تفرض وحدة الاستخبارات المالية الهندية صورة شخصية (سيلفي) ورمي عملة معدنية صغيرة كجزء من إجراءات اعرف عميلك (KYC) لمستخدمي العملات المشفرة

أعلنت وحدة الاستخبارات المالية الهندية (FIU) أنه يتعين على منصات تداول العملات الرقمية إلزام المستخدمين الجدد باستخدام صور السيلفي وطريقة "إسقاط العملة المعدنية" عند تسجيلهم. وتأتي هذه الإجراءات الجديدة في إطار جهود الوحدة المستمرة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وبحسب التقارير، تتطلب طريقة "إسقاط العملة" تسجيل الإحداثيات الجغرافية والتحقق من الحسابات المصرفية، في حين أن استخدام "اعرف عميلك" كان دائمًا جزءًا من مكافحة التي وضعتها الوكالة.

يتضمن التوجيه أيضًا قيودًا مفروضة على عروض العملات الأولية (ICOs) وعروض الرموز الأولية (ITOs)، والتي تقول الوكالة إنها تعادل الاكتتابات العامة الأولية في سوق الأسهم التي تقوم بها بورصات العملات المشفرة.

أصدرت وحدة الاستخبارات المالية الهندية إرشادات جديدة لضم المستخدمين الجدد

بحسب وحدة الاستخبارات المالية، مُنعت من تقديم خدمات خلط العملات الرقمية، وأشارت الوحدة إلى ضرورة عدم تسهيل المعاملات المرتبطة بالرموز الرقمية المجهولة. وقد راجعت وكالة أنباء PTI التوجيهات الجديدة الصادرة عن وحدة الاستخبارات المالية، وهي هيئة تابعة لوزارة المالية الاتحادية.

ذكر حزب حركة الإنصاف الباكستانية أن اللوائح المحدثة ستساعد الهند على معالجة تمويل الإرهاب وغسل الأموال باستخدام الأصول الرقمية.

بالإضافة إلى ذلك، قامت الوكالة بتحديث إرشادات الإبلاغ الخاصة بمنصات تداول العملات الرقمية. ويأتي هذا التحديث بعد حوالي ثلاث سنوات من نشر المجموعة الأولى من القواعد في مارس 2023. وحدة الاستخبارات المالية كجهة تنظيمية مركزية لمنصات تداول العملات الرقمية (منصات الإبلاغ أو مزودي خدمات VDA) العاملة في الهند بموجب أحكام قانون منع غسل الأموال.

تعني الإرشادات المُحدَّثة أن جميع منصات تداول العملات الرقمية العاملة داخل الدولة مُلزمة بالتسجيل لدى وحدة الاستخبارات المالية كجهات مُبلِّغة، وتقديم تقارير دورية عن المعاملات التي تُعتبر مُريبة. كما أنها مُكلَّفة بالاحتفاظ بسجلات عملائهاdentومكافحة مخاطر التمويل غير المشروع وتمويل انتشار الأصول الرقمية المرتبطة بها. هذا لا يعني الاعتراف بالأصول الرقمية كعملة قانونية، وإنما كوسيلة لدفع الضرائب.

وحدة الاستخبارات المالية تنشر تحديثًا بشأن إرشادات صناعة العملات المشفرة

وفقًا للإرشادات، تم إلزام منصات التداول بطلب تقديم رقم الحساب الدائم (PAN)، وصورة شخصية مع الكشف عن الترخيص، وإحداثيات خطوط الطول والعرض لموقع التسجيل، مع التاريخ والوقت.

بالإضافة إلى ذلك، يُطلب من المستخدمين تقديم عنوان بروتوكول الإنترنت الخاص بهم كجزء مما تسميه الوكالة إجراءات "العناية الواجبة بالعميل". كما طُلب من منصات التداول التأكد من أن العملاء الذين تم تقديم بياناتdentهم من يقومون بالوصول إلى حساباتهم في جميع الأوقات.

وجاء في البيان: "سيتم إثبات صحة هذا الوصول والحضور الشخصي من خلال التقاط صورة حية للعميل واستخدام تقنية الكشف عن الحيوية للتحقق من وجود العميل الفعلي".

يتم التحقق من حيوية الأشخاص بواسطة برنامج متخصص يُستخدم لأغراض قانونية متعددة في الهند، مثل إصدار شهادات الحياة للمتقاعدين. ويتطلب البرنامج منهم أن يرمشوا للتأكد من أنهم على قيد الحياة وبصحة جيدة.

طُلب من مراكز الاتصالات أيضًا جمع وثيقةdentوعنوان إضافية للعميل، تشمل رخصة القيادة، وإثبات حيازة بطاقة "آدهار"، وجواز السفر، وبطاقة الناخب، ورخصة القيادة. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب منهم أيضًا التحقق من رقم هاتفهم المحمول وبريدهم الإلكتروني باستخدام كلمة مرور لمرة واحدة (OTP).

كما أن منصات التداول ملزمة بإجراء تحديث "اعرف عميلك" للعملاء الذين تعتبرهم ذوي مخاطر عالية كل ستة أشهر، بينما يتم تحديث بيانات الآخرين بعد عام.

فيما يتعلق بعمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية (ICO/ITO)، أشارت الوكالة الهندية إلى أن هذه الأنشطة تنطوي على مخاطر متزايدة ومعقدة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب، مشيرةً إلى افتقارها إلى مبرر اقتصادي مقنع. كما ذكرت الوكالة أن الرموز المجهولة أو خدمات خلط العملات الرقمية المصممة لإخفاء مصدر الأموال محظورة أيضاً، محذرةً منصات التداول من ضرورة تجنب مثل هذه المعاملات.

كشفت الوكالة عن مخاطر معقدة تتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، مشيرةً إلى افتقارها إلى مبرر اقتصادي مقنع. كما ذكرت الوكالة أن الرموز المجهولة أو خدمات خلط العملات المشفرة المصممة لإخفاء مصدر الأموال محظورة أيضاً، محذرةً منصات التداول من ضرورة تجنب إجراء مثل هذه المعاملات.

أقسام.