Brasiliens Zentralbank verbietet Banco Topázio Krypto-verknüpfte Forex-Geschäfte und verhängt eine Geldstrafe von 16,2 Mio. R$

Die brasilianische Zentralbank hat betont, dass Krypto-Compliance nicht nur eine Formalität ist. Laut dem Aufsichtsbeamten der Regulierungsbehörde dient die gegen Banco Topazio ergriffene Maßnahme als Modell für zukünftige Durchsetzungsfälle und nicht als einmalige Strafe.

Die Entscheidung erging, nachdem Copas mehrere Unregelmäßigkeiten in den Betriebsabläufen der Bank von Oktober 2020 bis September 2021 festgestellt hatte. In diesen Jahren führte die Bank OTC-Kryptowährungstransaktionen durch, ohne angemessene Kontrollen einzurichten, um die Identitäten und Qualifikationen von Drittnutzern sicherzustellen. 

Die markierten Transaktionen machten 63 % der ausgehenden Devisentransfers der Bank in diesem Zeitraum und 47 % ihrer primären Markttätigkeit aus. Daher kam der Ausschuss zu dem Schluss, dass das Ausmaß des Problems die Glaubwürdigkeit der Institution im Devisenmarkt des Landes geschädigt hat.

Aufsichtsbehörden nennen Banco Topazio’s Verstöße schwerwiegend

Laut Artikel 4, Absatz IV des Gesetzes 13.506 stuften Copas die von Banco Topazio begangenen Handlungen als schwerwiegend ein, und die folgende Strafe dient als Modell für zukünftige Durchsetzungsfälle, die entstehen könnten, und nicht als besondere Strafe für die Bank.

Der Ausschuss erwähnte, dass Verstöße in drei Hauptbereiche unterteilt sind: kaum bis keine Prüfungen der finanziellen Kapazität der Kunden, schwache Kundenregistrierungsverfahren und unzureichende Kontrollen zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. 

Nach der Strafe  wurden auch drei Führungskräfte bestraft. Ademir Julio Schenatto wurde mit einer Geldstrafe von 732.000 R$ belegt und für fünf Jahre von der Ausübung jeglicher Position in regulierten Finanzinstituten ausgeschlossen. Allison Forgiarini Ferreira wurde mit einer Geldstrafe von 471.000 R$ belegt, während Haroldo Pimentel Stumpf mit einer Geldstrafe von 358.000 R$ belegt wurde.

Brasiliens Zentralbank feuert eine Warnschuss an die gesamte Branche

Während die Geldstrafen im Mittelpunkt stehen, ist die zugrunde liegende Botschaft von Ailton Aquino der als Direktor der Zentralbank und Präsident des Copas-Ausschusses dient, einfach: Die gegen Topazio verhängte kommerzielle Einschränkung „könnte und sollte auch, wenn nötig, als Vorsorgemaßnahme verwendet werden, ohne dass zunächst ein verwaltungsrechtliches Sanktionsverfahren eröffnet werden muss, whenever wir beurteilen, dass die Voraussetzungen für die Anwendung des Gesetzes 13.506 vorliegen.“

Aquino bestätigte auch, dass die Regierung beabsichtigt, die Sanktionen gegen andere Unternehmen in der Branche zu verwenden, die keine angemessenen Kundenregistrierungs- oder Überwachungssysteme implementieren, was auf einen viel härteren Ansatz im Management und in der Kontrolle der Krypto- und Finanzbranche hindeutet.

Die weitere regulatorische Verschärfung in Brasilien 

Am 30. April veröffentlichte Brasiliens Zentralbank die Resolution BCB Nr. 561, die allen elektronischen Devisenanbietern verbot, Stablecoins und andere Krypto-Token wie Bitcoin für grenzüberschreitende Transaktionen zu verwenden. Die Institution ordnete an, dass alle EFX-Zahlungswege traditionelle Devisensysteme oder nicht-residente Real-Konten nutzen müssen.

Diese neue Entwicklung zielt darauf ab, digitale Vermögenswerte aus dem regulierten Rahmen des Landes zu entfernen, anstatt Krypto-Überweisungen im Land vollständig zu verbieten. Damit kann die Zentralbank internationale Überweisungen innerhalb der Devisenkanäle halten, die sie überwachen kann.

Diese neuen Gesetze führen strengere Bedingungen und Vorschriften in das Ökosystem ein, da eFX-Anbieter nun Kundengelder in separaten Konten sichern, monatliche Berichte über das Devisensystem der Zentralbank einreichen und Transaktionsaufzeichnungen für die nächsten zehn Jahre bei der Institution speichern müssen.