驾驭加密货币与美国制裁的交汇点

近年来，美国（US）制裁法律在加密货币行业的应用显著增加。美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）及美国政府日益积极地扩展制裁法规，以涵盖数字资产交易。OFAC发布了明确指引，强调美国制裁同样适用于加密货币交易，正如传统交易一样，凸显了加密领域合规的必要性。

此外，OFAC不仅对违反美国制裁的加密公司采取了执法行动，还对加密生态系统内被视为威胁美国国家安全和外交政策利益的加密交易所及实体实施了制裁。近期因地缘政治事件（如俄罗斯入侵乌克兰）引发的美国制裁，进一步加剧了对加密货币可能被用于规避美国制裁的担忧。

加密货币领域的美国制裁合规指引

美国制裁是法律限制，禁止与全面制裁国家以及OFAC特别指定国民和被封锁人员名单（SDN名单）上列出的个人或实体进行某些交易。这些制裁同样适用于加密货币交易，违规行为可能导致民事处罚甚至刑事起诉。OFAC澄清，这些合规义务对虚拟资产和传统法定货币而言是相同的。

OFAC于2021年10月发布了针对加密货币行业的合规指引。该指引为理解和遵守加密领域的美国制裁提供了全面框架，包括制裁概述、合规最佳实践以及减轻制裁相关风险的步骤。OFAC强调，该指引不仅适用于美国公司，也适用于与美国进行业务往来或通过美国开展业务或涉及美国原产货物的非美国实体。

有效合规计划的五大支柱 

OFAC的指引确定了虚拟货币领域有效合规计划的五个关键支柱： 

管理层承诺： 领导层表现出优先考虑制裁合规的承诺。

风险评估： 识别和评估针对公司特定运营的制裁相关风险。

内部控制： 实施控制措施，包括书面政策、KYC程序和制裁筛查。

测试/审计： 定期测试和审计合规措施以确保其有效性。

培训： 对员工进行持续培训，确保他们了解并能应对制裁合规。

具体的合规措施可能因个体风险状况而异。常见的合规措施包括：

• KYC程序： 了解你的客户程序，以验证加密货币用户的身份。
• 制裁筛查： 根据SDN名单和其他相关名单对交易和各方进行筛查。
• 地理定位控制： 采用IP屏蔽等地理定位控制措施，以检测来自全面制裁司法管辖区的参与以及规避这些控制的努力，例如使用VPN。
• 风险指标/红旗： 识别和监控加密货币交易和客户中的风险指标或红旗，帮助检测潜在的可疑活动。

与加密货币相关的美国制裁执法

针对加密公司的执法行动

近年来，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对被发现违反美国制裁的加密货币公司采取了执法行动。这些行动凸显了加密行业内的合规缺陷。

2020年12月，总部位于美国、提供安全数字钱包管理服务的BitGo, Inc.与OFAC达成和解，支付98,830美元。BitGo协助进行了明显违反对乌克兰、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚制裁的交易。BitGo未能阻止全面制裁司法管辖区内的个人使用其钱包服务，导致183笔数字资产交易，涉及约9,127美元的制裁违规。

2022年2月，数字资产支付服务提供商BitPay, Inc.与OFAC达成和解，支付507,375美元。尽管BitPay拥有显示其用户处于禁止状态的位置数据，但仍允许来自克里米亚、古巴、伊朗、朝鲜、苏丹和叙利亚等制裁司法管辖区的个人在其平台上进行交易。这种未能筛查位置数据的失误导致2,102笔数字资产交易，涉及约129,000美元的违规。

制裁违规的刑事起诉 

美国司法部（DOJ）可能会对制裁违规行为进行刑事起诉，特别是当涉及“故意”行为时。一个著名的案例是Virgil Griffith，他于2021年9月认罪，承认共谋违反美国制裁，向朝鲜提供加密货币和区块链相关服务。Griffith在参加朝鲜举办的“平壤区块链和加密货币会议”期间，曾就如何利用区块链和加密货币规避制裁提供指导。

司法部对制裁执法的关注 

鉴于俄罗斯入侵乌克兰后实施的前所未有的制裁，司法部加强了对制裁执法的关注。2022年3月成立的“KleptoCapture”工作组凸显了这一承诺。 

该工作组的关键任务之一是打击利用加密货币规避制裁、洗钱或规避美国对俄罗斯军事侵略的应对措施的行为。司法部与OFAC保持密切的工作关系，以协调调查、共享资源并利用在加密货币领域制裁执法方面的专业知识。

不断演变的地缘政治格局和新兴的国家安全威胁继续塑造制裁政策和执法策略，这使得加密行业参与者必须保持警惕并相应调整其合规措施。

加密领域的美国制裁指定

被制裁实体和个人

美国政府已将制裁扩展至与加密货币相关的实体和个人，以应对数字资产不断发展的性质。

针对委内瑞拉试图通过推出“Petro”加密货币来规避制裁的行为，美国总统于2018年发布了第13827号行政命令。该命令禁止涉及任何委内瑞拉“数字货币、数字硬币或数字代币”（包括Petro）的美国相关交易。

