التنقل في تقاطع العملات المشفرة والعقوبات الأمريكية

في السنوات الأخيرة، شهدت تطبيق قوانين العقوبات الأمريكية على صناعة العملات المشفرة زيادة كبيرة. أصبح مكتب التحكم في الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية والحكومة الأمريكية أكثر نشاطًا في توسيع لوائح العقوبات لتشمل معاملات الأصول الرقمية. أصدر OFAC توجيهات واضحة تؤكد أن العقوبات الأمريكية تنطبق على معاملات العملات المشفرة كما تنطبق على المعاملات التقليدية، مما يؤكد الحاجة إلى الامتثال في مساحة العملات المشفرة.

علاوة على ذلك، لم يكتفِ OFAC ببدء إجراءات إنفاذ ضد شركات العملات المشفرة التي تم العثور عليها تنتهك العقوبات الأمريكية، بل فرض أيضًا عقوبات على منصات العملات المشفرة والكيانات داخل النظام البيئي للعملات المشفرة التي تُعتبر تهديدًا للأمن القومي ومصالح السياسة الخارجية الأمريكية. عززت العقوبات الأمريكية الأخيرة الناجمة عن الأحداث الجيوسياسية، مثل الغزو الروسي لأوكرانيا، من المخاوف بشأن الإساءة المحتملة للعملات المشفرة للتهرب من العقوبات الأمريكية.

توجيهات الامتثال للعقوبات الأمريكية لمساحة العملات المشفرة

العقوبات الأمريكية هي قيود قانونية تحظر معاملات معينة تشمل دولًا خاضعة للعقوبات الشاملة وأفرادًا/كيانات مدرجة في قائمة الأشخاص المعينين والممنوعين (SDN) التابعة لـ OFAC. تمتد هذه العقوبات إلى معاملات العملات المشفرة، ويمكن أن تؤدي الانتهاكات إلى عقوبات مدنية وحتى مقاضاة جنائية. أوضح OFAC أن هذه الالتزامات بالامتثال هي نفسها لكل من العملات الافتراضية والعملات الورقية التقليدية.

أصدر OFAC توجيهات امتثال في أكتوبر 2021 مصممة خصيصًا لصناعة العملات المشفرة. يوفر هذا التوجيه إطارًا شاملاً لفهم والامتثال للعقوبات الأمريكية في مساحة العملات المشفرة. يتضمن نظرة عامة على العقوبات، وأفضل الممارسات للامتثال، والخطوات للتخفيف من المخاطر المتعلقة بالعقوبات. يؤكد OFAC أن هذا التوجيه لا ينطبق فقط على الشركات الأمريكية، بل أيضًا على الكيانات غير الأمريكية التي تقوم بأعمال مع أو من خلال الولايات المتحدة أو تتضمن سلعًا أمريكية المنشأ.

أركان خمسة لبرنامج امتثال فعال 

يحدد توجيه OFAC خمسة أركان رئيسية لبرنامج امتثال فعال في مساحة العملات المشفرة الافتراضية: 

التزام الإدارة: التزام واضح من القيادة بأولوية الامتثال للعقوبات.

تقييم المخاطر: تحديد وتقييم المخاطر المتعلقة بالعقوبات بما يتناسب مع عمليات الشركة المحددة.

ضوابط داخلية: تنفيذ ضوابط، بما في ذلك السياسات المكتوبة، وإجراءات معرفة العميل (KYC)، وفحص العقوبات.

الاختبار/التدقيق: اختبار وتدقيق منتظمين لتدابير الامتثال لضمان فعاليتها.

التدريب: تدريب مستمر للموظفين لضمان وعيهم بالامتثال للعقوبات وقدرتهم على التنقل فيه.

قد تختلف تدابير الامتثال المحددة بناءً على ملفات المخاطر الفردية. تشمل تدابير الامتثال الشائعة:

• إجراءات معرفة العميل (KYC): إجراءات معرفة العميل للتحقق من هوية مستخدمي العملات المشفرة.
• فحص العقوبات: فحص المعاملات والأطراف مقابل قائمة الأشخاص المعينين والممنوعين (SDN) والقوائم ذات الصلة الأخرى.
• ضوابط الموقع الجغرافي: استخدام ضوابط الموقع الجغرافي مثل حظر عناوين IP للكشف عن المشاركة من الولايات الخاضعة للعقوبات الشاملة ومحاولات التهرب من هذه الضوابط، مثل استخدام VPN.
• مؤشرات المخاطر/الأعلام الحمراء: تحديد ومراقبة مؤشرات المخاطر أو الأعلام الحمراء في معاملات العملات المشفرة والعملاء، مما يساعد في اكتشاف النشاط المشبوه المحتمل.

