Die indische Finanzermittlungsbehörde (FIU) hat angekündigt, dass Kryptobörsen die Verwendung von Selfies und die Penny-Drop-Methode bei der Registrierung neuer Nutzer vorschreiben müssen. Die neuen Maßnahmen wurden im Rahmen der fortgesetzten Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekannt gegeben.
zur Bekämpfung der Geldwäsche war KYC- von der Behörde vorgelegten
Die Richtlinie beinhaltet auch Beschränkungen für Initial Coin Offerings (ICOs) und Initial Token Offerings (ITOs), die laut der Behörde mit Börsengängen an der Börse vergleichbar sind, die von Kryptobörsen durchgeführt werden.
Indiens FIU veröffentlicht neue Richtlinien für die Registrierung neuer Nutzer
Laut der indischen Finanzinformationsbehörde (FIU) ist es indischen Börsen untersagt , sogenannte Mixing-Dienste anzubieten. Die Behörde merkt zudem an, dass auch Transaktionen mit anonymen Token nicht ermöglicht werden dürfen. Die neuen Richtlinien der FIU, einer dem indischen Finanzministerium unterstellten Einrichtung, wurden von der Nachrichtenagentur PTI analysiert.
Die PTI erwähnte, dass die aktualisierten Vorschriften Indien dabei helfen würden, Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche mithilfe digitaler Vermögenswerte zu bekämpfen.
Darüber hinaus hat die Behörde auch die Melderichtlinien für Kryptobörsen aktualisiert. Die Aktualisierung erfolgt rund drei Jahre nach der Veröffentlichung der ersten Regelungen im März 2023. Die FIU fungiert als zentrale Aufsichtsbehörde für Kryptobörsen (Meldeplattformen oder VDA-Dienstleister), die in Indien gemäß den Bestimmungen des Geldwäschegesetzes (PMLA) tätig sind.
Die aktualisierten Richtlinien verpflichten alle im Land tätigen Kryptobörsen zur Registrierung bei der FIU als meldepflichtige Stellen und zur regelmäßigen Meldung verdächtiger Transaktionen. Sie sind außerdem verpflichtet, Kundendaten zu führen, um Risiken der illegalen Finanzierung und der Verbreitung von Kryptowährungen im Zusammenhang mit Krypto-Assets zudentund zu bekämpfen. Digitale Assets werden dadurch nicht als gesetzliches Zahlungsmittel anerkannt, sondern dienen lediglich der Steuerzahlung.
Gemäß den Richtlinien sind die Börsen verpflichtet, ihre Kunden aufzufordern, die Permanent Account Number (PAN), ein Selfie mit Lizenzerkennung, die Breiten- und Längengradkoordinaten des Onboarding-Ortes sowie Datum und Uhrzeit anzugeben.
Darüber hinaus müssen Nutzer im Rahmen der von der Behörde als „Kundensorgfaltspflichten“ bezeichneten Maßnahmen auch ihre IP-Adresse angeben. Börsen wurden außerdem aufgefordert, sicherzustellen, dass die Kunden, derendentübermittelt wurden, jederzeit auch tatsächlich auf ihre Konten zugreifen.
„Die Authentizität dieses Zugangs und der persönlichen Anwesenheit wird durch die Aufnahme eines Live-Fotos des Kunden und den Einsatz von Lebenderkennungstechnologie zur Überprüfung der physischen Anwesenheit des Kunden nachgewiesen“, hieß es.
Die Lebenderkennung erfolgt mithilfe einer speziellen Software, die in Indien für verschiedene rechtliche Zwecke eingesetzt wird, beispielsweise zur Erstellung einer Lebensbescheinigung für Rentner. Die Software fordert die Nutzer auf, zu blinzeln, um ihre Lebendigkeit und Authentizität zu bestätigen.
Die Börsen wurden außerdem aufgefordert, weiteredentund Adressdokumente des Kunden zu erfassen, darunter Führerschein, Nachweis über den Besitz von Aadhaar, Reisepass, Wählerausweis und Führerschein. Zusätzlich müssen sie die Mobiltelefonnummer und E-Mail-Adresse des Kunden mithilfe eines Einmalpassworts (OTP) verifizieren.
Darüber hinaus sind die Börsen verpflichtet, alle sechs Monate eine Aktualisierung der KYC-Daten für Kunden durchzuführen, die sie als risikoreich einstufen, und alle anderen Kunden nach einem Jahr.
Bezüglich ICOs/ITOs wies die indische Behörde darauf hin, dass diese Aktivitäten erhöhte und komplexe Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bergen. Sie merkte an, dass ihnen eine nachvollziehbare wirtschaftliche Begründung fehle. Die Behörde erwähnte außerdem, dass anonyme Token oder Krypto-Mixer, die dazu dienen, die Herkunft von Geldern zu verschleiern, ebenfalls verboten seien, und warnte Kryptobörsen davor, solche Transaktionen durchzuführen.
Die Behörde wies auf die komplexen Risiken der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung hin und merkte an, dass ihnen eine wirtschaftliche Rechtfertigung fehle. Sie erwähnte außerdem, dass anonyme Token oder Krypto-Mixer, die dazu dienen, die Herkunft von Geldern zu verschleiern, ebenfalls verboten seien und warnte Börsen davor, solche Transaktionen durchzuführen.
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