Индийское подразделение финансовой разведки вводит обязательное использование селфи и подсчета количества монет в качестве процедуры KYC для пользователей криптовалют

Подразделение финансовой разведки Индии (FIU) объявило, что криптовалютные биржи должны ввести обязательное использование селфи и метода «копейки» при регистрации новых пользователей. Новые меры были объявлены в рамках продолжающейся борьбы агентства с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Согласно сообщениям, метод «копейки» требует записи географических координат и проверки банковских счетов, в то время как использование процедуры «знай своего клиента» (KYC) всегда было частью KYC , разработанных ведомством.

Директива также включает ограничения, налагаемые на первичные размещения монет (ICO) и первичные размещения токенов (ITO), которые, по мнению ведомства, эквивалентны IPO на фондовом рынке, проводимым криптовалютными биржами.

Индийское подразделение финансовой разведки опубликовало новые правила регистрации новых пользователей

Согласно данным FIU, индийским биржам запрещено предоставлять услуги по смешиванию токенов, при этом агентство отмечает, что транзакции, связанные с анонимными токенами, также не должны осуществляться. Новые руководящие принципы, выпущенные FIU, органом, функционирующим под эгидой Министерства финансов Индии, были рассмотрены агентством PTI.

В агентстве PTI отметили, что обновленные правила помогут Индии бороться с финансированием терроризма и отмыванием денег с использованием цифровых активов.

Кроме того, агентство также обновило руководящие принципы отчетности для бирж. Обновление произошло примерно через три года после публикации первого набора правил в марте 2023 года. Подразделение финансовой разведки (FIU) выступает в качестве единого регулятора для криптовалютных бирж (платформ отчетности или поставщиков услуг VDA), работающих в Индии в соответствии с положениями Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA).

Обновленные правила означают, что все криптовалютные биржи, работающие в стране, должны зарегистрироваться в подразделении финансовой разведки (FIU) в качестве отчетных организаций и регулярно предоставлять отчеты о транзакциях, которые они считают подозрительными. Они также обязаны вести учет своих клиентов дляdentи борьбы с рисками незаконного финансирования и финансирования распространения криптовалют, связанными с криптоактивами. Это не означает, что цифровые активы признаются законным платежным средством, но для целей уплаты налогов.

FIU делится обновленной информацией о руководящих принципах для криптоиндустрии

Согласно правилам, биржи обязаны запрашивать у своих клиентов постоянный номер счета (PAN), селфи с данными о наличии водительских прав, координаты широты и долготы места регистрации, а также дату и время.

Кроме того, от пользователей требуется также предоставить свой IP-адрес в рамках мер, которые агентство называет «проверкой благонадежности клиентов». Биржам также было предложено убедиться, что клиенты, чьиdentданные были предоставлены, всегда имеют доступ к своим счетам.

«Подлинность такого доступа и личного присутствия будет установлена ​​путем получения фотографии клиента в режиме реального времени и использования технологии обнаружения присутствия для проверки физического присутствия клиента», — говорится в документе.

Проверка подлинности личности осуществляется с помощью специального программного обеспечения, используемого в Индии в различных юридических целях, например, для выдачи свидетельства о жизни пенсионерам. Программа требует, чтобы человек моргнул, чтобы подтвердить свою жизнь и подлинность.

Пунктам обмена также было предложено собрать еще один документ,dentличность и адрес клиента, включая водительское удостоверение, подтверждение наличия карты Aadhaar, паспорт, удостоверение избирателя и водительские права. Кроме того, от них требуется подтвердить свой номер мобильного телефона и адрес электронной почты с помощью одноразового пароля (OTP).

Кроме того, биржи обязаны проводить обновление данных KYC для клиентов, которых они считают высокорискованными, каждые шесть месяцев, а для остальных — через год.

Что касается ICO/ITO, индийское агентство отметило, что эта деятельность сопряжена с повышенными и сложными рисками отмывания денег и финансирования терроризма. Оно подчеркнуло отсутствие у нее обоснованного экономического обоснования. Агентство также упомянуло, что анонимные токены или криптомиксеры, предназначенные для сокрытия происхождения средств, также запрещены, предупредив биржи о необходимости избегать подобных транзакций.

ing-probe/”>сложные риски отмывания денег и финансирования терроризма. Отмечается, что они не имеют обоснованного экономического обоснования. Агентство также упомянуло, что анонимные токены или криптомиксеры, предназначенные для сокрытия происхождения средств, также запрещены, предупредив биржи о необходимости избегать подобных транзакций.

действия.