إنفاذ العقوبات الأمريكية المتعلقة بالعملات المشفرة

إجراءات إنفاذ ضد شركات العملات المشفرة

في السنوات الأخيرة، بدأ مكتب التحكم في الأصول الأجنبية (OFAC) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية إجراءات إنفاذ ضد شركات العملات المشفرة التي تم العثور عليها تنتهك العقوبات الأمريكية. تسلط هذه الإجراءات الضوء على أوجه القصور في الامتثال داخل صناعة العملات المشفرة.

في ديسمبر 2020، تسوى BitGo, Inc.، وهي شركة أمريكية تقدم خدمات إدارة المحافظ الرقمية الآمنة، مع OFAC بمبلغ 98,830 دولارًا. كانت BitGo قد سهلت معاملات تنتهك ظاهريًا العقوبات ضد أوكرانيا وكوبا وإيران والسودان وسوريا. فشلت BitGo في منع الأفراد في الولايات الخاضعة للعقوبات الشاملة من استخدام خدمات محافظها، مما أدى إلى 183 معاملة بعملات رقمية بقيمة إجمالية تقارب 9,127 دولارًا في انتهاكات للعقوبات.

في فبراير 2022، تسوى BitPay, Inc.، وهي مزود خدمات دفع بالعملات الرقمية، مع OFAC بمبلغ 507,375 دولارًا. سمحت BitPay للأفراد في ولايات خاضعة للعقوبات مثل شبه جزيرة القرم وكوبا وإيران وكوريا الشمالية والسودان وسوريا بإجراء معاملات على منصتها على الرغم من امتلاكها بيانات موقع تظهر حالتهم المحظورة. أدى هذا الفشل في فحص بيانات الموقع إلى 2,102 معاملة بعملات رقمية بقيمة إجمالية تقارب 129,000 دولار في انتهاكات.

المقاضاة الجنائية لانتهاكات العقوبات 

قد ترفع وزارة العدل الأمريكية (DOJ) دعاوى جنائية بشأن انتهاكات العقوبات، لا سيما عندما يكون هناك سلوك "متعمد". وتُعد قضية فيرجيل غريغثي مثالاً بارزاً، حيث أقر بالذنب في سبتمبر 2021 بالتآمر على انتهاك العقوبات الأمريكية من خلال تقديم خدمات متعلقة بالعملات المشفرة وتقنية البلوك تشين إلى كوريا الشمالية. وكان غريغثي قد قدم إرشادات حول استخدام البلوك تشين والعملات المشفرة للتستر على العقوبات أثناء مشاركته في "مؤتمر بيونغ يانغ للبلوك تشين والعملات المشفرة" في كوريا الشمالية.

تركيز وزارة العدل الأمريكية على إنفاذ العقوبات 

شددت وزارة العدل الأمريكية تركيزها على إنفاذ العقوبات، لا سيما في ضوء العقوبات غير المسبوقة المفروضة على روسيا بعد غزوها لأوكرانيا. ويؤكد إنشاء فريق عمل KleptoCapture في مارس 2022 هذا الالتزام. 

تتمثل إحدى المهام الرئيسية لفريق العمل في استهداف الجهود الرامية إلى استخدام العملات المشفرة للتستر على العقوبات، أو غسل الأموال، أو للتجاوز استجابةً للولايات المتحدة للعدوان العسكري الروسي. وتحافظ وزارة العدل الأمريكية وهيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) على علاقات عمل قوية لتنسيق التحقيقات، ومشاركة الموارد، والاستفادة من الخبرات في إنفاذ العقوبات في مجال العملات المشفرة.

يواصل المشهد الجيوسياسي المتطور والتهديدات الناشئة للأمن القومي تشكيل سياسة العقوبات واستراتيجيات إنفاذها، مما يجعل من الضروري أن يظل المشاركون في صناعة العملات المشفرة على يقظة ويتكيفوا مع تدابير الامتثال الخاصة بهم وفقاً لذلك.

تعيينات العقوبات الأمريكية في مجال العملات المشفرة

الكيانات والأفراد الخاضعون للعقوبات

مددت الحكومة الأمريكية العقوبات لتشمل الكيانات والأفراد المتعلقين بالعملات المشفرة، معالجةً للطبيعة المتطورة للعملات الرقمية.

