Navigieren im Spannungsfeld von Kryptowährung und US-Sanktionen

In den letzten Jahren hat die Anwendung der US-Sanktionsgesetze auf die Kryptowährungsbranche deutlich zugenommen. Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums und die US-Regierung sind zunehmend aktiv geworden, um die Sanktionsbestimmungen auf Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten auszuweiten. Das OFAC hat klare Richtlinien herausgegeben, die betonen, dass US-Sanktionen für Kryptowährungstransaktionen genauso gelten wie für traditionelle Transaktionen, und unterstreichen damit die Notwendigkeit der Einhaltung dieser Bestimmungen im Kryptobereich.

Darüber hinaus hat das OFAC nicht nur Maßnahmen gegen Kryptounternehmen eingeleitet, die gegen US-Sanktionen verstoßen, sondern auch Sanktionen gegen Kryptobörsen und Akteure des Krypto-Ökosystems verhängt, die als Bedrohung für die nationale Sicherheit und die außenpolitischen Interessen der USA gelten. Jüngste US-Sanktionen infolge geopolitischer Ereignisse wie dem Einmarsch Russlands in die Ukraine haben die Besorgnis über den möglichen Missbrauch von Kryptowährungen zur Umgehung von US-Sanktionen weiter verstärkt.

Leitfaden zur Einhaltung der US-Sanktionen im Kryptowährungsbereich

US-Sanktionen sind rechtliche Beschränkungen, die bestimmte Transaktionen mit Ländern und Personen/Organisationen verbieten, gegen die umfassende Sanktionen verhängt wurden und die auf der SDN-Liste (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) des OFAC (Office of Foreign Assets Control) geführt werden. Diese Sanktionen erstrecken sich auch auf Kryptowährungstransaktionen, und Verstöße können zivilrechtliche Strafen und sogar strafrechtliche Verfolgung nach sich ziehen. Das OFAC hat klargestellt, dass diese Compliance-Verpflichtungen für virtuelle und traditionelle Fiatwährungen gleichermaßen gelten.

Das OFAC veröffentlichte im Oktober 2021 einen speziell auf die Kryptowährungsbranche zugeschnittenen Leitfaden zur Einhaltung der Sanktionen. Dieser Leitfaden bietet einen umfassenden Rahmen zum Verständnis und zur Einhaltung der US-Sanktionen im Kryptobereich. Er beinhaltet einen Überblick über die Sanktionen, bewährte Verfahren zur Einhaltung der Vorschriften und Maßnahmen zur Minderung sanktionsbedingter Risiken. Das OFAC betont, dass dieser Leitfaden nicht nur für US-Unternehmen, sondern auch für Nicht-US-Unternehmen gilt, die Geschäfte mit oder über die USA tätigen oder Waren US-amerikanischer Herkunft verarbeiten.

Fünf Säulen eines effektiven Compliance-Programms 

Die OFAC-Richtliniendentfünf Schlüsselpfeiler für ein effektives Compliance-Programm im Bereich der virtuellen Währungen: 

Verpflichtung des Managements: Nachweisliches Engagement der Führungsebene für die Priorisierung der Sanktionseinhaltung.

Risikobewertung: Identifizierungdentund Bewertung von sanktionsbezogenen Risiken, die auf die spezifischen Geschäftstätigkeiten des Unternehmens zugeschnitten sind

Interne Kontrollen: Implementierung von Kontrollmechanismen, einschließlich schriftlicher Richtlinien, KYC-Verfahren und Sanktionsprüfungen.

Prüfung/Überprüfung: Regelmäßige Prüfung und Überprüfung der Einhaltungsmaßnahmen, um deren Wirksamkeit sicherzustellen.

Schulung: Laufende Schulungen für die Mitarbeiter, um sicherzustellen, dass sie die Sanktionsbestimmungen kennen und einhalten können.

Die konkreten Compliance-Maßnahmen können je nach individuellem Risikoprofil variieren. Gängige Compliance-Maßnahmen sind:

• KYC-Verfahren: Know-Your-Customer-Verfahren zur Überprüfung der IdentitätdentKryptowährungsnutzern.
• Sanktionsprüfung: Überprüfung von Transaktionen und Parteien anhand der SDN-Liste und anderer relevanter Listen.
• Geolocation-Kontrollen: Einsatz von Geolocation-Kontrollen wie IP-Sperrung, um die Beteiligung von umfassend sanktionierten Jurisdiktionen und Versuche zur Umgehung dieser Kontrollen, wie z. B. die Nutzung von VPNs, aufzudecken.
• Risikoindikatoren/Warnsignale: IdentifizierungdentRisikoindikatoren oder Warnsignalen bei Kryptowährungstransaktionen und -kunden, um potenziell verdächtige Aktivitäten aufzudecken.

