Naviguer à l'intersection des cryptomonnaies et des sanctions américaines

Ces dernières années, l'application des sanctions américaines au secteur des cryptomonnaies a connu une forte augmentation. L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor américain et le gouvernement des États-Unis s'emploient de plus en plus à étendre la réglementation des sanctions aux transactions en actifs numériques. L'OFAC a publié des directives claires soulignant que les sanctions américaines s'appliquent aux transactions en cryptomonnaies au même titre qu'aux transactions traditionnelles, et insistant ainsi sur la nécessité de se conformer à la réglementation dans le secteur des cryptomonnaies.

Par ailleurs, l'OFAC a non seulement engagé des poursuites contre les entreprises de cryptomonnaies qui enfreignent les sanctions américaines, mais a également imposé des sanctions aux plateformes d'échange de cryptomonnaies et aux entités de l'écosystème crypto perçues comme une menace pour la sécurité nationale et les intérêts de politique étrangère des États-Unis. Les récentes sanctions américaines, consécutives à des événements géopolitiques tels que l'invasion de l'Ukraine par la Russie, ont encore accentué les inquiétudes quant à l'utilisation potentielle des cryptomonnaies pour contourner les sanctions américaines.

Orientations américaines en matière de conformité aux sanctions pour le secteur des cryptomonnaies

Les sanctions américaines sont des restrictions légales qui interdisent certaines transactions impliquant des pays et des personnes/entités faisant l'objet de sanctions globales et figurant sur la liste des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées (SDN) de l'OFAC. Ces sanctions s'appliquent aux transactions en cryptomonnaies et leur violation peut entraîner des sanctions civiles, voire des poursuites pénales. L'OFAC a précisé que ces obligations de conformité sont identiques pour les monnaies virtuelles et les monnaies fiduciaires traditionnelles.

L'OFAC a publié en octobre 2021 des lignes directrices de conformité adaptées au secteur des cryptomonnaies. Ces lignes directrices offrent un cadre complet pour comprendre et respecter les sanctions américaines dans l'écosystème crypto. Elles comprennent un aperçu des sanctions, les meilleures pratiques de conformité et les mesures d'atténuation des risques liés aux sanctions. L'OFAC souligne que ces lignes directrices s'appliquent non seulement aux entreprises américaines, mais aussi aux entités non américaines qui font des affaires avec ou via les États-Unis ou qui commercialisent des biens d'origine américaine.

Les cinq piliers d'un programme de conformité efficace 

Les directives de l'OFACdentcinq piliers clés pour un programme de conformité efficace dans le domaine des monnaies virtuelles : 

Engagement de la direction : Engagement démontré de la direction à donner la priorité au respect des sanctions.

Évaluation des risques : Identificationdentadaptées aux opérations spécifiques de l'entreprise.

Contrôles internes : Mise en œuvre des contrôles, y compris les politiques écrites, les procédures KYC et le filtrage des sanctions.

Tests/Audits : Des tests et des audits réguliers des mesures de conformité sont effectués afin d’en garantir l’efficacité.

Formation : Formation continue pour les employés afin de garantir qu'ils connaissent et savent gérer la conformité aux sanctions.

Les mesures de conformité spécifiques peuvent varier en fonction du profil de risque individuel. Les mesures de conformité courantes comprennent :

• Procédures KYC : Procédures de connaissance du client (KYC) permettant de vérifier l’identitédentutilisateurs de cryptomonnaies.
• Contrôle des sanctions : vérification des transactions et des parties par rapport à la liste SDN et à d’autres listes pertinentes.
• Contrôles de géolocalisation : Utilisation de contrôles de géolocalisation tels que le blocage IP pour détecter l’implication de juridictions faisant l’objet de sanctions globales et les tentatives de contournement de ces contrôles, comme l’utilisation d’un VPN.
• Indicateurs de risque/Signaux d'alerte : identifierdentet surveiller les indicateurs de risque ou signaux d'alerte dans les transactions et les clients en cryptomonnaie, contribuant ainsi à détecter les activités potentiellement suspectes

Application des sanctions américaines liées aux cryptomonnaies

Mesures coercitives contre les entreprises de cryptomonnaies

Ces dernières années, l'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du département du Trésor américain a engagé des poursuites contre des entreprises de cryptomonnaies reconnues coupables d'infractions aux sanctions américaines. Ces actions mettent en lumière des defien matière de conformité au sein du secteur des cryptomonnaies.

