暗号資産と米国制裁の交差点を navigating する

近年、米国（US）の制裁法が暗号資産業界に適用されるケースが大幅に増加しています。米国財務省の外国資産管理庁（OFAC）および米国政府は、デジタル資産取引をカバーするために制裁規制を拡大する動きを強めています。OFACは、米国の制裁が伝統的な取引と同様に暗号資産取引にも適用されることを強調する明確なガイダンスを発出し、暗号資産空間におけるコンプライアンスの必要性を浮き彫りにしました。

さらに、OFACは米国の制裁に違反した暗号資産企業に対する執行措置を開始するだけでなく、米国の国家安全保障や外交政策の利益にとって脅威と見なされる暗号資産取引所や、暗号資産エコシステム内のエンティティにも制裁を科しています。ウクライナへのロシアの侵攻などの地政学的出来事に起因する最近の米国制裁は、暗号資産が米国の制裁回避に悪用される可能性への懸念をさらに高めています。

暗号資産空間における米国の制裁コンプライアンス・ガイダンス

米国の制裁は、包括的に制裁対象となっている国々や、OFACの特別指定国民およびブロック対象者（SDN）リストに記載された個人・エンティティに関連する特定の取引を禁止する法的制限です。これらの制裁は暗号資産取引にも及び、違反すると民事上の罰金や刑事訴追の対象となる可能性があります。OFACは、これらのコンプライアンス義務が仮想通貨と伝統的な法定通貨の両方に対して同じであることを明確にしています。

OFACは2021年10月、暗号資産業界向けにコンプライアンス・ガイダンスを発行しました。このガイダンスは、暗号資産空間における米国の制裁を理解し遵守するための包括的なフレームワークを提供します。これには、制裁の概要、コンプライアンスのためのベストプラクティス、および制裁関連リスクを軽減するための手順が含まれています。OFACは、このガイダンスが米国企業だけでなく、米国と取引を行うか、または米国経由で取引を行う、または米国起源の_goods_を含む非米国エンティティにも適用されることを強調しています。

効果的なコンプライアンス・プログラムの5つの柱 

OFACのガイダンスは、仮想通貨空間における効果的なコンプライアンス・プログラムのために5つの主要な柱を特定しています： 

経営陣のコミットメント： 制裁コンプライアンスを優先するためのリーダーシップによる実証されたコミットメント。

リスク評価： 会社の特定の運用に合わせて調整された、制裁関連のリスクの特定と評価。

内部統制： 書面によるポリシー、KYC手続、制裁スクリーニングを含む統制の実装。

テスト/監査： 効果性を確保するためのコンプライアンス措置の定期的なテストと監査。

トレーニング： 従業員が制裁コンプライアンスを認識し、対応できるようにするための継続的なトレーニング。

具体的なコンプライアンス措置は、個々のリスクプロファイルに基づいて異なる場合があります。一般的なコンプライアンス措置には以下が含まれます：

• KYC手続： 暗号通貨ユーザーの身元を確認するための顧客確認手続。
• 制裁スクリーニング： 取引および当事者をSDNリストおよびその他の関連リストに対してスクリーニングすること。
• 地理的位置情報統制： IPブロックなどの地理的位置情報統制を採用し、包括的に制裁対象となる管轄区域からの関与や、VPN使用などのこれらの統制を回避する試みを検出すること。
• リスク指標/レッドフラグ： 暗号通貨取引および顧客におけるリスク指標またはレッドフラグを特定し、監視し、潜在的に不審な活動を検出するのに役立てること。

暗号資産に関連する米国の制裁執行

暗号資産企業に対する執行措置

近年、米国財務省の外国資産管理庁（OFAC）は、米国の制裁に違反した暗号資産企業に対する執行措置を開始してきました。これらの措置は、暗号資産業界におけるコンプライアンスの欠如を浮き彫りにしています。

2020年12月、安全なデジタルウォレット管理サービスを提供する米国の企業であるBitGo, Inc.は、OFACと98,830ドルで和解しました。BitGoは、ウクライナ、キューバ、イラン、スーダン、シリアに対する制裁に明らかに違反する取引を仲介していました。BitGoは、包括的に制裁対象となっている管轄区域の個人がそのウォレットサービスを使用するのを防ぐことに失敗し、制裁違反として約9,127ドルに相当する183件のデジタル通貨取引が発生しました。