رداً على محاولة فنزويلا التستر على العقوبات من خلال إطلاق عملة "بيترو" المشفرة، أصدر الرئيس الأمريكي الأمر التنفيذي رقم 13827 في عام 2018. وحظر هذا الأمر المعاملات ذات الصلة بالولايات المتحدة التي تتضمن أي "عملة رقمية، أو عملة رقمية، أو رمز رقمي" فنزويلي، بما في ذلك بيترو.

فرضت هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على علي خورشدي زاده ومحمد غوربانيان، وهما شخصان مقيمان في إيران وشاركا في تحويل مدفوعات العملات الرقمية إلى الريال الإيراني كجزء من مخطط فدية. وقد كان هذا أول مرة تنسب فيها هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) علناً عناوين العملات الافتراضية إلى أفراد، مما ساعد جهود الامتثال داخل مجتمع العملات الافتراضية.

تعيين شركات العملات المشفرة

أجرت هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) تعييناتها الأولية لشركات العملات المشفرة على قائمة الأشخاص المعينين خصيصاً والأشخاص المحظورين (SDN).

في سبتمبر 2021، عينت هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) منصة تبادل العملات الافتراضية SUEX OTC، S.R.R. ("SUEX") لتسهيل المعاملات المالية نيابة عن مرتكبي برامج الفدية. وقد قطع هذا التعيين روابط SUEX مع الاقتصاد الأمريكي وأعطّل طريقة رئيسية لتسهيل مدفوعات برامج الفدية.

في نوفمبر 2021، عينت هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) منصة تبادل العملات الافتراضية الأخرى، Chatex، إلى جانب شبكتها الداعمة المرتبطة بها. وقد اتخذت هذه الإجراءات استجابة للتهديد المتزايد لهجمات برامج الفدية التي تستهدف الشركات الأمريكية، حيث طالب المجرمون السيبرانيون غير القانونيين بدفعات بالعملات المشفرة.

إرشادات حول تسهيل مدفوعات برامج الفدية

أصدرت هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) إرشادات تحذر من تسهيل مدفوعات برامج الفدية. وأشارت إلى إمكانية دفع هذه المدفوعات مصالح الجهات الفاعلة السيئة، بمن فيهم أولئك المرتبطون بأشخاص خاضعين للعقوبات أو ولايات خاضعة لعقوبات شاملة. وقد يؤدي تسهيل مدفوعات برامج الفدية إلى انتهاك محتمل لأنظمة هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC)، مما يؤدي إلى غرامات أو عقوبات كبيرة.

توسيع نطاق العقوبات لتشمل مختلطات العملات المشفرة

مددت هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) نطاق عقوباتها لتشمل مختلطات العملات الافتراضية، مثل Blender.io وTornado Cash.

في مايو 2022، عينت هيئة تنظيم الأصول الأجنبية (OFAC) Blender.io، وهو مختلط للعملات الافتراضية يخلط العملات المشفرة المودعة لإخفاء أصلها ووجهتها والجهات المقابلة لها. وادُعي أن Blender.io دعم الأنشطة السيبرانية الخبيثة لكوريا الشمالية من خلال معالجة جزء من الأموال المسروقة.

في 8 أغسطس 2022، صنفت هيئة الرقابة على الأصول الأجنبية (OFAC) تورنادو كاش، وهو مزاوج آخر للعملات الافتراضية، بسبب غسل مليارات الدولارات من العملات الافتراضية، بما في ذلك الأموال المرتبطة بالجرائم الإلكترونية. ويهدف هذا التوسع في فرض العقوبات على مزيج العملات المشفرة إلى ردع استخدامها في تسهيل المعاملات غير المشروعة.

وقد برزت جدالات وتحديات قانونية بشأن تصنيف تورنادو كاش، مما يسلط الضوء على تعقيدات تطبيق أطر العقوبات التقليدية على تقنيات العملات المشفرة المتطورة. وتؤكد هذه التطورات على الحاجة إلى أن يظل المشاركون في صناعة العملات المشفرة على اطلاع ومرونة في جهود الامتثال الخاصة بهم.

تأثير العقوبات على صناعة العملات المشفرة

من الضروري فحص الأثر الأوسع للعقوبات الأمريكية على صناعة العملات المشفرة. ويشمل ذلك التحديات وعدم اليقين والمشهد التنظيمي المتطور الذي تواجهه شركات العملات المشفرة أثناء تنقلها في تقاطع العملات المشفرة والعقوبات.

التحديات وعدم اليقين

الغموض التنظيمي: لقد سبقت التطورات السريعة للعملات المشفرة وتكنولوجيا البلوك تشين الوضوح التنظيمي. غالبًا ما تعمل شركات العملات المشفرة في منطقة رمادية، غير متأكدة من كيفية تطبيق قوانين العقوبات على أنشطتها المحددة.

