암호화폐와 미국 제재의 교차로 탐색

최근 몇 년간 미국(US) 제재 법규가 암호화폐 산업에 적용되는 것은 상당한 증가를 보였습니다. 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 미국 정부는 디지털 자산 거래를 포괄하기 위해 제재 규정을 확장하는 데 점점 더 적극적으로 참여하고 있습니다. OFAC은 미국 제재가 전통적인 거래와 마찬가지로 암호화폐 거래에도 적용된다는 점을 강조하는 명확한 지침을 발행했으며, 암호화폐 공간 내 준수의 필요성을 강조했습니다.

게다가, OFAC은 미국 제재를 위반한 암호화폐 회사에 대한 집행 조치를 시작했을 뿐만 아니라, 미국 국가 안보와 외교 정책 이익에 위협으로 간주되는 암호화폐 거래소와 암호화폐 생태계 내의实体들에게 제재를 부과했습니다. 우크라이나에 대한 러시아의 침공과 같은 지정학적 사건으로 인한 최근 미국 제재는 암호화폐가 미국 제재 회피에 오용될 가능성에 대한 우려를 더욱 높였습니다.

암호화폐 공간을 위한 미국 제재 준수 지침

미국 제재는 포괄적으로 제재된 국가와 OFAC의 특별 지정 국민 및 차단된 개인(SDN) 목록에 등재된 개인/实体들과 관련된 특정 거래를 금지하는 법적 제한입니다. 이러한 제재는 암호화폐 거래로 확장되며, 위반은 민사 벌금 및 심지어 형사 기소를 초래할 수 있습니다. OFAC은 이러한 준수 의무가 가상 화폐와 전통적인 법정 화폐 모두에게 동일하다고 명확히 했습니다.

OFAC은 2021년 10월에 암호화폐 산업에 맞춰 준수 지침을 발행했습니다. 이 지침은 암호화폐 공간 내에서 미국 제재를 이해하고 준수하기 위한 포괄적인 프레임워크를 제공합니다. 여기에는 제재 개요, 준수 모범 사례 및 제재 관련 리스크를 완화하기 위한 단계가 포함됩니다. OFAC은 이 지침이 미국 회사뿐만 아니라 미국과 거래하거나 미국을 통해 거래하거나 미국산 재화를 포함하는 비미국实体에도 적용된다고 강조합니다.

효과적인 준수 프로그램의 다섯 가지 기둥 

OFAC의 지침은 가상 화폐 공간 내에서 효과적인 준수 프로그램에 대한 다섯 가지 주요 기둥을 식별합니다. 

경영진의 약속: 제재 준수를 최우선으로 하는 리더십의 입증된 약속.

리스크 평가: 회사의 특정 운영에 맞게 조정된 제재 관련 리스크의 식별 및 평가.

내부 통제: 서면 정책, KYC 절차 및 제재 스크리닝을 포함한 통제 조치의 구현.

테스트/감사: 조치의 효과성을 보장하기 위한 준수 조치의 정기적인 테스트 및 감사.

교육: 직원들이 제재 준식을 인지하고 이를 탐색할 수 있도록 하는 지속적인 교육.

구체적인 준수 조치는 개별 리스크 프로필에 따라 다를 수 있습니다. 일반적인 준수 조치에는 다음이 포함됩니다.

• KYC 절차: 암호화폐 사용자의 신원을 확인하기 위한 고객 확인 절차.
• 제재 스크리닝: SDN 목록 및 기타 관련 목록을 대상으로 거래 및 당사자를 스크리닝합니다.
• 지리적 위치 통제: 포괄적으로 제재된 관할권에서의 관여 및 VPN 사용과 같은 이러한 통제를 우회하려는 노력을 감지하기 위해 IP 차단과 같은 지리적 위치 통제를 사용합니다.
• 리스크 지표/경고 신호: 암호화폐 거래 및 고객에서 리스크 지표나 경고 신호를 식별하고 모니터링하여 잠재적으로 의심스러운 활동을 감지하는 데 도움을 줍니다.

