На стыке криптовалют и санкций США

В последние годы применение законов США о санкциях к криптовалютной индустрии значительно возросло. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) и правительство США стали все активнее распространять действие санкционных правил на операции с цифровыми активами. OFAC выпустило четкие указания, подчеркивающие, что санкции США применяются к криптовалютным операциям так же, как и к традиционным, что подчеркивает необходимость соблюдения требований в криптопространстве.

Кроме того, OFAC не только инициировало меры по пресечению деятельности криптокомпаний, нарушающих санкции США, но и ввело санкции против криптобирж и организаций в криптоэкосистеме, которые воспринимаются как угроза национальной безопасности и внешнеполитическим интересам США. Недавние санкции США, вызванные геополитическими событиями, такими как вторжение России в Украину, еще больше усилили опасения по поводу потенциального использования криптовалют для обхода санкций США.

Рекомендации США по соблюдению санкций в отношении криптовалютного сектора

Санкции США — это юридические ограничения, запрещающие определенные транзакции с участием стран и лиц/организаций, находящихся под всеобъемлющими санкциями и включенных в список лиц, находящихся под санкциями (SDN) Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Эти санкции распространяются и на операции с криптовалютами, а нарушения могут повлечь за собой гражданские штрафы и даже уголовное преследование. OFAC уточнило, что эти обязательства по соблюдению требований одинаковы как для виртуальных, так и для традиционных фиатных валют.

В октябре 2021 года OFAC выпустило руководство по соблюдению требований, разработанное специально для криптовалютной индустрии. Это руководство предлагает всеобъемлющую основу для понимания и соблюдения санкций США в криптопространстве. Оно включает обзор санкций, лучшие практики соблюдения требований и шаги по снижению рисков, связанных с санкциями. OFAC подчеркивает, что это руководство применяется не только к американским компаниям, но и к неамериканским организациям, ведущим бизнес с Соединенными Штатами или через них, или использующим товары американского происхождения.

Пять столпов эффективной программы соответствия требованиям 

В рекомендациях OFACdentпять ключевых составляющих эффективной программы соблюдения нормативных требований в сфере виртуальных валют: 

Приверженность руководства: Руководство продемонстрировало приверженность приоритетному соблюдению санкций.

Оценка рисков: Выявлениеdentсвязанных с санкциями, с учетом специфики деятельности компании.

Внутренний контроль: Внедрение механизмов контроля, включая письменные политики, процедуры "Знай своего клиента" и проверку на соответствие санкциям.

Тестирование/аудит: Регулярное тестирование и аудит мер по обеспечению соответствия требованиям для гарантии их эффективности.

Обучение: Постоянное обучение сотрудников для обеспечения их осведомленности о соблюдении санкций и умения им следовать установленным правилам.

Конкретные меры по обеспечению соответствия могут различаться в зависимости от индивидуального профиля риска. К распространенным мерам по обеспечению соответствия относятся:

• Процедуры KYC: пользователяdentкриптовалюты.
• Проверка на соответствие санкциям: проверка сделок и сторон на соответствие списку SDN и другим соответствующим спискам.
• Контроль геолокации: Использование средств контроля геолокации, таких как блокировка IP-адресов, для выявления действий юрисдикций, находящихся под всеобъемлющими санкциями, и попыток обойти эти меры контроля, например, использование VPN.
• Индикаторы риска/сигналы тревоги: Выявлениеdentи мониторинг индикаторов риска или сигналов тревоги в криптовалютных транзакциях и у клиентов, что помогает обнаруживать потенциально подозрительную активность

Применение санкций США в отношении криптовалют

Меры принудительного исполнения в отношении криптокомпаний

В последние годы Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) инициировало меры принудительного характера в отношении криптовалютных компаний, уличенных в нарушении американских санкций. Эти меры выявляют defiв соблюдении нормативных требований в криптоиндустрии.

В декабре 2020 года американская компания BitGo, Inc., предоставляющая услуги безопасного управления цифровыми кошельками, заключила соглашение с OFAC на сумму 98 830 долларов. BitGo осуществляла транзакции, очевидно, в нарушение санкций против Украины, Кубы, Ирана, Судана и Сирии. BitGo не смогла предотвратить использование своих кошельков лицами, находящимися под всеобъемлющими санкциями, что привело к 183 транзакциям с цифровыми валютами на общую сумму около 9 127 долларов, являющимся нарушением санкций.

В феврале 2022 года компания BitPay, Inc., предоставляющая услуги по обработке платежей в цифровой валюте, заключила соглашение с OFAC на сумму 507 375 долларов. BitPay позволяла лицам, находящимся под санкциями, таким как Крым, Куба, Иран, Северная Корея, Судан и Сирия, совершать транзакции на своей платформе, несмотря на наличие данных о местоположении, указывающих на их запрещенный статус. Эта неспособность проверить данные о местоположении привела к 2102 транзакциям в цифровой валюте на общую сумму около 129 000 долларов.