Durchsetzung der US-Sanktionen im Zusammenhang mit Kryptowährungen

Durchsetzungsmaßnahmen gegen Krypto-Unternehmen

In den letzten Jahren hat das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums Durchsetzungsmaßnahmen gegen Kryptowährungsunternehmen eingeleitet, die gegen US-Sanktionen verstoßen haben. Diese Maßnahmen verdeutlichen die Compliance- defiinnerhalb der Kryptoindustrie.

Im Dezember 2020 einigte sich BitGo, Inc., ein US-amerikanisches Unternehmen, das sichere Dienstleistungen für die Verwaltung digitaler Geldbörsen anbietet, mit dem OFAC auf eine Zahlung von 98.830 US-Dollar. BitGo hatte Transaktionen ermöglicht, die offenbar gegen Sanktionen gegen die Ukraine, Kuba, den Iran, den Sudan und Syrien verstießen. BitGo hatte es versäumt, Personen in Ländern, die umfassenden Sanktionen unterworfen waren, an der Nutzung seiner Wallet-Dienste zu hindern, was zu 183 Transaktionen mit digitalen Währungen im Gesamtwert von rund 9.127 US-Dollar und damit zu Sanktionsverstößen führte.

Im Februar 2022 einigte sich BitPay, Inc., ein Anbieter von Zahlungsdiensten für digitale Währungen, mit dem OFAC auf eine Zahlung von 507.375 US-Dollar. BitPay hatte es Personen in sanktionierten Ländern wie der Krim, Kuba, Iran, Nordkorea, Sudan und Syrien ermöglicht, Transaktionen auf seiner Plattform durchzuführen, obwohl ihre Standortdaten ihren Aufenthaltsstatus belegten. Diese fehlende Überprüfung der Standortdaten führte zu 2.102 Transaktionen mit digitalen Währungen im Wert von insgesamt rund 129.000 US-Dollar, was Verstöße gegen die Bestimmungen zur Folge hatte.

Strafverfolgung von Sanktionsverstößen 

Das US-Justizministerium (DOJ) kann Verstöße gegen Sanktionen strafrechtlich verfolgen, insbesondere bei vorsätzlichem Handeln. Ein bemerkenswerter Fall ist der von Virgil Griffith, der sich im September 2021 der Verschwörung zur Umgehung von US-Sanktionen schuldig bekannte, indem er Nordkorea Kryptowährungs- und Blockchain-bezogene Dienstleistungen anbot. Griffith hatte während seiner Teilnahme an der „Pjöngjang Blockchain- und Kryptowährungskonferenz“ in Nordkorea Anleitungen zur Nutzung von Blockchain und Kryptowährungen zur Umgehung von Sanktionen gegeben.

Der Fokus des Justizministeriums auf der Durchsetzung von Sanktionen 

Das US-Justizministerium hat seinen Fokus auf die Durchsetzung von Sanktionen verstärkt, insbesondere angesichts derdentSanktionen, die nach dem Einmarsch Russlands in die Ukraine verhängt wurden. Die Einrichtung der KleptoCapture Task Force im März 2022 unterstreicht dieses Engagement. 

Eine der Hauptaufgaben der Task Force ist die Bekämpfung von Bestrebungen, Kryptowährungen zur Umgehung von Sanktionen, zur Geldwäsche oder zur Unterwanderung von US-Reaktionen auf russische Militäraggressionen zu nutzen. Das US-Justizministerium (DOJ) und das Office of Foreign Assets Control (OFAC) pflegentronArbeitsbeziehungen, um Ermittlungen zu koordinieren, Ressourcen zu teilen und ihre Expertise im Bereich der Sanktionsdurchsetzung im Kryptowährungssektor zu nutzen.

Die sich wandelnde geopolitische Landschaft und die neu auftretenden Bedrohungen der nationalen Sicherheit prägen weiterhin die Sanktionspolitik und Durchsetzungsstrategien, weshalb es für die Teilnehmer der Kryptoindustrie unerlässlich ist, wachsam zu bleiben und ihre Compliance-Maßnahmen entsprechend anzupassen.

US-Sanktionsmaßnahmen im Kryptobereich

Sanktionierte Organisationen und Einzelpersonen

Die US-Regierung hat die Sanktionen auf Unternehmen und Einzelpersonen im Zusammenhang mit Kryptowährungen ausgeweitet und trägt damit der sich wandelnden Natur digitaler Währungen Rechnung.

Als Reaktion auf Venezuelas Versuch, Sanktionen durch die Einführung der Kryptowährung „Petro“ zu umgehen, erließ der US-dent im Jahr 2018 die Executive Order 13827. Diese Anordnung verbot US-bezogene Transaktionen mit venezolanischen „digitalen Währungen, digitalen Münzen oder digitalen Token“, einschließlich Petro.

