حظر البنك المركزي البرازيلي بنك توبازيو من التعامل في صفقات صرف العملات الأجنبية المرتبطة بالعملات المشفرة، وفرض عليه غرامة قدرها 16.2 مليون ريال برازيلي

أكد البنك المركزي البرازيلي أن الامتثال لقوانين العملات المشفرة ليس مجرد إجراء شكلي. ووفقًا لهيئة الرقابة التابعة للبنك، فإن الإجراء المتخذ ضد بنك توبازيو يُعد نموذجًا يُحتذى به في قضايا الإنفاذ المستقبلية، وليس عقوبة لمرة واحدة.

جاء الحكم بعد أنdentكوباس العديد من المخالفات في عمليات البنك من أكتوبر 2020 إلى سبتمبر 2021. وخلال تلك السنوات، نفذ البنك معاملات العملات المشفرة خارج البورصة دون وضع ضوابط مناسبة لضمانdentومؤهلات المستفيدين من الأطراف الثالثة. 

شكّلت المعاملات المشكوك فيها 63% من تحويلات العملات الأجنبية الصادرة للبنك خلال تلك الفترة، و47% من نشاطه في السوق الأولية. ونتيجةً لذلك، خلصت اللجنة إلى أن حجم المشكلة قد أضرّ بمصداقية المؤسسة في سوق الصرف الأجنبي في البلاد.

وصف المنظمون انتهاكات بنك توبازيو بأنها خطيرة

وفقًا للمادة 4، البند الرابع من القانون 13.506، اعتبرت كوباس أن الأفعال التي ارتكبها بنك توبازيو كانت خطيرة، والعقوبة التالية بمثابة نموذج لحالات الإنفاذ المستقبلية التي قد تنشأ، وليست عقوبة خاصة للبنك.

وذكرت اللجنة أن الانتهاكات تنقسم إلى ثلاثة مجالات رئيسية: قلة أو انعدام عمليات التحقق من القدرة المالية للعملاء، وضعف إجراءات تسجيل العملاء، وعدم كفاية الضوابط لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب. 

عقب العقوبة،  عوقب ثلاثة مسؤولين تنفيذيين أيضاً. غُرِّم أديمير خوليو شيناتو 732 ألف ريال برازيلي، ومُنِع من شغل أي منصب في المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم لمدة خمس سنوات. وغُرِّمت أليسون فورجياريني فيريرا 471 ألف ريال برازيلي، بينما غُرِّم هارولدو بيمينتل ستامبف 358 ألف ريال برازيلي.

البنك المركزي البرازيلي يوجه تحذيراً للقطاع الصناعي الأوسع

بينما تستحوذ الغرامات على الأضواء، فإن الرسالة الأساسية من أيلتون أكينو ، الذي يشغل منصب مدير البنك المركزي ورئيسdent كوباس، بسيطة: إن القيود التجارية المفروضة على توبازيو "يمكن وينبغي استخدامها، حسب الضرورة، كإجراء احترازي، دون الحاجة في البداية إلى فتح عملية عقاب إداري، كلما قمنا بتقييم وجود أسباب لتطبيق القانون 13.506".

كما أكد أكينو أن الحكومة تعتزم استخدام العقوبات ضد الشركات الأخرى في القطاع التي تفشل في تطبيق أنظمة تسجيل العملاء أو الإشراف المناسبة، مما يشير إلى نهج أكثر صرامة لإدارة ومراقبة صناعة العملات المشفرة والصناعات المالية.

حملة تنظيمية أوسع نطاقاً في البرازيل 

في 30 أبريل، أصدر البنك المركزي البرازيلي القرار رقم 561، الذي حظر على جميع مزودي خدمات صرف العملات الأجنبيةtronاستخدام العملات المستقرة وغيرها من العملات الرقمية المشفرة، مثل Bitcoin لإجراء المعاملات الخارجية. وألزم البنك جميع قنوات الدفع الإلكتروني باتباع أنظمة صرف العملات الأجنبية التقليدية أو الحساباتdentالحقيقية غير السكنية.

يهدف هذا التطور الجديد إلى إخراج الأصول الرقمية من الإطار التنظيمي للبلاد بدلاً من حظر تحويلات العملات المشفرة بشكل كامل. وبذلك، يتمكن البنك المركزي من إبقاء التحويلات الدولية ضمن قنوات الصرف الأجنبي التي يخضع لمراقبته.

تُدخل هذه القوانين الجديدة شروطًا ولوائح أكثر صرامة على النظام البيئي، حيث يتعين على مزودي خدمات الصرف الأجنبي الإلكتروني الآن حماية أموال العملاء في حسابات منفصلة، ​​وتقديم تقارير شهرية من خلال نظام الصرف الأجنبي للبنك المركزي، وتخزين سجلات المعاملات لدى المؤسسة للعشر سنوات القادمة.