Navegando la intersección entre criptomonedas y sanciones de EE. UU.

En los últimos años, la aplicación de las leyes de sanciones de los Estados Unidos (EE. UU.) a la industria de las criptomonedas ha experimentado un aumento significativo. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. y el gobierno de EE. UU. se han vuelto cada vez más activos en la extensión de las regulaciones de sanciones para cubrir las transacciones de activos digitales. La OFAC ha emitido una orientación clara que enfatiza que las sanciones de EE. UU. se aplican a las transacciones de criptomonedas al igual que a las tradicionales, subrayando la necesidad de cumplimiento dentro del espacio cripto.

Además, la OFAC no solo ha iniciado acciones de cumplimiento contra empresas de criptomonedas que violan las sanciones de EE. UU., sino que también ha impuesto sanciones a intercambios de criptomonedas y entidades dentro del ecosistema cripto que se perciben como amenazas para la seguridad nacional y los intereses de política exterior de EE. UU. Las recientes sanciones de EE. UU. derivadas de eventos geopolíticos, como la invasión de Ucrania por parte de Rusia, han intensificado aún más las preocupaciones sobre el posible uso indebido de las criptomonedas para evadir las sanciones de EE. UU.

Orientación de cumplimiento de sanciones de EE. UU. para el espacio de las criptomonedas

Las sanciones de EE. UU. son restricciones legales que prohíben ciertas transacciones que involucran países sancionados de manera integral y personas/entidades incluidas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN) de la OFAC. Estas sanciones se extienden a las transacciones de criptomonedas, y las violaciones pueden resultar en multas civiles e incluso en enjuiciamiento penal. La OFAC ha aclarado que estas obligaciones de cumplimiento son las mismas tanto para las monedas virtuales como para las monedas fiduciarias tradicionales.

La OFAC emitió una orientación de cumplimiento en octubre de 2021 adaptada a la industria de las criptomonedas. Esta orientación ofrece un marco integral para comprender y adherirse a las sanciones de EE. UU. dentro del espacio cripto. Incluye una descripción general de las sanciones, mejores prácticas para el cumplimiento y pasos para mitigar los riesgos relacionados con las sanciones. La OFAC enfatiza que esta orientación se aplica no solo a las empresas de EE. UU., sino también a entidades no estadounidenses que realizan negocios con o a través de los Estados Unidos o que involucran bienes de origen estadounidense.

Cinco pilares de un programa de cumplimiento efectivo 

La orientación de la OFAC identifica cinco pilares clave para un programa de cumplimiento efectivo dentro del espacio de las monedas virtuales: 

Compromiso de la gestión: Compromiso demostrado por la dirección para priorizar el cumplimiento de las sanciones.

Evaluación de riesgos: Identificación y evaluación de riesgos relacionados con sanciones adaptados a las operaciones específicas de la empresa.

Controles internos: Implementación de controles, incluidas políticas escritas, procedimientos de KYC y cribado de sanciones.

Pruebas/Auditoría: Pruebas y auditorías regulares de las medidas de cumplimiento para garantizar su eficacia.

Formación: Formación continua para los empleados para asegurar que estén al tanto y puedan navegar por el cumplimiento de las sanciones.

Las medidas de cumplimiento específicas pueden variar según los perfiles de riesgo individuales. Las medidas de cumplimiento comunes incluyen:

• Procedimientos KYC: Procedimientos de Conozca a Su Cliente para verificar la identidad de los usuarios de criptomonedas.
• Cribado de sanciones: Cribado de transacciones y partes contra la Lista de SDN y otras listas relevantes.
• Controles de geolocalización: Empleo de controles de geolocalización como el bloqueo de IP para detectar la participación de jurisdicciones sancionadas integralmente y los esfuerzos para evadir estos controles, como el uso de VPN.
• Indicadores de riesgo/Banderas rojas: Identificación y monitoreo de indicadores de riesgo o banderas rojas en transacciones y clientes de criptomonedas, ayudando a detectar actividad potencialmente sospechosa.

Aplicación de sanciones de EE. UU. relacionadas con las criptomonedas

Acciones de cumplimiento contra empresas de criptomonedas

En los últimos años, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha iniciado acciones de cumplimiento contra empresas de criptomonedas encontradas en violación de las sanciones de EE. UU. Estas acciones destacan deficiencias de cumplimiento dentro de la industria cripto.

En diciembre de 2020, BitGo, Inc., una empresa con sede en EE. UU. que proporciona servicios seguros de gestión de billeteras digitales, llegó a un acuerdo con la OFAC por $98,830. BitGo había facilitado transacciones en aparente violación de las sanciones contra Ucrania, Cuba, Irán, Sudán y Siria. BitGo no logró evitar que individuos en jurisdicciones sancionadas de manera integral utilizaran sus servicios de billetera, lo que resultó en 183 transacciones de moneda digital que totalizaron aproximadamente $9,127 en violaciones de sanciones.

