FIU Индии обязывает использовать селфи и метод penny drop в качестве KYC для пользователей крипто

Финансовое разведывательное управление (FIU) Индии объявило, что криптобиржи должны обязать использовать селфи и метод penny drop при онбординге новых пользователей. Новые меры были объявлены, поскольку агентство продолжает бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Согласно сообщениям, метод «penny drop» требует фиксации географических координат и проверки банковских счетов, в то время как использование know-your-customer KYC всегда было частью протоколов противодействия отмыванию денег, предложенных агентством.

Директива также включает ограничения, наложенные на первичные предложения монет (ICO) и первичные предложения токенов (ITO), которые, по словам агентства, эквивалентны IPO на фондовом рынке, проводимым криптобиржами.

FIU Индии выпускает новые руководящие принципы для онбординга новых пользователей

По данным FIU, индийские биржи запрещено оказывать услуги по микшированию, при этом агентство отмечает, что транзакции, связанные с анонимными токенами, также не должны содействовать. Новые руководящие принципы, выпущенные FIU — органом, действующим в рамках Министерства финансов Союза, — были рассмотрены PTI.

PTI упомянула, что обновленные регуляции помогут Индии бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег с использованием цифровых активов.

Кроме того, агентство также обновило руководящие принципы отчетности для бирж. Обновление произошло примерно через три года после публикации первого набора правил в марте 2023 года. FIU выступает в качестве единого регулятора для криптобирж (платформ отчетности или поставщиков услуг VDA), работающих в Индии в соответствии с положениями Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA).

Обновленные руководящие принципы означают, что все криптобиржи, работающие в стране, должны зарегистрироваться в FIU как отчетные субъекты и представлять регулярные отчеты о транзакциях, которые они считают подозрительными. Они также обязаны вести учет своих клиентов для выявления и борьбы с рисками незаконного финансирования и финансирования распространения оружия, связанными с криптоактивами. Это не означает, что цифровые активы признаются законным платежным средством, но для уплаты налогов.

FIU делится обновлениями руководящих принципов для криптоиндустрии

Согласно руководящим принципам, биржам предписано запрашивать у своих клиентов предоставление номера постоянного счета (PAN), селфи с детекцией лицензии, широты и долготы координат места онбординга, с датой и временной меткой.

Кроме того, пользователи обязаны также предоставлять свой IP-адрес в рамках того, что агентство называет мерами «due diligence клиента». Биржам также поручено убедиться, что клиенты, чьи учетные данные были предоставлены, являются теми, кто получает доступ к своим аккаунтам в любое время.

«Подлинность такого доступа и личного присутствия должна быть установлена путем захвата живого фото клиента и использования технологии детекции живости для подтверждения физического присутствия клиента», — сказано в документе.

Детекция живости выполняется специализированным программным обеспечением, которое используется для нескольких юридических целей в Индии, таких как генерация свидетельства о жизни для пенсионеров. Программное обеспечение требует от них моргания, чтобы установить, что они живы и подлинны.

Биржам также поручено собрать еще один документ, удостоверяющий личность и адрес клиента, который включает водительские права, подтверждение владения Aadhaar, паспорт, избирательное удостоверение и водительские права. Кроме того, они также обязаны проверять их номер мобильного телефона и электронную почту с помощью одноразового пароля (OTP).

Также биржам предписано проводить обновление KYC для клиентов, которые они считают высоко рисковыми, каждые шесть месяцев, в то время как обновление для остальных — раз в год.

Что касается ICO/ITO, индийское агентство упомянуло, что деятельность представляет повышенные и сложные риски отмывания денег и финансирования терроризма. Оно отметило, что они не имеют обоснованного экономического rationale. Агентство также упомянуло, что анонимные токены или крипто-миксеры, предназначенные для сокрытия происхождения средств, также запрещены, предупреждая биржи обеспечить, чтобы они не осуществляли такие транзакции.

ing-probe/”>сложные риски отмывания денег и финансирования терроризма. Оно отметило, что они не имеют обоснованного экономического rationale. Агентство также упомянуло, что анонимные токены или крипто-миксеры, предназначенные для сокрытия происхождения средств, также запрещены, предупреждая биржи обеспечить, чтобы они не осуществляли такие транзакции.

ctions.