ブラジル中央銀行、バンコ・トパジオに対し仮想通貨関連の外国為替取引を禁止、1620万レアルの罰金を科す

ブラジル中央銀行は、暗号資産に関する法令遵守は単なる形式的なものではないと強調した。規制当局の監督者によると、バンコ・トパジオに対して取られた措置は、将来の執行事例のモデルとなるものであり、単発的な罰則ではないという。.

この判決は、Copasが2020年10月から2021年9月にかけての銀行の業務における複数の不正行為をdentしたことを受けて下された。当該期間中、銀行は第三者受益者のdentと資格を確認するための適切なチェック体制を整えることなく、店頭での仮想通貨取引を実行していた。. 

問題となった取引は、当該期間における同行の海外送金総額の63％、プライマリーマーケット取引の47％を占めていた。このため、委員会は、問題の規模が同行の国内為替市場における信用を損なったと結論付けた。.

規制当局はバンコ・トパツィオの違反行為を重大とみなしている。

法律13.506の第4条第4項によれば、CopasはBanco Topazioが行った行為は重大であると判断し、 以下の処罰は 将来発生する可能性のある執行事例のモデルとなるものであり、銀行に対する特別な処罰ではない。

委員会は、違反行為は主に3つの分野に分けられると指摘した。すなわち、顧客の財務能力に対するチェックがほとんど、あるいは全く行われていないこと、顧客登録手続きが不十分であること、そして資金洗浄やテロ資金供与を防止するための管理体制が不十分であることである。. 

この処分に続き、  3人の幹部も処分を受けた。 アデミール・ジュリオ・シェナート氏は73万2000レアルの罰金を科され、5年間、規制対象の金融機関での役職に就くことを禁じられた。アリソン・フォルジアリーニ・フェレイラ氏は47万1000レアル、ハロルド・ピメンテル・シュトゥンプフ氏は35万8000レアルの罰金を科された。

ブラジル中央銀行が広範な産業界に警告を発する

罰金が注目を集めている一方で、 ・アキノ氏 中央銀行理事であり、コパス委員会の委員長を務めるdent は単純明快だ。トパジオ社に課された商業制限は、「法律13.506を適用する根拠が存在すると判断した場合、行政制裁手続きの開始を当初必要とせずに、必要に応じて予防措置としても使用できるし、使用すべきである」というものだ。

アキノ大統領はまた、政府が適切な顧客登録や監督システムを導入しない同業他社に対しても制裁措置を講じる意向であることを確認し、暗号資産および金融業界の管理・統制において、より厳しい姿勢を取ることを示唆した。.

ブラジルにおける広範な規制強化 

4月30日、ブラジル中央銀行は決議BCB第561号を発表し、すべての電子tron為替プロバイダーに対し、ステーブルコインや Bitcoin などの仮想トークンを用いた海外取引を禁止した。同機関は、すべての電子外国為替決済ルートについて、従来の外国為替システムまたは非dent向け実口座を利用するよう指示した。.

この新たな動きは、国内での仮想通貨の送金を全面的に禁止するのではなく、デジタル資産を国の規制枠組みから除外することを目的としている。これにより、中央銀行は国際送金を監視可能な外貨取引チャネル内に留めることができる。.

これらの新法により、eFXプロバイダーは顧客資金を別口座で保護し、中央銀行の外国為替システムを通じて月次報告書を提出し、取引記録を今後10年間金融機関に保管しなければならなくなるため、エコシステムに対してより厳格な条件と規制が導入される。.