El banco central de Brasil prohíbe a Banco Topázio realizar operaciones de forex vinculadas a criptomonedas e impone una multa de R$16,2 millones
- Banco Topazio ha sido sancionado con dos años de prohibición para ejecutar transacciones de criptomonedas en el mercado de divisas, además de una multa de R$ 16,2 millones.
- Tras la sanción, tres ejecutivos de la empresa fueron penalizados y sus infracciones clasificadas como graves conforme a la legislación financiera brasileña.
- Este anuncio se produce mientras el Banco Central de Brasil introduce la Resolución BCB N.º 561.
El Banco Central de Brasil ha enfatizado que el cumplimiento de las criptomonedas no es solo una formalidad. Según el supervisor del regulador, la acción tomada contra Banco Topazio sirve como modelo para futuros casos de aplicación de la ley, y no como un castigo aislado.
La decisión llegó después de que Copas identificara varias irregularidades en las operaciones del banco desde octubre de 2020 hasta septiembre de 2021. Durante esos años, el banco ejecutó transacciones de criptomonedas fuera de bolsa sin implementar los controles adecuados para garantizar las identidades y calificaciones de los beneficiarios de terceros.
Las transacciones marcadas representaron el 63% de las transferencias de divisas extranjeras salientes del banco durante ese período y el 47% de su actividad en el mercado primario. Debido a esto, el comité concluyó que la escala del problema ha dañado la credibilidad de la institución en el mercado de divisas extranjeras del país.
Los reguladores califican las violaciones de Banco Topazio como graves
Según el artículo 4, inciso IV de la Ley 13.506, Copas consideró que las acciones cometidas por Banco Topazio fueron graves, y la siguiente sanción sirve como modelo para futuros casos de aplicación de la ley que puedan surgir, y no como un castigo especial para el banco.
El comité mencionó que las violaciones se dividen en tres áreas principales: poco o ningún control sobre la capacidad financiera de los clientes, procedimientos débiles de registro de clientes y controles inadecuados para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.
Después de la sanción, tres ejecutivos también fueron sancionados. Ademir Julio Schenatto fue multado con R$732.000 y prohibido de ocupar cualquier cargo en instituciones financieras reguladas durante cinco años. Allison Forgiarini Ferreira fue multada con R$471.000, mientras que Haroldo Pimentel Stumpf fue multado con R$358.000.
El banco central de Brasil lanza una advertencia a toda la industria
Mientras las multas acaparan los titulares, el mensaje subyacente de Ailton Aquino quien sirve como director del Banco Central y presidente del comité Copas es simple: la restricción comercial impuesta a Topazio “podría y debería usarse también, según sea necesario, como medida precautoria, sin requerir inicialmente la apertura de un proceso sancionador administrativo, siempre que evaluemos que están presentes los fundamentos para aplicar la Ley 13.506.”
Aquino también confirmó que el gobierno tiene la intención de usar las sanciones contra otras empresas del sector que no implementen sistemas adecuados de registro o supervisión de clientes, lo que señala un enfoque mucho más duro para gestionar y controlar la industria cripto y financiera.
La mayor represión regulatoria en Brasil
El 30 de abril, el banco central de Brasil publicó la Resolución BCB No. 561, que prohibió a todos los proveedores electrónicos de divisas extranjeras usar stablecoins y otras criptomonedas como Bitcoin para realizar transacciones en el extranjero. La institución ordenó que todas las rutas de pago EFX sigan los sistemas tradicionales de divisas extranjeras o cuentas reales no residentes.
Este nuevo desarrollo tiene como objetivo eliminar los activos digitales del marco regulado del país en lugar de prohibir por completo las transferencias de criptomonedas en el país. Con esto, el banco central puede mantener las transferencias internacionales dentro de los canales de divisas extranjeras que puede monitorear.
Estas nuevas leyes introducen términos y regulaciones más estrictas al ecosistema, ya que los proveedores de eFX ahora deben resguardar los fondos de los clientes en cuentas separadas, presentar informes mensuales a través del sistema de divisas extranjeras del banco central y almacenar registros de transacciones con la institución durante los próximos diez años.
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Preguntas frecuentes
¿Qué hizo mal Banco Topázio?
Entre octubre de 2020 y septiembre de 2021, Topázio procesó compras de criptomonedas por un valor de $1.700 millones en el mercado extrabursátil (OTC) para 15 clientes corporativos, sin realizar la debida diligencia adecuada y sin reportar transacciones sospechosas a la unidad de inteligencia financiera de Brasil.
¿Las personas en Brasil aún pueden comprar y operar criptomonedas?
Sí. La prohibición solo se aplica a las operaciones institucionales de cambio de divisas de Topázio vinculadas a criptomonedas, y la prohibición más amplia establecida en la Resolución 561 se dirige a fintechs y empresas de pago. Los inversores individuales aún pueden comprar, vender y mantener criptomonedas a través de proveedores autorizados de servicios de activos virtuales.
¿Cuándo entra en vigor la prohibición de Brasil sobre el establecimiento de stablecoins en pagos transfronterizos?
La Resolución BCB N.º 561, que prohíbe a los proveedores electrónicos de cambio de divisas liquidar remesas al exterior con stablecoins u otras criptomonedas, entrará en vigor el 1 de octubre de 2026, con plazos de cumplimiento que se extienden hasta 2027.
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Hannah Collymore
Hannah es escritora y editora con casi una década de experiencia en la redacción de blogs y la cobertura de eventos en el ámbito de las criptomonedas. En Cryptopolitan, Hannah contribuye a la página de noticias, informando y analizando los últimos avances en DeFi, RWA, regulación de criptomonedas, inteligencia artificial y tecnologías de vanguardia. Se graduó de la Universidad de Arcadia con una licenciatura en Administración de Empresas.
