Naviguer à l'intersection des cryptomonnaies et des sanctions américaines

Ces dernières années, l'application des lois américaines sur les sanctions à l'industrie des cryptomonnaies a connu une augmentation significative. Le Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) du Trésor américain et le gouvernement américain sont devenus de plus en plus actifs dans l'extension des réglementations en matière de sanctions pour couvrir les transactions d'actifs numériques. L'OFAC a publié des directives claires soulignant que les sanctions américaines s'appliquent aux transactions de cryptomonnaie tout comme aux transactions traditionnelles, soulignant la nécessité d'une conformité dans l'espace cryptographique.

De plus, l'OFAC a non seulement engagé des actions en justice contre les entreprises de cryptomonnaies reconnues coupables de violation des sanctions américaines, mais a également imposé des sanctions aux échanges de cryptomonnaies et aux entités de l'écosystème cryptographique perçues comme une menace pour la sécurité nationale et les intérêts de politique étrangère des États-Unis. Les récentes sanctions américaines découlant d'événements géopolitiques, tels que l'invasion de l'Ukraine par la Russie, ont encore accru les préoccupations concernant la mauvaise utilisation potentielle des cryptomonnaies pour contourner les sanctions américaines.

Directives de conformité aux sanctions américaines pour l'espace des cryptomonnaies

Les sanctions américaines sont des restrictions légales qui interdisent certaines transactions impliquant des pays entièrement sanctionnés et des personnes/entités figurant sur la liste des nationaux spécialement désignés et des personnes bloquées (SDN) de l'OFAC. Ces sanctions s'étendent aux transactions de cryptomonnaie, et les violations peuvent entraîner des amendes civiles et même des poursuites pénales. L'OFAC a clarifié que ces obligations de conformité sont les mêmes pour les devises virtuelles et les devises fiduciaires traditionnelles.

L'OFAC a publié des directives de conformité en octobre 2021 adaptées à l'industrie des cryptomonnaies. Ces directives offrent un cadre complet pour comprendre et respecter les sanctions américaines dans l'espace cryptographique. Elles comprennent un aperçu des sanctions, des meilleures pratiques pour la conformité et des étapes pour atténuer les risques liés aux sanctions. L'OFAC souligne que ces directives s'appliquent non seulement aux entreprises américaines, mais aussi aux entités non américaines effectuant des affaires avec ou par l'intermédiaire des États-Unis ou impliquant des biens d'origine américaine.

Cinq piliers d'un programme de conformité efficace 

Les directives de l'OFAC identifient cinq piliers clés pour un programme de conformité efficace dans l'espace des devises virtuelles : 

Engagement de la direction : Engagement démontré par la direction à prioriser la conformité aux sanctions.

Évaluation des risques : Identification et évaluation des risques liés aux sanctions adaptés aux opérations spécifiques de l'entreprise.

Contrôles internes : Mise en œuvre de contrôles, y compris des politiques écrites, des procédures KYC et du filtrage des sanctions.

Tests/Audits : Tests et audits réguliers des mesures de conformité pour assurer leur efficacité.

Formation : Formation continue des employés pour s'assurer qu'ils sont conscients et peuvent naviguer dans la conformité aux sanctions.

Les mesures de conformité spécifiques peuvent varier en fonction des profils de risque individuels. Les mesures de conformité courantes incluent :

• Procédures KYC : Procédures de connaissance du client pour vérifier l'identité des utilisateurs de crypto-monnaie.
• Filtrage des sanctions : Filtrage des transactions et des parties contre la liste SDN et d'autres listes pertinentes.
• Contrôles de géolocalisation : Utilisation de contrôles de géolocalisation comme le blocage IP pour détecter l'implication de juridictions entièrement sanctionnées et les efforts pour contourner ces contrôles, tels que l'utilisation de VPN.
• Indicateurs de risque/Faits marquants : Identification et surveillance des indicateurs de risque ou des signaux d'alarme dans les transactions et les clients de crypto-monnaie, aidant à détecter une activité potentiellement suspecte.

