La banca centrale del Brasile vieta a Banco Topázio di effettuare operazioni forex collegate alle criptovalute, applicando una multa di R$16,2 milioni

La Banca Centrale del Brasile ha sottolineato che la conformità crypto non è solo una formalità. Secondo il supervisore del regolatore, l'azione intrapresa su Banco Topazio serve come modello per i futuri casi di applicazione della legge, e non come una punizione isolata.

La sentenza è arrivata dopo che Copas ha identificato diverse irregolarità nelle operazioni della banca da ottobre 2020 a settembre 2021. In quegli anni, la banca ha eseguito transazioni di criptovalute over-the-counter senza mettere in atto controlli adeguati per garantire le identità e le qualifiche dei beneficiari terzi. 

Le transazioni segnalate costituivano il 63% dei trasferimenti di cambio estero in uscita della banca in quel periodo e il 47% della sua attività di mercato primario. Di conseguenza, il comitato ha concluso che la scala del problema ha danneggiato la credibilità dell'istituzione nel mercato del cambio estero del paese.

I regolatori definiscono gravi le violazioni di Banco Topazio

Secondo l'articolo 4, comma IV della Legge 13.506, Copas ha ritenuto che le azioni commesse da Banco Topazio fossero gravi, e la seguente punizione serve come modello per i futuri casi di applicazione della legge che potrebbero sorgere, e non una punizione speciale per la banca.

Il comitato ha menzionato che le violazioni sono divise in tre aree principali: controlli minimi o nulli sulla capacità finanziaria dei clienti, procedure di registrazione dei clienti deboli e controlli inadeguati per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. 

Dopo la punizione,  tre dirigenti sono stati anche sanzionati. Ademir Julio Schenatto è stato multato di R$732.000 e bandito dall'occupare qualsiasi posizione presso istituzioni finanziarie regolamentate per cinque anni. Allison Forgiarini Ferreira è stata multata di R$471.000, mentre Haroldo Pimentel Stumpf è stato multato di R$358.000.

La banca centrale del Brasile lancia un monito all'intero settore

Mentre le multe attirano i riflettori, il messaggio sottostante da Ailton Aquino che ricopre il ruolo di direttore della Banca Centrale e presidente del comitato Copas è semplice: la restrizione commerciale imposta a Topazio “potrebbe e dovrebbe essere utilizzata, se necessario, come misura precauzionale, senza richiedere inizialmente l'apertura di un procedimento sanzionatorio amministrativo, ogni volta che valutiamo che siano presenti i motivi per applicare la Legge 13.506.”

Aquino ha anche confermato che il governo intende utilizzare le sanzioni contro altre aziende del settore che non implementano sistemi adeguati di registrazione o supervisione dei clienti, segnalando un approccio molto più rigido nella gestione e nel controllo del settore crypto e finanziario.

Il più ampio crackdown normativo in Brasile 

Il 30 aprile, la banca centrale del Brasile ha rilasciato la Risoluzione BCB n. 561, che ha posto un divieto a tutti i fornitori elettronici di cambio estero dall'utilizzare stablecoin e altre criptovalute come Bitcoin per effettuare transazioni estere. L'istituzione ha ordinato a tutti i percorsi di pagamento EFX di seguire i sistemi tradizionali di cambio estero o conti reali non residenti.

Questo nuovo sviluppo mira a rimuovere gli asset digitali dal quadro normativo del paese piuttosto a bandire completamente i trasferimenti crypto nel paese. Con questo, la banca centrale è in grado di mantenere i trasferimenti internazionali all'interno dei canali di cambio estero che può monitorare.

Queste nuove leggi introducono termini e regolamentazioni più rigorosi nell'ecosistema, poiché i fornitori di eFX devono ora tutelare i fondi dei clienti in conti separati, presentare rapporti mensili attraverso il sistema di cambio estero della banca centrale e conservare i registri delle transazioni presso l'istituzione per i prossimi dieci anni.