暗号通貨と米国の制裁の交差点をナビゲートする

近年、米国（米国）の制裁法の仮想通貨業界への適用が急増しています。米国財務省外国資産管理局（OFAC）と米国政府は、制裁規制をデジタル資産取引にも拡大することに積極的に取り組んでいます。OFACは、米国の制裁が従来の取引と同様に仮想通貨取引にも適用されることを強調する明確なガイダンスを発行し、仮想通貨業界におけるコンプライアンスの必要性を改めて強調しています。.

さらに、OFACは、米国の制裁に違反した仮想通貨企業に対する執行措置を開始しただけでなく、米国の国家安全保障および外交政策上の利益に対する脅威とみなされる仮想通貨取引所や仮想通貨エコシステム内の組織にも制裁を課しています。ロシアによるウクライナ侵攻といった地政学的事象に起因する最近の米国の制裁は、仮想通貨が米国の制裁回避に悪用される可能性に対する懸念をさらに高めています。.

暗号通貨業界における米国制裁遵守ガイドライン

米国の制裁措置は、包括的制裁対象国およびOFACの特別指定国民・資産凍結者（SDN）リストに掲載されている個人・団体が関与する特定の取引を禁止する法的規制です。これらの制裁は仮想通貨取引にも適用され、違反した場合は民事罰、さらには刑事訴追の対象となる可能性があります。OFACは、これらのコンプライアンス義務は仮想通貨と従来の法定通貨の両方に適用されることを明確にしています。.

OFACは2021年10月、暗号資産業界向けにカスタマイズされたコンプライアンスガイダンスを発行しました。このガイダンスは、暗号資産分野における米国の制裁措置を理解し、遵守するための包括的な枠組みを提供しています。制裁措置の概要、コンプライアンスのベストプラクティス、制裁関連リスクを軽減するための手順が含まれています。OFACは、このガイダンスが米国企業だけでなく、米国と、または米国を通じて事業を行っている、あるいは米国原産の製品を扱う非米国事業体にも適用されることを強調しています。.

効果的なコンプライアンスプログラムの5つの柱 

OFAC のガイダンスでは、仮想通貨分野における効果的なコンプライアンス プログラムの 5 つの主要な柱を特定していdent。 

経営のコミットメント: 制裁遵守を優先するというリーダーシップの実証されたコミットメント。

リスク評価： するdent企業の具体的な事業内容に合わせて、制裁措置に関連するリスクを特定し、評価

内部統制: 書面によるポリシー、KYC 手順、制裁スクリーニングなどの統制の実装。

テスト/監査: コンプライアンス対策の有効性を確認するための定期的なテストと監査。

トレーニング: 従業員が制裁コンプライアンスを認識し、遵守できるようにするための継続的なトレーニング。

具体的なコンプライアンス対策は、個々のリスクプロファイルによって異なります。一般的なコンプライアンス対策には以下が含まれます。

• KYC 手順: を確認するための顧客確認手順dent暗号通貨ユーザーの
• 制裁スクリーニング: SDN リストおよびその他の関連リストに照らして取引および関係者をスクリーニングします。
• 地理位置情報の制御: IP ブロックなどの地理位置情報の制御を採用して、包括的に制裁された管轄区域からの関与や、VPN の使用など、これらの制御を回避する取り組みを検出します。
• リスク指標/危険信号: 。dent暗号通貨の取引と顧客におけるリスク指標または危険信号を識別および監視し、潜在的に疑わしいアクティビティの検出に役立ち

暗号通貨に関する米国の制裁措置の執行

暗号通貨企業に対する執行措置

近年、米国財務省外国資産管理局（OFAC）は、米国の制裁措置に違反した仮想通貨企業に対し、執行措置を開始しています。これらの措置は、仮想通貨業界におけるコンプライアンス defiを浮き彫りにしています。.

2020年12月、安全なデジタルウォレット管理サービスを提供する米国企業BitGo, Inc.は、OFACに対し9万8,830ドルで和解しました。BitGoは、ウクライナ、キューバ、イラン、スーダン、シリアに対する制裁措置に違反する可能性のある取引を助長していました。BitGoは、包括的制裁対象地域の個人によるウォレットサービスの利用を阻止できなかったため、183件のデジタル通貨取引が総額約9,127ドルの制裁違反に至りました。.

2022年2月、デジタル通貨決済サービスプロバイダーのBitPay, Inc.は、OFACに対し50万7,375ドルで和解しました。BitPayは、クリミア、キューバ、イラン、北朝鮮、スーダン、シリアなどの制裁対象地域の個人が、禁止ステータスを示す位置情報を保有しているにもかかわらず、プラットフォーム上で取引することを許可していました。この位置情報データの審査不備により、2,102件のデジタル通貨取引が発生し、総額約12万9,000ドルの違反行為に至りました。.

