Navegando na Intersecção entre Criptomoedas e Sanções dos EUA

Nos últimos anos, a aplicação das leis de sanções dos Estados Unidos (EUA) à indústria das criptomoedas testemunhou um aumento significativo. O Escritório de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA e o governo dos EUA tornaram-se cada vez mais ativos na extensão dos regulamentos de sanções para cobrir transações de ativos digitais. O OFAC emitiu orientações claras enfatizando que as sanções dos EUA aplicam-se às transações de criptomoedas tal como se aplicam às tradicionais, sublinhando a necessidade de conformidade no espaço das criptomoedas.

Além disso, o OFAC não só iniciou ações de aplicação da lei contra empresas de criptomoedas consideradas violadoras das sanções dos EUA, como também impôs sanções a bolsas de criptomoedas e entidades dentro do ecossistema de criptomoedas que são percebidas como ameaças aos interesses de segurança nacional e política externa dos EUA. As recentes sanções dos EUA decorrentes de eventos geopolíticos, como a invasão da Ucrânia pela Rússia, aumentaram ainda mais as preocupações sobre o potencial uso indevido de criptomoedas para evadir as sanções dos EUA.

Orientações de conformidade com as sanções dos EUA para o espaço das criptomoedas

As sanções dos EUA são restrições legais que proíbem certas transações envolvendo países abrangidos por sanções totais e indivíduos/entidades listados na Lista de Nacionais Especialmente Designados e Pessoas Bloqueadas (SDN) do OFAC. Estas sanções estendem-se às transações de criptomoedas, e as violações podem resultar em penalizações civis e até em processo criminal. O OFAC esclareceu que estas obrigações de conformidade são as mesmas para moedas virtuais e fiduciárias tradicionais.

O OFAC emitiu orientações de conformidade em outubro de 2021 adaptadas à indústria das criptomoedas. Estas orientações oferecem um quadro abrangente para compreender e aderir às sanções dos EUA no espaço das criptomoedas. Incluem uma visão geral das sanções, melhores práticas para a conformidade e passos para mitigar os riscos relacionados com as sanções. O OFAC enfatiza que estas orientações se aplicam não apenas a empresas dos EUA, mas também a entidades não americanas que realizam negócios com ou através dos Estados Unidos ou que envolvem bens de origem dos EUA.

Cinco pilares de um programa de conformidade eficaz 

As orientações do OFAC identificam cinco pilares-chave para um programa de conformidade eficaz no espaço das moedas virtuais: 

Compromisso da Gestão: Compromisso demonstrado pela liderança para priorizar a conformidade com as sanções.

Avaliação de Riscos: Identificação e avaliação dos riscos relacionados com as sanções, adaptados às operações específicas da empresa.

Controlos Internos: Implementação de controlos, incluindo políticas escritas, procedimentos KYC e triagem de sanções.

Testes/Auditoria: Testes e auditorias regulares das medidas de conformidade para garantir a sua eficácia.

Formação: Formação contínua para os funcionários, para garantir que estão cientes e conseguem navegar na conformidade com as sanções.

As medidas de conformidade específicas podem variar com base nos perfis de risco individuais. As medidas de conformidade comuns incluem:

• Procedimentos KYC: Procedimentos Know-Your-Customer para verificar a identidade dos utilizadores de criptomoedas.
• Triagem de Sanções: Triagem de transações e partes contra a Lista de Nacionais Especialmente Designados (SDN) e outras listas relevantes.
• Controlos de Geolocalização: Utilização de controlos de geolocalização, como o bloqueio de IP, para detetar envolvimento de jurisdições abrangidas por sanções totais e esforços para evadir estes controlos, como o uso de VPNs.
• Indicadores de Risco/Sinais de Alerta: Identificação e monitorização de indicadores de risco ou sinais de alerta em transações e clientes de criptomoedas, ajudando a detetar atividade potencialmente suspeita.

Aplicação das sanções dos EUA relacionadas com as criptomoedas

Ações de aplicação da lei contra empresas de criptomoedas

Nos últimos anos, o Escritório de Controlo de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA iniciou ações de aplicação da lei contra empresas de criptomoedas consideradas violadoras das sanções dos EUA. Estas ações destacam deficiências de conformidade dentro da indústria das criptomoedas.

Em dezembro de 2020, a BitGo, Inc., uma empresa sediada nos EUA que fornece serviços de gestão de carteiras digitais seguras, acordou com o OFAC a quantia de 98.830 dólares. A BitGo tinha facilitado transações em aparente violação das sanções contra a Ucrânia, Cuba, Irão, Sudão e Síria. A BitGo falhou em impedir que indivíduos em jurisdições abrangidas por sanções totais utilizassem os seus serviços de carteira, resultando em 183 transações de moeda digital totalizando aproximadamente 9.127 dólares em violações de sanções.