Уголовное преследование за нарушение санкций 

Министерство юстиции США может привлекать к уголовной ответственности за нарушения санкций, особенно в случаях «умышленного» поведения. Примечателен случай Вирджила Гриффита, который в сентябре 2021 года признал себя виновным в сговоре с целью нарушения американских санкций путем предоставления Северной Корее услуг, связанных с криптовалютами и блокчейном. Гриффит давал рекомендации по использованию блокчейна и криптовалют для обхода санкций во время своего участия в «Пхеньянской конференции по блокчейну и криптовалютам» в Северной Корее.

Министерство юстиции США уделяет особое внимание обеспечению соблюдения санкций 

Министерство юстиции США усилило внимание к обеспечению соблюдения санкций, особенно в светеdentсанкций, введенных против России после ее вторжения в Украину. Создание Целевой группы по борьбе с клептогенезом в марте 2022 года подчеркивает эту приверженность. 

Одна из ключевых задач целевой группы — пресечение попыток использования криптовалюты для обхода санкций, отмывания денег или обхода ответных мер США на российскую военную агрессию. Министерство юстиции и Управление по контролю за иностранными активами поддерживаютtronрабочие отношения для координации расследований, обмена ресурсами и использования экспертных знаний в области обеспечения соблюдения санкций в криптовалютном пространстве.

Меняющаяся геополитическая обстановка и возникающие угрозы национальной безопасности продолжают формировать санкционную политику и стратегии ее применения, поэтому участникам криптоиндустрии крайне важно сохранять бдительность и соответствующим образом адаптировать свои меры по обеспечению соблюдения законодательства.

Санкционные санкции США в отношении криптовалютного пространства

Подсанкционные организации и лица

Правительство США распространило санкции на организации и частных лиц, связанных с криптовалютами, в связи с меняющейся природой цифровых валют.

В ответ на попытку Венесуэлы обойти санкции путем запуска криптовалюты «петро»,dent США в 2018 году издал указ № 13827. Этот указ запрещал связанные с США транзакции с использованием любой венесуэльской «цифровой валюты, цифровой монеты или цифрового токена», включая «петро».

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) ввело санкции против Али Хорашадизаде и Мохаммада Горбанияна, двух лиц, проживающих в Иране и причастных к конвертации платежей в цифровую валюту в иранские риалы в рамках схемы вымогательства. Это стало первым случаем, когда OFAC публично указало адреса виртуальных валют, принадлежащие конкретным лицам, что способствовало соблюдению законодательства в сообществе виртуальных валют.

Обозначение криптокомпаний

OFAC впервые внесла криптовалютные компании в список лиц, находящихся под санкциями (Specially Designated Nationals and Blocked Persons, SDN).

В сентябре 2021 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) внесло в санкционный список биржу виртуальных валют SUEX OTC, SRR («SUEX») за содействие финансовым транзакциям от имени злоумышленников, занимающихся программами-вымогателями. Это решение разорвало связи SUEX с экономикой США и нарушило основной способ осуществления платежей за выкуп, осуществляемый программами-вымогателями.

В ноябре 2021 года OFAC внесло в санкционный список еще одну биржу виртуальных валют, Chatex, а также связанную с ней сеть поддержки. Эти меры были приняты в ответ на растущую угрозу атак программ-вымогателей, направленных против американских компаний, в ходе которых незаконные киберпреступники требовали платежи в криптовалюте.

Рекомендации по упрощению процедуры выплаты выкупа за программы-вымогатели

OFAC выпустило предупреждение, предостерегающее от содействия выплатам выкупа за программы-вымогатели. В нем подчеркивается потенциальная возможность таких платежей в интересах злоумышленников, в том числе связанных с лицами, находящимися под санкциями, или юрисдикциями, находящимися под всеобъемлющими санкциями. Содействие выплатам выкупа за программы-вымогатели может потенциально нарушать правила OFAC, что приведет к значительным штрафам или санкциям.

Расширение санкций на криптомикшеры

OFAC распространило действие своих санкций на платформы для обмена виртуальных валют, такие как Blender.io и Tornado Cash.

В мае 2022 года OFAC внесло в санкционный список Blender.io, компанию, занимающуюся смешиванием депонированных криптовалют для сокрытия их происхождения, назначения и контрагентов. Blender.io обвиняли в поддержке злонамеренной кибердеятельности Северной Кореи путем обработки части украденных средств.

8 августа 2022 года OFAC внесло Tornado Cash, еще один миксер виртуальных валют, в санкционный список за отмывание миллиардов долларов в виртуальной валюте, включая средства, связанные с киберпреступностью. Расширение санкций на криптомикшеры направлено на предотвращение их использования для содействия незаконным транзакциям.