Das OFAC verhängte Sanktionen gegen Ali Khorashadizadeh und Mohammad Ghorbaniyan, zwei in Iran ansässige Personen, die im Rahmen eines Ransomware-Angriffs an der Umwandlung von Zahlungen in digitale Währungen in iranische Rial beteiligt waren. Dies war das erste Mal, dass das OFAC Kryptowährungsadressen öffentlich Einzelpersonen zuordnete und damit die Bemühungen um die Einhaltung der Vorschriften innerhalb der Kryptowährungsgemeinschaft unterstützte.

Bezeichnung von Krypto-Unternehmen

Das OFAC nahm seine ersten Sanktionen gegen Kryptowährungsunternehmen auf die Liste der speziell benannten Staatsangehörigen und gesperrten Personen (SDN-Liste) vor.

Im September 2021 sanktionierte das OFAC den virtuellen Währungshandel SUEX OTC, SRR („SUEX“), da dieser Finanztransaktionen im Auftrag von Ransomware-Akteuren ermöglichte. Diese Sanktion unterbrach die Verbindungen von SUEX zur US-Wirtschaft und legte eine wichtige Methode zur Abwicklung von Ransomware-Zahlungen lahm.

Im November 2021 sanktionierte das OFAC mit Chatex eine weitere Kryptowährungsbörse sowie deren zugehöriges Supportnetzwerk. Diese Maßnahmen erfolgten als Reaktion auf die zunehmende Bedrohung durch Ransomware-Angriffe auf US-Unternehmen, bei denen kriminelle Cyberkriminelle Kryptowährungszahlungen forderten.

Hinweise zur Erleichterung von Ransomware-Zahlungen

Das OFAC warnte davor, Ransomware-Zahlungen zu ermöglichen. Es wies darauf hin, dass solche Zahlungen den Interessen von Kriminellen dienen könnten, insbesondere solchen mit Verbindungen zu sanktionierten Personen oder Staaten, gegen die umfassende Sanktionen verhängt wurden. Die Unterstützung von Ransomware-Zahlungen könnte gegen OFAC-Bestimmungen verstoßen und erhebliche Geldstrafen nach sich ziehen.

Ausweitung der Sanktionen auf Krypto-Mixer

Das OFAC hat seine Sanktionen auf Anbieter von virtuellen Währungsmixern wie Blender.io und Tornado Cashausgeweitet.

Im Mai 2022 sanktionierte das OFAC Blender.io, einen virtuellen Währungsmischer, der eingezahlte Kryptowährungen mischt, um deren Herkunft, Ziel und Gegenparteien zu verschleiern. Blender.io soll Nordkoreas kriminelle Cyberaktivitäten durch die Verarbeitung eines Teils gestohlener Gelder unterstützt haben.

Am 8. August 2022 sanktionierte das OFAC Tornado Cash, einen weiteren Anbieter von Kryptowährungsmixern, wegen Geldwäsche in Milliardenhöhe, darunter auch Gelder aus Cyberkriminalität. Diese Ausweitung der Sanktionen auf Kryptomixer zielt darauf ab, deren Nutzung zur Abwicklung illegaler Transaktionen zu unterbinden.

Die Einstufung von Tornado Cash hat Kontroversen und rechtliche Auseinandersetzungen ausgelöst und die Komplexität der Anwendung traditioneller Sanktionsrahmen auf innovative Kryptowährungstechnologien verdeutlicht. Diese Entwicklungen unterstreichen die Notwendigkeit für Akteure der Kryptoindustrie, sich stets zu informieren und ihre Compliance-Maßnahmen flexibel anzupassen.

Auswirkungen der Sanktionen auf die Kryptoindustrie

Es ist unerlässlich, die umfassenderen Auswirkungen der US-Sanktionen auf die Kryptowährungsbranche zu untersuchen. Dies umfasst die Herausforderungen, Unsicherheiten und die sich wandelnde regulatorische Landschaft, mit denen Kryptounternehmen im Spannungsfeld von Kryptowährungen und Sanktionen konfrontiert sind.

Herausforderungen und Unsicherheiten

Regulatorische Unklarheit: Die rasante Entwicklung von Kryptowährungen und Blockchain-Technologie hat die regulatorische Klarheit überholt. Kryptowährungsunternehmen agieren oft in einer Grauzone und sind sich unsicher, wie Sanktionsgesetze auf ihre spezifischen Aktivitäten anzuwenden sind.