الانتشار العالمي: العقوبات ليست مقصورة على الولايات المتحدة. العديد من البلدان لديها أنظمة عقوبات خاصة بها، مما يخلق شبكة معقدة من متطلبات الامتثال الدولي لشركات العملات المشفرة ذات البصمة العالمية.

المشهد المتغير باستمرار: يمكن أن يتغير المشهد الجيوسياسي بسرعة، مما يؤدي إلى تحولات في سياسات العقوبات. يجب على شركات العملات المشفرة البقاء يقظين والتكيف مع هذه التغييرات على الفور.

عبء الامتثال

مكثف الموارد: يمكن أن يكون تنفيذ تدابير قوية للامتثال للعقوبات مكثفًا من حيث الموارد لشركات العملات المشفرة، خاصة الشركات الناشئة الصغيرة. يتضمن ذلك الاستثمار في تكنولوجيا فحص العقوبات وتعيين خبراء امتثال.

تعقيد المعاملات: يمكن أن تكون معاملات العملات المشفرة معقدة للغاية، وتشمل أطرافًا وسيطة متعددة. يمكن أن يكون ضمان الامتثال في كل خطوة من هذه المعاملات أمرًا صعبًا.

توجيهات تنظيمية متطورة

نقص السوابق: غالبًا ما يفتقر صناعة العملات المشفرة إلى السوابق عندما يتعلق الأمر بالامتثال للعقوبات. يجب على الشركات الاعتماد على التوجيهات التنظيمية التي تتطور باستمرار.

تباين التفسير: قد تفسر شركات العملات المشفرة المختلفة لوائح العقوبات بشكل مختلف، مما يؤدي إلى عدم اتساق في جهود الامتثال. هناك حاجة إلى توجيهات تنظيمية أكثر وضوحًا لتوحيد ممارسات الامتثال.

التأثير على الابتكار 

إعاقة الابتكار: يمكن للمتطلبات الصارمة للامتثال للعقوبات أن تقمع الابتكار في مجال العملات المشفرة. قد تواجه الشركات الناشئة حواجز أمام الدخول بسبب تكاليف الامتثال وتعقيداته.

استبعاد أسواق معينة: يمكن أن تقيد العقوبات الوصول إلى أسواق معينة لشركات العملات المشفرة، مما يحد من إمكانات نموها.

اعتبارات قانونية وأخلاقية

تحديات قانونية: قد挑战ت بعض شركات العملات المشفرة تصنيفاتها العقابية في المحكمة، بحجة أن تقنياتها لامركزية وخارج نطاق العقوبات التقليدية. تقدم هذه المعارك القانونية عدم يقين قانوني.

معضلات أخلاقية: قد تواجه شركات العملات المشفرة معضلات أخلاقية عند التعامل مع عملاء من ولايات خاضعة للعقوبات. يمكن أن يكون موازنة الامتثال مع الاعتبارات الأخلاقية أمرًا صعبًا.

التعاون العالمي

التعاون الدولي: بالنظر إلى الطبيعة العالمية للعملات المشفرة، يعد التعاون الدولي ضروريًا لإنفاذ العقوبات. يجب على شركات العملات المشفرة التعاون مع المنظمين وجهات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم.

جهود التوحيد القياسي: يمكن للمبادرات على مستوى الصناعة لتوحيد ممارسات وتقنيات الامتثال للعقوبات أن تبسط عبء الامتثال على شركات العملات المشفرة.

المبادرات التعليمية

التدريب والوعي: تحتاج شركات العملات المشفرة إلى الاستثمار في برامج تدريبية وتوعوية مستمرة لموظفيها. من الضروري ضمان أن يكون جميع أعضاء الطاقم على دراية جيدة بالامتثال للعقوبات.

مشاركة المعلومات: يجب على مجتمع العملات المشفرة مشاركة المعلومات وأفضل الممارسات للامتثال للعقوبات بنشاط، مما يعزز ثقافة التعاون والتعلم.

الخلاصة

يعكس تطور العقوبات الأمريكية في مجال العملات المشفرة مشهداً تنظيمياً ديناميكياً. ومع توقعنا لمزيد من التوجيهات وإجراءات التنفيذ والتصنيفات، يجب على شركات العملات المشفرة إعطاء الأولوية لتعزيز تدابير الامتثال للعقوبات الخاصة بها. ومن الضروري البقاء يقظين ومطلعين على التطورات التنظيمية في صناعة العملات المشفرة وتقاطعها مع الأنشطة غير المشروعة للحفاظ على العمليات القانونية والأخلاقية في هذا المشهد المتطور.