암호화폐와 관련된 미국 제재 집행

암호화폐 회사에 대한 집행 조치

최근 몇 년간, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 미국 제재를 위반한 것으로 발견된 암호화폐 회사에 대한 집행 조치를 시작했습니다. 이러한 조치는 암호화폐 산업 내의 준수 결함을 강조합니다.

2020년 12월, 안전한 디지털 지갑 관리 서비스를 제공하는 미국의 기업인 BitGo, Inc.는 OFAC와 98,830달러의 합의금을 맺었습니다. BitGo는 우크라이나, 쿠바, 이란, 수단, 시리아에 대한 제재 위반으로 보이는 거래를あっ facilitated했습니다. BitGo는 포괄적 제재 지역 내 개인이 지갑 서비스를 사용하는 것을 방지하지 못해, 제재 위반 금액이 약 9,127달러인 183건의 디지털 화폐 거래가 발생했습니다.

2022년 2월, 디지털 화폐 결제 서비스 제공업체인 BitPay, Inc.는 OFAC와 507,375달러의 합의금을 맺었습니다. BitPay는 크림, 쿠바, 이란, 북한, 수단, 시리아 등 제재 지역 내 개인이 자신의 플랫폼에서 거래할 수 있도록 허용했으며, 이는 해당 개인의 금지된 지위를 보여주는 위치 데이터를 보유하고 있었음에도 불구하고 이루어진 것이었습니다. 이러한 위치 데이터 스크리닝 실패로 인해 약 129,000달러의 위반 금액을 가진 2,102건의 디지털 화폐 거래가 발생했습니다.

제재 위반에 대한 형사 기소 

미국 법무부(DOJ)는 '고의적' 행위가 관련된 경우를 특히 포함하여 제재 위반에 대해 형사 기소할 수 있습니다. 주목할 만한 사례는 2021년 9월 북한에 대한 미국 제재 위반을 공모한 혐의로 유죄를 인정한 버질 그리피스(Virgil Griffith)의 사건입니다. 그리피스는 북한에서 열린 '평양 블록체인 및 암호화폐 컨퍼런스'에 참여하는 동안 제재를 회피하기 위해 블록체인과 암호화폐를 사용하는 방법에 대한 지침을 제공했습니다.

제재 집행에 대한 DOJ의 초점 

DOJ는 우크라이나 침공 이후 러시아에 unprecedented한 제재가 부과된 점을 고려하여 제재 집행에 대한 집중을 강화했습니다. 2022년 3월 클레프토캡처 태스크포스(KleptoCapture Task Force)의 설립은 이러한 의지를 보여줍니다. 

태스크포스의 주요 임무 중 하나는 암호화폐를 사용하여 제재 회피, 자금 세탁 또는 러시아 군사 침략에 대한 미국의 대응을 우회하려는 노력을 표적으로 삼는 것입니다. DOJ와 OFAC는 암호화폐 공간 내 제재 집행에서 조사를 조정하고 자원을 공유하며 전문성을 활용하기 위해 강력한 협력 관계를 유지하고 있습니다.

진화하는 지정학적 환경과 새롭게 부상하는 국가 안보 위협은 계속해서 제재 정책과 집행 전략을 형성하고 있으며, 이는 암호화폐 업계 참여자들이 경계를 늦추지 않고 준수 조치를 적절히 적응시켜야 함을 필수적으로 요구합니다.

암호화폐 공간에서의 미국 제재 지정

제재 대상实体 및 개인

미국 정부는 디지털 화폐의 진화하는 성격을 다루기 위해 암호화폐 관련实体 및 개인에 대한 제재를 확대했습니다.

베네수엘라가 '페트로(petro)' 암호화폐 출시를 통해 제재를 회피하려는 시도에 대응하여, 미국 대통령은 2018년 행정명령 13827호를 발효했습니다. 이 명령은 페트로를 포함하여 베네수엘라의 '디지털 화폐, 디지털 코인 또는 디지털 토큰'과 관련된 모든 미국 관련 거래를 금지했습니다.