2022年2月、デジタル通貨決済サービスプロバイダーであるBitPay, Inc.は、OFACと507,375ドルで和解しました。BitPayは、クリミア、キューバ、イラン、北朝鮮、スーダン、シリアなどの制裁対象管轄区域の個人がそのプラットフォームで取引できるようにしました。これには、それらの禁止された地位を示す位置データが存在していたにもかかわらずです。位置データをスクリーニングしなかったことにより、違反として約129,000ドルに相当する2,102件のデジタル通貨取引が発生しました。

制裁違反の刑事訴追 

米国司法省（DOJ）は、「故意の」行為が関与する場合、特に制裁違反を刑事訴追する可能性があります。注目すべき事例は、バージル・グリフィスのケースです。彼は2021年9月、北朝鮮に対して暗号資産およびブロックチェーン関連サービスを提供することで米国の制裁に違反する共謀を行ったとして有罪を認めました。グリフィスは、北朝鮮での「平壌ブロックチェーン・アンド・クリプトカレンシー・カンファレンス」への参加中に、ブロックチェーンと暗号資産を使用して制裁を回避する方法に関するガイダンスを提供していました。

制裁執行におけるDOJの焦点 

DOJは、ウクライナへのロシアの侵攻後に課された前例のない制裁を背景に、制裁執行への焦点を強化しています。2022年3月に設立されたクレプトキャプチャー・タスクフォースは、このコミットメントを裏付けています。 

タスクフォースの主要な任務の一つは、暗号資産を使用した制裁回避、マネーロンダリング、またはロシアの軍事侵略に対する米国の対応を回避する取り組みを対象とすることです。DOJとOFACは、調査の調整、リソースの共有、および暗号資産空間における制裁執行の専門知識の活用を可能にするために、強い作業関係を維持しています。

変化する地政学的状況と新たな国家安全保障上の脅威は、制裁政策と執行戦略を引き続き形成しており、暗号資産業界の参加者が警戒を怠らず、それに応じてコンプライアンス措置を適応させることが不可欠です。

暗号資産空間における米国の制裁指定

制裁対象のエンティティおよび個人

米国政府は、デジタル通貨の進化 nature に応じて、暗号資産関連のエンティティおよび個人に制裁を拡大してきました。

「ペトロ」暗号資産の立ち上げを通じて制裁を回避しようとするベネズエラの試みに対応し、米国大統領は2018年に大統領令13827を発令しました。この令は、ベネズエラの「デジタル通貨、デジタルコイン、またはデジタルトークン」、すなわちペトロを含む、あらゆるベネズエラ関連の取引を禁止しました。

OFACは、ランサムウェア事件の一環として、デジタル通貨の支払いをイラン・リアルに換金に関与していたイラン在住の2人の個人、アリ・ホラシャディザデとモハマド・ゴルバニヤンを制裁しました。これは、OFACが仮想通貨アドレスを個人に公に帰属させた初の事例であり、仮想通貨コミュニティ内のコンプライアンス取り組みを支援しました。

暗号資産企業の指定

OFACは、特別指定国民およびブロック対象者（SDN）リストへの暗号資産企業の最初の指定を行いました。

2021年9月、OFACは、ランサムウェア行為者のために金融取引を仲介した仮想通貨取引所SUEX OTC, S.R.R.（「SUEX」）を指定しました。この指定により、SUEXは米国経済とのつながりが断たれ、ランサムウェア支払いを仲介する主要な方法が妨害されました。

2021年11月、OFACは、もう一つの仮想通貨取引所Chatexおよびその関連するサポートネットワークを指定しました。これらの措置は、米国企業を対象としたランサムウェア攻撃の脅威が高まっていることへの対応として行われました。これらの攻撃では、違法なサイバー行為者が暗号資産での支払いを要求しました。

ランサムウェア支払いの仲介に関する助言

OFACは、ランサムウェア支払いの仲介に対する警告を含む助言を発行しました。同助言は、そのような支払いが、制裁対象者または包括的に制裁対象となっている管轄区域と関連する悪意のある行為者の利益を促進する可能性を指摘しました。ランサムウェア支払いを仲介することは、OFAC規制に違反する可能性があり、多額の罰金やペナルティにつながる可能性があります。

暗号資産ミキサーへの制裁の拡大

OFACは、Blender.ioやTornado Cashなどの仮想通貨ミキサーに対する制裁の範囲を拡大しました。

2022年5月、OFACは、預けられた暗号資産を混合してその起源、宛先、および取引相手を不明確にする仮想通貨ミキサーであるBlender.ioを指定しました。Blender.ioは、盗まれた資金の一部を処理することで、北朝鮮の悪意のあるサイバー活動を支えたとされています。

