브라질 중앙은행, Banco Topázio의 암호화폐 연계 외환 거래 금지 및 1,620만 브라질 레알 벌금 부과

브라질 중앙은행은 암호화폐 컴플라이언스가 단순한 형식적 절차가 아니라고 강조했습니다. 규제 기관의 감독관 따르면, Banco Topazio에 가해진 조치는 향후 집행 사례의 모델이 될 것이며, 일회성 처벌이 아닙니다.

이 판결은 Copas가 2020년 10월부터 2021년 9월까지 은행 운영에서 여러 가지 부정행위를 발견한 후 내려졌습니다. 해당 기간 동안 은행은 제3자 수혜자의 신원과 자격을 보장하기 위한 적절한 검증을 마련하지 않고 장외 암호화폐 거래를 실행했습니다. 

적발된 거래는 해당 기간 은행의 대외 외환 송금의 63%와 주요 시장 활동의 47%를 차지했습니다. 이로 인해 위원회는 문제의 규모가 국가 외환 시장에서의 기관의 신뢰성을 훼손했다고 결론지었습니다.

규제당국은 Banco Topazio의 위반을 중대하다고 규정

법 13.506 제4조 4항에 따라 Copas는 Banco Topazio의 행위가 중대하다고 판단했으며, 다음의 처벌 향후 발생할 수 있는 집행 사례의 모델이 될 뿐, 해당 은행에 대한 특별 처벌은 아닙니다.

위원회는 위반 사항이 세 가지 주요 영역으로 나뉜다고 언급했습니다: 고객의 재무 능력에 대한 검증이 거의 또는 전혀 없으며, 고객 등록 절차가 미흡하고, 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하기 위한 통제가 부적절합니다. 

처벌 이후,  세 명의 임원도 처벌을 받았습니다. Ademir Julio Schenatto는 732,000 브라질 레알의 벌금과 규제 금융 기관에서 5년간 모든 직위를 보유하지 못하도록 금지되었습니다. Allison Forgiarini Ferreira는 471,000 브라질 레알의 벌금을, Haroldo Pimentel Stumpf는 358,000 브라질 레알의 벌금을 부과받았습니다.

브라질 중앙은행, 광범위한 산업에 경고 신호

벌금이 주목을 받고 있지만, Ailton Aquino 중앙은행 이사이자 Copas 위원회 위원장인 그의 메시지는 간단합니다. Topazio에 부과된 상업적 제한은 “법 13.506을 적용할 근거가 있다고 판단될 경우, 행정 제재 절차를 처음부터 열 필요 없이 필요시 예방 조치로도 사용될 수 있고 사용되어야 한다”는 것입니다.

Aquino는 또한 정부가 적절한 고객 등록 또는 감독 시스템을 구현하지 않은 섹터의 다른 기업들에 대해 이러한 제재를 사용할 의도가 있다고 확인했으며, 이는 암호화폐 및 금융 산업 관리 및 통제에 대해 훨씬 더 강력한 접근 방식을 시사합니다.

브라질의 광범위한 규제 단속 

4월 30일, 브라질 중앙은행은 모든 전자 외환 제공업체가 스테이블코인이나 비트코인 같은 암호화폐 토큰을 사용하여 해외 거래를 수행하는 것을 금지하는 Resolution BCB No. 561을 발표했습니다. 해당 기관은 모든 EFX 결제 경로가 전통적인 외환 시스템 또는 비거주자 실계좌를 따르도록 명령했습니다.

이 새로운 발전은 국가 내 암호화폐 송금 자체를 완전히 금지하기보다는 디지털 자산을 국가의 규제 프레임워크에서 제외시키는 데 목적이 있습니다. 이를 통해 중앙은행은 국제 송금을 모니터링 가능한 외환 채널 내에 유지할 수 있습니다.

이러한 새로운 법률은 생태계에 더 엄격한 조건과 규제를 도입합니다. eFX 제공업체는 이제 고객 자금을 별도 계좌로 보호하고, 중앙은행의 외환 시스템을 통해 월간 보고서를 제출하며, 향후 10년간 거래 기록을 기관에 보관해야 합니다.