암호화폐와 미국 제재의 교차점에서 길을 찾다

최근 몇 년 동안 미국 제재법이 암호화폐 산업에 적용되는 사례가 급증했습니다. 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 미국 정부는 디지털 자산 거래까지 제재 규정을 확대하는 데 더욱 적극적으로 나서고 있습니다. OFAC는 미국 제재가 기존 거래와 마찬가지로 암호화폐 거래에도 적용된다는 점을 명확히 강조하는 지침을 발표했으며, 이는 암호화폐 업계의 규정 준수 필요성을 부각하는 것입니다.

더 나아가, OFAC는 미국의 제재를 위반한 암호화폐 기업에 대한 강제 조치를 시작했을 뿐만 아니라, 미국의 국가 안보 및 외교 정책 이익에 위협이 된다고 판단되는 암호화폐 거래소 및 암호화폐 생태계 내 관련 단체에 대해서도 제재를 부과했습니다. 러시아의 우크라이나 침공과 같은 지정학적 사건에서 비롯된 최근의 미국 제재는 암호화폐가 미국의 제재 회피에 악용될 가능성에 대한 우려를 더욱 증폭시켰습니다.

암호화폐 업계를 위한 미국 제재 준수 지침

미국 제재는 포괄적 제재 대상 국가 및 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)의 특별지정국민 및 차단대상(SDN) 목록에 등재된 개인/단체와 관련된 특정 거래를 금지하는 법적 제한입니다. 이러한 제재는 암호화폐 거래에도 적용되며, 위반 시 민사 처벌은 물론 형사 기소까지 이어질 수 있습니다. OFAC는 이러한 준수 의무가 가상화폐와 기존 법정화폐 모두에 동일하게 적용된다고 명확히 밝혔습니다.

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 2021년 10월 암호화폐 산업에 특화된 규정 준수 지침을 발표했습니다. 이 지침은 암호화폐 분야에서 미국 제재를 이해하고 준수하기 위한 포괄적인 틀을 제공합니다. 여기에는 제재 개요, 규정 준수를 위한 모범 사례, 그리고 제재 관련 위험을 완화하기 위한 조치들이 포함됩니다. OFAC는 이 지침이 미국 기업뿐만 아니라 미국과 사업을 하거나 미국을 경유하는 비미국 기업, 또는 미국산 상품과 관련된 기업에도 적용된다는 점을 강조합니다.

효과적인 규정 준수 프로그램의 다섯 가지 핵심 요소 

OFAC의 지침은 가상화폐 분야에서 효과적인 규정 준수 프로그램을 위한 다섯 가지 핵심 요소를 제시dent 

경영진의 의지: 제재 준수를 최우선 과제로 삼겠다는 경영진의 확고한 의지를 보여주었습니다.

위험 평가: 합니다dent회사의 특정 운영에 맞춰 제재 관련 위험을 식별하고 평가

내부 통제: 서면 정책, 고객확인 절차 및 제재 대상자 심사를 포함한 통제 조치의 이행.

테스트/감사: 규정 준수 조치의 효과성을 보장하기 위해 정기적인 테스트 및 감사를 실시합니다.

교육: 직원들이 제재 규정을 인지하고 준수할 수 있도록 지속적인 교육을 제공합니다.

구체적인 준수 조치는 개인의 위험 프로필에 따라 다를 수 있습니다. 일반적인 준수 조치는 다음과 같습니다

• KYC 절차: 을 확인하기 위한 고객확인(KYC) 절차dent암호화폐 사용자의
• 제재 대상자 심사: SDN 목록 및 기타 관련 목록을 기준으로 거래 및 당사자를 심사합니다.
• 지리적 위치 제어: IP 차단과 같은 지리적 위치 제어를 사용하여 포괄적인 제재 대상 관할 구역의 개입 및 VPN 사용과 같은 이러한 제어를 회피하려는 시도를 탐지합니다.
• 위험 지표/위험 신호: 줍니다dent암호화폐 거래 및 고객과 관련된 위험 지표 또는 위험 신호를 식별하고 모니터링하여 잠재적으로 의심스러운 활동을 감지하는 데 도움을

미국, 암호화폐 관련 제재 집행

암호화폐 기업에 대한 법 집행 조치

최근 몇 년 동안 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 미국 제재를 위반한 암호화폐 기업들을 대상으로 강제 조치를 취해왔습니다. 이러한 조치는 암호화폐 업계의 규정 준수 defi을 부각시키고 있습니다.