制裁違反の刑事訴追 

米国司法省（DOJ）は、特に「故意」の行為が関与している場合、制裁違反を刑事訴追する可能性があります。注目すべき事例として、2021年9月に北朝鮮に仮想通貨およびブロックチェーン関連サービスを提供することで米国の制裁に違反する共謀を行った罪で有罪を認めたヴァージル・グリフィスのケースが挙げられます。グリフィスは、北朝鮮で開催された「平壌ブロックチェーン・仮想通貨会議」に参加した際、制裁を回避するためにブロックチェーンや仮想通貨を利用する方法について指導を行っていました。.

司法省の制裁執行への重点 

司法省は、特にロシアによるウクライナ侵攻を受けて前例のdent制裁が課されたことを踏まえ、制裁執行への注力を強化しています。2022年3月に設立された「KleptoCapture Task Force（クレプトキャプチャー・タスクフォース）」は、このコミットメントを改めて強調するものです。. 

タスクフォースの主要任務の一つは、制裁回避、マネーロンダリング、あるいはロシアの軍事侵攻に対する米国の対応を回避するために仮想通貨を利用する試みを摘発することです。司法省とOFACは、捜査の調整、リソースの共有、そして仮想通貨分野における制裁執行に関する専門知識の活用のために、tronな協力関係を維持しています。.

変化する地政学的状況と新たな国家安全保障上の脅威は、制裁政策と執行戦略に影響を与え続けており、暗号通貨業界の関係者は警戒を怠らず、それに応じてコンプライアンス対策を適応させることが不可欠となっています。.

暗号資産分野における米国の制裁指定

制裁対象の団体および個人

米国政府は、デジタル通貨の進化する性質に対処するため、暗号通貨関連の団体および個人への制裁を拡大した。.

ベネズエラが仮想通貨「ペトロ」の導入を通じて制裁を回避しようとしたことを受けて、米国dent は2018年に大統領令13827号を発令した。この命令は、ペトロを含むベネズエラの「デジタル通貨、デジタルコイン、デジタルトークン」に関わる米国関連の取引を禁止した。.

OFACは、ランサムウェア攻撃の一環としてデジタル通貨による支払いをイラン・リアルに換金したイラン在住の2名、アリ・コラシャディザデ氏とモハマド・ゴルバニヤン氏に制裁を科しました。これは、OFACが仮想通貨アドレスを個人に公に帰属させた初めての事例であり、仮想通貨コミュニティにおけるコンプライアンスへの取り組みに役立っています。.

暗号通貨企業の指定

OFACは、暗号通貨関連企業を特別指定国民および資産凍結者（SDN）リストに初めて指定した。.

2021年9月、OFACは、ランサムウェア攻撃者のために金融取引を促進したとして、仮想通貨取引所SUEX OTC, SRR（以下「SUEX」）を規制対象に指定しました。この指定により、SUEXと米国経済とのつながりが断たれ、ランサムウェアによる支払いを促進する主要な手段が阻害されました。.

2021年11月、OFACは別の仮想通貨取引所であるChatexとその関連サポートネットワークを、不正なサイバー犯罪者が仮想通貨の支払いを要求する米国企業を標的としたランサムウェア攻撃の脅威の高まりを受けて、指定しました。.

ランサムウェアの支払いを容易にするためのアドバイス

OFACは、ランサムウェア関連の支払いを幇助することに対する警告を発しました。この勧告では、このような支払いが、制裁対象者や包括的制裁対象地域に関連する者を含む、悪質な行為者の利益を助長する可能性があることを強調しています。ランサムウェア関連の支払いを幇助することは、OFACの規制に違反する可能性があり、多額の罰金や罰則が科せられる可能性があります。.

暗号通貨ミキサーへの制裁拡大

OFACはBlender.ioやTornado Cashなどの仮想通貨ミキサーにも制裁対象を拡大した。.

2022年5月、OFACは、預け入れられた仮想通貨を混合し、その出所、送金先、取引相手を隠蔽する仮想通貨ミキサーであるBlender.ioを指定しました。Blender.ioは、北朝鮮の不正資金の一部を処理することで、北朝鮮の悪質なサイバー活動を支援していた疑いがあります。.

2022年8月8日、OFACは、サイバー犯罪に関連する資金を含む数十億ドル規模の仮想通貨の洗浄を行ったとして、別の仮想通貨ミキサーであるTornado Cashを米国金融サービス監督庁（OFAC）に指定しました。この仮想通貨ミキサーへの制裁拡大は、違法取引を助長する行為を抑止することを目的としています。.