Application des sanctions américaines liées aux cryptomonnaies

Actions en justice contre les entreprises de cryptomonnaies

Ces dernières années, le Bureau de contrôle des actifs étrangers (OFAC) du Trésor américain a engagé des actions en justice contre des entreprises de cryptomonnaies reconnues coupables de violation des sanctions américaines. Ces actions mettent en évidence les lacunes en matière de conformité au sein de l'industrie des cryptomonnaies.

En décembre 2020, BitGo, Inc., une entreprise américaine fournissant des services de gestion de portefeuilles numériques sécurisés, a réglé avec l'OFAC la somme de 98 830 $. BitGo avait facilité des transactions en apparente violation des sanctions contre l'Ukraine, Cuba, l'Iran, le Soudan et la Syrie. BitGo n'a pas empêché les personnes résidant dans des juridictions entièrement sanctionnées d'utiliser ses services de portefeuille, ce qui a entraîné 183 transactions de cryptomonnaie totalisant environ 9 127 $ en violations des sanctions.

En février 2022, BitPay, Inc., un fournisseur de services de paiement en devises numériques, a réglé avec l'OFAC la somme de 507 375 $. BitPay a permis aux personnes résidant dans des juridictions sanctionnées telles que la Crimée, Cuba, l'Iran, la Corée du Nord, le Soudan et la Syrie d'effectuer des transactions sur sa plateforme, malgré la possession de données de localisation indiquant leur statut interdit. Cette défaillance dans le dépistage des données de localisation a conduit à 2 102 transactions de cryptomonnaie totalisant environ 129 000 $ en violations.

Poursuites pénales pour violation des sanctions 

Le Département de la Justice des États-Unis (DOJ) peut poursuivre pénalement les violations des sanctions, en particulier lorsque des actes « volontaires » sont impliqués. Une affaire notable est celle de Virgil Griffith, qui a plaidé coupable en septembre 2021 de complot pour violer les sanctions américaines en fournissant des services liés aux cryptomonnaies et à la blockchain à la Corée du Nord. Griffith avait offert des conseils sur l'utilisation de la blockchain et des cryptomonnaies pour contourner les sanctions lors de sa participation à la « Conférence Pyongyang Blockchain and Cryptocurrency » en Corée du Nord.

Focus du DOJ sur l'application des sanctions 

Le DOJ a intensifié son focus sur l'application des sanctions, en particulier à la lumière des sanctions sans précédent imposées à la Russie suite à son invasion de l'Ukraine. La création de la Task Force KleptoCapture en mars 2022 souligne cet engagement. 

L'une des missions clés de la task force est de cibler les efforts visant à utiliser les cryptomonnaies pour contourner les sanctions, blanchir de l'argent ou éluder les réponses des États-Unis à l'agression militaire russe. Le DOJ et l'OFAC entretiennent de solides relations de travail pour coordonner les enquêtes, partager des ressources et tirer parti de l'expertise en matière d'application des sanctions dans l'espace des cryptomonnaies.

Le paysage géopolitique en évolution et les menaces émergentes pour la sécurité nationale continuent de façonner la politique en matière de sanctions et les stratégies d'application, rendant impératif pour les participants de l'industrie des cryptomonnaies de rester vigilants et d'adapter leurs mesures de conformité en conséquence.

Désignations de sanctions américaines dans l'espace des cryptomonnaies

Entités et personnes sanctionnées

Le gouvernement américain a étendu les sanctions aux entités et aux personnes liées aux cryptomonnaies, répondant à la nature évolutive des devises numériques.

En réponse à la tentative du Venezuela de contourner les sanctions par le lancement de la cryptomonnaie « petro », le président américain a publié l'Executive Order 13827 en 2018. Cet ordre interdisait les transactions liées aux États-Unis impliquant toute « devise numérique, pièce numérique ou jeton numérique » vénézuélienne, y compris le petro.