2020년 12월, 안전한 디지털 지갑 관리 서비스를 제공하는 미국 기업 비트고(BitGo, Inc.)는 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 98,830달러에 합의했습니다. 비트고는 우크라이나, 쿠바, 이란, 수단, 시리아에 대한 제재를 명백히 위반하는 거래를 중개했습니다. 비트고는 포괄적 제재 대상 국가의 개인이 자사의 지갑 서비스를 이용하는 것을 막지 못했고, 그 결과 총 약 9,127달러에 달하는 183건의 디지털 통화 거래가 제재 위반으로 이어졌습니다.

2022년 2월, 디지털 화폐 결제 서비스 제공업체인 비트페이(BitPay, Inc.)는 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 507,375달러의 합의금을 지불했습니다. 비트페이는 크림반도, 쿠바, 이란, 북한, 수단, 시리아 등 제재 대상 지역에 거주하는 개인들이 해당 국가 거주자임에도 불구하고 자사 플랫폼에서 거래할 수 있도록 허용했습니다. 이러한 위치 데이터 검증 소홀로 인해 총 약 129,000달러에 달하는 2,102건의 디지털 화폐 거래가 불법적으로 이루어졌습니다.

제재 위반에 대한 형사 기소 

미국 법무부(DOJ)는 특히 고의적인 행위가 관련된 경우 제재 위반에 대해 형사 기소를 할 수 있습니다. 주목할 만한 사례로는 버질 그리피스가 있습니다. 그는 2021년 9월 북한에 암호화폐 및 블록체인 관련 서비스를 제공하여 미국 제재를 위반하려 공모한 혐의로 유죄를 인정했습니다. 그리피스는 북한에서 열린 "평양 블록체인 및 암호화폐 컨퍼런스"에 참석하여 블록체인과 암호화폐를 이용한 제재 회피 방법에 대한 지침을 제공했습니다.

법무부의 제재 집행에 대한 집중 

미국 법무부는 특히 러시아의 우크라이나 침공 이후 부과된 전례dent제재를 계기로 제재 집행에 대한 집중도를 높였습니다. 2022년 3월에 창설된 클렙토캡처 태스크포스는 이러한 의지를 보여주는 것입니다. 

태스크포스의 주요 임무 중 하나는 암호화폐를 이용한 제재 회피, 자금 세탁 또는 러시아의 군사적 침략에 대한 미국의 대응을 우회하려는 시도를 차단하는 것입니다. 법무부와 해외자산통제국(OFAC)은 암호화폐 분야의 제재 집행에 대한 조사 조율, 자원 공유 및 전문 지식 활용을 위해tron협력 관계를 유지하고 있습니다.

변화하는 지정학적 환경과 새롭게 부상하는 국가 안보 위협은 제재 정책 및 집행 전략에 지속적인 영향을 미치고 있으며, 따라서 암호화폐 업계 참여자들은 경계를 늦추지 않고 그에 맞춰 규정 준수 조치를 조정해야 합니다.

미국, 암호화폐 분야 제재 대상 지정

제재 대상 단체 및 개인

미국 정부는 디지털 화폐의 진화하는 특성에 대응하여 암호화폐 관련 기업 및 개인에 대한 제재를 확대했습니다.

베네수엘라가 "페트로"라는 암호화폐를 출시하여 제재를 회피하려 하자, 미국dent 2018년 행정명령 13827호를 발표했습니다. 이 명령은 페트로를 포함한 모든 베네수엘라 "디지털 통화, 디지털 코인 또는 디지털 토큰"과 관련된 미국 내 거래를 금지했습니다.

