Navigando nell'intersezione tra criptovaluta e sanzioni statunitensi

Negli ultimi anni, l'applicazione delle leggi sanzionatorie degli Stati Uniti (USA) al settore delle criptovalute ha registrato un'impennata significativa. L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e il governo degli Stati Uniti si sono impegnati sempre di più nell'estendere le normative sanzionatorie alle transazioni di asset digitali. L'OFAC ha emanato linee guida chiare che sottolineano che le sanzioni statunitensi si applicano alle transazioni di criptovalute proprio come a quelle tradizionali, sottolineando la necessità di conformità all'interno del settore crypto.

Inoltre, l'OFAC non solo ha avviato azioni coercitive contro le società di criptovalute che violano le sanzioni statunitensi, ma ha anche imposto sanzioni agli exchange di criptovalute e alle entità all'interno dell'ecosistema crypto percepite come minacce alla sicurezza nazionale e agli interessi di politica estera degli Stati Uniti. Le recenti sanzioni statunitensi derivanti da eventi geopolitici, come l'invasione russa dell'Ucraina, hanno ulteriormente acuito le preoccupazioni circa il potenziale uso improprio delle criptovalute per eludere le sanzioni statunitensi.

Linee guida sulla conformità alle sanzioni statunitensi per il settore delle criptovalute

Le sanzioni statunitensi sono restrizioni legali che vietano determinate transazioni che coinvolgono paesi ampiamente sanzionati e individui/entità elencati nella lista SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) dell'OFAC. Queste sanzioni si estendono alle transazioni in criptovalute e le violazioni possono comportare sanzioni civili e persino procedimenti penali. L'OFAC ha chiarito che questi obblighi di conformità sono gli stessi sia per le valute fiat virtuali che per quelle tradizionali.

Nell'ottobre 2021, l'OFAC ha pubblicato delle linee guida sulla conformità specifiche per il settore delle criptovalute. Queste linee guida offrono un quadro completo per comprendere e rispettare le sanzioni statunitensi nel settore delle criptovalute. Include una panoramica delle sanzioni, le migliori pratiche per la conformità e le misure per mitigare i rischi correlati alle sanzioni. L'OFAC sottolinea che queste linee guida si applicano non solo alle aziende statunitensi, ma anche alle entità non statunitensi che conducono affari con o attraverso gli Stati Uniti o che coinvolgono beni di origine statunitense.

Cinque pilastri di un programma di conformità efficace 

Le linee guida dell'OFACdentcinque pilastri fondamentali per un programma di conformità efficace nel settore delle valute virtuali: 

Impegno della direzione: impegno dimostrato dalla dirigenza nel dare priorità al rispetto delle sanzioni.

Valutazione del rischio: identificazionedentadattate alle specifiche attività dell'azienda.

Controlli interni: implementazione di controlli, tra cui politiche scritte, procedure KYC e screening delle sanzioni.

Test/audit: test e audit regolari delle misure di conformità per garantirne l'efficacia.

Formazione: formazione continua per i dipendenti per garantire che siano consapevoli e in grado di gestire la conformità alle sanzioni.

Le misure di conformità specifiche possono variare in base ai profili di rischio individuali. Le misure di conformità più comuni includono:

• Procedure KYC: procedure KYC per verificare l'identitàdentutenti di criptovalute.
• Screening delle sanzioni: screening delle transazioni e delle parti rispetto all'elenco SDN e ad altri elenchi pertinenti.
• Controlli di geolocalizzazione: utilizzo di controlli di geolocalizzazione come il blocco IP per rilevare il coinvolgimento di giurisdizioni ampiamente sanzionate e tentativi di eludere tali controlli, come l'utilizzo di VPN.
• Indicatori di rischio/segnali d'allarme: identificodente monitoro gli indicatori di rischio o i segnali d'allarme nelle transazioni e nei clienti di criptovalute, contribuendo a rilevare attività potenzialmente sospette

Applicazione delle sanzioni statunitensi relative alle criptovalute

Azioni di contrasto contro le società di criptovalute

Negli ultimi anni, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha avviato azioni coercitive nei confronti delle società di criptovalute ritenute in violazione delle sanzioni statunitensi. Queste azioni evidenziano defidi conformità all'interno del settore delle criptovalute.