Tornado Cash 指定をめぐっては論争や法的課題が生じており、従来の制裁枠組みを最先端の暗号資産技術に適用することの複雑さが浮き彫りになっています。こうした展開は、暗号資産業界の関係者がコンプライアンスへの取り組みにおいて常に情報を入手し、柔軟に対応する必要性を浮き彫りにしています。.

制裁が暗号資産業界に与える影響

米国の制裁が暗号資産業界に及ぼすより広範な影響を検証することが不可欠です。これには、暗号資産企業が暗号資産と制裁の交差点を進む中で直面する課題、不確実性、そして変化する規制環境が含まれます。.

課題と不確実性

規制の曖昧さ：暗号通貨とブロックチェーン技術の急速な進化は、規制の明確化をはるかに超えています。暗号通貨関連企業は、制裁法が自社の具体的な活動にどのように適用されるかが不明瞭なため、しばしばグレーゾーンで事業を展開しています。

グローバル展開：制裁は米国だけに限りません。多くの国が独自の制裁制度を設けており、世界規模で事業を展開する暗号通貨事業者にとって、複雑な国際コンプライアンス要件の網が張り巡らされています。

絶えず変化する状況：地政学的状況は急速に変化し、制裁政策の転換につながる可能性があります。暗号資産企業は、常に警戒を怠らず、こうした変化に迅速に対応する必要があります。

コンプライアンス負担

リソース集約型： 強力な制裁コンプライアンス対策の導入は、暗号資産企業、特に小規模なスタートアップ企業にとって、多くのリソースを必要とする可能性があります。これには、制裁スクリーニングのためのテクノロジーへの投資や、コンプライアンス専門家の雇用などが含まれます。

取引の複雑さ：暗号通貨の取引は、複数の当事者や仲介者が関与するため、非常に複雑になる場合があります。これらの取引のあらゆる段階でコンプライアンスを確保することは、困難な場合があります。

進化する規制ガイダンス

の欠如dent：暗号通貨業界は、dent 制裁遵守に関して前例が不足していることが多い。企業は、絶えず進化する規制ガイドラインに頼らざるを得ない

解釈のばらつき：暗号資産企業によって制裁規制の解釈が異なる場合があり、コンプライアンスへの取り組みに矛盾が生じる可能性があります。コンプライアンス慣行を標準化するには、より明確な規制ガイダンスが必要です。

イノベーションへの影響 

イノベーションの阻害：厳格な制裁措置の遵守要件は、暗号資産分野におけるイノベーションを阻害する可能性があります。スタートアップ企業は、コンプライアンスにかかるコストと複雑さのために参入障壁に直面する可能性があります。

特定の市場からの排除: 制裁により暗号通貨企業の特定の市場へのアクセスが制限され、成長の可能性が制限される可能性があります。

法的および倫理的考慮事項

法的挑戦： 一部の暗号通貨企業は、自社の技術は分散化されており、従来の制裁措置の適用範囲外であると主張し、制裁対象指定に異議を唱えて裁判を起こしています。こうした法廷闘争は、法的不確実性をもたらします。

倫理的なジレンマ：暗号通貨企業は、制裁対象地域の顧客との取引において倫理的なジレンマに直面する可能性があります。コンプライアンスと倫理的配慮のバランスを取ることは、困難な場合があります。

グローバルコラボレーション

国際協力：暗号通貨の世界的な性質を考慮すると、制裁措置の執行には国際協力が不可欠です。暗号通貨企業は、世界中の規制当局や法執行機関と協力する必要があります。

標準化の取り組み: 制裁コンプライアンスの慣行とテクノロジーを標準化するための業界全体の取り組みにより、暗号通貨企業のコンプライアンス負担が軽減される可能性があります。

教育的取り組み

研修と意識向上：暗号通貨企業は、従業員向けの継続的な研修と意識向上プログラムに投資する必要があります。すべての従業員が制裁遵守について十分な知識を持っていることを確認することが重要です。

情報共有: 暗号通貨コミュニティは、制裁遵守に関する情報とベストプラクティスを積極的に共有し、協力と学習の文化を育む必要があります。

結論

暗号資産分野における米国の制裁措置の変遷は、規制環境の動態を反映しています。今後、さらなるガイダンス、執行措置、指定が予想されるため、暗号資産企業は制裁遵守措置の強化を最優先に進める必要があります。暗号資産業界における規制の動向と、それらが違法行為とどのように関連しているかについて、常に注意を払い、情報収集を行うことは、この変化する環境において合法かつ倫理的な事業運営を維持するために不可欠です。.