L'OFAC a sanctionné Ali Khorashadizadeh et Mohammad Ghorbaniyan, deux personnes basées en Iran impliquées dans la conversion de paiements en devises numériques en rials iraniens dans le cadre d'un schéma de rançongiciel. Il s'agit de la première fois que l'OFAC attribue publiquement des adresses de devises virtuelles à des individus, aidant ainsi les efforts de conformité au sein de la communauté des devises virtuelles.

Désignation d'entreprises de cryptomonnaies

L'OFAC a effectué ses premières désignations d'entreprises de cryptomonnaies sur la liste des nationaux spécialement désignés et des personnes bloquées (SDN).

En septembre 2021, l'OFAC a désigné l'échange de devises virtuelles SUEX OTC, S.R.R. (« SUEX ») pour avoir facilité des transactions financières au nom d'acteurs de rançongiciels. Cette désignation a rompu les liens de SUEX avec l'économie américaine et a perturbé une méthode principale de facilitation des paiements de rançongiciels.

En novembre 2021, l'OFAC a désigné un autre échange de devises virtuelles, Chatex, ainsi que son réseau de soutien associé. Ces mesures ont été prises en réponse à la menace croissante des attaques de rançongiciels ciblant les entreprises américaines, où des acteurs cybercriminels exigeaient des paiements en cryptomonnaie.

Avis sur la facilitation des paiements de rançongiciels

L'OFAC a publié un avis mettant en garde contre la facilitation des paiements de rançongiciels. Il a souligné le potentiel de tels paiements pour faire avancer les intérêts des mauvais acteurs, y compris ceux liés à des personnes sanctionnées ou à des juridictions entièrement sanctionnées. La facilitation des paiements de rançongiciels pourrait potentiellement violer les réglementations de l'OFAC, entraînant des amendes ou des pénalités importantes.

Extension des sanctions aux mélangeurs de cryptomonnaies

L'OFAC a étendu sa portée de sanctions aux mélangeurs de devises virtuelles, tels que Blender.io et Tornado Cash.

En mai 2022, l'OFAC a désigné Blender.io, un mélangeur de devises virtuelles qui mélange les cryptomonnaies déposées pour en obscurcir l'origine, la destination et les contreparties. Blender.io aurait soutenu les activités cybermalveillantes de la Corée du Nord en traitant une partie des fonds volés.

Le 8 août 2022, l'OFAC a désigné Tornado Cash, un autre mélangeur de devises virtuelles, pour avoir blanchi des milliards de dollars en devises virtuelles, y compris des fonds associés à la cybercriminalité. Cette extension des sanctions aux mélangeurs de cryptomonnaies vise à décourager leur utilisation pour faciliter des transactions illicites.

Des controverses et des défis juridiques ont émergé concernant la désignation de Tornado Cash, mettant en lumière les complexités de l'application des cadres de sanctions traditionnels aux technologies de cryptomonnaie de pointe. Ces développements soulignent la nécessité pour les participants de l'industrie des cryptomonnaies de rester informés et adaptables dans leurs efforts de conformité.

Impact des sanctions sur l'industrie des cryptomonnaies

Il est essentiel d'examiner l'impact plus large des sanctions américaines sur l'industrie des cryptomonnaies. Cela comprend les défis, les incertitudes et le paysage réglementaire en évolution auxquels les entreprises de cryptomonnaies font face alors qu'elles naviguent à l'intersection des cryptomonnaies et des sanctions.

Défis et incertitudes

Ambiguïté réglementaire : L'évolution rapide des crypto-monnaies et de la technologie blockchain a dépassé la clarté réglementaire. Les entreprises de crypto-monnaie opèrent souvent dans une zone grise, incertaines de la manière dont les lois sur les sanctions s'appliquent à leurs activités spécifiques.

Portée mondiale : Les sanctions ne se limitent pas aux États-Unis. De nombreux pays disposent de leurs propres régimes de sanctions, créant un réseau complexe d'exigences de conformité internationale pour les entreprises de cryptomonnaies ayant une empreinte mondiale.