En febrero de 2022, BitPay, Inc., un proveedor de servicios de pago de moneda digital, llegó a un acuerdo con la OFAC por $507,375. BitPay permitió que individuos en jurisdicciones sancionadas como Crimea, Cuba, Irán, Corea del Norte, Sudán y Siria realizaran transacciones en su plataforma a pesar de poseer datos de ubicación que mostraban su estado prohibido. Este fallo en la verificación de datos de ubicación condujo a 2,102 transacciones de moneda digital que totalizaron aproximadamente $129,000 en violaciones.

Enjuiciamiento penal por violaciones de sanciones 

El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) puede enjuiciar penalmente las violaciones de sanciones, particularmente cuando está involucrada una conducta "voluntaria". Un caso notable es el de Virgil Griffith, quien se declaró culpable en septiembre de 2021 de conspirar para violar las sanciones de EE. UU. proporcionando servicios relacionados con criptomonedas y blockchain a Corea del Norte. Griffith había ofrecido orientación sobre el uso de blockchain y criptomonedas para evadir sanciones durante su participación en la "Conferencia de Blockchain y Criptomonedas de Pyongyang" en Corea del Norte.

Enfoque del DOJ en la aplicación de sanciones 

El DOJ ha intensificado su enfoque en la aplicación de sanciones, especialmente a la luz de las sanciones sin precedentes impuestas a Rusia después de su invasión de Ucrania. La creación de la Fuerza de Tarea KleptoCapture en marzo de 2022 subraya este compromiso. 

Una de las misiones clave de la fuerza de tarea es dirigirse contra los esfuerzos por utilizar criptomonedas para evadir sanciones, lavar dinero o eludir las respuestas de EE. UU. a la agresión militar rusa. El DOJ y la OFAC mantienen fuertes relaciones de trabajo para coordinar investigaciones, compartir recursos y aprovechar la experiencia en la aplicación de sanciones dentro del espacio de las criptomonedas.

El panorama geopolítico en evolución y las amenazas emergentes a la seguridad nacional continúan dando forma a la política de sanciones y las estrategias de aplicación, lo que hace imperativo que los participantes de la industria cripto permanezcan vigilantes y adapten sus medidas de cumplimiento en consecuencia.

Designaciones de sanciones de EE. UU. en el espacio cripto

Entidades e individuos sancionados

El gobierno de EE. UU. ha extendido las sanciones a entidades e individuos relacionados con las criptomonedas, abordando la naturaleza en evolución de las monedas digitales.

En respuesta al intento de Venezuela de evadir las sanciones mediante el lanzamiento de la criptomoneda "petro", el presidente de EE. UU. emitió la Orden Ejecutiva 13827 en 2018. Esta orden prohibió las transacciones relacionadas con EE. UU. que involucraran cualquier "moneda digital, moneda digital o token digital" venezolano, incluido el petro.

La OFAC sancionó a Ali Khorashadizadeh y Mohammad Ghorbaniyan, dos individuos con sede en Irán involucrados en la conversión de pagos de moneda digital a riales iraníes como parte de un esquema de ransomware. Esto marcó la primera vez que la OFAC atribuyó públicamente direcciones de moneda virtual a individuos, ayudando a los esfuerzos de cumplimiento dentro de la comunidad de moneda virtual.

Designación de empresas de criptomonedas

La OFAC realizó sus designaciones iniciales de empresas de criptomonedas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN).

En septiembre de 2021, la OFAC designó al intercambio de moneda virtual SUEX OTC, S.R.R. (“SUEX”) por facilitar transacciones financieras en nombre de actores de ransomware. Esta designación cortó los lazos de SUEX con la economía de EE. UU. y disruptió un método principal para facilitar pagos de ransomware.

En noviembre de 2021, la OFAC designó a otro intercambio de moneda virtual, Chatex, junto con su red de soporte asociada. Estas acciones se tomaron en respuesta a la creciente amenaza de ataques de ransomware dirigidos a empresas de EE. UU., donde actores cibernéticos ilícitos exigían pagos en criptomonedas.

Aviso sobre la facilitación de pagos de ransomware

La OFAC emitió un aviso advirtiendo contra la facilitación de pagos de ransomware. Destacó el potencial de dichos pagos para avanzar los intereses de actores maliciosos, incluidos aquellos vinculados a personas sancionadas o jurisdicciones sancionadas de manera integral. Facilitar pagos de ransomware podría potencialmente violar las regulaciones de la OFAC, lo que llevaría a multas o penalizaciones significativas.

Expansión de las sanciones a mezcladores de criptomonedas

La OFAC extendió su alcance de sanciones a mezcladores de moneda virtual, como Blender.io y Tornado Cash.

En mayo de 2022, la OFAC designó a Blender.io, un mezclador de moneda virtual que mezcla las criptomonedas depositadas para oscurecer su origen, destino y contrapartes. Se alegó que Blender.io había apoyado las actividades cibernéticas maliciosas de Corea del Norte procesando una parte de los fondos robados.

El 8 de agosto de 2022, la OFAC designó a Tornado Cash, otro mezclador de moneda virtual, por lavar miles de millones de dólares en moneda virtual, incluidos fondos asociados con ciberdelitos. Esta expansión de las sanciones a mezcladores de criptomonedas tiene como objetivo disuadir su uso para facilitar transacciones ilícitas.