En décembre 2020, BitGo, Inc., une société américaine fournissant des services de gestion de portefeuilles numériques sécurisés, a conclu un accord avec l'OFAC pour un montant de 98 830 $. BitGo avait facilité des transactions en violation apparente des sanctions imposées à l'Ukraine, à Cuba, à l'Iran, au Soudan et à la Syrie. BitGo n'a pas empêché des personnes résidant dans des pays soumis à des sanctions globales d'utiliser ses services de portefeuille numérique, ce qui a entraîné 183 transactions en cryptomonnaie d'un montant total d'environ 9 127 $, constituant ainsi des violations des sanctions.

En février 2022, BitPay, Inc., fournisseur de services de paiement en cryptomonnaie, a conclu un accord avec l'OFAC pour un montant de 507 375 dollars. BitPay avait autorisé des personnes résidant dans des pays sous sanctions, comme la Crimée, Cuba, l'Iran, la Corée du Nord, le Soudan et la Syrie, à effectuer des transactions sur sa plateforme, malgré la possession de données de géolocalisation attestant de leur statut prohibé. Ce défaut de vérification des données de géolocalisation a entraîné 2 102 transactions en cryptomonnaie, pour un montant total d'environ 129 000 dollars.

Poursuites pénales pour violation des sanctions 

Le département de la Justice des États-Unis (DOJ) peut engager des poursuites pénales en cas de violation des sanctions, notamment lorsque la violation est intentionnelle. L'affaire Virgil Griffith, qui a plaidé coupable en septembre 2021 de complot en vue de violer les sanctions américaines en fournissant des services liés aux cryptomonnaies et à la blockchain à la Corée du Nord, en est un exemple notable. Lors de sa participation à la « Conférence de Pyongyang sur la blockchain et les cryptomonnaies » en Corée du Nord, Griffith avait prodigué des conseils sur l'utilisation de la blockchain et des cryptomonnaies pour contourner les sanctions.

Le ministère de la Justice se concentre sur l'application des sanctions 

Le ministère de la Justice a intensifié ses efforts en matière d'application des sanctions, notamment au vu des sanctions sansdentimposées à la Russie suite à son invasion de l'Ukraine. La création de la KleptoCapture Task Force en mars 2022 témoigne de cet engagement. 

L'une des principales missions de ce groupe de travail est de lutter contre les tentatives d'utilisation des cryptomonnaies pour contourner les sanctions, blanchir de l'argent ou contrer les mesures de riposte américaines à l'agression militaire russe. Le ministère de la Justice et l'OFAC entretiennent unetroncollaboration afin de coordonner les enquêtes, partager les ressources et tirer parti de leur expertise en matière d'application des sanctions dans le domaine des cryptomonnaies.

L’évolution du contexte géopolitique et l’émergence de nouvelles menaces à la sécurité nationale continuent de façonner les politiques de sanctions et les stratégies d’application, ce qui rend impératif pour les acteurs du secteur des cryptomonnaies de rester vigilants et d’adapter leurs mesures de conformité en conséquence.

Sanctions américaines dans le secteur des cryptomonnaies

Entités et personnes sanctionnées

Le gouvernement américain a étendu ses sanctions aux entités et aux individus liés aux cryptomonnaies, prenant ainsi en compte l'évolution constante des monnaies numériques.

En réponse à la tentative du Venezuela de contourner les sanctions par le biais du lancement de la cryptomonnaie « petro », ledent américain a émis le décret exécutif 13827 en 2018. Ce décret interdisait les transactions liées aux États-Unis impliquant toute « monnaie numérique, pièce numérique ou jeton numérique » vénézuélien, y compris le petro.

