وحدة الاستخبارات المالية الهندية تفرض التقاط الصور الذاتية وطريقة "إسقاط العملة" كإجراءات "اعرف عميلك" لمستخدمي العملات المشفرة

أعلنت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في الهند أن على البورصات المشفرة إلزام المستخدمين الجدد باستخدام الصور الذاتية وطريقة "إسقاط العملة" عند تسجيلهم. وقد أُعلنت التدابير الجديدة في ظل استمرار الوكالة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ووفقاً للتقارير، تتطلب طريقة "إسقاط العملة" تسجيل الإحداثيات الجغرافية والتحقق من الحسابات المصرفية، في حين أن استخدام مبدأ "اعرف عميلك" KYC كان دائماً جزءاً من بروتوكولات مكافحة غسل الأموال التي وضعتها الوكالة.

تشمل التوجيهات أيضاً القيود المفروضة على عروض العملات الأولية (ICOs) وعروض الرموز الأولية (ITOs)، والتي تقول الوكالة إنها تعادل عروض الأسهم الأولية (IPOs) في سوق الأسهم التي تنفذها البورصات المشفرة.

وحدة الاستخبارات المالية الهندية تصدر إرشادات جديدة لتسجيل المستخدمين الجدد

ووفقاً لوحدة الاستخبارات المالية (FIU)، فإن البورصات الهندية ممنوعة من تقديم خدمات الخلط، مع ملاحظة الوكالة بأن المعاملات المرتبطة بالرموز غير المجهولة يجب أيضاً عدم تسهيلها. وقد تم مراجعة الإرشادات الجديدة الصادرة عن وحدة الاستخبارات المالية، وهي هيئة تعمل تحت إشراف وزارة المالية الاتحادية، من قبل وكالة أنباء بتر (PTI).

ذكرت وكالة أنباء بتر (PTI) أن اللوائح المحدثة ستساعد الهند على التصدي لتمويل الإرهاب وغسل الأموال باستخدام الأصول الرقمية.

إضافة إلى ذلك، قامت الوكالة أيضاً بتحديث إرشادات الإبلاغ الخاصة بالبورصات. ويأتي هذا التحديث بعد ثلاث سنوات تقريباً من نشر المجموعة الأولى من القواعد في مارس 2023. وتعمل وحدة الاستخبارات المالية كجهة تنظيمية وحيدة للبورصات المشفرة (منصات الإبلاغ أو مقدمي خدمات الأصول الرقمية القابلة للتداول) العاملة في الهند بموجب أحكام قانون منع غسل الأموال (PMLA).

تعني الإرشادات المحدثة أن جميع البورصات المشفرة العاملة داخل البلاد يجب أن تسجل ككيانات إبلاغ لدى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) وتقدم تقارير منتظمة حول المعاملات التي تعتبرها مشبوهة. كما يُطلب منها الحفاظ على سجلات عملائها لتحديد ومكافحة مخاطر تمويل الأنشطة غير المشروعة وتمويل انتشار الأسلحة المرتبطة بالأصول الرقمية. هذا لا يعني أن الأصول الرقمية تُعترف بها كعملة قانونية، ولكن لأغراض دفع الضرائب.

وحدة الاستخبارات المالية تشارك تحديثاً حول إرشادات صناعة العملات المشفرة

ووفقاً للإرشادات، تم إلزام البورصات بطلب من عملائها تقديم رقم الحساب الدائم (PAN)، وصورة ذاتية مع كشف عن رخصة القيادة، وإحداثيات خط العرض والطول لموقع التسجيل، مع التاريخ والطابع الزمني.

إضافة إلى ذلك، يُطلب من المستخدمين تقديم عنوان IP الخاص بهم كجزء مما تسميه الوكالة إجراءات "الامتثال لمعرفة العميل". كما طُلب من منصات التبادل التأكد من أن العملاء الذين تم تقديم بيانات اعتمادهم هم من يصلون إلى حساباتهم في جميع الأوقات.

وقالت إن "مصداقية مثل هذا الوصول والحضور الشخصي يجب أن تثبت من خلال التقاط صورة حية للعميل واستخدام تقنية كشف الحركة للتحقق من الحضور الفعلي للعميل".

يتم كشف الحركة بواسطة برنامج محدد يُستخدم لأغراض قانونية متعددة في الهند، مثل إصدار شهادة الحياة للمعاشات التقاعدية. يتطلب البرنامج منهم الرمش لإثبات أنهم أحياء وموثوقون.

كما طُلب من المنصات جمع وثيقة هوية وعنوان أخرى للعميل، تشمل رخصة القيادة، وإثبات حيازة Aadhaar، وجواز السفر، وبطاقة الناخب، ورخصة القيادة. بالإضافة إلى ذلك، يُطلب منهم التحقق من رقم الهاتف المحمول والبريد الإلكتروني باستخدام كلمة مرور لمرة واحدة (OTP).

أيضاً، يُطلب من البورصات إجراء تحديث للتعرف على العميل (KYC) للعملاء الذين تعتبرهم عاليي المخاطر كل ستة أشهر، بينما يتم التحديث للآخرين بعد عام.

وفيما يتعلق بعروض العملات الأولية (ICOs) وعروض الرموز الأولية (ITOs)، ذكرت الوكالة الهندية أن الأنشطة الحالية تزيد من مخاطر غسل الأموال المعقدة وتمويل الإرهاب. وأشارت إلى أنها تفتقر إلى مبرر اقتصادي مبرر. وذكرت الوكالة أيضاً أن الرموز غير المجهولة أو خلطات العملات المشفرة المصممة لإخفاء أصل الأموال محظورة أيضاً، محذرة البورصات من ضمان عدم قيامها بمثل هذه المعاملات.

ing-probe/”>مخاطر غسل الأموال المعقدة وتمويل الإرهاب. وأشارت إلى أنها تفتقر إلى مبرر اقتصادي مبرر. وذكرت الوكالة أيضاً أن الرموز المجهولة أو خلاطات العملات المشفرة المصممة لإخفاء أصل الأموال محظورة أيضاً، محذرة البورصات من ضمان عدم تنفيذ مثل هذه المعاملات.

ctions.