Центральный банк Бразилии запретил Banco Topázio участвовать в валютных операциях, связанных с криптовалютами, и наложил штраф в размере 16,2 млн реалов

Центральный банк Бразилии подчеркнул, что соблюдение нормативных требований в отношении криптовалют — это не просто формальность. По словам представителя регулирующего органа, действия, предпринятые в отношении Banco Topazio, служат образцом для будущих дел о нарушении законодательства, а не являются разовым наказанием.

Решение было принято после того, как Copasdentряд нарушений в деятельности банка в период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года. В течение этих лет банк осуществлял внебиржевые операции с криптовалютой, не обеспечив надлежащего контроля заdentи квалификацией третьих лиц-бенефициаров. 

Выявленные транзакции составили 63% от общего объема исходящих валютных переводов банка за этот период и 47% от его активности на первичном рынке. В связи с этим комитет пришел к выводу, что масштаб проблемы нанес ущерб доверию к учреждению на валютном рынке страны.

Регуляторы назвали нарушения Banco Topazio серьезными

Согласно статье 4, пункту IV Закона 13.506, Копас счел действия, совершенные Banco Topazio, серьезными, и вынесенное наказание служит образцом для будущих дел о принудительном исполнении, которые могут возникнуть, а не особым наказанием для банка.

Комитет отметил, что нарушения делятся на три основные категории: незначительный или полное отсутствие контроля за финансовой состоятельностью клиентов, слабые процедуры регистрации клиентов и неадекватный контроль за предотвращением отмывания денег и финансирования терроризма. 

После этого наказания  были также наказаны трое руководителей. Адемир Хулио Шенатто был оштрафован на 732 000 реалов и лишен права занимать любые должности в регулируемых финансовых учреждениях в течение пяти лет. Эллисон Форджиарини Феррейра был оштрафован на 471 000 реалов, а Харольдо Пиментел Штумпф — на 358 000 реалов.

Центральный банк Бразилии направил предупреждение всей отрасли

Хотя основное внимание уделяется штрафам, главный посыл Айльтона Акино, директора Центрального банка и председателяdent Copas, прост: коммерческое ограничение, наложенное на Топазио, «может и должно также использоваться, при необходимости, в качестве меры предосторожности, без предварительного начала административного процесса наложения санкций, всякий раз, когда мы сочтем, что имеются основания для применения Закона 13.506».

Акино также подтвердил, что правительство намерено использовать санкции против других компаний в этом секторе, которые не внедрят надлежащие системы регистрации клиентов или надзора, что свидетельствует о гораздо более жестком подходе к управлению и контролю крипто- и финансовой индустрии.

Более широкое ужесточение регулирования в Бразилии 

30 апреля Центральный банк Бразилии издал Постановление BCB № 561, которое ввело запрет для всех поставщиков услугtronобмена валюты на использование стейблкоинов и других криптовалют, таких как Bitcoin для проведения зарубежных транзакций. Банк распорядился, чтобы все платежные системы электронного обмена валюты использовали традиционные системы обмена валюты или реальные счета дляdent.

Цель этого нововведения — вывести цифровые активы из-под регулирования страны, а не полностью запретить криптовалютные переводы. Благодаря этому центральный банк сможет удерживать международные переводы в рамках контролируемых им валютных каналов.

Эти новые законы вводят более строгие условия и правила для экосистемы, поскольку поставщики услуг электронной валютной торговли теперь должны обеспечивать сохранность средств клиентов на отдельных счетах, предоставлять ежемесячные отчеты через валютную систему центрального банка и хранить записи о транзакциях в учреждении в течение следующих десяти лет.