التعامل مع تقاطع العملات المشفرة والعقوبات الأمريكية

شهدت السنوات الأخيرة زيادة ملحوظة في تطبيق قوانين العقوبات الأمريكية على قطاع العملات المشفرة. وقد كثّف مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) والحكومة الأمريكية جهودهما لتوسيع نطاق العقوبات لتشمل معاملات الأصول الرقمية. وأصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية توجيهات واضحة تؤكد أن العقوبات الأمريكية تُطبق على معاملات العملات المشفرة تمامًا كما تُطبق على المعاملات التقليدية، مما يُبرز ضرورة الالتزام بالقوانين في مجال العملات المشفرة.

علاوة على ذلك، لم تكتفِ وزارة الخزانة الأمريكية باتخاذ إجراءات إنفاذ ضد شركات العملات المشفرة التي ثبت انتهاكها للعقوبات الأمريكية، بل فرضت أيضًا عقوبات على منصات تداول العملات المشفرة والكيانات داخل منظومة العملات المشفرة التي يُنظر إليها على أنها تهديد للأمن القومي الأمريكي ومصالح سياسته الخارجية. وقد زادت العقوبات الأمريكية الأخيرة، الناجمة عن أحداث جيوسياسية، مثل الغزو الروسي لأوكرانيا، من المخاوف بشأن إمكانية إساءة استخدام العملات المشفرة للتحايل على العقوبات الأمريكية.

إرشادات الامتثال للعقوبات الأمريكية في مجال العملات المشفرة

العقوبات الأمريكية هي قيود قانونية تحظر معاملات معينة تشمل دولًا وأفرادًا/كيانات خاضعة لعقوبات شاملة ومدرجة في قائمة المواطنين المصنفين خصيصًا والأشخاص المحظورين (SDN) التابعة لمكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC). تشمل هذه العقوبات معاملات العملات المشفرة، وقد تؤدي المخالفات إلى غرامات مدنية وحتى ملاحقة جنائية. وقد أوضح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن هذه الالتزامات القانونية تنطبق على العملات الرقمية والعملات الورقية التقليدية على حد سواء.

أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) في أكتوبر 2021 إرشادات امتثال مصممة خصيصًا لقطاع العملات المشفرة. توفر هذه الإرشادات إطارًا شاملًا لفهم العقوبات الأمريكية والالتزام بها في مجال العملات المشفرة. وتشمل لمحة عامة عن العقوبات، وأفضل الممارسات للامتثال، وخطوات للحد من المخاطر المرتبطة بها. ويؤكد مكتب مراقبة الأصول الأجنبية أن هذه الإرشادات لا تنطبق فقط على الشركات الأمريكية، بل أيضًا على الكيانات غير الأمريكية التي تُجري أعمالًا تجارية مع الولايات المتحدة أو من خلالها، أو التي تتعامل مع سلع أمريكية المنشأ.

خمسة أركان لبرنامج امتثال فعال 

dentإرشادات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) خمسة أركان أساسية لبرنامج امتثال فعال في مجال العملات الافتراضية: 

التزام الإدارة: إظهار التزام من جانب القيادة بإعطاء الأولوية للامتثال للعقوبات.

تقييم المخاطر: تحديدdentيتناسب مع العمليات المحددة للشركة.

الضوابط الداخلية: تنفيذ الضوابط، بما في ذلك السياسات المكتوبة، وإجراءات اعرف عميلك، وفحص العقوبات.

الاختبار/التدقيق: إجراء اختبارات وتدقيقات منتظمة لتدابير الامتثال لضمان فعاليتها.

التدريب: تدريب مستمر للموظفين لضمان إلمامهم بالعقوبات وقدرتهم على الالتزام بها.

قد تختلف إجراءات الامتثال المحددة بناءً على ملفات تعريف المخاطر الفردية. تشمل إجراءات الامتثال الشائعة ما يلي:

• إجراءات اعرف عميلك: إجراءات اعرف عميلك للتحقق من هويةdentالعملات المشفرة.
• فحص العقوبات: فحص المعاملات والأطراف مقابل قائمة العقوبات الخاصة (SDN) والقوائم الأخرى ذات الصلة.
• ضوابط تحديد الموقع الجغرافي: استخدام ضوابط تحديد الموقع الجغرافي مثل حظر عناوين IP للكشف عن التورط من السلطات القضائية الخاضعة للعقوبات الشاملة والجهود المبذولة للتهرب من هذه الضوابط، مثل استخدام VPN.
• مؤشرات المخاطر / العلامات الحمراء: تحديدdentومراقبة مؤشرات المخاطر أو العلامات الحمراء في معاملات العملات المشفرة والعملاء، مما يساعد على اكتشاف النشاط المشبوه المحتمل

تطبيق العقوبات الأمريكية المتعلقة بالعملات المشفرة

إجراءات إنفاذ القانون ضد شركات العملات المشفرة

في السنوات الأخيرة، اتخذ مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية إجراءات إنفاذ ضد شركات العملات المشفرة التي تبين أنها تنتهك العقوبات الأمريكية. وتسلط هذه الإجراءات الضوء على defiفي الامتثال داخل قطاع العملات المشفرة.