Em fevereiro de 2022, a BitPay, Inc., um provedor de serviços de pagamento de moeda digital, acordou com o OFAC a quantia de 507.375 dólares. A BitPay permitiu que indivíduos em jurisdições sancionadas, como a Crimeia, Cuba, Irão, Coreia do Norte, Sudão e Síria, transacionassem na sua plataforma, apesar de possuir dados de localização que mostravam o seu status proibido. Esta falha em triar os dados de localização levou a 2.102 transações de moeda digital totalizando aproximadamente 129.000 dólares em violações.

Processo criminal por violações de sanções 

O Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) pode processar criminalmente violações de sanções, particularmente quando está envolvida conduta “intencional”. Um caso notável é o de Virgil Griffith, que se declarou culpado em setembro de 2021 de conspirar para violar as sanções dos EUA ao fornecer serviços relacionados com criptomoedas e blockchain à Coreia do Norte. Griffith tinha oferecido orientações sobre o uso de blockchain e criptomoedas para evadir sanções durante a sua participação na “Conferência de Blockchain e Criptomoedas de Pyongyang” na Coreia do Norte.

Foco do DOJ na aplicação das sanções 

O DOJ intensificou o seu foco na aplicação das sanções, especialmente à luz das sanções sem precedentes impostas à Rússia após a sua invasão da Ucrânia. A criação da Força-Tarefa KleptoCapture em março de 2022 sublinha este compromisso. 

Uma das missões-chave da força-tarefa é direcionar esforços para usar criptomoedas para evadir sanções, lavar dinheiro ou contornar as respostas dos EUA à agressão militar russa. O DOJ e o OFAC mantêm fortes relações de trabalho para coordenar investigações, partilhar recursos e alavancar a experiência na aplicação das sanções no espaço das criptomoedas.

O cenário geopolítico em evolução e as ameaças emergentes à segurança nacional continuam a moldar a política de sanções e as estratégias de aplicação, tornando imperativo que os participantes da indústria de criptomoedas permaneçam vigilantes e adaptem as suas medidas de conformidade em conformidade.

Designações de sanções dos EUA no espaço das criptomoedas

Entidades e indivíduos sancionados

O governo dos EUA estendeu as sanções a entidades e indivíduos relacionados com as criptomoedas, abordando a natureza em evolução das moedas digitais.

Em resposta à tentativa da Venezuela de evadir sanções através do lançamento da criptomoeda “petro”, o Presidente dos EUA emitiu a Ordem Executiva 13827 em 2018. Esta ordem proibiu transações relacionadas com os EUA envolvendo qualquer “moeda digital, moeda digital ou token digital” venezuelano, incluindo o petro.

O OFAC sancionou Ali Khorashadizadeh e Mohammad Ghorbaniyan, dois indivíduos baseados no Irão envolvidos na conversão de pagamentos de moeda digital em riais iranianos como parte de um esquema de ransomware. Isto marcou a primeira vez que o OFAC atribuiu publicamente endereços de moeda virtual a indivíduos, auxiliando os esforços de conformidade dentro da comunidade de moeda virtual.

Designação de empresas de criptomoedas

O OFAC fez as suas designações iniciais de empresas de criptomoedas para a Lista de Nacionais Especialmente Designados e Pessoas Bloqueadas (SDN).

Em setembro de 2021, o OFAC designou a bolsa de moeda virtual SUEX OTC, S.R.R. (“SUEX”) por facilitar transações financeiras em nome de atores de ransomware. Esta designação cortou os laços da SUEX com a economia dos EUA e interrompeu um método primário para facilitar pagamentos de ransomware.

Em novembro de 2021, o OFAC designou outra bolsa de moeda virtual, Chatex, juntamente com a sua rede de suporte associada. Estas ações foram tomadas em resposta à crescente ameaça de ataques de ransomware dirigidos a empresas dos EUA, onde atores cibernéticos ilícitos exigiam pagamentos em criptomoedas.

Aviso sobre a facilitação de pagamentos de ransomware

O OFAC emitiu um aviso alertando contra a facilitação de pagamentos de ransomware. Destacou o potencial de tais pagamentos avançarem os interesses de atores mal-intencionados, incluindo aqueles ligados a pessoas sancionadas ou jurisdições abrangidas por sanções totais. Facilitar pagamentos de ransomware pode potencialmente violar os regulamentos do OFAC, levando a multas ou penalizações significativas.

Expansão das sanções para misturadores de criptomoedas

O OFAC estendeu o seu alcance de sanções aos misturadores de moeda virtual, como o Blender.io e o Tornado Cash.

Em maio de 2022, o OFAC designou o Blender.io, um misturador de moeda virtual que mistura criptomoedas depositadas para obscurecer a sua origem, destino e contrapartes. O Blender.io foi alegado ter apoiado as atividades cibernéticas maliciosas da Coreia do Norte ao processar uma parte dos fundos roubados.

