Le ministère italien de l'Économie soutient une révision majeure des « garanties relatives aux crypto-actifs ».

Le ministère italien de l'Économie a ordonné jeudi un examen complet des mesures de protection des cryptomonnaies dans le pays, après la publication d'un avertissement officiel concernant les « risques croissants qui pourraient affecter les investisseurs particuliers ».

Cette décision a été prise lors d'une réunion du Comité des politiquesdent, qui comprend le gouverneur de la Banque d'Italie, le président de la Consob, les autorités de surveillance des assurances et des fonds de pension, et le directeur général du Trésor.

Dans un communiqué conjoint, les autorités de réglementation ont déclaré : « Un examen approfondi a été lancé afin d'évaluer l'adéquation des garanties existantes pour les investissements directs et indirects dans les crypto-actifs par les investisseurs particuliers. »

Le comité a également indiqué que la situation économique et financière en Italie restait globalement favorable, mais que l'incertitude mondiale demeurait élevée.

Cette initiative est intervenue le jour même où Europol a révélé avoir démantelé un réseau international de fraude aux cryptomonnaies qui a blanchi plus de 700 millions d'euros dans plusieurs pays.

Dans un communiqué officiel consulté par Cryptopolitan, les enquêteurs de l'UE ont déclaré que l'affaire avait débuté avec un faux site web et s'était étendue à un vaste réseau reposant sur de fausses plateformes d'investissement en cryptomonnaies. Les victimes étaient attirées par des publicités promettant des rendements élevés.

Après avoir effectué leurs premiers dépôts, les victimes se voyaient présenter de faux profits sur de faux tableaux de bord et étaient incitées à réinvestir. Une fois l'argent déposé, les criminels le transféraient via plusieurs blockchains et plateformes d'échange de cryptomonnaies afin de dissimuler les flux.

Europol tracles suspects et saisit des fonds

La première opération d'envergure d'Europol a eu lieu le 27 octobre, lorsque la police a mené des perquisitions à Chypre, en Allemagneet en Espagne à la demande des autorités françaises et belges. Neuf suspects ont été arrêtés. Les agents ont saisi 800 000 € sur des comptes bancaires, 415 000 € en cryptomonnaies, 300 000 € en cash, ainsi que des montres de luxe, du matériel électroniquetrondes documents liés à l'escroquerie.

Les autorités ont indiqué que la deuxième phase, menée les 25 et 26 novembre, visait des agences de marketing liées au réseau en Allemagne, en Belgique, en Bulgarie et en Israël. Ces agences étaient accusées de diffuser des publicités utilisant des deepfakes, de faux extraits de médias et de faux témoignages de célébrités pour piéger les victimes.

Europol a qualifié l'affaire de l'une des plus importantes opérations de blanchiment de cryptomonnaies en Europe et a déclaré : « L'enquête a révélé que plus de 700 millions d'euros ont été blanchis via un réseau complexe de plateformes d'échange de cryptomonnaies, utilisant l'anonymat numérique pour dissimuler les flux financiers illicites. » Les autorités ont indiqué que ces découvertes démontrent comment des groupes de fraudeurs bien organisés gèrent désormais de fausses plateformes suffisamment crédibles pour tromper les investisseurs.

Les dirigeants de l'UE examinent les nouveaux pouvoirs de l'ESMA sur les entreprises de cryptomonnaies

La Commission européenne a également présenté jeudi de nouvelles mesures visant à renforcer la compétitivité des marchés de capitaux de l'UE en facilitant les opérations transfrontalières et en accroissant les pouvoirs de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). L'Union européenne, forte de ses 27 États membres, s'efforce de rester compétitive face aux États-Unis et à la Chine, et ses responsables ont indiqué qu'elle pouvait améliorer ses performances en consolidant son marché unique des services.

L'ancien Premier ministre italien Enrico Letta, auteur d'un rapport publié l'an dernier sur la réforme du marché unique, a déclaré que l'impact le plus important proviendrait de l'injection de 33 000 milliards d'euros d'épargne privée dans l'économie réelle. Selon lui, un tiers de cette somme se trouve sur des comptes courants. Il a ajouté que 300 milliards d'euros d'épargne des ménages sont transférés à l'étranger, principalement vers les États-Unis, ce qui, d'après lui, illustre la fragmentation des marchés européens. Il a cité les chiffres de 2024 : le marché de l'UE représentait alors 73 % du PIB, tandis que celui des États-Unis atteignait 270 %.

Dans le cadre de ce nouveau plan, la supervision des plateformes de négociation, des contreparties centrales, des dépositaires centraux de titres et des fournisseurs de crypto-actifs serait transférée à l'ESMA, qui verrait également son rôletrondans la coordination de la gestion d'actifs. La France, pays d'origine de l'ESMA, a milité pour ce changement. La directrice générale de l'ESMA, Verena Ross, s'est déclarée favorable à cette mesure. L'ESMA a affirmé que ce nouveau dispositif « constitue une avancée majeure vers des marchés de capitaux européens plus profonds et plus efficaces ».

Cette proposition fait suite à la mise en œuvre cette année de la nouvelle réglementation européenne sur les cryptomonnaies, qui a suscité des inquiétudes quant à son application inégale. En septembre, les autorités de régulation françaises, italiennes et autrichiennes ont demandé à l'ESMA de prendre en charge la supervision des principales entreprises du secteur. La France a également averti qu'elle pourrait contester la reconnaissance des licences délivrées par des pays aux critères d'agrément moins stricts. L'autorité de régulation financière maltaise, dont le processus d'agrément a été critiqué cette année, s'est déclarée opposée à un renforcement des pouvoirs de supervision de l'ESMA en matière de cryptomonnaies.