Nel dicembre 2020, BitGo, Inc., una società statunitense che fornisce servizi di gestione sicura dei portafogli digitali, ha raggiunto un accordo con l'OFAC per 98.830 dollari. BitGo aveva facilitato transazioni in apparente violazione delle sanzioni contro Ucraina, Cuba, Iran, Sudan e Siria. BitGo non è riuscita a impedire a individui in giurisdizioni ampiamente sanzionate di utilizzare i suoi servizi di portafoglio, con conseguenti 183 transazioni in valuta digitale per un totale di circa 9.127 dollari in violazioni delle sanzioni.

Nel febbraio 2022, BitPay, Inc., un fornitore di servizi di pagamento in valuta digitale, ha raggiunto un accordo con l'OFAC per 507.375 dollari. BitPay ha consentito a persone in giurisdizioni sanzionate come Crimea, Cuba, Iran, Corea del Nord, Sudan e Siria di effettuare transazioni sulla sua piattaforma nonostante fossero in possesso di dati di localizzazione che ne indicassero lo stato di divieto. Questa mancata verifica dei dati di localizzazione ha portato a 2.102 transazioni in valuta digitale per un totale di circa 129.000 dollari di violazioni.

Perseguimento penale delle violazioni delle sanzioni 

Il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) può perseguire penalmente le violazioni delle sanzioni, in particolare quando si tratta di condotte "dolose". Un caso degno di nota è quello di Virgil Griffith, che si è dichiarato colpevole nel settembre 2021 di aver cospirato per violare le sanzioni statunitensi fornendo servizi relativi a criptovalute e blockchain alla Corea del Nord. Griffith aveva offerto indicazioni sull'utilizzo di blockchain e criptovalute per eludere le sanzioni durante la sua partecipazione alla "Pyongyang Blockchain and Cryptocurrency Conference" in Corea del Nord.

L'attenzione del Dipartimento di Giustizia sull'applicazione delle sanzioni 

Il Dipartimento di Giustizia ha intensificato la sua attenzione sull'applicazione delle sanzioni, soprattutto alla luce delle sanzioni senzadentimposte alla Russia a seguito dell'invasione dell'Ucraina. La creazione della KleptoCapture Task Force nel marzo 2022 sottolinea questo impegno. 

Una delle missioni principali della task force è quella di contrastare i tentativi di utilizzare le criptovalute per eludere le sanzioni, riciclare denaro o eludere le risposte degli Stati Uniti all'aggressione militare russa. Il Dipartimento di Giustizia e l'OFAC mantengonotronrapporti di collaborazione per coordinare le indagini, condividere risorse e sfruttare le competenze nell'applicazione delle sanzioni nel settore delle criptovalute.

L'evoluzione del panorama geopolitico e le crescenti minacce alla sicurezza nazionale continuano a plasmare le politiche sanzionatorie e le strategie di applicazione, rendendo fondamentale per i partecipanti al settore delle criptovalute rimanere vigili e adattare di conseguenza le proprie misure di conformità.

Designazioni delle sanzioni statunitensi nello spazio crittografico

Enti e individui sanzionati

Il governo degli Stati Uniti ha esteso le sanzioni alle entità e agli individui che operano nel settore delle criptovalute, per far fronte alla natura in continua evoluzione delle valute digitali.

In risposta al tentativo del Venezuela di eludere le sanzioni attraverso il lancio della criptovaluta "petro", ildent degli Stati Uniti ha emesso l'Ordine Esecutivo 13827 nel 2018. Tale ordine ha vietato le transazioni legate agli Stati Uniti che coinvolgessero qualsiasi "valuta digitale, moneta digitale o token digitale" venezuelana, incluso il petro.