L'OFAC a sanctionné Ali Khorashadizadeh et Mohammad Ghorbaniyan, deux individus résidant en Iran, impliqués dans la conversion de paiements en cryptomonnaie en rials iraniens dans le cadre d'une escroquerie par rançongiciel. C'est la première fois que l'OFAC attribue publiquement des adresses de cryptomonnaie à des personnes physiques, ce qui contribue à faciliter la mise en conformité au sein de la communauté des cryptomonnaies.

Désignation des entreprises de cryptomonnaies

L'OFAC a initialement désigné des sociétés de cryptomonnaies pour figurer sur la liste des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées (SDN).

En septembre 2021, l'OFAC a désigné la plateforme d'échange de cryptomonnaies SUEX OTC, SRR (« SUEX ») comme facilitant des transactions financières pour le compte d'auteurs de rançongiciels. Cette désignation a rompu les liens de SUEX avec l'économie américaine et a perturbé l'un des principaux moyens de paiement des rançons.

En novembre 2021, l'OFAC a désigné Chatex, une autre plateforme d'échange de cryptomonnaies, ainsi que son réseau de soutien. Ces mesures ont été prises en réponse à la menace croissante d'attaques par rançongiciel visant des entreprises américaines, où des cybercriminels exigeaient des paiements en cryptomonnaie.

Conseils sur la facilitation des paiements de rançongiciels

L'OFAC a publié un avertissement mettant en garde contre toute facilitation du paiement de rançons. Elle a souligné que de tels paiements pourraient servir les intérêts d'acteurs malveillants, notamment ceux liés à des personnes ou juridictions faisant l'objet de sanctions globales. Faciliter le paiement de rançons pourrait constituer une violation de la réglementation de l'OFAC et entraîner des amendes ou des sanctions importantes.

Extension des sanctions aux plateformes de mixage de cryptomonnaies

L’OFAC a étendu la portée de ses sanctions aux services de mixage de monnaies virtuelles, tels que Blender.io et Tornado Cash.

En mai 2022, l'OFAC a désigné Blender.io, un service de mixage de cryptomonnaies qui mélange les cryptomonnaies déposées afin d'en masquer l'origine, la destination et les contreparties. Blender.io était accusé d'avoir soutenu les activités cybercriminelles de la Corée du Nord en traitant une partie des fonds volés.

Le 8 août 2022, l'OFAC a désigné Tornado Cash, un autre service de mixage de cryptomonnaies, comme responsable du blanchiment de milliards de dollars en cryptomonnaies, notamment des fonds liés à la cybercriminalité. Cet élargissement des sanctions aux services de mixage de cryptomonnaies vise à dissuader leur utilisation pour faciliter les transactions illicites.

La désignation de Tornado Cash comme cryptomonnaie a suscité la controverse et des contestations juridiques, illustrant la complexité de l'application des cadres de sanctions traditionnels aux technologies de pointe en matière de cryptomonnaies. Ces développements soulignent la nécessité pour les acteurs du secteur des cryptomonnaies de rester informés et de faire preuve d'adaptabilité dans leurs efforts de mise en conformité.

Impact des sanctions sur le secteur des cryptomonnaies

Il est essentiel d'examiner l'impact plus large des sanctions américaines sur le secteur des cryptomonnaies. Cela inclut les défis, les incertitudes et l'évolution du cadre réglementaire auxquels les entreprises du secteur sont confrontées lorsqu'elles doivent composer avec les contraintes liées aux cryptomonnaies et aux sanctions.

Défis et incertitudes

Ambiguïté réglementaire: L’évolution rapide des cryptomonnaies et de la technologie blockchain a devancé la clarification réglementaire. Les entreprises du secteur des cryptomonnaies opèrent souvent dans une zone grise, sans savoir précisément comment les lois sur les sanctions s’appliquent à leurs activités.

Portée mondiale: Les sanctions ne se limitent pas aux États-Unis. De nombreux pays ont leurs propres régimes de sanctions, créant un réseau complexe d’exigences de conformité internationale pour les entreprises de cryptomonnaies présentes à l’échelle mondiale.

