Навигация на пересечении криптовалют и санкций США

В последние годы применение законов о санкциях Соединенных Штатов (США) к индустрии криптовалют пережило значительный рост. Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США и правительство США стали более активно расширять действие санкционных норм на транзакции с цифровыми активами. OFAC выпустила четкие разъяснения, подчеркивая, что санкции США применяются к криптовалютным транзакциям так же, как и к традиционным, подчеркивая необходимость соблюдения в криптопространстве.

Кроме того, OFAC не только инициировала правоприменительные действия против криптокомпаний, нарушающих санкции США, но и ввела санкции против криптовалютных бирж и субъектов в экосистеме криптовалют, которые воспринимаются как угроза национальной безопасности и внешнеполитическим интересам США. Недавние санкции США, связанные с геополитическими событиями, такими как вторжение России в Украину, еще больше усилили опасения относительно потенциального использования криптовалют для обхода санкций США.

Руководство по соблюдению санкций США в сфере криптовалют

Санкции США — это правовые ограничения, запрещающие определенные транзакции,涉及的 полностью санкционированными странами и лицами/субъектами, включенными в Список специально designated граждан и заблокированных лиц (SDN) OFAC. Эти санкции распространяются на криптовалютные транзакции, а их нарушение может повлечь за собой гражданские штрафы и даже уголовное преследование. OFAC уточнила, что эти обязательства по комплаенсу одинаковы как для виртуальных, так и для традиционных фиатных валют.

В октябре 2021 года OFAC выпустила руководство по комплаенсу, адаптированное для индустрии криптовалют. Это руководство предлагает всеобъемлющую рамку для понимания и соблюдения санкций США в криптопространстве. Оно включает обзор санкций, лучшие практики комплаенса и шаги по снижению рисков, связанных с санкциями. OFAC подчеркивает, что это руководство применяется не только к компаниям США, но и к неамериканским субъектам, ведущим бизнес с США или через США, или вовлекающим товары американского происхождения.

Пять столпов эффективной программы комплаенса 

Руководство OFAC выделяет пять ключевых столпов для эффективной программы комплаенса в сфере виртуальной валюты: 

Приверженность руководства: Демонстрация приверженности со стороны руководства приоритетности соблюдения санкционных требований.

Оценка рисков: Выявление и оценка рисков, связанных с санкциями, с учетом специфики операций компании.

Внутренний контроль: Внедрение контрольных механизмов, включая письменные политики, процедуры KYC и санкционный скрининг.

Тестирование/Аудит: Регулярное тестирование и аудит мер соблюдения для обеспечения их эффективности.

Обучение: Постоянное обучение сотрудников для обеспечения их осведомленности и способности ориентироваться в вопросах санкционного комплаенса.

Конкретные меры комплаенса могут варьироваться в зависимости от индивидуального профиля рисков. Общие меры комплаенса включают:

• Процедуры KYC: Процедуры «Знай своего клиента» (KYC) для проверки личности пользователей криптовалют.
• Санкционный скрининг: Проверка транзакций и контрагентов по Списку специально designated граждан и заблокированных лиц (SDN) и другим соответствующим спискам.
• Геолокационный контроль: Использование геолокационных ограничений, таких как блокировка IP-адресов, для выявления участия из полностью санкционированных юрисдикций и попыток обхода этих ограничений, например, с использованием VPN.
• Индикаторы риска/Красные флаги: Выявление и мониторинг индикаторов риска или «красных флагов» в криптовалютных транзакциях и поведении клиентов, что помогает обнаруживать потенциально подозрительную деятельность.

Правоприменительная деятельность США в сфере санкций, связанная с криптовалютой

Правоприменительные действия против криптокомпаний

В последние годы Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США инициировало правоприменительные действия против криптовалютных компаний, нарушающих санкции США. Эти действия подчеркивают недостатки в области комплаенса внутри криптоиндустрии.

В декабре 2020 года компания BitGo, Inc., базирующаяся в США и предоставляющая услуги по безопасному управлению цифровыми кошельками, урегулировала дело с OFAC на сумму 98 830 долларов. BitGo способствовала транзакциям, явно нарушающим санкции против Украины, Кубы, Ирана, Судана и Сирии. BitGo не предотвратила использование услуг своего кошелька лицами из полностью санкционированных юрисдикций, что привело к 183 криптовалютным транзакциям на общую сумму около 9 127 долларов, нарушающим санкции.

