Navegando na interseção entre criptomoedas e sanções dos EUA

Nos últimos anos, a aplicação das leis de sanções dos Estados Unidos (EUA) ao setor de criptomoedas tem apresentado um aumento significativo. O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA e o governo americano têm se mostrado cada vez mais ativos na extensão das regulamentações de sanções para abranger transações com ativos digitais. O OFAC emitiu diretrizes claras enfatizando que as sanções americanas se aplicam às transações com criptomoedas da mesma forma que às transações tradicionais, ressaltando a necessidade de conformidade no espaço cripto.

Além disso, o OFAC não apenas iniciou ações de fiscalização contra empresas de criptomoedas que violam as sanções dos EUA, como também impôs sanções a corretoras e entidades dentro do ecossistema cripto que são percebidas como ameaças à segurança nacional e aos interesses de política externa dos EUA. As recentes sanções americanas decorrentes de eventos geopolíticos, como a invasão da Ucrânia pela Rússia, aumentaram ainda mais as preocupações sobre o potencial uso indevido de criptomoedas para burlar as sanções americanas.

Diretrizes de conformidade com as sanções dos EUA para o setor de criptomoedas

As sanções dos EUA são restrições legais que proíbem certas transações envolvendo países e indivíduos/entidades sujeitos a sanções abrangentes, listados na Lista de Nacionais Especialmente Designados e Pessoas Bloqueadas (SDN) do OFAC. Essas sanções se estendem a transações com criptomoedas, e as violações podem resultar em penalidades civis e até mesmo em processos criminais. O OFAC esclareceu que essas obrigações de conformidade são as mesmas tanto para moedas virtuais quanto para moedas fiduciárias tradicionais.

Em outubro de 2021, o OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA) publicou orientações de conformidade específicas para o setor de criptomoedas. Essas orientações oferecem uma estrutura abrangente para a compreensão e o cumprimento das sanções americanas no espaço cripto. Elas incluem uma visão geral das sanções, as melhores práticas de conformidade e medidas para mitigar os riscos relacionados às sanções. O OFAC enfatiza que essas orientações se aplicam não apenas a empresas americanas, mas também a entidades não americanas que realizam negócios com ou por meio dos Estados Unidos, ou que envolvam bens de origem americana.

Cinco pilares de um programa de conformidade eficaz 

As diretrizes do OFACdentcinco pilares fundamentais para um programa de conformidade eficaz no âmbito das moedas virtuais: 

Compromisso da Gestão: Demonstração de compromisso por parte da liderança em priorizar o cumprimento das sanções.

Avaliação de Riscos: Identificaçãodentadaptadas às operações específicas da empresa.

Controles internos: Implementação de controles, incluindo políticas escritas, procedimentos KYC e verificação de sanções.

Testes/Auditorias: Testes e auditorias regulares das medidas de conformidade para garantir sua eficácia.

Treinamento: Treinamento contínuo para os funcionários, a fim de garantir que estejam cientes e possam lidar com as normas de conformidade relativas a sanções.

As medidas de conformidade específicas podem variar de acordo com os perfis de risco individuais. As medidas de conformidade comuns incluem:

• Procedimentos KYC: Procedimentos de Conheça Seu Cliente para verificar a identidadedentusuários de criptomoedas.
• Análise de Sanções: Verificação de transações e partes envolvidas em relação à Lista SDN e outras listas relevantes.
• Controles de geolocalização: Utilização de controles de geolocalização, como o bloqueio de IP, para detectar o envolvimento de jurisdições sujeitas a sanções abrangentes e tentativas de burlar esses controles, como o uso de VPN.
• Indicadores de Risco/Sinais de Alerta: Identificardente monitorar indicadores de risco ou sinais de alerta em transações e clientes de criptomoedas, ajudando a detectar atividades potencialmente suspeitas

Aplicação das sanções dos EUA relacionadas às criptomoedas

Ações de fiscalização contra empresas de criptomoedas

Nos últimos anos, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA iniciou ações de fiscalização contra empresas de criptomoedas que violaram as sanções americanas. Essas ações evidenciam defide conformidade no setor de criptomoedas.

Em dezembro de 2020, a BitGo, Inc., empresa americana que fornece serviços seguros de gerenciamento de carteiras digitais, firmou um acordo com o OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA) no valor de US$ 98.830. A BitGo facilitou transações em aparente violação das sanções contra a Ucrânia, Cuba, Irã, Sudão e Síria. A empresa não impediu que indivíduos em jurisdições sujeitas a sanções abrangentes utilizassem seus serviços de carteira, resultando em 183 transações com moedas digitais, totalizando aproximadamente US$ 9.127 em violações de sanções.

