Navegando por la intersección de las criptomonedas y las sanciones estadounidenses

En los últimos años, la aplicación de las leyes de sanciones de Estados Unidos (EE. UU.) a la industria de las criptomonedas ha experimentado un aumento significativo. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. y el gobierno estadounidense se han mostrado cada vez más activos en la extensión de las regulaciones de sanciones para cubrir las transacciones de activos digitales. La OFAC ha emitido directrices claras que enfatizan que las sanciones estadounidenses se aplican a las transacciones de criptomonedas de la misma manera que a las tradicionales, lo que subraya la necesidad de cumplimiento en el sector de las criptomonedas.

Además, la OFAC no solo ha iniciado acciones coercitivas contra empresas de criptomonedas que violan las sanciones estadounidenses, sino que también ha impuesto sanciones a plataformas de intercambio de criptomonedas y entidades del ecosistema cripto que se perciben como amenazas a la seguridad nacional y los intereses de política exterior de Estados Unidos. Las recientes sanciones estadounidenses derivadas de acontecimientos geopolíticos, como la invasión de Ucrania por parte de Rusia, han aumentado la preocupación por el posible uso indebido de criptomonedas para evadir las sanciones estadounidenses.

Guía de cumplimiento de las sanciones de EE. UU. para el sector de las criptomonedas

Las sanciones estadounidenses son restricciones legales que prohíben ciertas transacciones que involucran a países con sanciones exhaustivas y a personas o entidades incluidas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN) de la OFAC. Estas sanciones se extienden a las transacciones con criptomonedas, y las infracciones pueden resultar en sanciones civiles e incluso en procesos penales. La OFAC ha aclarado que estas obligaciones de cumplimiento son las mismas para las monedas fiduciarias virtuales y tradicionales.

En octubre de 2021, la OFAC emitió una guía de cumplimiento adaptada a la industria de las criptomonedas. Esta guía ofrece un marco integral para comprender y cumplir con las sanciones estadounidenses en el sector. Incluye una descripción general de las sanciones, las mejores prácticas de cumplimiento y las medidas para mitigar los riesgos relacionados con las sanciones. La OFAC enfatiza que esta guía aplica no solo a las empresas estadounidenses, sino también a las entidades no estadounidenses que realizan negocios con o a través de Estados Unidos o que involucran bienes de origen estadounidense.

Cinco pilares de un programa de cumplimiento eficaz 

La guía de la OFACdentcinco pilares clave para un programa de cumplimiento eficaz dentro del espacio de la moneda virtual: 

Compromiso de la dirección: compromiso demostrado por parte del liderazgo para priorizar el cumplimiento de las sanciones.

Evaluación de riesgos: Identificacióndenty evaluación de los riesgos relacionados con las sanciones, adaptados a las operaciones específicas de la empresa

Controles internos: Implementación de controles, incluidas políticas escritas, procedimientos KYC y detección de sanciones.

Pruebas/Auditoría: Pruebas y auditorías periódicas de las medidas de cumplimiento para garantizar su eficacia.

Capacitación: Capacitación continua para empleados para garantizar que conozcan y puedan abordar el cumplimiento de las sanciones.

Las medidas de cumplimiento específicas pueden variar según el perfil de riesgo individual. Entre las medidas de cumplimiento más comunes se incluyen:

• Procedimientos KYC: procedimientos de Conozca a su cliente para verificar la identidaddentlos usuarios de criptomonedas.
• Detección de sanciones: detección de transacciones y partes en relación con la Lista SDN y otras listas pertinentes.
• Controles de geolocalización: empleo de controles de geolocalización como el bloqueo de IP para detectar la participación de jurisdicciones ampliamente sancionadas y los esfuerzos por evadir estos controles, como el uso de VPN.
• Indicadores de riesgo/banderas rojas: Identificodentayuda a detectar actividad potencialmente sospechosa.

Aplicación de sanciones estadounidenses relacionadas con las criptomonedas

Medidas de cumplimiento contra empresas de criptomonedas

En los últimos años, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. ha iniciado acciones coercitivas contra empresas de criptomonedas que violan las sanciones estadounidenses. Estas acciones ponen de relieve defide cumplimiento en la industria de las criptomonedas.

En diciembre de 2020, BitGo, Inc., empresa estadounidense que ofrece servicios seguros de gestión de billeteras digitales, llegó a un acuerdo con la OFAC por 98.830 dólares. BitGo había facilitado transacciones que aparentemente violaban las sanciones contra Ucrania, Cuba, Irán, Sudán y Siria. BitGo no impidió que personas en jurisdicciones con sanciones exhaustivas utilizaran sus servicios de billetera, lo que resultó en 183 transacciones de moneda digital por un total de aproximadamente 9.127 dólares en violaciones de las sanciones.