2022年8月8日、OFACは、サイバー犯罪に関連する資金を含む数十億ドルの仮想通貨を洗浄したとして、もう一つの仮想通貨ミキサーであるTornado Cashを指定しました。暗号資産ミキサーへの制裁の拡大は、違法な取引の仲介におけるその使用を抑制することを目的としています。

Tornado Cashの指定については、論争と法的挑戦が生じており、伝統的な制裁枠組みを最先端の暗号資産技術に適用することの複雑さが浮き彫りになっています。これらの展開は、暗号資産業界の参加者がコンプライアンス取り組みにおいて情報を入手し、適応し続ける必要性を強調しています。

暗号資産業界への制裁の影響

暗号資産業界に対する米国の制裁のより広範な影響を調査することが重要です。これには、暗号資産企業が暗号資産と制裁の交差点を navigating する際に直面する課題、不確実性、および変化する規制環境が含まれます。

課題と不確実性

規制の不確実性：暗号通貨とブロックチェーン技術の急速な進化は、規制の明確さよりも先に進んでいる。暗号通貨企業は、制裁法が特定の活動にどのように適用されるか不確かなグレーゾーンで運営することが多い。

グローバルな到達範囲：制裁は米国に限定されない。多くの国が独自の制裁制度を持っており、グローバルな足跡を持つ暗号通貨ビジネスにとって、国際的なコンプライアンス要件の複雑な網目を作り出している。

絶えず変化する景観：地政学的景観は急速に変化し、制裁政策の変化をもたらす可能性がある。暗号通貨企業は、これらの変化に迅速に対応し、警戒を怠ってはならない。

コンプライアンスの負担

リソース集約型： 堅固な制裁コンプライアンス措置の実装は、特に小規模なスタートアップにとって、暗号通貨企業にとってリソース集約的になる可能性がある。これには、制裁スクリーニング用の技術への投資と、コンプライアンス専門家の採用が含まれる。

取引の複雑さ：暗号通貨取引は、複数の当事者や仲介者を関与させることがあり、非常に複雑になる可能性がある。これらの取引のすべての段階でコンプライアンスを確保するのは困難である。

変化する規制ガイダンス

先例の欠如：制裁コンプライアンスに関して、暗号通貨業界はしばしば先例に欠けている。企業は、絶えず進化している規制ガイダンスに依存しなければならない。

解釈のばらつき：異なる暗号通貨企業は、制裁規制を異なる方法で解釈する可能性があり、コンプライアンス努力の一貫性に欠けることがある。コンプライアンス慣行を標準化するためには、より明確な規制ガイダンスが必要である。

イノベーションへの影響 

革新の阻害：厳格な制裁コンプライアンス要件は、暗号通貨空間における革新を潜在的に阻害する可能性がある。スタートアップは、コンプライアンスコストと複雑さにより、参入障壁に直面する可能性がある。

特定市場からの排除： 制裁は、暗号通貨企業のある市場へのアクセスを制限し、成長の可能性を制限する可能性がある。

法的および倫理的考慮事項

法的課題： 一部の暗号通貨企業は、その技術が分散化されており伝統的な制裁の範囲外であると主張して、裁判所で制裁指定に異議を唱えている。これらの法的闘争は法的不確実性をもたらす。

倫理的ジレンマ：暗号通貨企業は、制裁対象となる管轄区域からの顧客を扱う際に倫理的ジレンマに直面する可能性がある。コンプライアンスと倫理的配慮のバランスを取るのは困難である。

グローバルな協力

国際協力：暗号通貨の世界的な性質を考慮すると、制裁を執行するために国際的な協力が不可欠である。暗号通貨企業は、世界中の規制当局および法執行機関と協力しなければならない。

標準化への取り組み: 業界全体で制裁コンプライアンスの実践と技術を標準化するためのイニシアチブは、暗号資産企業におけるコンプライアンスの負担を軽減する可能性があります。

教育イニシアチブ

トレーニングと意識向上: 暗号資産企業は、従業員向けの継続的なトレーニングと意識向上プログラムへの投資が必要です。すべてのスタッフが制裁コンプライアンスについて精通していることを確保することが極めて重要です。

情報共有: 暗号資産コミュニティは、制裁コンプライアンスに関する情報とベストプラクティスを積極的に共有し、協力と学習の文化を育むべきです。

結論

暗号資産空間における米国の制裁の進化は、ダイナミックな規制環境を反映しています。さらなるガイダンス、執行措置、および指定を予測する中で、暗号資産企業は制裁コンプライアンス措置の強化を優先する必要があります。暗号資産業界における規制開発と、それが違法行為と交差する点について警戒を怠らず、情報を入手し続けることは、この変化する環境において法的かつ倫理的な運用を維持するために不可欠です。