В феврале 2022 года компания BitPay, Inc., провайдер услуг платежей в цифровой валюте, урегулировала дело с OFAC на сумму 507 375 долларов. BitPay позволила лицам из санкционированных юрисдикций, таких как Крым, Куба, Иран, Северная Корея, Судан и Сирия, проводить транзакции на своей платформе, несмотря на наличие данных о местоположении, подтверждающих их запрещенный статус. Этот сбой в проверке данных о местоположении привел к 2 102 криптовалютным транзакциям на общую сумму около 129 000 долларов, нарушающим санкции.

Уголовное преследование за нарушение санкций 

Министерство юстиции США (DOJ) может осуществлять уголовное преследование за нарушение санкций, особенно когда имеет место «умышленное» поведение. Примечательным делом является дело Вирджила Гриффита, который признал себя виновным в сентябре 2021 года в сговоре с целью нарушения санкций США путем предоставления криптовалютных и блокчейн-услуг Северной Корее. Гриффит предлагал рекомендации по использованию блокчейна и криптовалюты для обхода санкций во время участия в «Пхеньянской конференции по блокчейну и криптовалютам» в Северной Корее.

Фокус DOJ на правоприменении санкций 

DOJ усилило свой фокус на правоприменении санкций, особенно в свете беспрецедентных санкций, наложенных на Россию после ее вторжения в Украину. Создание целевой группы KleptoCapture в марте 2022 года подчеркивает эту приверженность. 

Одной из ключевых миссий целевой группы является борьба с попытками использования криптовалюты для обхода санкций, отмывания денег или обхода ответных мер США на российскую военную агрессию. DOJ и OFAC поддерживают тесные рабочие отношения для координации расследований, обмена ресурсами и использования экспертизы в области правоприменения санкций в криптопространстве.

Эволюционирующий геополитический ландшафт и возникающие угрозы национальной безопасности продолжают формировать санкционную политику и стратегии правоприменения, что делает необходимым для участников криптоиндустрии сохранять бдительность и адаптировать свои меры комплаенса соответствующим образом.

Санкционные включения в криптопространстве США

Санкционированные субъекты и лица

Правительство США расширило действие санкций на субъекты и лица, связанные с криптовалютой, учитывая эволюционную природу цифровых валют.

В ответ на попытку Венесуэлы обойти санкции путем запуска криптовалюты «petro», президент США издал Исполнительный указ 13827 в 2018 году. Этот указ запретил транзакции, связанные с США, с любой венесуэльской «цифровой валютой, цифровой монетой или цифровым токеном», включая petro.

OFAC ввела санкции против Али Хорашадидазе и Мохаммада Горбаниана, двух лиц, базирующихся в Иране и занимавшихся конвертацией платежей в цифровой валюте в иранские риали в рамках схемы вымогательства. Это стало первым случаем, когда OFAC публично атрибутировала адреса виртуальной валюты конкретным лицам, что помогло усилиям по комплаенсу в сообществе виртуальной валюты.

Включение криптокомпаний

OFAC впервые включила криптовалютные компании в Список специально designated граждан и заблокированных лиц (SDN).

В сентябре 2021 года OFAC включила виртуальную валютную биржу SUEX OTC, S.R.R. («SUEX») за содействие финансовым транзакциям от имени акторов вымогательства. Это включение разорвало связи SUEX с экономикой США и нарушило основной метод содействия платежам вымогателей.

В ноябре 2021 года OFAC включила еще одну виртуальную валютную биржу, Chatex, вместе с ее связанной сетью поддержки. Эти действия были предприняты в ответ на растущую угрозу атак вымогателей, нацеленных на компании США, где незаконные киберпреступники требовали платежи в криптовалюте.

Предупреждение о содействии платежам вымогателей

OFAC выпустила предупреждение, предостерегающее от содействия платежам вымогателей. В нем подчеркивался потенциальный риск того, что такие платежи могут способствовать интересам злоумышленников, включая тех, кто связан с санкционированными лицами или полностью санкционированными юрисдикциями. Содействие платежам вымогателей может потенциально нарушать регуляции OFAC, что приведет к значительным штрафам или санкциям.

Расширение санкций на крипто-миксеры

OFAC расширила действие своих санкций на виртуальные валютные миксеры, такие как Blender.io и Tornado Cash.

В мае 2022 года OFAC включила Blender.io, виртуальный валютный миксер, который смешивает депонированные криптовалюты для сокрытия их происхождения, назначения и контрагентов. Предполагается, что Blender.io поддерживал злонамеренную кибердеятельность Северной Кореи, обрабатывая часть украденных средств.

8 августа 2022 года OFAC включила Tornado Cash, еще один виртуальный валютный миксер, за отмывание миллиардов долларов в виртуальной валюте, включая средства, связанные с киберпреступностью. Это расширение санкций на крипто-миксеры направлено на сдерживание их использования для содействия незаконным транзакциям.