OFAC制裁了Ali Khorashadizadeh和Mohammad Ghorbaniyan，这两名位于伊朗的个人参与将数字资产支付兑换为伊朗里亚尔，作为勒索软件计划的一部分。这是OFAC首次公开将虚拟资产地址归因于个人，有助于虚拟资产社区的合规工作。

加密公司的指定

OFAC首次将加密货币公司列入特别指定国民和被封锁人员名单（SDN名单）。

2021年9月，OFAC指定了虚拟资产交易所SUEX OTC, S.R.R.（“SUEX”），因其协助勒索软件行为者进行金融交易。这一指定切断了SUEX与美国经济的联系，并破坏了其协助勒索软件支付的主要途径。

2021年11月，OFAC指定了另一家虚拟资产交易所Chatex及其关联的支持网络。这些行动是对针对美国公司的勒索软件攻击威胁日益增加的回应，非法网络行为者要求支付加密货币。

关于协助勒索软件支付的咨询意见

OFAC发布咨询意见，警告不要协助勒索软件支付。该意见强调，此类支付可能会推进不良行为者（包括与制裁个人或全面制裁司法管辖区有关联者）的利益。协助勒索软件支付可能违反OFAC规定，导致巨额罚款或处罚。

将制裁扩展至加密混币器

OFAC将其制裁范围扩展至虚拟资产混币器，如Blender.io和Tornado Cash。

2022年5月，OFAC指定了Blender.io，这是一种虚拟资产混币器，通过混合存入的加密货币来掩盖其来源、目的地和交易对手方。据称，Blender.io通过处理部分被盗资金，支持了朝鲜的恶意网络活动。

2022年8月8日，OFAC指定了另一家虚拟资产混币器Tornado Cash，因其清洗了数十亿美元的虚拟资产，包括与网络犯罪相关的资金。将制裁扩展至加密混币器旨在遏制其用于协助非法交易。

关于Tornado Cash的指定引发了争议和法律挑战，凸显了将传统制裁框架应用于尖端加密货币技术的复杂性。这些发展强调了加密行业参与者必须保持知情并在合规工作中保持适应能力。

制裁对加密行业的影响

有必要审视美国制裁对加密货币行业的更广泛影响。这包括加密公司在 navigating 加密货币与制裁交叉点时所面临的挑战、不确定性以及不断演变的监管环境。

挑战与不确定性

监管模糊性：加密货币和区块链技术的快速演变超出了监管清晰度。加密货币公司通常处于灰色地带，不确定制裁法律如何适用于其特定活动。

全球影响力：制裁不仅限于美国。许多国家有自己的制裁制度，为具有全球足迹的加密货币企业创造了复杂的国际合规要求网络。

不断变化的格局：地缘政治格局可能迅速变化，导致制裁政策的转变。加密货币公司必须保持警惕并及时适应这些变化。

合规负担

资源密集： 实施强大的制裁合规措施对加密货币公司来说可能是资源密集的，尤其是较小的初创公司。这包括投资制裁筛查技术和聘请合规专家。

交易复杂性：加密货币交易可能非常复杂，涉及多方和中介。确保这些交易的每一步都合规具有挑战性。

不断演变的监管指引

缺乏先例：在制裁合规方面，加密货币行业通常缺乏先例。公司必须依赖不断演变的监管指导。

解释变异性：不同的加密货币公司可能对制裁法规有不同的解释，导致合规努力的不一致。需要更清晰的监管指导来标准化合规实践。

对创新的影响 

抑制创新：严格的制裁合规要求可能会扼杀加密空间的创新。初创公司可能因合规成本和复杂性而面临进入壁垒。

排除某些市场： 制裁可能限制加密货币公司进入某些市场，限制其增长潜力。

法律与伦理考量

法律挑战： 一些加密货币公司在法院挑战其制裁指定，辩称其技术是去中心化的，超出了传统制裁的范围。这些法律斗争引入了法律不确定性。

伦理困境：加密货币公司在与来自制裁司法管辖区的客户打交道时可能面临伦理困境。平衡合规与伦理考量具有挑战性。

全球协作

国际合作：鉴于加密货币的全球性质，国际合作对于执行制裁至关重要。加密货币公司必须与全球监管机构和执法机构合作。

标准化努力：行业范围的倡议以标准化制裁合规实践和技术，可以简化加密货币公司的合规负担。

教育举措

培训和意识：加密货币公司需要投资于对其员工的持续培训和意识计划。确保所有员工都精通制裁合规至关重要。

信息共享：加密社区应积极分享制裁合规方面的信息和最佳实践，培养协作与学习的文化。

结论

美国制裁在加密货币领域的演变反映了一个动态的监管环境。随着我们预期进一步的指引、执法行动和指定，加密货币公司必须优先考虑加强其制裁合规措施。保持警惕并了解加密行业监管发展及其与非法活动的交叉点，对于在这一不断演变的领域中维持合法和道德运营至关重要。