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 이란에 거주하며 랜섬웨어 공격의 일환으로 디지털 화폐 결제를 이란 리알로 환전한 혐의로 알리 코라샤디자데와 모하마드 고르바니얀 두 명을 제재 대상으로 지정했습니다. OFAC가 가상화폐 주소를 개인과 공개적으로 연결한 것은 이번이 처음이며, 가상화폐 업계의 규정 준수 노력에 도움이 될 것으로 보입니다.

암호화폐 기업 지정

미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 암호화폐 기업들을 특별지정국민 및 제재대상자(SDN) 목록에 처음으로 지정했습니다.

2021년 9월, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 가상화폐 거래소 SUEX OTC, SRR(“SUEX”)을 랜섬웨어 공격자를 대신하여 금융 거래를 용이하게 한 혐의로 제재 대상으로 지정했습니다. 이 지정으로 SUEX는 미국 경제와의 연결 고리가 끊어졌고, 랜섬웨어 대금 지불의 주요 수단이 차단되었습니다.

2021년 11월, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 가상화폐 거래소인 채텍스(Chatex)와 그 관련 지원 네트워크를 제재 대상으로 지정했습니다. 이러한 조치는 미국 기업을 겨냥한 랜섬웨어 공격 위협이 증가함에 따라 이루어졌으며, 불법 사이버 공격자들은 암호화폐로 금전적 지불을 요구했습니다.

랜섬웨어 몸값 지불을 용이하게 하는 방법에 대한 권고 사항

OFAC는 랜섬웨어 몸값 지불을 용이하게 하는 행위에 대해 경고하는 권고문을 발표했습니다. 이러한 지불이 제재 대상자 또는 포괄적 제재 대상 국가와 연관된 악의적인 행위자들의 이익을 증진시킬 수 있음을 강조했습니다. 랜섬웨어 몸값 지불을 용이하게 하는 행위는 OFAC 규정을 위반하여 상당한 벌금이나 처벌을 받을 수 있습니다.

암호화폐 거래소에 대한 제재 확대

OFAC는 Blender.io와 Tornado Cash와 같은 가상화폐 믹서에 대한 제재 범위를 확대했습니다.

2022년 5월, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 예치된 암호화폐를 혼합하여 출처, 목적지 및 거래 상대방을 숨기는 가상화폐 믹서인 블렌더.io를 제재 대상으로 지정했습니다. 블렌더.io는 북한이 탈취한 자금의 일부를 처리하여 악의적인 사이버 활동을 지원했다는 혐의를 받았습니다.

2022년 8월 8일, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 사이버 범죄 관련 자금을 포함한 수십억 달러 규모의 가상화폐 자금세탁 혐의로 또 다른 가상화폐 믹서인 토네이도 캐시(Tornado Cash제재 대상으로 지정했습니다. 이처럼 암호화폐 믹서에 대한 제재 확대는 불법 거래에 이용되는 것을 막기 위한 것입니다.

토네이도 캐시(Tornado Cash 지정과 관련하여 논란과 법적 문제가 발생하면서, 기존 제재 체계를 최첨단 암호화폐 기술에 적용하는 데 따르는 복잡성이 부각되었습니다. 이러한 상황은 암호화폐 업계 참여자들이 규정 준수 노력에 있어 최신 정보를 파악하고 유연하게 대처해야 할 필요성을 강조합니다.

제재가 암호화폐 산업에 미치는 영향

미국 제재가 암호화폐 산업에 미치는 광범위한 영향을 살펴보는 것이 필수적입니다. 여기에는 암호화폐 기업들이 암호화폐와 제재라는 두 가지 요소가 교차하는 지점에서 직면하는 어려움, 불확실성, 그리고 끊임없이 변화하는 규제 환경이 포함됩니다.

도전과 불확실성

규제 모호성: 암호화폐와 블록체인 기술의 급속한 발전 속도가 규제 명확성을 앞지르고 있습니다. 암호화폐 기업들은 제재법이 자신들의 특정 활동에 어떻게 적용되는지 확신하지 못한 채 회색 지대에서 사업을 운영하는 경우가 많습니다.

글로벌 영향: 제재는 미국에만 국한되지 않습니다. 많은 국가들이 자체적인 제재 체제를 보유하고 있어, 글로벌 사업을 운영하는 암호화폐 기업들은 복잡한 국제 규정 준수 요건에 직면하게 됩니다.