في ديسمبر/كانون الأول 2020، توصلت شركة BitGo، وهي شركة أمريكية تقدم خدمات إدارة محافظ رقمية آمنة، إلى تسوية مع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) بقيمة 98,830 دولارًا أمريكيًا. وقد سهّلت BitGo معاملاتٍ في انتهاكٍ واضحٍ للعقوبات المفروضة على أوكرانيا وكوبا وإيران والسودان وسوريا. وتقاعست BitGo عن منع الأفراد في الدول الخاضعة لعقوبات شاملة من استخدام خدمات محافظها، مما أسفر عن 183 معاملة عملات رقمية بلغ مجموعها حوالي 9,127 دولارًا أمريكيًا، في انتهاكٍ للعقوبات.

في فبراير 2022، توصلت شركة BitPay، وهي شركة خدمات دفع بالعملات الرقمية، إلى تسوية مع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) بقيمة 507,375 دولارًا أمريكيًا. سمحت BitPay لأفراد في مناطق خاضعة للعقوبات، مثل شبه جزيرة القرم وكوبا وإيران وكوريا الشمالية والسودان وسوريا، بإجراء معاملات على منصتها رغم امتلاكها بيانات مواقع تُظهر وضعهم المحظور. أدى هذا التقصير في فحص بيانات المواقع إلى 2,102 معاملة بالعملات الرقمية بقيمة إجمالية تقارب 129,000 دولار أمريكي.

الملاحقة الجنائية لانتهاكات العقوبات 

قد تُلاحق وزارة العدل الأمريكية جنائيًا منتهكي العقوبات، لا سيما في حالات السلوك المتعمد. ومن أبرز هذه الحالات قضية فيرجيل غريفيث، الذي أقرّ بذنبه في سبتمبر/أيلول 2021 بالتآمر لانتهاك العقوبات الأمريكية من خلال تقديم خدمات متعلقة بالعملات المشفرة وتقنية البلوك تشين لكوريا الشمالية. وكان غريفيث قد قدّم إرشادات حول استخدام تقنية البلوك تشين والعملات المشفرة للتحايل على العقوبات خلال مشاركته في "مؤتمر بيونغ يانغ للبلوك تشين والعملات المشفرة" في كوريا الشمالية.

تركيز وزارة العدل على إنفاذ العقوبات 

كثّفت وزارة العدل الأمريكية تركيزها على إنفاذ العقوبات، لا سيما في ضوء العقوبات غيرdentالتي فُرضت على روسيا عقب غزوها لأوكرانيا. ويؤكد إنشاء فرقة عمل مكافحة السرقة في مارس 2022 هذا الالتزام. 

تتمثل إحدى المهام الرئيسية لفرقة العمل في استهداف الجهود الرامية إلى استخدام العملات المشفرة للتهرب من العقوبات، أو غسل الأموال، أو التحايل على ردود الولايات المتحدة على العدوان العسكري الروسي. وتحافظ وزارة العدل ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية على علاقات عملtronلتنسيق التحقيقات، وتبادل الموارد، والاستفادة من الخبرات في مجال إنفاذ العقوبات المتعلقة بالعملات المشفرة.

يستمر المشهد الجيوسياسي المتطور والتهديدات الأمنية الوطنية الناشئة في تشكيل سياسة العقوبات واستراتيجيات إنفاذها، مما يجعل من الضروري على المشاركين في صناعة العملات المشفرة أن يظلوا متيقظين وأن يكيفوا تدابير الامتثال الخاصة بهم وفقًا لذلك.

تصنيفات العقوبات الأمريكية في مجال العملات المشفرة

الكيانات والأفراد الخاضعون للعقوبات

قامت الحكومة الأمريكية بتوسيع نطاق العقوبات لتشمل الكيانات والأفراد المرتبطين بالعملات المشفرة، وذلك في ضوء الطبيعة المتطورة للعملات الرقمية.

رداً على محاولة فنزويلا التهرب من العقوبات من خلال إطلاق العملة المشفرة "البترو"، أصدرdent الأمريكي الأمر التنفيذي رقم 13827 في عام 2018. وقد حظر هذا الأمر المعاملات المتعلقة بالولايات المتحدة والتي تتضمن أي "عملة رقمية أو عملة رقمية أو رمز رقمي" فنزويلي، بما في ذلك البترو.

فرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) عقوبات على علي خورشادي زاده ومحمد قربانيان، وهما شخصان مقيمان في إيران متورطان في تحويل مدفوعات العملات الرقمية إلى الريال الإيراني ضمن مخطط فدية. وكانت هذه المرة الأولى التي ينسب فيها مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عناوين العملات الرقمية إلى أفراد بشكل علني، مما ساهم في تعزيز جهود الامتثال داخل مجتمع العملات الرقمية.

تصنيف شركات العملات المشفرة

أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) تصنيفاته الأولية لشركات العملات المشفرة على قائمة المواطنين المصنفين بشكل خاص والأشخاص المحظورين (SDN).

في سبتمبر 2021، أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) منصة تداول العملات الرقمية SUEX OTC, SRR ("SUEX") على قائمة العقوبات الأمريكية لتسهيلها المعاملات المالية لصالح جهات فاعلة في برامج الفدية. وقد أدى هذا الإدراج إلى قطع صلات SUEX بالاقتصاد الأمريكي وتعطيل إحدى الطرق الرئيسية لتسهيل دفعات الفدية.

في نوفمبر 2021، أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) منصة تداول العملات الرقمية Chatex، بالإضافة إلى شبكة الدعم التابعة لها، على قائمة العقوبات. وجاءت هذه الإجراءات استجابةً لتزايد خطر هجمات برامج الفدية التي تستهدف الشركات الأمريكية، حيث يطالب مجرمو الإنترنت بدفع مبالغ بالعملات المشفرة.

إرشادات بشأن تسهيل دفعات الفدية في حالات برامج الفدية

أصدر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) تحذيراً بشأن تسهيل دفعات الفدية مقابل برامج التجسس الخبيثة. وسلط الضوء على إمكانية استخدام هذه الدفعات لخدمة مصالح جهات إجرامية، بما في ذلك تلك المرتبطة بأشخاص خاضعين للعقوبات أو بجهات قضائية خاضعة لعقوبات شاملة. وقد يُشكل تسهيل دفعات الفدية انتهاكاً للوائح مكتب مراقبة الأصول الأجنبية، مما قد يؤدي إلى غرامات أو عقوبات باهظة.

توسيع نطاق العقوبات لتشمل شركات خلط العملات المشفرة

قام مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) بتوسيع نطاق عقوباته ليشمل شركات خلط العملات الافتراضية، مثل Blender.io و Tornado Cash.

في مايو 2022، أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) شركة Blender.io، وهي شركة لخلط العملات الرقمية تقوم بخلط العملات المشفرة المودعة لإخفاء مصدرها ووجهتها وأطرافها المقابلة. وقد زُعم أن Blender.io دعمت أنشطة كوريا الشمالية الإلكترونية الخبيثة من خلال معالجة جزء من الأموال المسروقة.

في 8 أغسطس/آب 2022، أدرج مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) منصة "تورنادو Cash، وهي منصة أخرى لخلط العملات الرقمية، على قائمة العقوبات بتهمة غسل مليارات الدولارات من العملات الرقمية، بما في ذلك الأموال المرتبطة بالجرائم الإلكترونية. ويهدف هذا التوسع في العقوبات ليشمل منصات خلط العملات الرقمية إلى ردع استخدامها في تسهيل المعاملات غير المشروعة.

أثير جدل وتحديات قانونية بشأن تصنيف عملة "تورنادو Cash ، مما يسلط الضوء على تعقيدات تطبيق أطر العقوبات التقليدية على تقنيات العملات المشفرة المتطورة. وتؤكد هذه التطورات على ضرورة أن يبقى المشاركون في صناعة العملات المشفرة على اطلاع دائم وأن يكونوا قادرين على التكيف في جهودهم المتعلقة بالامتثال.

تأثير العقوبات على صناعة العملات المشفرة

من الضروري دراسة التأثير الأوسع للعقوبات الأمريكية على صناعة العملات المشفرة. ويشمل ذلك التحديات والشكوك والبيئة التنظيمية المتغيرة التي تواجهها شركات العملات المشفرة أثناء تعاملها مع تقاطع العملات المشفرة والعقوبات.

التحديات والشكوك

الغموض التنظيمي: لقد فاق التطور السريع للعملات المشفرة وتقنية البلوك تشين وضوحَ الأنظمة التنظيمية. غالبًا ما تعمل شركات العملات المشفرة في منطقة رمادية، غير متأكدة من كيفية تطبيق قوانين العقوبات على أنشطتها المحددة.