L'OFAC ha sanzionato Ali Khorashadizadeh e Mohammad Ghorbaniyan, due individui residenti in Iran coinvolti nella conversione di pagamenti in valuta digitale in rial iraniani nell'ambito di un'operazione ransomware. È stata la prima volta che l'OFAC ha attribuito pubblicamente indirizzi di valuta virtuale a singoli individui, agevolando gli sforzi di conformità all'interno della comunità delle valute virtuali.

Designazione delle società crittografiche

L'OFAC ha inserito per la prima volta le società di criptovalute nell'elenco Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN).

Nel settembre 2021, l'OFAC ha designato SUEX OTC, SRR ("SUEX") come exchange di valuta virtuale per aver facilitato transazioni finanziarie per conto di autori di ransomware. Questa designazione ha reciso i legami di SUEX con l'economia statunitense e interrotto uno dei principali metodi di pagamento per i ransomware.

Nel novembre 2021, l'OFAC ha designato un altro exchange di valuta virtuale, Chatex, insieme alla sua rete di supporto associata. Queste azioni sono state intraprese in risposta alla crescente minaccia di attacchi ransomware contro aziende statunitensi, dove i criminali informatici richiedevano pagamenti in criptovalute.

Consulenza su come facilitare i pagamenti per il ransomware

L'OFAC ha emesso un avviso che mette in guardia dal favorire i pagamenti per ransomware. Ha evidenziato il potenziale di tali pagamenti per promuovere gli interessi di malintenzionati, compresi quelli legati a persone sanzionate o giurisdizioni sanzionate in modo estensivo. Facilitare i pagamenti per ransomware potrebbe potenzialmente violare le normative dell'OFAC, comportando multe o sanzioni significative.

Estensione delle sanzioni ai mixer di criptovalute

L'OFAC ha esteso le sue sanzioni ai mixer di valuta virtuale, come Blender.io e Tornado Cash.

Nel maggio 2022, l'OFAC ha designato Blender.io, un mixer di criptovalute virtuale che combina criptovalute depositate per occultarne origine, destinazione e controparti. Blender.io è stato accusato di aver supportato le attività informatiche dannose della Corea del Nord elaborando una parte dei fondi rubati.

L'8 agosto 2022, l'OFAC ha denunciato Tornado Cash, un altro exchange di criptovalute, per riciclaggio di miliardi di dollari in valuta virtuale, inclusi fondi associati alla criminalità informatica. Questa estensione delle sanzioni ai exchange di criptovalute mira a scoraggiarne l'uso per facilitare transazioni illecite.

Sono sorte controversie e sfide legali in merito alla designazione Tornado Cash , evidenziando la complessità dell'applicazione dei tradizionali sistemi sanzionatori alle tecnologie all'avanguardia nel settore delle criptovalute. Questi sviluppi sottolineano la necessità per gli operatori del settore delle criptovalute di rimanere informati e flessibili nei loro sforzi di conformità.

Impatto delle sanzioni sul settore delle criptovalute

È essenziale esaminare l'impatto più ampio delle sanzioni statunitensi sul settore delle criptovalute. Questo include le sfide, le incertezze e l'evoluzione del panorama normativo che le aziende del settore devono affrontare nel destreggiarsi tra criptovalute e sanzioni.

Sfide e incertezze

Ambiguità normativa: la rapida evoluzione delle criptovalute e della tecnologia blockchain ha superato la chiarezza normativa. Le aziende del settore delle criptovalute operano spesso in una zona grigia, incerte su come le leggi sanzionatorie si applichino alle loro specifiche attività.

Portata globale: le sanzioni non si limitano agli Stati Uniti. Molti paesi hanno i propri regimi sanzionatori, creando una complessa rete di requisiti di conformità internazionale per le aziende crypto con una presenza globale.

