インドのFIUは、暗号ユーザーのKYCとしてセルフィーとペニードロップを義務付け

インドの金融情報ユニット（FIU）は、暗号取引所が新しいユーザーのオンボーディング時にセルフィーとペニードロップメソッドの使用を義務付けるべきだと発表しました。新しい措置は、機関がマネーロンダリングおよびテロリズム資金提供と戦い続ける中で発表されました。

報告によると、ペニードロップメソッドには地理座標の記録と銀行口座の検証が必要であり、本人確認（KYC）の使用は、機関が提起したマネーロンダリング防止KYCプロトコルの一部として常に存在していました。

この指示には、機関が株式市場のIPOに相当すると述べる、暗号取引所によって行われる初期コイン発行（ICO）および初期トークン発行（ITO）に課せられた制限も含まれています。

インドのFIUは新しいユーザーのオンボーディングのための新しいガイドラインをリリース

FIUによると、インドの取引所はミキシングサービスの提供が禁止されており、匿名トークンに関連する取引も促進すべきではないと機関は指摘しています。連邦財務省の下で機能する機関であるFIUが発表した新しいガイドラインは、PTIによってレビューされました。

PTIは、更新された規制がインドがデジタル資産を使用してテロリズム資金提供およびマネーロンダリングに対処するのに役立つと述べました。

さらに、機関は取引所向けの報告ガイドラインも更新しました。この更新は、2023年3月に最初のルールセットが公開されてから約3年後に行われました。FIUは、インドで資金洗浄防止法（PMLA）の規定に基づいて運営される暗号取引所（報告プラットフォームまたはVDAサービスプロバイダー）の単一ポイント規制機関として機能します。

更新されたガイドラインとは、国内で運営されるすべての暗号取引所がFIUに報告エンティティとして登録し、不審と見なす取引に関する定期的な報告を提出する必要があることを意味します。また、暗号資産に関連する不正な資金提供および拡散資金提供のリスクを特定し、対抗するために顧客の記録を維持する役割も負っています。これは、デジタル資産が法定通貨として認識されていることを意味するものではありませんが、税金の支払いのためです。

FIUは暗号業界のガイドラインに関する更新を共有

ガイドラインによると、取引所は顧客に、永住者番号（PAN）、ライセンス検出付きのセルフィー、オンボーディング場所の緯度経度座標、日付およびタイムスタンプの提出を義務付けるよう命じられました。

さらに、ユーザーは機関が「顧客の適正確認」と呼ぶ措置の一部として、IPアドレスの提出も要求されます。取引所はまた、提出された資格情報を有するクライアントが常にアカウントにアクセスしていることを確保するよう求められています。

「そのようなアクセスおよび対面の実証は、クライアントの生写真を撮影し、クライアントの物理的な存在を検証するために生体検出技術を採用することによって確立される」と述べられています。

生体検出は、インドで年金受給者の生存証明書の発行など、いくつかの法的目的で使用されている指定されたソフトウェアによって行われます。このソフトウェアは、生存および真正性を確立するためにまばたきを要求します。

取引所はまた、クライアントの別の身分および住所書類の収集も求められており、これには運転免許証、アードhaar保持証明、パスポート、有権者ID、および運転免許証が含まれます。さらに、ワンタイムパスワード（OTP）を使用して携帯電話番号と電子メールを検証することも要求されます。

また、取引所は、高リスクと見なす顧客に対して6ヶ月ごとにKYC更新を実行し、他の顧客に対しては1年後に更新することを義務付けられています。

ICO/ITOに関して、インドの機関は、存在する活動が増加し、複雑なマネーロンダリングおよびテロリズム資金提供のリスクを示唆していると述べました。それらは正当な経済的根拠に欠けると指摘しました。機関はまた、資金の起源を隠すために設計された匿名トークンや暗号ミキサーも禁止されており、取引所がそのような取引を実行しないことを確保するよう警告しました。

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