En febrero de 2022, BitPay, Inc., proveedor de servicios de pago en moneda digital, llegó a un acuerdo con la OFAC por 507.375 dólares. BitPay permitió a personas en jurisdicciones sancionadas como Crimea, Cuba, Irán, Corea del Norte, Sudán y Siria realizar transacciones en su plataforma a pesar de poseer datos de ubicación que demostraban su estatus de prohibido. Esta omisión en la verificación de datos de ubicación resultó en 2.102 transacciones en moneda digital por un total de aproximadamente 129.000 dólares en infracciones.

Enjuiciamiento penal de las violaciones de las sanciones 

El Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) puede enjuiciar penalmente las violaciones de sanciones, especialmente cuando se trata de conducta intencional. Un caso notable es el de Virgil Griffith, quien se declaró culpable en septiembre de 2021 de conspirar para violar las sanciones estadounidenses al proporcionar servicios de criptomonedas y blockchain a Corea del Norte. Griffith ofreció orientación sobre el uso de blockchain y criptomonedas para evadir sanciones durante su participación en la "Conferencia de Blockchain y Criptomonedas de Pyongyang" en Corea del Norte.

El enfoque del Departamento de Justicia en la aplicación de sanciones 

El Departamento de Justicia ha intensificado su enfoque en la aplicación de sanciones, especialmente a la luz de las sanciones sindentimpuestas a Rusia tras su invasión de Ucrania. La creación del Grupo de Trabajo KleptoCapture en marzo de 2022 subraya este compromiso. 

Una de las misiones clave del grupo de trabajo es combatir los intentos de usar criptomonedas para evadir sanciones, lavar dinero o eludir las respuestas estadounidenses a la agresión militar rusa. El Departamento de Justicia y la OFAC mantienentronrelaciones de trabajo para coordinar investigaciones, compartir recursos y aprovechar la experiencia en la aplicación de sanciones en el ámbito de las criptomonedas.

El cambiante panorama geopolítico y las emergentes amenazas a la seguridad nacional continúan dando forma a las políticas de sanciones y las estrategias de aplicación, lo que hace imperativo que los participantes de la industria de las criptomonedas permanezcan atentos y adapten sus medidas de cumplimiento en consecuencia.

Designaciones de sanciones de EE. UU. en el espacio criptográfico

Entidades y personas sancionadas

El gobierno de Estados Unidos ha extendido las sanciones a entidades e individuos relacionados con las criptomonedas, abordando la naturaleza cambiante de las monedas digitales.

En respuesta al intento de Venezuela de evadir las sanciones mediante el lanzamiento de la criptomoneda “petro”, eldent de Estados Unidos emitió la Orden Ejecutiva 13827 en 2018. Esta orden prohibía las transacciones relacionadas con Estados Unidos que involucraran cualquier “moneda digital, moneda digital o token digital” venezolana, incluido el petro.

La OFAC sancionó a Ali Khorashadizadeh y Mohammad Ghorbaniyan, dos personas con sede en Irán implicadas en la conversión de pagos en moneda digital a riales iraníes como parte de un plan de ransomware. Esta fue la primera vez que la OFAC atribuyó públicamente direcciones de moneda virtual a individuos, lo que contribuyó a las iniciativas de cumplimiento normativo dentro de la comunidad de las monedas virtuales.

Designación de empresas de criptomonedas

La OFAC realizó sus designaciones iniciales de empresas de criptomonedas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (SDN).

En septiembre de 2021, la OFAC designó a la plataforma de intercambio de divisas virtuales SUEX OTC, SRR (“SUEX”) por facilitar transacciones financieras en nombre de actores de ransomware. Esta designación rompió los vínculos de SUEX con la economía estadounidense e interrumpió un método principal para facilitar los pagos de ransomware.

En noviembre de 2021, la OFAC designó otra plataforma de intercambio de criptomonedas, Chatex, junto con su red de soporte asociada. Estas medidas se tomaron en respuesta a la creciente amenaza de ataques de ransomware dirigidos a empresas estadounidenses, donde ciberdelincuentes exigían pagos en criptomonedas.

Asesoramiento sobre la facilitación de pagos de ransomware

La OFAC emitió una advertencia contra la facilitación de pagos de ransomware. Resaltó la posibilidad de que dichos pagos favorezcan los intereses de actores maliciosos, incluyendo aquellos vinculados a personas sancionadas o jurisdicciones con sanciones exhaustivas. Facilitar pagos de ransomware podría infringir las regulaciones de la OFAC, lo que podría conllevar multas o sanciones significativas.

Ampliación de las sanciones a los mezcladores de criptomonedas

La OFAC extendió el alcance de sus sanciones a los mezcladores de monedas virtuales, como Blender.io y Tornado Cash.

En mayo de 2022, la OFAC designó a Blender.io, un mezclador de criptomonedas virtuales que mezcla las criptomonedas depositadas para ocultar su origen, destino y contrapartes. Blender.io presuntamente apoyó las actividades cibernéticas maliciosas de Corea del Norte al procesar una parte de los fondos robados.

El 8 de agosto de 2022, la OFAC designó a Tornado Cash, otro mezclador de criptomonedas, por blanquear miles de millones de dólares en criptomonedas, incluyendo fondos asociados a delitos informáticos. Esta ampliación de las sanciones a los mezcladores de criptomonedas busca disuadir su uso para facilitar transacciones ilícitas.