OFAC는 랜섬웨어 사건의 일환으로 디지털 화폐 결제를 이란 리알로 전환하는 데 관여한 이란 기반 두 개인인 알리 호라샤디자데(Ali Khorashadizadeh)와 모하마드 고르바니얀(Mohammad Ghorbaniyan)을 제재했습니다. 이는 OFAC가 가상 화폐 주소를 개인에게 공개적으로 귀속시킨 첫 번째 사례로, 가상 화폐 커뮤니티 내 준수 노력을 지원했습니다.

암호화폐 회사의 지정

OFAC는 암호화폐 회사를 특별 지정 국민 및 차단된 개인(SDN) 목록에 처음 지정했습니다.

2021년 9월, OFAC는 랜섬웨어 행위자를 대신하여 금융 거래를あっ facilitated한 가상 화폐 거래소 SUEX OTC, S.R.R.('SUEX')를 지정했습니다. 이 지정은 SUEX의 미국 경제와의 유대를 단절하고 랜섬웨어 결제あっ facilitated하는 주요 방법을 방해했습니다.

2021년 11월, OFAC는 또 다른 가상 화폐 거래소인 Chatex와 그 관련 지원 네트워크를 지정했습니다. 이러한 조치는 미국 기업을 표적으로 하는 랜섬웨어 공격의 증가하는 위협에 대응하여 이루어졌으며, 여기서 불법 사이버 행위자들은 암호화폐 결제를 요구했습니다.

랜섬웨어 결제あっ facilitated에 대한 자문

OFAC는 랜섬웨어 결제あっ facilitated에 대한 경고를 담은 자문을 발행했습니다. 이는 이러한 결제가 제재 대상자 또는 포괄적 제재 지역과 연결된 나쁜 행위자를 포함한 나쁜 행위자의 이익을 증진할 잠재력이 있음을 강조했습니다. 랜섬웨어 결제あっ facilitated는 OFAC 규정을 위반할 수 있으며, 이는 상당한 벌금이나 처벌로 이어질 수 있습니다.

암호화폐 믹서에 대한 제재 확대

OFAC는 Blender.io 및 Tornado Cash와 같은 가상 화폐 믹서에 대한 제재 범위를 확대했습니다.

2022년 5월, OFAC는 입금된 암호화폐를 혼합하여 그 기원, 목적지 및 상대방을 은폐하는 가상 화폐 믹서인 Blender.io를 지정했습니다. Blender.io는 도난 자금의 일부를 처리함으로써 북한의 악의적인 사이버 활동을 지원한 것으로 alleged되었습니다.

2022년 8월 8일, OFAC는 사이버 범죄와 관련된 자금을 포함하여 수십억 달러의 가상 화폐를 세탁한 또 다른 가상 화폐 믹서인 Tornado Cash를 지정했습니다. 암호화폐 믹서에 대한 이러한 제재 확대는 불법 거래あっ facilitated에서 그들의 사용을 억제하는 것을 목표로 합니다.

Tornado Cash 지정에 대해 논란과 법적 도전이 제기되었으며, 이는 전통적인 제재 프레임워크를 최첨단 암호화폐 기술에 적용하는 복잡성을 강조합니다. 이러한 발전은 암호화폐 업계 참여자들이 준수 노력에서 정보를 최신 상태로 유지하고 적응할 필요성을 강조합니다.

암호화폐 산업에 대한 제재의 영향

미국 제재가 암호화폐 산업에 미치는 광범위한 영향을 검토하는 것이 필수적입니다. 여기에는 암호화폐와 제재의 교차점을 탐색하는 과정에서 암호화폐 회사가 직면하는 과제, 불확실성 및 진화하는 규제 환경이 포함됩니다.

과제 및 불확실성

규제 불확실성: 암호화폐와 블록체인 기술의 빠른 진화는 규제 명확성을 앞질렀습니다. 암호화폐 회사는 종종 제재 법규가 그들의 특정 활동에 어떻게 적용되는지 알 수 없는 회색 지대에서 운영됩니다.

