- Banco Topázio被禁止执行外汇加密货币交易两年，并被处以1620万雷亚尔的罚款。
- 处罚后，三名公司高管受到惩处，其违规行为被归类为违反巴西金融法的严重违规。
- 此公告发布之际，巴西央行推出了BCB第561号决议。
巴西央行强调，加密货币合规性不仅仅是一种形式。根据监管机构的监督员说法，对Banco Topazio采取的行动是未来执法案件的典范，而非一次性惩罚。
在2020年10月至2021年9月期间，Copas发现了该银行运营中的几项违规行为。在此期间，该银行执行了场外加密货币交易，但未建立适当的检查机制来确保第三方受益人的身份和资格。
被标记的交易占该银行在此期间外汇汇出转账的63%，占其主要市场活动的47%。因此，委员会得出结论，该问题的规模损害了该机构在该国外汇市场的信誉。
监管机构称Banco Topazio的违规行为严重
根据第13.506号法律第4条第IV款，Copas认定Banco Topazio所犯下的行为是严重的，并且 随后的处罚 是未来可能出现的执法案件的典范，而非对该银行的特殊惩罚。
委员会指出，违规行为主要分为三个领域：对客户财务能力的检查极少或没有检查、客户注册程序薄弱，以及防止洗钱和恐怖主义融资的控制措施不足。
处罚之后， 三名高管也受到了处罚。 Ademir Julio Schenatto被罚款73.2万雷亚尔，并被禁止在受监管的金融机构担任任何职位五年。Allison Forgiarini Ferreira被罚款47.1万雷亚尔，而Haroldo Pimentel Stumpf被罚款35.8万雷亚尔。
巴西央行向更广泛的行业发出警告
虽然罚款成为焦点，但来自 Ailton Aquino 担任央行董事和Copas委员会主席的简单信息是：对Topazio施加的商业限制“可以并且应该作为预防措施使用，在必要时，无需最初启动行政制裁程序，只要我们认为存在适用第13.506号法律的理由。”
阿基诺还证实，政府打算对行业内未能实施适当客户注册或监管系统的其他公司实施制裁，这表明对加密货币和金融行业的监管和控制将更加严格。
巴西更广泛的监管打击
4月30日，巴西中央银行发布了第561号决议，禁止所有电子外汇提供商使用稳定币和其他加密货币（如比特币）进行海外交易。该机构要求所有外汇支付路线遵循传统外汇系统或非居民真实账户。
这一新举措旨在将数字资产从该国的监管框架中移除，而非全面禁止国内的加密货币转账。借此，中央银行能够将国际转账保留在其可监控的外汇渠道内。
这些新法律为生态系统引入了更严格的条款和监管，因为电子外汇提供商现在必须将客户资金存放在独立账户中，通过中央银行的外汇系统提交月度报告，并将交易记录在该机构保存十年。
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常见问题
Banco Topázio究竟做错了什么？
2020年10月至2021年9月期间，Topázio在未进行充分尽职调查的情况下，为15家企业客户处理了价值17亿美元的场外加密货币购买交易，且未向巴西金融情报部门报告可疑交易。
巴西民众是否仍可购买和交易加密货币？
可以。该禁令仅适用于Topázio与加密货币挂钩的机构外汇业务，而第561号决议下的更广泛结算禁令主要针对金融科技公司及支付公司。个人投资者仍可通过获授权的虚拟资产服务提供商买卖和持有加密货币。
巴西关于跨境支付中稳定币结算的禁令何时生效？
第561号BCB决议禁止电子外汇提供商使用稳定币或其他加密货币结算海外汇款，该决议将于2026年10月1日生效，合规期限延长至2027年。
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Hannah Collymore
汉娜是一位作家兼编辑，在加密货币领域拥有近十年的博客写作和活动报道经验。在Cryptopolitan，汉娜负责新闻板块，报道和分析DeFi、RWA、加密货币监管、AI和前沿科技行业的最新发展。她毕业于阿卡迪亚大学，获得工商管理学位。
