Tassazione delle crypto in Australia: i regolatori temono un contagio di tipo SVB
Inasprimento delle regole sul crypto in Australia: i regolatori temono un contagio di tipo SVB
- L'Australian Prudential Regulation Authority (APRA) sta intensificando la supervisione sulle banche a seguito del crollo della SVB e dei prelievi massicci dai clienti di Credit Suisse.
- Le banche devono dichiarare la propria esposizione verso startup e venture focalizzate sul crypto, il che potrebbe congelare il settore; l'aumento dello scrutinio potrebbe inoltre rendere più difficile per le startup accedere ai servizi bancari.
L'Autorità australiana di regolamentazione prudenziale (APRA) ha aumentato la supervisione delle banche nel paese dopo il crollo della Silicon Valley Bank (SVB) e i prelievi massicci di clienti dalla Credit Suisse.
Il regolatore ha iniziato a chiedere alle banche di dichiarare le proprie esposizioni verso startup e imprese crypto, con alcune banche tenute a fornire aggiornamenti quotidiani. Questa mossa mira a ottenere una visione più chiara delle vulnerabilità del sistema e a migliorare la segnalazione relativa agli asset crittografici.
Sono state sollevate preoccupazioni riguardo all'impatto di una maggiore supervisione sulla capacità delle startup di accedere ai servizi bancari, con il rischio di congelare il settore.
Sebbene le banche australiane siano ben capitalizzate e redditizie, vi sono timori che le attività di conformità relative alle startup possano minacciare la crescita delle imprese dell'economia digitale.
La situazione ha messo in discussione i guadagni di produttività guidati dall'innovazione finanziaria, ha dichiarato Peter Cook, amministratore delegato di Novatti, società di servizi di pagamento.
Ha aggiunto che la crescita delle imprese dell'economia digitale è a rischio se le startup non riescono ad accedere ai servizi bancari, il che potrebbe influire sull'efficienza, sulla produttività e sulla crescita dell'occupazione.
Situazione stabile per le banche australiane
L'APRA ha rifiutato di commentare l'aumento della supervisione, ma un portavoce dell'agenzia ha rimandato a una recente dichiarazione in cui si notava che il regolatore aveva "aumentato la supervisione" del settore bancario. Sebbene non vi siano suggerimenti che le banche australiane abbiano o subiranno fughe di depositi, vi sono timori che la fiducia possa essere erosa rapidamente e che i margini bancari siano sotto pressione.
Secondo l'analista di Barrenjoey Jonathan Mott, la situazione rimane stabile per le banche australiane, ma gli spread creditizi e il costo del capitale continueranno a salire. Al minimo, questo aumenterà la pressione sui margini a cui le banche sono già sottoposte, mentre la qualità del credito continuerà a deteriorarsi.
L'APRA non impone alle banche i pesi di rischio, che sono stabiliti individualmente da ciascuna banca. Inoltre, non pubblica alcuna delle informazioni raccolte e le utilizza esclusivamente per determinare il profilo di rischio delle banche australiane.
Rischi di disintermediazione bancaria per le startup
Le startup hanno già sperimentato un maggiore cautela da parte delle banche nell'allocazione dei prestiti a causa della pressione sui loro margini. L'aumento dello scrutinio potrebbe portare le banche a considerare il settore più rischioso, risultando in pesi di rischio più elevati come scusa per non servire il settore. Questo potrebbe rendere più difficile per le startup mantenere le relazioni bancarie e le operazioni come la gestione delle paghe.
Lo scorso ottobre, il Consiglio dei Regolatori Finanziari, l'Autorità australiana della concorrenza e dei consumatori (ACCC) e l'AUTRAUC hanno risposto alle lamentele del settore crypto e fintech riguardo al fatto di essere stati "disintermediati" perché al di fuori dell'appetito per il rischio delle banche.
I regolatori hanno affermato che le banche dovrebbero raccogliere e condividere dati sulle attività di disintermediazione, rendere i propri processi trasparenti ed equi, informare il governo sulla propria tolleranza al rischio e considerare investimenti per migliorare la capacità di servire questi settori.
Le ripercussioni dell'azzeramento dei bond di livello 1 aggiuntivo della Credit Suisse da parte del regolatore svizzore metterà ancora più pressione sulle banche locali. Dovranno raccogliere un ulteriore capitale di 70 miliardi di dollari per assorbire le perdite entro il 2026.
Tuttavia, le grandi banche hanno sottolineato che l'industria crypto locale rimane piccola e in gran parte bancata all'estero a causa delle preoccupazioni esistenti riguardo alla conformità antiriciclaggio.
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Jai Hamid
Jai Hamid si occupa di criptovalute, mercati azionari, tecnologia, economia globale ed eventi geopolitici che influenzano i mercati da 6 anni. Ha collaborato con pubblicazioni focalizzate sulla blockchain, tra cui AMB Crypto, Coin Edition e CryptoTale, per analisi di mercato, grandi aziende, regolamentazione e tendenze macroeconomiche. Si è formata presso la London School of Journalism e ha condiviso tre volte le sue analisi sui mercati delle criptovalute su una delle principali reti televisive dell'Africa.
