La FIU dell'India impone selfie e penny drop come KYC per gli utenti crypto

L'Unità di Intelligence Finanziaria (FIU) dell'India ha annunciato che gli scambi di criptovalute dovrebbero imporre l'uso di selfie e il metodo penny drop durante l'onboarding di nuovi utenti. Le nuove misure sono state annunciate mentre l'agenzia continua a combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Secondo i rapporti, il metodo penny drop richiede la registrazione delle coordinate geografiche e la verifica dei conti bancari, mentre l'uso del know-your-customer è sempre stato parte dei protocolli anti-riciclaggio KYC presentati dall'agenzia.

La direttiva include anche limitazioni poste sulle Offerte Iniziali di Monete (ICO) e sulle Offerte Iniziali di Token (ITO), che l'agenzia definisce equivalenti alle IPO sul mercato azionario eseguite dagli scambi di criptovalute.

La FIU dell'India rilascia nuove linee guida per l'onboarding di nuovi utenti

Secondo la FIU, gli scambi indiani sono vietati dall'eseguire servizi di mixing, con l'agenzia che sottolinea che anche le transazioni collegate a token anonimi non dovrebbero essere facilitate. Le nuove linee guida rilasciate dalla FIU, un organismo che opera sotto il Ministero delle Finanze, sono state esaminate dalla PTI.

La PTI ha menzionato che i regolamenti aggiornati aiuteranno l'India a contrastare il finanziamento del terrorismo e il riciclaggio di denaro utilizzando asset digitali.

Inoltre, l'agenzia ha aggiornato le linee guida per la segnalazione. L'aggiornamento arriva circa tre anni dopo la pubblicazione del primo insieme di regole nel marzo 2023. La FIU agisce come regolatore unico per gli scambi di criptovalute (piattaforme di segnalazione o fornitori di servizi VDA) che operano in India ai sensi della Legge sulla Prevenzione del Riciclaggio di Denaro (PMLA).

Le linee guida aggiornate significano che tutti gli scambi di criptovalute che operano all'interno del paese devono registrarsi presso la FIU come entità di segnalazione e presentare rapporti regolari sulle transazioni che considerano sospette. Hanno anche il compito di mantenere i record dei loro clienti per identificare e combattere i rischi di finanziamento illecito e di finanziamento della proliferazione associati agli asset crypto. Questo non significa che gli asset digitali siano riconosciuti come moneta legale, ma per il pagamento delle tasse.

La FIU condivide un aggiornamento sulle linee guida del settore crypto

Secondo le linee guida, agli scambi è stato ordinato di chiedere ai propri clienti di presentare il Numero di Account Permanente (PAN), un selfie con rilevamento della licenza, le coordinate di latitudine e longitudine della posizione di onboarding, con data e timestamp.

Inoltre, agli utenti è richiesto di presentare anche il proprio indirizzo IP come parte di quelle che l'agenzia definisce misure di

“L'autenticità di tale accesso e presenza personale deve essere stabilita catturando una fotografia live del cliente e impiegando la tecnologia di rilevamento della vivacità per verificare la presenza fisica del cliente,” ha dichiarato.

Il rilevamento della vivacità viene eseguito da un software specifico che viene utilizzato per diversi scopi legali in India, come la generazione di un certificato di vita per i pensionati. Il software richiede loro di sbattere le palpebre per stabilire che sono vivi e autentici.

Gli scambi sono stati anche richiesti di raccogliere un altro documento di identità e indirizzo del cliente, che include una patente di guida, prova di possesso di Aadhaar, passaporto, tessera elettorale e patente di guida. Inoltre, sono tenuti a verificare il loro numero di telefono e l'email utilizzando una password monouso (OTP).

Inoltre, agli scambi è stato ordinato di effettuare un aggiornamento KYC per i clienti che ritengono ad alto rischio ogni sei mesi, mentre per gli altri dopo un anno.

Per quanto riguarda le ICO/ITO, l'agenzia indiana ha menzionato che le attività presentano rischi crescenti e complessi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Ha notato che mancano di una giustificata razionalità economica. L'agenzia ha anche menzionato che i token anonimi o i mixer crypto progettati per nascondere l'origine dei fondi sono vietati, avvisando gli scambi di assicurarsi di non effettuare tali transazioni.

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