インドのFIUは、仮想通貨ユーザーの本人確認としてセルフィーとペニードロップを義務付けている

インドの金融情報機関（FIU）は、仮想通貨取引所に対し、新規ユーザーの登録時にセルフィーとペニードロップ方式の使用を義務付けるべきだと発表した。同機関はマネーロンダリングとテロ資金供与対策を継続しており、この新たな措置が発表された。.

報道によれば、ペニードロップ方式では地理座標の記録と銀行口座の確認が必要であり、一方、顧客確認の実施は当局が提唱するマネーロンダリング対策のKYCプロトコルに常に含まれていた。

この指令には、イニシャル・コイン・オファリング（ICO）とイニシャル・トークン・オファリング（ITO）に対する制限も含まれており、同局によればこれらは、仮想通貨取引所が行う株式市場のIPOに相当するという。.

インドのFIUが新規ユーザーのオンボーディングに関する新しいガイドラインを発表

ユニット（FIU）によると、インドの取引所は 禁止され 、匿名トークンにリンクされた取引も仲介すべきではないと指摘している。連邦財務省傘下の機関であるFIUが発表した新たなガイドラインは、PTIによって審査されている。

PTIは、更新された規制はインドがデジタル資産を使ったテロ資金調達やマネーロンダリングに対処するのに役立つだろうと述べた。.

さらに、FIUは取引所向けの報告ガイドラインも更新しました。この更新は、2023年3月に最初の規則が公表されてから約3年後に行われました。FIUは、 マネー ロンダリング防止法（PMLA）の規定に基づき、インドで運営されている暗号資産取引所（報告プラットフォームまたはVDAサービスプロバイダー）の単一規制機関として機能します。

改訂されたガイドラインは、国内で営業するすべての暗号資産取引所が報告主体としてFIUに登録し、疑わしいと判断された取引について定期的に報告書を提出することを意味します。また、暗号資産に関連する不正資金調達や拡散資金供与のリスクをdent、それらに対抗するために、顧客の記録を保管する義務も負います。これは、デジタル資産が法定通貨として認められることを意味するのではなく、税金の支払い手段として認められることを意味します。.

FIUが暗号資産業界のガイドラインの最新情報を共有

ガイドラインによれば、取引所は顧客に永久口座番号（PAN）、免許証の検出とオンボーディング場所の緯度と経度の座標、日付とタイムスタンプ付きの自撮り写真の提出を求めることが義務付けられている。.

さらに、ユーザーは、当局が「顧客デューデリジェンス」と呼ぶ措置の一環として、IPアドレスの提出も義務付けられています。取引所には、dent情報が提出された顧客が常にアカウントにアクセスしていることを確認することも求められています。.

「こうしたアクセスと本人の存在の真正性は、依頼人のライブ写真を撮影し、生体検知技術を用いて依頼人の物理的な存在を確認することで確立される」と同社は述べている。.

生体認証は、インドで年金受給者の生存証明書の発行など、様々な法的目的で使用される特定のソフトウェアによって行われます。このソフトウェアは、受給者が生存し、本物であることを確認するために、瞬きを要求します。.

取引所は、顧客のdent証明書と住所証明書類（運転免許証、アーダール保有証明書、パスポート、有権者ID、運転免許証など）の収集も求められています。さらに、携帯電話番号とメールアドレスをワンタイムパスワード（OTP）で認証することも求められています。.

また、取引所は、高リスクとみなされる顧客に対しては6か月ごとにKYC更新を実行し、その他の顧客に対しては1年ごとに更新することが義務付けられています。.

ICO/ITOに関して、インド当局は、これらの活動は ロンダリング およびテロ資金調達のリスクを増大させ、複雑化させていると指摘しました。また、正当な経済的根拠が欠如していると指摘しました。さらに、資金の出所を秘匿するために設計された匿名トークンや暗号資産ミキサーも禁止されており、取引所に対し、このような取引を行わないよう警告しました。

複雑なマネーロンダリングやテロ資金供与のリスクがある。当局は、これらには正当な経済的根拠が欠けていると指摘した。また、資金の出所を隠蔽するために設計された匿名トークンや暗号資産ミキサーも禁止されており、取引所に対し、そのような取引を行わないよう警告している。.

アクション。.