La FIU de l'Inde impose selfie et penny drop comme KYC pour les utilisateurs de crypto

L'Unité de renseignement financier (FIU) de l'Inde a annoncé que les échanges crypto devraient obliger l'utilisation de selfies et de la méthode du penny drop lors de l'intégration de nouveaux utilisateurs. Les nouvelles mesures ont été annoncées alors que l'agence continue de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Selon les rapports, la méthode du penny drop nécessite l'enregistrement des coordonnées géographiques et la vérification des comptes bancaires, tandis que l'utilisation du know-your-customer a toujours fait partie des protocoles anti-blanchiment KYC présentés par l'agence.

La directive comprend également des limitations imposées aux Offres Initiales de Jetons (ICO) et aux Offres Initiales de Jetons (ITO), que l'agence considère comme équivalentes aux IPO sur le marché boursier effectuées par les échanges crypto.

La FIU de l'Inde publie de nouvelles directives pour l'intégration de nouveaux utilisateurs

Selon la FIU, les échanges indiens sont interdits de fournir des services de mixage, l'agence notant que les transactions liées à des jetons anonymes ne devraient pas non plus être facilitées. Les nouvelles directives publiées par la FIU, un organe fonctionnant sous le ministère des Finances de l'Union, ont été examinées par la PTI.

La PTI a mentionné que les réglementations mises à jour aideraient l'Inde à lutter contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent à l'aide d'actifs numériques.

De plus, l'agence a également mis à jour les directives de déclaration pour les échanges. La mise à jour intervient environ trois ans après la publication du premier ensemble de règles en mars 2023. La FIU agit comme le régulateur unique pour les échanges crypto (plateformes de déclaration ou fournisseurs de services VDA) opérant en Inde en vertu des dispositions de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA).

Les directives mises à jour signifient que tous les échanges crypto opérant dans le pays doivent s'inscrire auprès de la FIU en tant qu'entités déclarantes et soumettre des rapports réguliers sur les transactions qu'ils jugent suspectes. Ils sont également chargés de maintenir les registres de leurs clients pour identifier et combattre les risques de financement illicite et de prolifération associés aux actifs crypto. Cela ne signifie pas que les actifs numériques sont reconnus comme monnaie légale, mais pour le paiement des impôts.

La FIU partage une mise à jour sur les directives de l'industrie crypto

Selon les directives, les échanges ont été mandatés pour demander à leurs clients de soumettre le numéro de compte permanent (PAN), un selfie avec détection de licence, les coordonnées de latitude et de longitude du lieu d'intégration, avec la date et l'horodatage.

De plus, les utilisateurs sont tenus de soumettre également leur adresse IP dans le cadre de ce que l'agence appelle les mesures de « diligence raisonnable du client ». Les échanges ont également été invités à s'assurer que les clients dont les identifiants ont été soumis sont bien ceux qui accèdent à leurs comptes en tout temps.

« L'authenticité d'un tel accès et de la présence personnelle doit être établie en capturant une photo en direct du client et en employant une technologie de détection de vivacité pour vérifier la présence physique du client », a-t-il déclaré.

La détection de vivacité est effectuée par un logiciel spécifié qui est utilisé à plusieurs fins légales en Inde, telles que la génération d'un certificat de vie pour les retraités. Le logiciel leur demande de cligner des yeux pour établir qu'ils sont vivants et authentiques.

Les échanges ont également été invités à collecter un autre document d'identité et d'adresse du client, qui comprend un permis de conduire, une preuve de possession d'Aadhaar, un passeport, une carte d'électeur et un permis de conduire. De plus, ils sont également tenus de vérifier leur numéro de mobile et leur e-mail à l'aide d'un mot de passe à usage unique (OTP).

De plus, les échanges sont tenus d'effectuer une mise à jour KYC pour les clients qu'ils jugent à haut risque tous les six mois, tandis que la mise à jour pour les autres se fait après un an.

En ce qui concerne les ICO/ITO, l'agence indienne a mentionné que les activités présentes ont augmenté les risques de blanchiment d'argent complexe et de financement du terrorisme. Elle a noté qu'ils manquent de justification économique. L'agence a également mentionné que les jetons anonymes ou les mixers crypto conçus pour dissimuler l'origine des fonds sont également interdits, avertissant les échanges de s'assurer qu'ils n'effectuent pas de telles transactions.

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