Em fevereiro de 2022, a BitPay, Inc., provedora de serviços de pagamento em moeda digital, firmou um acordo com o OFAC no valor de US$ 507.375. A BitPay permitiu que indivíduos em jurisdições sancionadas, como Crimeia, Cuba, Irã, Coreia do Norte, Sudão e Síria, realizassem transações em sua plataforma, apesar de possuir dados de localização que comprovavam sua condição de proibidos. Essa falha na verificação dos dados de localização resultou em 2.102 transações em moeda digital, totalizando aproximadamente US$ 129.000 em violações.

Processo penal por violações de sanções 

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) pode processar criminalmente violações de sanções, especialmente quando há conduta "intencional". Um caso notável é o de Virgil Griffith, que se declarou culpado em setembro de 2021 por conspiração para violar as sanções americanas ao fornecer serviços relacionados a criptomoedas e blockchain para a Coreia do Norte. Griffith ofereceu orientações sobre o uso de blockchain e criptomoedas para burlar as sanções durante sua participação na "Conferência de Blockchain e Criptomoedas de Pyongyang", na Coreia do Norte.

O foco do Departamento de Justiça está na aplicação das sanções 

O Departamento de Justiça dos EUA intensificou seu foco na aplicação de sanções, especialmente em vista das sanções semdentimpostas à Rússia após a invasão da Ucrânia. A criação da Força-Tarefa KleptoCapture, em março de 2022, reforça esse compromisso. 

Uma das principais missões da força-tarefa é combater os esforços para usar criptomoedas para burlar sanções, lavar dinheiro ou contornar as respostas dos EUA à agressão militar russa. O Departamento de Justiça (DOJ) e o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) mantêm umatronrelação de trabalho para coordenar investigações, compartilhar recursos e aproveitar a experiência em aplicação de sanções no âmbito das criptomoedas.

O cenário geopolítico em constante evolução e as ameaças emergentes à segurança nacional continuam a moldar as políticas de sanções e as estratégias de aplicação, tornando imperativo que os participantes da indústria de criptomoedas permaneçam vigilantes e adaptem suas medidas de conformidade de acordo.

Designações de sanções dos EUA no espaço cripto

Entidades e indivíduos sancionados

O governo dos EUA estendeu as sanções a entidades e indivíduos relacionados a criptomoedas, em resposta à natureza em constante evolução das moedas digitais.

Em resposta à tentativa da Venezuela de burlar as sanções através do lançamento da criptomoeda “petro”, odent dos EUA emitiu a Ordem Executiva 13827 em 2018. Esta ordem proibiu transações relacionadas aos EUA envolvendo qualquer “moeda digital, moeda digital ou token digital” venezuelano, incluindo o petro.

O OFAC sancionou Ali Khorashadizadeh e Mohammad Ghorbaniyan, dois indivíduos residentes no Irã envolvidos na conversão de pagamentos em moeda digital para riais iranianos como parte de um esquema de ransomware. Esta foi a primeira vez que o OFAC atribuiu publicamente endereços de moeda virtual a indivíduos, auxiliando nos esforços de conformidade dentro da comunidade de moeda virtual.

Designação de empresas de criptomoedas

O OFAC realizou suas primeiras designações de empresas de criptomoedas na Lista de Nacionais Especialmente Designados e Pessoas Bloqueadas (SDN).

Em setembro de 2021, o OFAC designou a corretora de moeda virtual SUEX OTC, SRR (“SUEX”) por facilitar transações financeiras em nome de autores de ataques de ransomware. Essa designação rompeu os laços da SUEX com a economia dos EUA e interrompeu um dos principais métodos de pagamento de resgates.

Em novembro de 2021, o OFAC designou outra corretora de moeda virtual, a Chatex, juntamente com sua rede de suporte associada. Essas medidas foram tomadas em resposta à crescente ameaça de ataques de ransomware contra empresas americanas, nos quais agentes cibernéticos exigiam pagamentos em criptomoedas.

Aviso sobre como facilitar pagamentos de resgate

O OFAC emitiu um alerta advertindo contra a facilitação de pagamentos de resgate. O alerta destacou o potencial de tais pagamentos beneficiarem agentes mal-intencionados, incluindo aqueles ligados a pessoas sancionadas ou jurisdições sujeitas a sanções abrangentes. Facilitar pagamentos de resgate pode violar as regulamentações do OFAC, resultando em multas ou penalidades significativas.

Ampliar as sanções para incluir misturadores de criptomoedas

O OFAC estendeu o alcance de suas sanções a plataformas de mistura de moedas virtuais, como Blender.io e Tornado Cash.

Em maio de 2022, o OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA) designou a Blender.io, uma plataforma de mistura de moedas virtuais que combina criptomoedas depositadas para ocultar sua origem, destino e contrapartes. A Blender.io foi acusada de apoiar atividades cibernéticas maliciosas da Coreia do Norte ao processar parte de fundos roubados.