Вокруг включения Tornado Cash возникли споры и юридические вызовы, подчеркивающие сложность применения традиционных санкционных рамок к передовым криптовалюнным технологиям. Эти события подчеркивают необходимость для участников криптоиндустрии оставаться информированными и адаптивными в своих усилиях по комплаенсу.

Влияние санкций на криптоиндустрию

Важно изучить более широкое влияние санкций США на индустрию криптовалют. Это включает в себя вызовы, неопределенности и эволюционирующий регуляторный ландшафт, с которыми сталкиваются криптокомпании при навигации на пересечении криптовалют и санкций.

Вызовы и неопределенности

Нормативная неопределенность: Быстрое развитие криптовалют и блокчейн-технологий опережает формирование четких нормативных рамок. Компании в сфере криптовалют часто действуют в «серой зоне», не будучи уверенными в том, как санкционное законодательство применяется к их конкретной деятельности.

Глобальный охват: Санкции не ограничиваются Соединенными Штатами. Многие страны имеют собственные санкционные режимы, что создает сложную сеть международных требований по комплаенсу для криптобизнеса с глобальным присутствием.

Постоянно меняющийся ландшафт: Геополитическая обстановка может быстро меняться, что приводит к сдвигам в санкционной политике. Криптокомпаниям необходимо сохранять бдительность и оперативно адаптироваться к этим изменениям.

Бремя комплаенса

Высокая ресурсоемкость: Внедрение надежных мер санкционного комплаенса может быть ресурсоемким процессом для криптовалютных компаний, особенно для небольших стартапов. Это включает инвестиции в технологии санкционного скрининга и найм экспертов по комплаенсу.

Сложность транзакций: Криптовалютные транзакции могут быть крайне сложными, вовлекая множество сторон и посредников. Обеспечение комплаенса на каждом этапе таких транзакций может быть затруднительным.

Эволюционирующие регуляторные разъяснения

Отсутствие прецедентов: В сфере санкционного комплаенса криптоиндустрия часто сталкивается с отсутствием устоявшейся практики. Компаниям приходится полагаться на нормативные разъяснения, которые постоянно развиваются.

Разнообразие интерпретаций: Разные криптокомпании могут по-разному толковать санкционные регуляции, что приводит к несогласованности усилий по комплаенсу. Необходимы более четкие регуляторные разъяснения для стандартизации практик комплаенса.

Влияние на инновации 

Сдерживание инноваций: Строгие требования санкционного комплаенса могут потенциально подавить инновации в криптопространстве. Стартапы могут сталкиваться с барьерами для входа из-за затрат на комплаенс и его сложности.

Исключение определенных рынков: Санкции могут ограничивать доступ криптокомпаний к определенным рынкам, сужая их потенциал роста.

Правовые и этические аспекты

Юридические споры: Некоторые криптокомпании оспаривали свои санкционные включения в суде, утверждая, что их технологии являются децентрализованными и находятся вне досягаемости традиционных санкций. Эти судебные разбирательства создают правовую неопределенность.

Этические дилеммы: Криптокомпании могут сталкиваться с этическими дилеммами при работе с клиентами из санкционированных юрисдикций. Балансирование между соблюдением требований и этическими соображениями может быть сложной задачей.

Глобальное сотрудничество

Международное сотрудничество: Учитывая глобальный характер криптовалют, международное сотрудничество имеет решающее значение для обеспечения соблюдения санкций. Криптокомпаниям необходимо сотрудничать с регуляторами и правоохранительными органами по всему миру.

Усилия по стандартизации: Инициативы в масштабах всей отрасли по стандартизации практик и технологий санкционного комплаенса могли бы упростить бремя комплаенса для криптофирм.

Образовательные инициативы

Обучение и информированность: Криптокомпаниям необходимо инвестировать в программы постоянного обучения и повышения осведомленности для своих сотрудников. Крайне важно, чтобы все сотрудники были хорошо осведомлены о требованиях санкционного комплаенса.

Обмен информацией: Криптосообщество должно активно обмениваться информацией и лучшими практиками в области санкционного комплаенса, способствуя культуре сотрудничества и обучения.

Заключение

Эволюция санкций США в криптопространстве отражает динамичный регуляторный ландшафт. По мере того как мы ожидаем дальнейших разъяснений, правоприменительных действий и включений в списки, криптовалютные компании должны приоритизировать укрепление своих мер санкционного комплаенса. Сохранение бдительности и информированности о регуляторных изменениях в криптоиндустрии и их пересечении с незаконной деятельностью является императивным для поддержания легальной и этичной деятельности в этом эволюционирующем ландшафте.