Globale Reichweite: Sanktionen beschränken sich nicht auf die Vereinigten Staaten. Viele Länder haben ihre eigenen Sanktionsregime, wodurch ein komplexes Geflecht internationaler Compliance-Anforderungen für Krypto-Unternehmen mit globaler Präsenz entsteht.

Sich ständig veränderndes Umfeld: Die geopolitische Lage kann sich rasch ändern, was zu Anpassungen der Sanktionspolitik führt. Kryptounternehmen müssen wachsam bleiben und sich diesen Veränderungen umgehend anpassen.

Compliance-Belastung

Ressourcenintensiv: Die Implementierung robuster Maßnahmen zur Einhaltung von Sanktionsbestimmungen kann für Kryptowährungsunternehmen, insbesondere für kleinere Startups, ressourcenintensiv sein. Dies umfasst Investitionen in Technologien zur Sanktionsprüfung und die Einstellung von Compliance-Experten.

Komplexität der Transaktionen: Kryptowährungstransaktionen können sehr komplex sein und mehrere Parteien und Vermittler involvieren. Die Einhaltung der Vorschriften in jedem Schritt dieser Transaktionen sicherzustellen, kann eine Herausforderung darstellen.

Sich entwickelnde regulatorische Leitlinien

Fehlende PräzedenzfälledentDer Kryptoindustrie mangelt es oft an Präzedenzfällendent Hinblick auf die Einhaltung von Sanktionen. Unternehmen sind daher auf regulatorische Vorgaben angewiesen, die sich ständig weiterentwickeln.

Unterschiedliche Auslegung: Verschiedene Krypto-Unternehmen interpretieren Sanktionsbestimmungen möglicherweise unterschiedlich, was zu Inkonsistenzen bei den Compliance-Bemühungen führt. Klarere regulatorische Vorgaben sind erforderlich, um die Compliance-Praktiken zu standardisieren.

Auswirkungen auf Innovationen 

Innovationshemmung: Strenge Sanktionsauflagen können Innovationen im Kryptobereich potenziell ersticken. Startups könnten aufgrund von Compliance-Kosten und -Komplexitäten auf Markteintrittsbarrieren stoßen.

Ausschluss bestimmter Märkte: Sanktionen können den Zugang von Krypto-Unternehmen zu bestimmten Märkten einschränken und damit ihr Wachstumspotenzial begrenzen.

Rechtliche und ethische Überlegungen

Rechtliche Herausforderungen: Einige Krypto-Unternehmen haben ihre Sanktionseinstufungen vor Gericht angefochten und argumentiert, ihre Technologie sei dezentralisiert und entziehe sich damit traditionellen Sanktionen. Diese Rechtsstreitigkeiten führen zu Rechtsunsicherheiten.

Ethische Dilemmata: Krypto-Unternehmen können im Umgang mit Kunden aus sanktionierten Ländern mit ethischen Dilemmata konfrontiert werden. Die Balance zwischen Compliance und ethischen Erwägungen zu finden, kann eine Herausforderung sein.

Globale Zusammenarbeit

Internationale Zusammenarbeit: Angesichts der globalen Natur von Kryptowährungen ist internationale Zusammenarbeit bei der Durchsetzung von Sanktionen unerlässlich. Kryptowährungsunternehmen müssen mit Regulierungsbehörden und Strafverfolgungsbehörden weltweit zusammenarbeiten.

Standardisierungsbemühungen: Branchenweite Initiativen zur Standardisierung von Sanktions-Compliance-Praktiken und -Technologien könnten die Compliance-Belastung für Krypto-Unternehmen vereinfachen.

Bildungsinitiativen

Schulung und Sensibilisierung: Krypto-Unternehmen müssen in kontinuierliche Schulungs- und Sensibilisierungsprogramme für ihre Mitarbeiter investieren. Es ist unerlässlich, dass alle Mitarbeiter mit den Sanktionsbestimmungen bestens vertraut sind.

Informationsaustausch: Die Krypto-Community sollte aktiv Informationen und bewährte Verfahren zur Einhaltung von Sanktionen austauschen und so eine Kultur der Zusammenarbeit und des Lernens fördern.

Abschluss

Die Entwicklung der US-Sanktionen im Kryptowährungsbereich spiegelt ein dynamisches regulatorisches Umfeld wider. Da weitere Leitlinien, Durchsetzungsmaßnahmen und Sanktionen zu erwarten sind, müssen Kryptowährungsunternehmen der Stärkung ihrer Maßnahmen zur Einhaltung der Sanktionen höchste Priorität einräumen. Um in diesem sich wandelnden Umfeld legal und ethisch wirtschaften zu können, ist es unerlässlich, die regulatorischen Entwicklungen in der Kryptoindustrie und deren Überschneidungen mit illegalen Aktivitäten aufmerksam zu verfolgen.