인도 금융정보분석원(FIU)은 암호화폐 거래소들이 신규 사용자 등록 시 셀카 사진과 동전 투입식 인증 방식을 의무화해야 한다고 발표했습니다. 이러한 조치는 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위한 노력의 일환으로 발표되었습니다.
보도에 따르면, 동전 떨어뜨리기 방식은 지리적 좌표 기록과 은행 계좌 확인을 필요로 하는 반면, 고객 신원 확인 (KYC)은 정부 기관이 제시한 자금 세탁 방지 프로토콜의 일부로 항상 포함되어 왔습니다.
이 지침에는 초기 코인 공개(ICO) 및 초기 토큰 공개(ITO)에 대한 제한 사항도 포함되어 있는데, 해당 기관은 이를 암호화폐 거래소가 주식 시장에서 실시하는 기업공개(IPO)와 동일하다고 설명합니다.
인도 금융정보분석원(FIU)이 신규 사용자 온보딩을 위한 새로운 가이드라인을 발표했습니다
원(FIU)에 따르면 인도 거래소는 금지 , 익명 토큰과 관련된 거래 또한 허용되어서는 안 된다고 명시되어 있습니다. 인도 재무부 산하 기관인 FIU가 발표한 이 새로운 가이드라인을 PTI가 검토했습니다.
PTI는 개정된 규정이 인도에서 디지털 자산을 이용한 테러 자금 조달 및 자금 세탁 문제를 해결하는 데 도움이 될 것이라고 언급했습니다.
또한, 금융정보분석원(FIU)은 거래소에 대한 보고 지침도 업데이트했습니다. 이번 업데이트는 2023년 3월 첫 번째 규정이 발표된 지 약 3년 만에 이루어졌습니다. FIU는 자금세탁방지법(PMLA)에 따라 인도에서 운영되는 암호화폐 거래소(보고 플랫폼 또는 VDA 서비스 제공업체)에 대한 단일 규제 기관 역할을 합니다.
개정된 지침에 따라 국내에서 운영되는 모든 암호화폐 거래소는 금융정보분석원(FIU)에 보고 기관으로 등록하고 의심스러운 거래에 대한 정기 보고서를 제출해야 합니다. 또한 암호화폐 자산과 관련된 불법 자금 조달 및 확산 금융 위험을dent방지하기 위해 고객 기록을 유지해야 할 의무도 있습니다. 이는 디지털 자산이 법정 화폐로 인정된다는 의미가 아니라 세금 납부를 위한 수단으로 사용된다는 것을 의미합니다.
지침에 따르면, 거래소는 고객에게 영구 계좌 번호(PAN), 운전면허증이 확인된 셀카 사진, 가입 위치의 위도 및 경도 좌표, 날짜 및 시간 정보를 제출하도록 요청해야 합니다.
또한, 사용자는 해당 기관이 "고객 실사" 조치라고 부르는 것의 일환으로 IP 주소를 제출해야 합니다. 거래소는 또한 제출된dent증명의 소유자인 고객이 항상 자신의 계정에 접속하는지 확인해야 합니다.
"그러한 접근 및 개인 참석의 진위 여부는 고객의 실시간 사진을 촬영하고 생체 인식 기술을 사용하여 고객의 실제 존재를 확인함으로써 입증될 것입니다."라고 명시되어 있습니다.
생체 인식은 인도에서 연금 수급자의 생존 증명서 발급과 같은 여러 법적 목적으로 사용되는 특정 소프트웨어에 의해 수행됩니다. 이 소프트웨어는 사용자가 눈을 깜빡여 생존 여부와 신원을 확인하는 절차를 거칩니다.
거래소는 고객의 운전면허증, 아드하르(인도 주민등록증) 소지 증명서, 여권, 유권자 등록증 등 추가적인dent및 주소 증명 서류를 수집하도록 요청받았습니다. 더불어, 일회용 비밀번호(OTP)를 사용하여 고객의 휴대전화 번호와 이메일 주소를 인증해야 합니다.
또한, 거래소는 고위험 고객으로 판단되는 고객에 대해서는 6개월마다, 그 외의 고객에 대해서는 1년마다 KYC 업데이트를 의무적으로 수행해야 합니다.
인도 금융감독청은 ICO/ITO와 관련하여 이러한 활동이 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 증가시키고 복잡하게 만든다고 언급했습니다. 또한 이러한 활동에는 정당한 경제적 근거가 부족하다고 지적했습니다. 아울러 자금 출처를 숨기도록 설계된 익명 토큰이나 암호화폐 믹서 역시 금지되어 있다고 언급하며, 거래소들이 이러한 거래를 수행하지 않도록 주의를 당부했습니다.
복잡한 자금 세탁 및 테러 자금 조달 위험을 지적하며, 이러한 행위들이 정당한 경제적 근거가 부족하다고 언급했습니다. 또한 자금 출처를 숨기도록 설계된 익명 토큰이나 암호화폐 믹서도 금지되어 있다고 밝히며, 거래소들이 이러한 거래를 수행하지 않도록 주의를 당부했습니다.
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