Han surgido controversias y desafíos legales con respecto a la designación de Tornado Cash, lo que destaca las complejidades de aplicar marcos de sanciones tradicionales a tecnologías de criptomonedas de vanguardia. Estos desarrollos subrayan la necesidad de que los participantes de la industria cripto se mantengan informados y sean adaptables en sus esfuerzos de cumplimiento.

Impacto de las sanciones en la industria cripto

Es esencial examinar el impacto más amplio de las sanciones de EE. UU. en la industria de las criptomonedas. Esto incluye los desafíos, incertidumbres y el panorama regulatorio en evolución que enfrentan las empresas cripto mientras navegan la intersección entre criptomonedas y sanciones.

Desafíos e incertidumbres

Ambigüedad regulatoria: La rápida evolución de las criptomonedas y la tecnología blockchain ha superado la claridad regulatoria. Las empresas de criptomonedas a menudo operan en un área gris, sin estar seguras de cómo se aplican las leyes de sanciones a sus actividades específicas.

Alcance global: Las sanciones no se limitan a Estados Unidos. Muchos países tienen sus propios regímenes de sanciones, creando una compleja red de requisitos de cumplimiento internacional para las empresas de criptomonedas con una presencia global.

Paisaje en constante cambio: El panorama geopolítico puede cambiar rápidamente, lo que lleva a cambios en las políticas de sanciones. Las empresas de criptomonedas deben mantenerse vigilantes y adaptarse a estos cambios de manera oportuna.

Carga de cumplimiento

Intensivo en recursos: La implementación de medidas robustas de cumplimiento de sanciones puede ser intensiva en recursos para las empresas de criptomonedas, especialmente para las startups más pequeñas. Esto incluye invertir en tecnología para el cribado de sanciones y contratar expertos en cumplimiento.

Complejidad de las transacciones: Las transacciones de criptomonedas pueden ser altamente complejas, involucrando a múltiples partes e intermediarios. Garantizar el cumplimiento en cada paso de estas transacciones puede ser un desafío.

Orientación regulatoria en evolución

Falta de precedente: La industria de las criptomonedas a menudo carece de precedentes en lo que respecta al cumplimiento de las sanciones. Las empresas deben depender de la orientación regulatoria que está en constante evolución.

Variabilidad en la interpretación: Diferentes empresas de criptomonedas pueden interpretar las regulaciones de sanciones de manera diferente, lo que lleva a inconsistencias en los esfuerzos de cumplimiento. Se necesita una orientación regulatoria más clara para estandarizar las prácticas de cumplimiento.

Impacto en la innovación 

Inhibición de la innovación: Los estrictos requisitos de cumplimiento de sanciones pueden potencialmente sofocar la innovación en el espacio de las criptomonedas. Las startups pueden enfrentar barreras de entrada debido a los costos y complejidades del cumplimiento.

Exclusión de ciertos mercados: Las sanciones pueden restringir el acceso a ciertos mercados para las empresas de criptomonedas, limitando su potencial de crecimiento.

Consideraciones legales y éticas

Desafíos legales: Algunas empresas de criptomonedas han impugnado sus designaciones de sanciones en los tribunales, argumentando que su tecnología es descentralizada y está más allá del alcance de las sanciones tradicionales. Estas batallas legales introducen incertidumbres legales.

Dilemas éticos: Las empresas de criptomonedas pueden enfrentar dilemas éticos al tratar con clientes de jurisdicciones sancionadas. Equilibrar el cumplimiento con consideraciones éticas puede ser un desafío.

Colaboración global

Cooperación internacional: Dada la naturaleza global de las criptomonedas, la cooperación internacional es esencial para hacer cumplir las sanciones. Las empresas de criptomonedas deben colaborar con reguladores y agencias de aplicación de la ley en todo el mundo.

Esfuerzos de estandarización: Las iniciativas a nivel de la industria para estandarizar las prácticas y tecnologías de cumplimiento de sanciones podrían simplificar la carga de cumplimiento para las empresas de criptomonedas.

Iniciativas educativas

Formación y concienciación: Las empresas de criptomonedas necesitan invertir en programas de formación y concienciación continua para sus empleados. Asegurarse de que todos los miembros del personal estén bien versados en el cumplimiento de las sanciones es crucial.

Compartición de información: La comunidad cripto debe compartir activamente información y mejores prácticas para el cumplimiento de las sanciones, fomentando una cultura de colaboración y aprendizaje.

Conclusión

La evolución de las sanciones de EE. UU. en el espacio de las criptomonedas refleja un panorama regulatorio dinámico. A medida que anticipamos más orientación, acciones de cumplimiento y designaciones, las empresas de criptomonedas deben priorizar el fortalecimiento de sus medidas de cumplimiento de sanciones. Permanecer vigilantes e informarse sobre los desarrollos regulatorios en la industria cripto y su intersección con actividades ilícitas es imperativo para mantener operaciones legales y éticas en este panorama en evolución.