Le ministère italien de l’Économie soutient un examen majeur des « garanties pour les actifs cryptographiques »

Le ministère italien de l’Économie a ordonné un examen complet des garanties cryptographiques du pays jeudi, après qu’un avertissement officiel ait été publié sur les « risques croissants qui pourraient toucher les investisseurs particuliers ».

Cette décision découle d’une réunion du Comité des politiques macroprudentielles, qui comprend le gouverneur de la Banque d’Italie, le président de la Consob, les autorités de surveillance des assurances et des fonds de pension, ainsi que le directeur général du Trésor.

Dans un communiqué conjoint, les régulateurs ont déclaré : « Un examen approfondi a été lancé pour évaluer l’adéquation des garanties existantes pour les investissements directs et indirects dans les actifs cryptographiques par les investisseurs particuliers. »

Le comité a également indiqué que les conditions économiques et financières en Italie restent globalement favorables, mais que l’incertitude mondiale demeure élevée.

Cette initiative tombe le même jour où Europol a révélé avoir démantelé un réseau international de fraude aux cryptomonnaies qui a blanchi plus de 700 millions d’euros dans plusieurs pays.

Dans un communiqué officiel vu par Cryptopolitan, les enquêteurs de l’UE ont déclaré que l’affaire a commencé avec un seul site web fictif et s’est étendue à une opération entière basée sur de fausses plateformes d’investissement en cryptomonnaies. Les victimes ont été attirées par des publicités promettant des rendements élevés.

Après avoir effectué leurs premiers dépôts, on leur a montré de faux profits sur des tableaux de bord fictifs et on les a poussés à réinvestir. Une fois l’argent investi, les criminels l’ont transféré à travers plusieurs blockchains et bourses de cryptomonnaies pour masquer les flux.

Europol suit les suspects et saisit les fonds

La première grande action d'Europol a eu lieu le 27 octobre, lorsque la police a perquisitionné des sites à Chypre, Allemagne, et en Espagne à la demande des autorités françaises et belges. Neuf suspects ont été arrêtés. Les officiers ont saisi 800 000 € sur des comptes bancaires, 415 000 € en crypto, 300 000 € en espèces, ainsi que des montres haut de gamme, des appareils électroniques et des documents liés au schéma.

Les fonctionnaires ont déclaré que la deuxième phase, menée les 25 et 26 novembre, visait des entreprises de marketing liées au réseau en Allemagne, en Belgique, en Bulgarie et en Israël. Ces entreprises étaient accusées de diffuser des publicités utilisant des deepfakes, de fausses vidéos médiatiques et de fausses recommandations de célébrités pour attirer les victimes.

Europol a décrit l'affaire comme l'une des plus grandes opérations de blanchiment de crypto en Europe et a déclaré : « L'enquête a révélé que plus de 700 millions d'euros ont été blanchis à travers un réseau complexe d'échanges de cryptomonnaies, utilisant l'anonymat numérique pour dissimuler des flux de fonds illicites. » Les responsables ont déclaré que les résultats montrent à quel point les groupes de fraude bien organisés exploitent désormais de fausses plateformes qui semblent suffisamment réelles pour tromper les investisseurs.

Les dirigeants européens pèsent de nouveaux pouvoirs de l’ESMA sur les entreprises de cryptomonnaies

La Commission européenne a également présenté jeudi de nouveaux plans pour rendre les marchés de capitaux de l’UE plus compétitifs en facilitant les activités transfrontalières et en augmentant les pouvoirs de l’Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). Le bloc de 27 nations tente de rattraper les États-Unis et la Chine, et les fonctionnaires ont déclaré que l’UE pouvait améliorer ses performances en renforçant son marché unique des services.

L’ancien Premier ministre italien Enrico Letta, qui a rédigé un rapport l’an dernier sur la manière de réformer le marché unique, a déclaré que le plus grand impact proviendrait du canalisation de 33 billions d’euros d’épargne privée vers l’économie réelle. Enrico a déclaré qu’un tiers de cet argent est immobilisé sur des comptes courants. Il a ajouté que 300 milliards d’euros d’épargne familiale sont transférés à l’étranger, principalement aux États-Unis, ce qui montre à quel point les marchés de l’UE sont fragmentés. Il a souligné les valeurs de marché de 2024, lorsque le marché de l’UE représentait 73 % du PIB, tandis que celui des États-Unis atteignait 270 % du PIB.

Dans le cadre du nouveau plan, la supervision des lieux de négociation, des contreparties centrales, des dépositaires centraux de titres (CSD) et des prestataires d’actifs cryptographiques serait transférée à l’ESMA, qui assumerait également un rôle plus fort dans la coordination de la gestion d’actifs. La France, siège de l’ESMA, a plaidé pour ce changement. La directrice de l’ESMA, Verena Ross, a déclaré qu’elle accueillerait favorablement cette mesure. L’ESMA a déclaré que le nouveau paquet « représente une étape majeure vers des marchés de capitaux de l’UE plus profonds et plus efficaces ».

La proposition fait suite au déploiement des nouvelles règles de l’UE sur les cryptomonnaies cette année, qui ont suscité des inquiétudes quant à une application inégale. Les régulateurs en France, en Italie et en Autriche ont demandé en septembre que l’ESMA prenne en charge la supervision des grandes entreprises de cryptomonnaies. La France a également averti qu’elle pourrait contester le passeportage des licences des pays aux normes d’octroi de licences plus souples. Le régulateur financier de Malte, qui a fait l’objet d’un examen attentif cette année concernant son processus d’octroi de licences, a déclaré s’opposer à l’attribution de plus de pouvoirs de supervision des cryptomonnaies à l’ESMA.