La banque centrale du Brésil interdit à Banco Topázio les opérations de change liées aux cryptomonnaies et lui inflige une amende de 16,2 millions de réaux

La Banque centrale du Brésil a souligné que la conformité aux réglementations sur les cryptomonnaies n'est pas une simple formalité. Selon l'autorité de surveillance de l'organisme de réglementation, la mesure prise à l'encontre de Banco Topazio sert de modèle pour les futures affaires de mise en application et ne constitue pas une sanction ponctuelle.

Cette décision fait suite à ladentpar Copas de plusieurs irrégularités dans les opérations de la banque entre octobre 2020 et septembre 2021. Durant ces années, la banque a effectué des transactions de gré à gré en cryptomonnaie sans mettre en place de contrôles adéquats pour garantir l'dentet les qualifications des bénéficiaires tiers. 

Les transactions signalées représentaient 63 % des transferts de devises sortants de la banque durant cette période et 47 % de son activité sur le marché primaire. De ce fait, le comité a conclu que l'ampleur du problème avait nui à la crédibilité de l'établissement sur le marché des changes du pays.

Les autorités de régulation qualifient de graves les violations commises par Banco Topazio

Conformément à l'article 4, paragraphe IV de la loi 13.506, Copas a estimé que les actions commises par Banco Topazio étaient graves et que la sanction suivante sert de modèle pour les futurs cas d'exécution qui pourraient survenir, et non de sanction spéciale pour la banque.

Le comité a indiqué que les infractions se répartissent en trois grands domaines : contrôles insuffisants, voire inexistants, de la capacité financière des clients, procédures d’enregistrement des clients lacunaires et contrôles inadéquats pour prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. 

Suite à cette sanction,  trois autres dirigeants ont également été sanctionnés. Ademir Julio Schenatto a été condamné à une amende de 732 000 R$ et interdit d’exercer toute fonction au sein d’établissements financiers réglementés pendant cinq ans. Allison Forgiarini Ferreira a écopé d’une amende de 471 000 R$, tandis que Haroldo Pimentel Stumpf a été condamné à une amende de 358 000 R$.

La banque centrale du Brésil lance un avertissement à l'ensemble du secteur

Alors que les amendes attirent l’attention, le message sous-jacent d’ Ailton Aquino, directeur de la Banque centrale et présidentdent comité Copas, est simple : la restriction commerciale imposée à Topazio « pourrait et devrait également être utilisée, si nécessaire, comme mesure de précaution, sans exiger initialement l’ouverture d’une procédure de sanction administrative, chaque fois que nous estimons que les motifs d’application de la loi 13.506 sont présents. »

Aquino a également confirmé que le gouvernement entendait utiliser ces sanctions contre d'autres entreprises du secteur qui ne mettent pas en place de systèmes adéquats d'enregistrement ou de supervision des clients, ce qui indique une approche beaucoup plus stricte en matière de gestion et de contrôle du secteur des cryptomonnaies et de la finance.

Le durcissement de la réglementation au Brésil 

Le 30 avril, la Banque centrale du Brésil a publié la résolution BCB n° 561, interdisant à tous les prestataires de changetrond'utiliser des stablecoins et autres cryptomonnaies comme Bitcoin pour effectuer des transactions internationales. L'institution a exigé que tous les circuits de paiement EFX suivent les systèmes de change traditionnels ou les comptes réels nondent.

Cette nouvelle mesure vise à soustraire les actifs numériques au cadre réglementaire du pays plutôt qu'à interdire purement et simplement les transferts de cryptomonnaies. Ainsi, la banque centrale peut maintenir les transferts internationaux au sein des circuits de change qu'elle contrôle.

Ces nouvelles lois introduisent des conditions et des réglementations plus strictes dans l'écosystème, car les fournisseurs de services eFX doivent désormais protéger les fonds de leurs clients sur des comptes séparés, soumettre des rapports mensuels via le système de change de la banque centrale et conserver les enregistrements des transactions auprès de l'institution pendant les dix prochaines années.