Scenario in continua evoluzione: il panorama geopolitico può cambiare rapidamente, portando a cambiamenti nelle politiche sanzionatorie. Le aziende crypto devono rimanere vigili e adattarsi prontamente a questi cambiamenti.

Onere di conformità

Risorse intensive: l'implementazione di solide misure di conformità alle sanzioni può richiedere molte risorse per le aziende di criptovalute, soprattutto per le startup più piccole. Ciò include investimenti in tecnologie per lo screening delle sanzioni e l'assunzione di esperti in conformità.

Complessità delle transazioni: le transazioni in criptovaluta possono essere estremamente complesse e coinvolgere più parti e intermediari. Garantire la conformità in ogni fase di queste transazioni può essere impegnativo.

Evoluzione delle linee guida normative

Mancanza di precedentidentil settore delle criptovalute spesso non hadent in termini di conformità alle sanzioni. Le aziende devono fare affidamento su linee guida normative in continua evoluzione.

Variabilità interpretativa: diverse aziende crypto potrebbero interpretare le normative sulle sanzioni in modo diverso, con conseguenti incongruenze negli sforzi di conformità. Sono necessarie linee guida normative più chiare per standardizzare le pratiche di conformità.

Impatto sull'innovazione 

Inibizione dell'innovazione: i severi requisiti di conformità alle sanzioni possono potenzialmente soffocare l'innovazione nel settore delle criptovalute. Le startup potrebbero incontrare barriere all'ingresso dovute ai costi e alle complessità di conformità.

Esclusione di determinati mercati: le sanzioni possono limitare l'accesso a determinati mercati per le aziende di criptovalute, limitandone il potenziale di crescita.

Considerazioni legali ed etiche

Contestazioni legali: alcune aziende crypto hanno contestato in tribunale le sanzioni a loro inflitte, sostenendo che la loro tecnologia è decentralizzata e al di fuori della portata delle sanzioni tradizionali. Queste battaglie legali introducono incertezze legali.

Dilemmi etici: le aziende del settore delle criptovalute possono trovarsi ad affrontare dilemmi etici quando interagiscono con clienti provenienti da giurisdizioni sanzionate. Trovare un equilibrio tra conformità e considerazioni etiche può essere difficile.

Collaborazione globale

Cooperazione internazionale: data la natura globale delle criptovalute, la cooperazione internazionale è essenziale per l'applicazione delle sanzioni. Le aziende che operano nel settore delle criptovalute devono collaborare con le autorità di regolamentazione e le forze dell'ordine di tutto il mondo.

Sforzi di standardizzazione: iniziative a livello di settore per standardizzare le pratiche e le tecnologie di conformità alle sanzioni potrebbero semplificare l'onere di conformità per le aziende di criptovalute.

Iniziative educative

Formazione e sensibilizzazione: le aziende del settore delle criptovalute devono investire in programmi di formazione e sensibilizzazione continui per i propri dipendenti. È fondamentale garantire che tutto il personale sia adeguatamente formato in materia di conformità alle sanzioni.

Condivisione delle informazioni: la comunità delle criptovalute dovrebbe condividere attivamente informazioni e best practice per la conformità alle sanzioni, promuovendo una cultura di collaborazione e apprendimento.

Conclusione

L'evoluzione delle sanzioni statunitensi nel settore delle criptovalute riflette un panorama normativo dinamico. In attesa di ulteriori linee guida, azioni di contrasto e designazioni, le aziende operanti nel settore delle criptovalute devono dare priorità al rafforzamento delle misure di conformità alle sanzioni. Rimanere vigili e informati sugli sviluppi normativi nel settore delle criptovalute e sulla loro interazione con le attività illecite è fondamentale per mantenere operazioni legali ed etiche in questo panorama in continua evoluzione.