끊임없이 변화하는 환경: 지정학적 환경은 급변할 수 있으며, 이는 제재 정책의 변화로 이어질 수 있습니다. 암호화폐 기업들은 이러한 변화에 항상 주의를 기울이고 신속하게 적응해야 합니다.

규정 준수 부담

자원 집약적: 강력한 제재 준수 조치를 시행하는 것은 암호화폐 기업, 특히 소규모 스타트업에게 상당한 자원이 소모될 수 있습니다. 여기에는 제재 대상 기업을 선별하는 기술에 투자하고 준수 전문가를 고용하는 것이 포함됩니다.

거래의 복잡성: 암호화폐 거래는 여러 당사자와 중개자가 개입하여 매우 복잡할 수 있습니다. 이러한 거래의 모든 단계에서 규정 준수를 보장하는 것은 어려울 수 있습니다.

진화하는 규제 지침

부족dent: 암호화폐 업계는dent 제재 준수와 관련하여 선례가 부족한 경우가 많습니다. 기업들은 끊임없이 변화하는 규제 지침에 의존해야 합니다

해석의 다양성: 암호화폐 기업들은 제재 규정을 각기 다르게 해석할 수 있으며, 이는 규정 준수 노력의 일관성 부족으로 이어질 수 있습니다. 규정 준수 관행을 표준화하기 위해서는 보다 명확한 규제 지침이 필요합니다.

혁신에 미치는 영향 

혁신 저해 요인: 엄격한 제재 준수 요건은 암호화폐 분야의 혁신을 저해할 가능성이 있습니다. 스타트업은 규정 준수 비용과 복잡성으로 인해 진입 장벽에 직면할 수 있습니다.

특정 시장 배제: 제재는 암호화폐 기업의 특정 시장 접근을 제한하여 성장 잠재력을 저해할 수 있습니다.

법적 및 윤리적 고려 사항

법적 분쟁: 일부 암호화폐 기업들은 자신들의 기술이 탈중앙화되어 있어 기존 제재의 적용 범위에서 벗어난다고 주장하며 법원에 제재 대상 지정에 대한 이의를 제기했습니다. 이러한 법적 공방은 법적 불확실성을 야기합니다.

윤리적 딜레마: 암호화폐 기업은 제재 대상 국가의 고객을 상대할 때 윤리적 딜레마에 직면할 수 있습니다. 법규 준수와 윤리적 고려 사항 사이의 균형을 맞추는 것은 어려울 수 있습니다.

글로벌 협력

국제 협력: 암호화폐의 세계적인 특성을 고려할 때, 제재 집행에 있어 국제 협력은 필수적입니다. 암호화폐 기업들은 전 세계 규제 기관 및 법 집행 기관과 협력해야 합니다.

표준화 노력: 제재 준수 관행 및 기술을 표준화하기 위한 업계 전반의 노력은 암호화폐 기업의 규정 준수 부담을 간소화할 수 있습니다.

교육적 계획

교육 및 인식 제고: 암호화폐 기업은 직원들을 위한 지속적인 교육 및 인식 제고 프로그램에 투자해야 합니다. 모든 직원이 제재 규정 준수에 대해 충분히 숙지하도록 하는 것이 매우 중요합니다.

정보 공유: 암호화폐 커뮤니티는 제재 준수와 관련된 정보와 모범 사례를 적극적으로 공유하여 협력과 학습 문화를 조성해야 합니다.

결론

암호화폐 분야에 대한 미국의 제재 조치 변화는 역동적인 규제 환경을 반영합니다. 향후 추가적인 지침, 집행 조치 및 지정이 예상되는 만큼, 암호화폐 기업들은 제재 준수 조치를 강화하는 데 우선순위를 두어야 합니다. 암호화폐 산업의 규제 동향과 불법 활동과의 연관성에 대해 지속적으로 경각심을 갖고 정보를 수집하는 것은 이러한 변화하는 환경 속에서 합법적이고 윤리적인 운영을 유지하는 데 필수적입니다.