В связи с присвоением статуса «Tornado Cash возникли споры и юридические проблемы, что подчеркивает сложность применения традиционных санкционных механизмов к передовым криптовалютным технологиям. Эти события подчеркивают необходимость для участников криптоиндустрии оставаться в курсе событий и проявлять гибкость в своих усилиях по обеспечению соответствия нормативным требованиям.

Влияние санкций на криптоиндустрию

Крайне важно изучить более широкое влияние санкций США на криптовалютную индустрию. Это включает в себя проблемы, неопределенность и меняющуюся нормативно-правовую базу, с которыми сталкиваются криптокомпании, работая на стыке криптовалют и санкций.

Вызовы и неопределенности

Неопределенность регулирования: стремительное развитие криптовалют и технологии блокчейн опередило развитие четкости регулирования. Криптовалютные компании часто работают в «серой зоне», не зная, как законы о санкциях применяются к их конкретной деятельности.

Глобальный охват: Санкции не ограничиваются Соединенными Штатами. Многие страны имеют собственные санкционные режимы, создавая сложную сеть международных требований к соблюдению нормативных требований для криптобизнеса с глобальным присутствием.

Постоянно меняющаяся обстановка: геополитическая обстановка может быстро меняться, что приводит к изменениям в санкционной политике. Криптовалютные компании должны сохранять бдительность и оперативно адаптироваться к этим изменениям.

Бремя соблюдения требований

Ресурсоемкость: Внедрение надежных мер по соблюдению санкций может быть ресурсоемким процессом для криптовалютных компаний, особенно для небольших стартапов. Это включает в себя инвестиции в технологии проверки на соответствие санкциям и наем экспертов по вопросам комплаенса.

Сложность транзакций: Криптовалютные транзакции могут быть очень сложными, в них участвует множество сторон и посредников. Обеспечение соответствия требованиям на каждом этапе таких транзакций может представлять собой непростую задачу.

Развивающиеся нормативные руководства

Отсутствие прецедентовdentВ криптоиндустрии часто отсутствует прецедентdent вопросах соблюдения санкций. Компаниям приходится полагаться на постоянно меняющиеся нормативные требования.

Различия в интерпретации: Разные криптокомпании могут по-разному интерпретировать санкционные правила, что приводит к несоответствиям в усилиях по обеспечению соответствия. Для стандартизации практики соблюдения нормативных требований необходимы более четкие нормативные указания.

Влияние на инновации 

Сдерживание инноваций: Жесткие требования к соблюдению санкций потенциально могут подавить инновации в криптопространстве. Стартапы могут столкнуться с барьерами для входа на рынок из-за затрат и сложностей, связанных с соблюдением нормативных требований.

Ограничение доступа к определенным рынкам: Санкции могут ограничивать доступ криптокомпаний к определенным рынкам, что снижает их потенциал роста.

Правовые и этические аспекты

Юридические проблемы: Некоторые криптокомпании оспаривают в суде введенные против них санкции, утверждая, что их технология децентрализована и находится вне досягаемости традиционных санкций. Эти судебные тяжбы порождают правовую неопределенность.

Этические дилеммы: Криптовалютные компании могут столкнуться с этическими дилеммами при работе с клиентами из юрисдикций, находящихся под санкциями. Баланс между соблюдением нормативных требований и этическими соображениями может быть сложной задачей.

Глобальное сотрудничество

Международное сотрудничество: Учитывая глобальный характер криптовалют, международное сотрудничество имеет важное значение для обеспечения соблюдения санкций. Криптовалютные компании должны сотрудничать с регулирующими органами и правоохранительными органами по всему миру.

Усилия по стандартизации: Общеотраслевые инициативы по стандартизации методов и технологий соблюдения санкций могут упростить бремя соблюдения требований для криптокомпаний.

Образовательные инициативы

Обучение и повышение осведомленности: Криптовалютным компаниям необходимо инвестировать в программы постоянного обучения и повышения осведомленности своих сотрудников. Крайне важно обеспечить, чтобы все сотрудники были хорошо осведомлены о соблюдении санкций.

Обмен информацией: Криптовалютное сообщество должно активно обмениваться информацией и передовыми методами соблюдения санкций, способствуя развитию культуры сотрудничества и обучения.

Заключение

Эволюция санкций США в отношении криптовалютного пространства отражает динамичную нормативно-правовую среду. В ожидании дальнейших разъяснений, мер принудительного исполнения и новых санкций криптовалютным компаниям необходимо уделять первостепенное внимание усилению мер по соблюдению санкций. Бдительность и осведомленность о нормативных изменениях в криптоиндустрии и их связи с незаконной деятельностью крайне важны для поддержания законной и этичной работы в этой постоянно меняющейся среде.