Paysage en constante évolution : Le paysage géopolitique peut changer rapidement, entraînant des modifications des politiques de sanctions. Les entreprises de cryptomonnaies doivent rester vigilantes et s'adapter promptement à ces changements.

Charge de conformité

Intensive en ressources : La mise en œuvre de mesures robustes de conformité aux sanctions peut être intensive en ressources pour les entreprises de cryptomonnaies, en particulier les petites startups. Cela inclut l'investissement dans des technologies de dépistage des sanctions et l'embauche d'experts en conformité.

Complexité des transactions : Les transactions de cryptomonnaie peuvent être très complexes, impliquant plusieurs parties et intermédiaires. Assurer la conformité à chaque étape de ces transactions peut être difficile.

Directives réglementaires en évolution

Manque de précédent : L'industrie des cryptomonnaies manque souvent de précédent en matière de conformité aux sanctions. Les entreprises doivent s'appuyer sur des orientations réglementaires en constante évolution.

Variabilité de l'interprétation : Différentes entreprises de cryptomonnaies peuvent interpréter différemment les réglementations en matière de sanctions, ce qui entraîne des incohérences dans les efforts de conformité. Des orientations réglementaires plus claires sont nécessaires pour standardiser les pratiques de conformité.

Impact sur l'innovation 

Frein à l'innovation : Des exigences strictes en matière de conformité aux sanctions peuvent potentiellement étouffer l'innovation dans l'espace cryptographique. Les startups peuvent faire face à des barrières à l'entrée en raison des coûts et des complexités de la conformité.

Exclusion de certains marchés : Les sanctions peuvent restreindre l'accès à certains marchés pour les entreprises de cryptomonnaies, limitant ainsi leur potentiel de croissance.

Considérations légales et éthiques

Défis juridiques : Certaines entreprises de cryptomonnaies ont contesté leurs désignations de sanctions devant les tribunaux, arguant que leur technologie est décentralisée et échappe aux sanctions traditionnelles. Ces batailles juridiques introduisent des incertitudes juridiques.

Dilemmes éthiques : Les entreprises de cryptomonnaies peuvent faire face à des dilemmes éthiques lorsqu'elles traitent avec des clients de juridictions sanctionnées. Équilibrer la conformité avec les considérations éthiques peut être difficile.

Collaboration mondiale

Coopération internationale : Compte tenu de la nature mondiale des cryptomonnaies, la coopération internationale est essentielle pour faire respecter les sanctions. Les entreprises de cryptomonnaies doivent collaborer avec les régulateurs et les agences d'application de la loi du monde entier.

Efforts de normalisation : Des initiatives à l'échelle de l'industrie visant à normaliser les pratiques et les technologies de conformité aux sanctions pourraient simplifier la charge de conformité pour les entreprises de cryptomonnaies.

Initiatives éducatives

Formation et sensibilisation : Les entreprises de cryptomonnaies doivent investir dans des programmes de formation et de sensibilisation continus pour leurs employés. Il est crucial de s'assurer que tous les membres du personnel sont bien familiarisés avec la conformité aux sanctions.

Partage d'informations : La communauté des cryptomonnaies devrait partager activement des informations et des meilleures pratiques en matière de conformité aux sanctions, favorisant ainsi une culture de collaboration et d'apprentissage.

Conclusion

L'évolution des sanctions américaines dans l'espace des cryptomonnaies reflète un paysage réglementaire dynamique. Alors que nous anticipons de nouvelles directives, actions en justice et désignations, les entreprises de cryptomonnaies doivent prioriser le renforcement de leurs mesures de conformité aux sanctions. Rester vigilant et informé des développements réglementaires dans l'industrie des cryptomonnaies et de leur intersection avec les activités illicites est impératif pour maintenir des opérations légales et éthiques dans ce paysage en évolution.