Rapporto sui crimini di Bitrace Crypto: oltre il 5% dei trasferimenti di stablecoin è andato ad indirizzi ad alto rischio

L'aumento dell'utilizzo delle stablecoin ha raggiunto anche i mercati della criminalità informatica. Nel 2024, circa il 5,14% di tutte le attività di trading di stablecoin potrebbe essere collegato ad indirizzi ad alto rischio. 

Nel 2025, l'attività delle stablecoin è cresciuta nel suo complesso, insieme all'afflusso verso indirizzi ad alto rischio. Il rapporto BitractracCrypto Crime del 2024 ha mostrato che i pagamenti in stablecoin verso indirizzi ad alto rischio hanno raggiunto i 649 miliardi di dollari in tutto il mondo. Nel 2024, i volumi complessivi delle stablecoin sono aumentati a oltre 450 miliardi di dollari al mese, elaborando circa 14 trilioni di dollari per l'intero anno.

L'utilizzo delle stablecoin è aumentato al posto dei pagamenti in BTC o ETH, in quanto strumento più intuitivo. Questo ha anche spinto più truffatori e hacker a utilizzare i token denominati in dollari. Secondo i dati ditrac, fino al 5,14% di tutte le attività di trading di criptovalute era collegato ad indirizzi ad alto rischio. 

Anche gli indirizzi delle stablecoin sono stati attentamente monitorati per individuare eventuali collegamenti a exploit o truffe. Poiché la maggior parte dei token USDT più attivi si trova su Ethereum, erano particolarmente adatti alle abitudini degli hacker nordcoreani, che in genere scambiano e riciclano rapidamente token basati su ETH. 

Tuttavia, anche l'USDT basato su TRONoccupava una quota significativa di indirizzi rischiosi. I token TRC-20 venivano spesso utilizzati nei mercati P2P, alcuni dei quali nascondono ancora operazioni illegali o vengono utilizzati per il riciclaggio. 

Nel complesso, gli attacchi informatici alle criptovalute hanno subito un rallentamento, ma riciclaggio nel 2024 si è assistito a un'accelerazione TRON è stata particolarmente attenta all'offerta della sua stablecoin, schierando la T3 Financial Crime Unit in collaborazione con Tether.

Bitrace tracle stablecoin a diverse attività illegali

Le stablecoin confluiscono in diverse aree legalmente grigie o in attività del tutto illegali. La maggior parte degli indirizzi segnalati apparteneva al mercato grigio o nero. 

Frode e gioco d'azzardo online sono state le nuove categorie in crescita nel 2024, superando l'attività del 2023. Il gioco d'azzardo online è cresciuto del 17,5% nell'ultimo anno, per una quota di 217 miliardi di dollari. Sebbene USDT sia rimasta la moneta principale, anche USDC ha aumentato la sua quota nel gioco d'azzardo online. 

Un totale di 86,3 miliardi di dollari in stablecoin sono confluiti in diverse destinazioni di riciclaggio di denaro. Parte della capacità di riciclare fondi era legata alla crescita delle strutture Web3, tra cui DEX, protocolli di prestito e reti per la privacy come ThorChain. Il trend di riciclaggio del 2024 si è esteso al 2025, con la ripresa delle attività di hacking. 

Nonostante un'offerta record di stablecoin, la quota di queste attività illegali è rimasta relativamente elevata rispetto al fatturato complessivo. Nel 2023, fino al 5,49% delle stablecoin è finito a indirizzi dubbi, per un totale di 574,4 miliardi di dollari. 

La stima ditrace mostra che le stablecoin sono ora più ampiamente utilizzate per attività ad alto rischio rispetto al mercato rialzista del 2021 e del 2022. I trader hanno anche modificato la loro selezione di valute, con TRC-20 USDT che ha registrato la quota maggiore di attività in area grigia. Anche USDC, basata su Ethereum, ha aumentato il suo utilizzo, nonostante i tentativi di Circle di posizionare la stablecoin come completamente regolamentata e trasparente. 

Solo una piccola parte di questi indirizzi è stata esposta e congelata nonostante il monitoraggio regolare. Le piattaforme di deposito a garanzia come Huione Guarantee sono uno degli elementi chiave del riciclaggio, con un volume di transazioni che ha raggiunto i 2,64 miliardi di dollari nel 2024. L'aumento dell'attività dei servizi di deposito a garanzia ha coinciso con un picco di frodi. Le frodi personali hanno generato 52,5 miliardi di dollari di traffico di stablecoin per l'intero 2024, superando tutte le attività annuali dal 2021.