Un contexte géopolitique en constante évolution: ce contexte peut évoluer rapidement, entraînant des changements dans les politiques de sanctions. Les entreprises du secteur des cryptomonnaies doivent rester vigilantes et s’adapter rapidement à ces changements.

Charge de conformité

Inconvénients majeurs : La mise en œuvre de mesures robustes de conformité aux sanctions peut s’avérer très coûteuse en ressources pour les entreprises de cryptomonnaies, notamment les jeunes pousses. Cela implique d’investir dans des technologies de filtrage des sanctions et de recruter des experts en conformité.

Complexité des transactions: Les transactions en cryptomonnaies peuvent être extrêmement complexes, impliquant de nombreuses parties et intermédiaires. Garantir la conformité à chaque étape de ces transactions peut s’avérer difficile.

Évolution des orientations réglementaires

Absence de précédentdentLe secteur des cryptomonnaies manque souvent de précédentsdent matière de conformité aux sanctions. Les entreprises doivent se fier à des directives réglementaires en constante évolution.

Variabilité d'interprétation: Les différentes entreprises du secteur des cryptomonnaies peuvent interpréter différemment la réglementation relative aux sanctions, ce qui entraîne des incohérences dans leurs efforts de conformité. Des directives réglementaires plus claires sont nécessaires pour uniformiser les pratiques de conformité.

Impact sur l'innovation 

Frein à l'innovation: Des exigences strictes en matière de conformité aux sanctions peuvent potentiellement étouffer l'innovation dans le secteur des cryptomonnaies. Les startups peuvent se heurter à des barrières à l'entrée en raison des coûts et de la complexité de la mise en conformité.

Exclusion de certains marchés : les sanctions peuvent restreindre l’accès des entreprises de cryptomonnaies à certains marchés, limitant ainsi leur potentiel de croissance.

Considérations juridiques et éthiques

Contestations juridiques : Certaines entreprises du secteur des cryptomonnaies ont contesté devant les tribunaux les sanctions dont elles font l’objet, arguant que leur technologie est décentralisée et échappe ainsi aux sanctions traditionnelles. Ces batailles juridiques engendrent des incertitudes juridiques.

Dilemmes éthiques: Les entreprises de cryptomonnaies peuvent être confrontées à des dilemmes éthiques lorsqu’elles traitent avec des clients résidant dans des juridictions sous sanctions. Concilier conformité et considérations éthiques peut s’avérer complexe.

Collaboration mondiale

Coopération internationale: Compte tenu de la dimension mondiale des cryptomonnaies, la coopération internationale est essentielle à l’application des sanctions. Les entreprises du secteur des cryptomonnaies doivent collaborer avec les organismes de réglementation et les forces de l’ordre du monde entier.

Efforts de normalisation: Des initiatives à l'échelle de l'industrie visant à normaliser les pratiques et les technologies de conformité aux sanctions pourraient simplifier le fardeau de la conformité pour les entreprises de cryptomonnaies.

Initiatives éducatives

Formation et sensibilisation: Les entreprises du secteur des cryptomonnaies doivent investir dans des programmes de formation et de sensibilisation continus pour leurs employés. Il est crucial de veiller à ce que tous les membres du personnel maîtrisent parfaitement la conformité aux sanctions.

Partage d'informations: La communauté crypto devrait activement partager les informations et les meilleures pratiques en matière de conformité aux sanctions, en favorisant une culture de collaboration et d'apprentissage.

Conclusion

L'évolution des sanctions américaines dans le secteur des cryptomonnaies témoigne d'un environnement réglementaire en constante évolution. Dans l'attente de nouvelles directives, de mesures d'application et de désignations, les entreprises du secteur des cryptomonnaies doivent impérativement renforcer leurs mesures de conformité aux sanctions. Il est essentiel de rester vigilant et informé des évolutions réglementaires dans le secteur des cryptomonnaies et de leurs liens avec les activités illicites afin de garantir des opérations légales et éthiques dans ce contexte changeant.