Em 8 de agosto de 2022, o OFAC designou a Tornado Cash, outro misturador de moeda virtual, por lavar bilhões de dólares em moeda virtual, incluindo fundos associados a crimes cibernéticos. Essa expansão das sanções para misturadores de criptomoedas visa desencorajar seu uso na facilitação de transações ilícitas.

Controvérsias e desafios legais surgiram em relação à designação da Tornado Cash, destacando as complexidades de aplicar estruturas tradicionais de sanções a tecnologias de criptomoedas de ponta. Esses desenvolvimentos reforçam a necessidade de os participantes do setor de criptomoedas permanecerem informados e adaptáveis em seus esforços de conformidade.

Impacto das sanções no setor de criptomoedas

É essencial examinar o impacto mais amplo das sanções dos EUA no setor de criptomoedas. Isso inclui os desafios, incertezas e o cenário regulatório em evolução que as empresas de criptomoedas enfrentam ao navegar na interseção entre criptomoedas e sanções.

Desafios e Incertezas

Ambiguidade Regulatória: A rápida evolução das criptomoedas e da tecnologia blockchain ultrapassou a clareza regulatória. As empresas de criptomoedas operam frequentemente numa área cinzenta, sem saber exatamente como as leis de sanções se aplicam às suas atividades específicas.

Alcance Global: As sanções não se limitam aos Estados Unidos. Muitos países têm os seus próprios regimes de sanções, criando uma teia complexa de requisitos de conformidade internacional para empresas de criptomoedas com uma presença global.

Paisagem em Constante Mudança: O cenário geopolítico pode mudar rapidamente, levando a alterações nas políticas de sanções. As empresas de criptomoedas devem manter-se vigilantes e adaptar-se a estas mudanças prontamente.

Ônus de Conformidade

Intensivo em Recursos: A implementação de medidas robustas de conformidade com as sanções pode ser intensiva em recursos para as empresas de criptomoedas, especialmente startups mais pequenas. Isto inclui investir em tecnologia para triagem de sanções e contratar peritos em conformidade.

Complexidade das Transações: As transações de criptomoedas podem ser altamente complexas, envolvendo múltiplas partes e intermediários. Garantir a conformidade em cada etapa destas transações pode ser desafiador.

Orientação Regulatória em Evolução

Falta de Precedentes: A indústria das criptomoedas frequentemente carece de precedentes no que diz respeito à conformidade com as sanções. As empresas devem confiar na orientação regulatória que está em constante evolução.

Variabilidade de Interpretação: Diferentes empresas de criptomoedas podem interpretar os regulamentos de sanções de forma diferente, levando a inconsistências nos esforços de conformidade. É necessária uma orientação regulatória mais clara para padronizar as práticas de conformidade.

Impacto na Inovação 

Inibição da Inovação: Os rigorosos requisitos de conformidade com as sanções podem potencialmente sufocar a inovação no espaço das criptomoedas. As startups podem enfrentar barreiras de entrada devido aos custos e complexidades da conformidade.

Exclusão de Certos Mercados: As sanções podem restringir o acesso a certos mercados para as empresas de criptomoedas, limitando o seu potencial de crescimento.

Considerações Legais e Éticas

Desafios Legais: Algumas empresas de criptomoedas contestaram as suas designações de sanções nos tribunais, argumentando que a sua tecnologia é descentralizada e está além do alcance das sanções tradicionais. Estas batalhas legais introduzem incertezas jurídicas.

Dilemas Éticos: As empresas de criptomoedas podem enfrentar dilemas éticos ao lidar com clientes de jurisdições sancionadas. Equilibrar a conformidade com considerações éticas pode ser desafiador.

Colaboração Global

Cooperação Internacional: Dada a natureza global das criptomoedas, a cooperação internacional é essencial para aplicar as sanções. As empresas de criptomoedas devem colaborar com reguladores e agências de aplicação da lei em todo o mundo.

Esforços de Padronização: Iniciativas em toda a indústria para padronizar as práticas e tecnologias de conformidade com as sanções poderiam simplificar o fardo da conformidade para as empresas de criptomoedas.

Iniciativas Educacionais

Formação e Consciencialização: As empresas de criptomoedas precisam de investir em programas de formação e consciencialização contínuos para os seus funcionários. Garantir que todos os membros da equipa estão bem versados em conformidade com as sanções é crucial.

Partilha de Informações: A comunidade das criptomoedas deve partilhar ativamente informações e melhores práticas para a conformidade com as sanções, promovendo uma cultura de colaboração e aprendizagem.

Conclusão

A evolução das sanções dos EUA no espaço das criptomoedas reflete um cenário regulatório dinâmico. À medida que antecipamos mais orientações, ações de aplicação da lei e designações, as empresas de criptomoedas devem priorizar o fortalecimento de suas medidas de conformidade com sanções. Manter-se vigilante e informado sobre os desenvolvimentos regulatórios na indústria de criptomoedas e sua interseção com atividades ilícitas é imperativo para manter operações legais e éticas neste cenário em evolução.