El banco central de Brasil prohíbe a Banco Topázio realizar operaciones de divisas vinculadas a criptomonedas y le impone una multa de 16,2 millones de reales

El Banco Central de Brasil ha recalcado que el cumplimiento de la normativa sobre criptomonedas no es una mera formalidad. Según el supervisor del regulador, la medida adoptada contra Banco Topazio sirve de modelo para futuros casos de aplicación de la ley, y no como un castigo aislado.

El fallo se produjo después de que Copasdentvarias irregularidades en las operaciones del banco entre octubre de 2020 y septiembre de 2021. Durante esos años, el banco realizó transacciones extrabursátiles de criptomonedas sin implementar los controles adecuados para garantizar ladenty las cualificaciones de los beneficiarios terceros. 

Las transacciones señaladas representaron el 63% de las transferencias de divisas salientes del banco durante ese período y el 47% de su actividad en el mercado primario. Por ello, el comité concluyó que la magnitud del problema ha perjudicado la credibilidad de la institución en el mercado cambiario del país.

Los reguladores califican de graves las infracciones de Banco Topazio

De acuerdo con el artículo 4, cláusula IV de la Ley 13.506, Copas consideró que las acciones cometidas por Banco Topazio fueron graves, y la siguiente sanción sirve como modelo para futuros casos de aplicación que pudieran surgir, y no como una sanción especial para el banco.

El comité mencionó que las infracciones se dividen en tres áreas principales: escasos o nulos controles sobre la capacidad financiera de los clientes, procedimientos de registro de clientes deficientes y controles inadecuados para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. 

Tras la sanción,  tres ejecutivos también fueron castigados. Ademir Julio Schenatto fue multado con R$732.000 y se le prohibió ocupar cualquier cargo en instituciones financieras reguladas durante cinco años. Allison Forgiarini Ferreira fue multada con R$471.000, mientras que Haroldo Pimentel Stumpf fue multado con R$358.000.

El banco central de Brasil lanza una advertencia a la industria en general

Si bien las multas acaparan la atención, el mensaje subyacente de Ailton Aquino, director del Banco Central y presidentedent comité Copas, es simple: la restricción comercial impuesta a Topazio “podría y debería utilizarse también, según sea necesario, como medida de precaución, sin requerir inicialmente la apertura de un proceso de sanción administrativa, siempre que evaluemos que existen motivos para aplicar la Ley 13.506”.

Aquino también confirmó que el gobierno tiene la intención de utilizar las sanciones contra otras empresas del sector que no implementen sistemas adecuados de registro o supervisión de clientes, lo que indica un enfoque mucho más estricto para gestionar y controlar la industria financiera y de criptomonedas.

La represión regulatoria más amplia en Brasil 

El 30 de abril, el banco central de Brasil emitió la Resolución BCB n.° 561, que prohíbe a todos los proveedores de cambiotronde divisas utilizar stablecoins y otras criptomonedas como Bitcoin para realizar transacciones internacionales. La institución ordenó que todos los sistemas de pago de cambio electrónico de divisas utilicen sistemas tradicionales de cambio de divisas o cuentas reales nodent.

Esta nueva medida busca excluir los activos digitales del marco regulatorio del país, en lugar de prohibir directamente las transferencias de criptomonedas. De esta manera, el banco central puede mantener las transferencias internacionales dentro de los canales de divisas que puede supervisar.

Estas nuevas leyes introducen términos y regulaciones más estrictas en el ecosistema, ya que los proveedores de eFX ahora deben salvaguardar los fondos de los clientes en cuentas separadas, presentar informes mensuales a través del sistema de divisas del banco central y almacenar los registros de transacciones con la institución durante los próximos diez años.