Em 8 de agosto de 2022, o OFAC (Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA) designou a Tornado Cash, outra plataforma de mistura de criptomoedas, por lavagem de bilhões de dólares em moeda virtual, incluindo fundos associados a crimes cibernéticos. Essa expansão das sanções para plataformas de mistura de criptomoedas visa impedir seu uso na facilitação de transações ilícitas.

Controvérsias e desafios legais surgiram em relação à designação do Tornado Cash , evidenciando a complexidade da aplicação de estruturas de sanções tradicionais a tecnologias de criptomoedas de ponta. Esses acontecimentos reforçam a necessidade de os participantes do setor de criptomoedas se manterem informados e adaptáveis ​​em seus esforços de conformidade.

Impacto das sanções na indústria de criptomoedas

É essencial examinar o impacto mais amplo das sanções dos EUA no setor de criptomoedas. Isso inclui os desafios, as incertezas e o cenário regulatório em constante evolução que as empresas de criptomoedas enfrentam ao navegar na interseção entre criptomoedas e sanções.

Desafios e incertezas

Ambiguidade regulatória: A rápida evolução das criptomoedas e da tecnologia blockchain ultrapassou a clareza regulatória. As empresas de criptomoedas frequentemente operam em uma área cinzenta, sem saber ao certo como as leis de sanções se aplicam às suas atividades específicas.

Alcance global: As sanções não se limitam aos Estados Unidos. Muitos países têm seus próprios regimes de sanções, criando uma complexa rede de requisitos de conformidade internacional para empresas de criptomoedas com presença global.

Cenário em constante mudança: O cenário geopolítico pode mudar rapidamente, levando a alterações nas políticas de sanções. As empresas de criptomoedas devem permanecer vigilantes e se adaptar a essas mudanças prontamente.

Ônus de conformidade

Uso intensivo de recursos: Implementar medidas robustas de conformidade com sanções pode exigir muitos recursos de empresas de criptomoedas, especialmente startups menores. Isso inclui investir em tecnologia para verificação de sanções e contratar especialistas em conformidade.

Complexidade das Transações: As transações com criptomoedas podem ser extremamente complexas, envolvendo múltiplas partes e intermediários. Garantir a conformidade em cada etapa dessas transações pode ser um desafio.

Diretrizes regulatórias em evolução

Falta de precedentesdentO setor de criptomoedas frequentemente carece de precedentesdent se trata de conformidade com sanções. As empresas precisam se basear em orientações regulatórias que estão em constante evolução.

Variabilidade na interpretação: Diferentes empresas de criptomoedas podem interpretar as regulamentações de sanções de maneiras distintas, o que leva a inconsistências nos esforços de conformidade. É necessário um guia regulatório mais claro para padronizar as práticas de conformidade.

Impacto na Inovação 

Inibição da Inovação: Requisitos rigorosos de conformidade com sanções podem sufocar a inovação no espaço cripto. Startups podem enfrentar barreiras de entrada devido aos custos e complexidades da conformidade.

Exclusão de certos mercados: As sanções podem restringir o acesso de empresas de criptomoedas a determinados mercados, limitando seu potencial de crescimento.

Considerações Legais e Éticas

Desafios Legais: Algumas empresas de criptomoedas contestaram judicialmente suas designações de sanções, argumentando que sua tecnologia é descentralizada e está além do alcance das sanções tradicionais. Essas batalhas judiciais introduzem incertezas jurídicas.

Dilemas éticos: Empresas de criptomoedas podem enfrentar dilemas éticos ao lidar com clientes de jurisdições sujeitas a sanções. Equilibrar a conformidade com as considerações éticas pode ser um desafio.

Colaboração Global

Cooperação Internacional: Dada a natureza global das criptomoedas, a cooperação internacional é essencial para a aplicação de sanções. As empresas de criptomoedas devem colaborar com reguladores e agências de aplicação da lei em todo o mundo.

Esforços de padronização: Iniciativas em toda a indústria para padronizar as práticas e tecnologias de conformidade com sanções podem simplificar o ônus da conformidade para as empresas de criptomoedas.

Iniciativas Educacionais

Treinamento e Conscientização: Empresas de criptomoedas precisam investir em programas contínuos de treinamento e conscientização para seus funcionários. Garantir que todos os membros da equipe estejam bem informados sobre o cumprimento das sanções é crucial.

Compartilhamento de informações: A comunidade cripto deve compartilhar ativamente informações e boas práticas para o cumprimento de sanções, promovendo uma cultura de colaboração e aprendizado.

Conclusão

A evolução das sanções dos EUA no espaço das criptomoedas reflete um cenário regulatório dinâmico. À medida que antecipamos novas orientações, ações de fiscalização e designações, as empresas de criptomoedas devem priorizar o fortalecimento de suas medidas de conformidade com as sanções. Manter-se vigilante e informado sobre os desenvolvimentos regulatórios no setor de criptomoedas e sua interseção com atividades ilícitas é imprescindível para manter operações legais e éticas nesse cenário em constante mudança.