نطاق عالمي: لا تقتصر العقوبات على الولايات المتحدة. فالعديد من الدول لديها أنظمة عقوبات خاصة بها، مما يخلق شبكة معقدة من متطلبات الامتثال الدولية لشركات العملات المشفرة ذات البصمة العالمية.

المشهد المتغير باستمرار: يمكن أن يتغير المشهد الجيوسياسي بسرعة، مما يؤدي إلى تحولات في سياسات العقوبات. يجب على شركات العملات المشفرة أن تبقى متيقظة وأن تتكيف مع هذه التغييرات على الفور.

عبء الامتثال

يتطلب الأمر موارد كبيرة: قد يكون تطبيق إجراءات امتثال قوية للعقوبات مكلفاً بالنسبة لشركات العملات المشفرة، وخاصة الشركات الناشئة الصغيرة. ويشمل ذلك الاستثمار في التكنولوجيا اللازمة لفحص العقوبات وتوظيف خبراء في مجال الامتثال.

تعقيد المعاملات: قد تكون معاملات العملات المشفرة معقدة للغاية، إذ تشمل أطرافًا ووسطاء متعددين. وقد يكون ضمان الامتثال في كل خطوة من خطوات هذه المعاملات أمرًا صعبًا.

التوجيهات التنظيمية المتطورة

غياب السوابقdentغالباً ما يفتقر قطاع العملات المشفرة إلىdent فيما يتعلق بالامتثال للعقوبات. ويتعين على الشركات الاعتماد على التوجيهات التنظيمية التي تتطور باستمرار.

تباين التفسيرات: قد تختلف تفسيرات شركات العملات الرقمية المختلفة للوائح العقوبات، مما يؤدي إلى تباينات في جهود الامتثال. هناك حاجة إلى توجيهات تنظيمية أكثر وضوحًا لتوحيد ممارسات الامتثال.

تأثير ذلك على الابتكار 

عرقلة الابتكار: قد تؤدي متطلبات الامتثال الصارمة للعقوبات إلى كبح الابتكار في مجال العملات الرقمية. وقد تواجه الشركات الناشئة عوائق أمام دخول السوق بسبب تكاليف الامتثال وتعقيداته.

استبعاد أسواق معينة: يمكن للعقوبات أن تقيد وصول شركات العملات المشفرة إلى أسواق معينة، مما يحد من إمكانات نموها.

الاعتبارات القانونية والأخلاقية

التحديات القانونية: طعنت بعض شركات العملات الرقمية في قرارات العقوبات المفروضة عليها أمام المحاكم، بحجة أن تقنيتها لا مركزية وتتجاوز نطاق العقوبات التقليدية. وتُثير هذه المعارك القانونية حالة من عدم اليقين القانوني.

المعضلات الأخلاقية: قد تواجه شركات العملات الرقمية معضلات أخلاقية عند التعامل مع عملاء من مناطق خاضعة للعقوبات. إن تحقيق التوازن بين الامتثال والاعتبارات الأخلاقية قد يكون أمراً صعباً.

التعاون العالمي

التعاون الدولي: نظراً للطبيعة العالمية للعملات المشفرة، يُعد التعاون الدولي أمراً بالغ الأهمية في إنفاذ العقوبات. ويتعين على شركات العملات المشفرة التعاون مع الجهات التنظيمية ووكالات إنفاذ القانون في جميع أنحاء العالم.

جهود التوحيد القياسي: يمكن للمبادرات على مستوى الصناعة لتوحيد ممارسات وتقنيات الامتثال للعقوبات أن تبسط عبء الامتثال لشركات العملات المشفرة.

المبادرات التعليمية

التدريب والتوعية: تحتاج شركات العملات الرقمية إلى الاستثمار في برامج التدريب والتوعية المستمرة لموظفيها. ومن الضروري ضمان إلمام جميع الموظفين التام بقوانين الامتثال للعقوبات.

تبادل المعلومات: ينبغي على مجتمع العملات المشفرة أن يتبادل المعلومات وأفضل الممارسات المتعلقة بالامتثال للعقوبات بشكل فعال، مما يعزز ثقافة التعاون والتعلم.

خاتمة

يعكس تطور العقوبات الأمريكية في مجال العملات المشفرة بيئة تنظيمية ديناميكية. ومع توقع المزيد من التوجيهات والإجراءات التنفيذية والتصنيفات، يتعين على شركات العملات المشفرة إعطاء الأولوية لتعزيز إجراءات امتثالها للعقوبات. ويُعدّ البقاء على اطلاع دائم بالتطورات التنظيمية في صناعة العملات المشفرة وتداخلها مع الأنشطة غير المشروعة أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على عمليات قانونية وأخلاقية في هذا المشهد المتغير.