글로벌 영향력: 제재는 미국에 국한되지 않습니다. 많은 국가들이 자체 제재 체계를 가지고 있어, 글로벌 발자국을 가진 암호화폐 기업들에게 복잡한 국제 준수 요구 사항을 만들어냅니다.

끊임없이 변화하는 환경: 지정학적 환경은 빠르게 변화하여 제재 정책의 변화를 초래할 수 있습니다. 암호화폐 회사는 경계를 늦추지 않고 이러한 변화에 신속하게 적응해야 합니다.

준수 부담

자원 집약적: 견고한 제재 준수 조치를 구현하는 것은 특히 작은 스타트업에게 암호화폐 회사들에게 자원 집약적일 수 있습니다. 여기에는 제재 스크리닝을 위한 기술 투자와 준수 전문가 고용이 포함됩니다.

거래의 복잡성: 암호화폐 거래는 여러 당사자와 중개자를 포함하여 매우 복잡할 수 있습니다. 이러한 거래의 모든 단계에서 준수를 보장하는 것은 어려울 수 있습니다.

진화하는 규제 지침

선례 부족: 암호화폐 산업은 종종 제재 준수와 관련하여 선례가 부족합니다. 회사들은 지속적으로 진화하는 규제 지침에 의존해야 합니다.

해석의 가변성: 다른 암호화폐 기업들은 제재 규정을 다르게 해석하여 준수 노력의 불일치를 초래할 수 있습니다. 준수 관행을 표준화하기 위해 더 명확한 규제 지침이 필요합니다.

혁신에 대한 영향 

혁신 억제: 엄격한 제재 준수 요구 사항은 암호화폐 공간의 혁신을 잠재적으로 위축시킬 수 있습니다. 스타트업들은 준수 비용과 복잡성으로 인해 진입 장벽에 직면할 수 있습니다.

특정 시장 배제: 제재는 암호화폐 회사의 특정 시장 접근을 제한하여 성장 잠재력을 제한할 수 있습니다.

법적 및 윤리적 고려 사항

법적 도전: 일부 암호화폐 회사들은 그들의 기술이 분산되어 있으며 전통적인 제재의 범위를 벗어났다고 주장하며 법원에서 제재 지정을 도전했습니다. 이러한 법적 전투는 법적 불확실성을 도입합니다.

윤리적 딜레마: 암호화폐 회사는 제재된 관할권의 고객과 거래할 때 윤리적 딜레마에 직면할 수 있습니다. 준수를 윤리적 고려 사항과 균형 있게 맞추는 것은 어려울 수 있습니다.

글로벌 협력

국제 협력: 암호화폐의 글로벌 특성 때문에 국제 협력이 제재 집행에 필수적입니다. 암호화폐 회사는 전 세계 규제 기관 및 법 집행 기관과 협력해야 합니다.

표준화 노력: 제재 준수 관행과 기술을 표준화하기 위한 산업 전반의 이니셔티브는 암호화폐 기업의 준수 부담을 단순화할 수 있습니다.

교육 이니셔티브

교육 및 인식: 암호화폐 회사는 직원을 위한 지속적인 교육 및 인식 프로그램에 투자해야 합니다. 모든 직원이 제재 준수에 정통하도록 보장하는 것이 중요합니다.

정보 공유: 암호화폐 커뮤니티는 제재 준수를 위한 정보와 모범 사례를 적극적으로 공유하여 협력과 학습의 문화를 조성해야 합니다.

결론

암호화폐 공간에서의 미국 제재의 진화는 역동적인 규제 환경을 반영합니다. 추가 지침, 집행 조치 및 지정을 예상하는 가운데, 암호화폐 회사는 제재 준수 조치를 강화하는 것을 최우선으로 해야 합니다. 암호화폐 산업의 규제 발전과 불법 활동과의 교차점에 대해 경계하고 정보를 최신 상태로 유지하는 것은 이러한 진화하는 환경에서 법적 및 윤리적 운영을 유지하는 데 필수적입니다.