Han surgido controversias y desafíos legales en torno a la designación de Tornado Cash , lo que pone de relieve la complejidad de aplicar los marcos de sanciones tradicionales a las tecnologías de criptomonedas de vanguardia. Estos avances subrayan la necesidad de que los participantes de la industria de las criptomonedas se mantengan informados y sean flexibles en sus esfuerzos de cumplimiento.

El impacto de las sanciones en la industria de las criptomonedas

Es fundamental examinar el impacto general de las sanciones estadounidenses en la industria de las criptomonedas. Esto incluye los desafíos, las incertidumbres y el cambiante panorama regulatorio que enfrentan las empresas de criptomonedas al abordar la intersección entre las criptomonedas y las sanciones.

Desafíos e incertidumbres

Ambigüedad regulatoria: La rápida evolución de las criptomonedas y la tecnología blockchain ha superado la claridad regulatoria. Las empresas de criptomonedas a menudo operan en una zona gris, sin estar seguras de cómo se aplican las leyes de sanciones a sus actividades específicas.

Alcance global: Las sanciones no se limitan a Estados Unidos. Muchos países tienen sus propios regímenes de sanciones, lo que crea una compleja red de requisitos de cumplimiento internacional para las empresas de criptomonedas con presencia global.

Panorama en constante cambio: El panorama geopolítico puede cambiar rápidamente, lo que conlleva modificaciones en las políticas de sanciones. Las empresas de criptomonedas deben mantenerse alerta y adaptarse a estos cambios con prontitud.

Carga de cumplimiento

Uso intensivo de recursos: Implementar medidas sólidas de cumplimiento de sanciones puede requerir muchos recursos para las empresas de criptomonedas, especialmente las startups más pequeñas. Esto incluye invertir en tecnología para la evaluación de sanciones y contratar expertos en cumplimiento.

Complejidad de las transacciones: Las transacciones de criptomonedas pueden ser muy complejas e involucrar a múltiples partes e intermediarios. Garantizar el cumplimiento normativo en cada etapa de estas transacciones puede ser un desafío.

Orientación regulatoria en evolución

Falta de precedentesdentLa industria de las criptomonedas a menudo carece de precedentesdent lo que respecta al cumplimiento de sanciones. Las empresas deben basarse en directrices regulatorias en constante evolución.

Variabilidad en la interpretación: Las distintas empresas de criptomonedas pueden interpretar las regulaciones de sanciones de forma diferente, lo que genera inconsistencias en las medidas de cumplimiento. Se necesita una guía regulatoria más clara para estandarizar las prácticas de cumplimiento.

Impacto en la innovación 

Inhibición de la innovación: Los estrictos requisitos de cumplimiento de sanciones pueden frenar la innovación en el sector de las criptomonedas. Las startups pueden enfrentarse a barreras de entrada debido a los costos y las complejidades del cumplimiento.

Exclusión de ciertos mercados: las sanciones pueden restringir el acceso a ciertos mercados para las empresas de criptomonedas, lo que limita su potencial de crecimiento.

Consideraciones legales y éticas

Desafíos legales: Algunas empresas de criptomonedas han impugnado sus sanciones ante los tribunales, argumentando que su tecnología está descentralizada y queda fuera del alcance de las sanciones tradicionales. Estas batallas legales generan incertidumbre jurídica.

Dilemas éticos: Las empresas de criptomonedas pueden enfrentarse a dilemas éticos al tratar con clientes de jurisdicciones sancionadas. Equilibrar el cumplimiento normativo con las consideraciones éticas puede ser un desafío.

Colaboración global

Cooperación internacional: Dada la naturaleza global de las criptomonedas, la cooperación internacional es esencial para la aplicación de sanciones. Las empresas de criptomonedas deben colaborar con los reguladores y las fuerzas del orden de todo el mundo.

Esfuerzos de estandarización: Las iniciativas de toda la industria para estandarizar las prácticas y tecnologías de cumplimiento de sanciones podrían simplificar la carga de cumplimiento para las empresas de criptomonedas.

Iniciativas educativas

Capacitación y concientización: Las empresas de criptomonedas deben invertir en programas continuos de capacitación y concientización para sus empleados. Es crucial garantizar que todos los empleados estén bien informados sobre el cumplimiento de las sanciones.

Intercambio de información: la comunidad criptográfica debe compartir activamente información y mejores prácticas para el cumplimiento de las sanciones, fomentando una cultura de colaboración y aprendizaje.

Conclusión

La evolución de las sanciones estadounidenses en el sector de las criptomonedas refleja un panorama regulatorio dinámico. Ante la previsión de nuevas directrices, medidas de cumplimiento y designaciones, las empresas de criptomonedas deben priorizar el fortalecimiento de sus medidas de cumplimiento de las sanciones. Mantenerse alerta e informado sobre los avances regulatorios en la industria de las criptomonedas y su interacción con actividades ilícitas es fundamental para mantener operaciones legales y éticas en este panorama cambiante.