Rapport de Bitracsur la criminalité liée aux cryptomonnaies : plus de 5 % des transferts de stablecoins ont été effectués vers des adresses à haut risque

L'utilisation accrue des stablecoins a également touché les marchés de la criminalité liée aux cryptomonnaies. En 2024, environ 5,14 % de toutes les activités de trading de stablecoins pourraient être liées à des adresses à haut risque. 

En 2025, l'activité liée aux stablecoins a globalement progressé, de même que les flux vers les adresses à haut risque. Le rapport Bitrace sur la criminalité liée aux cryptomonnaies pour 2024 a révélé que les paiements en stablecoins vers ces adresses ont atteint 649 milliards de dollars à l'échelle mondiale. Toujours en 2024, le volume total de stablecoins a dépassé les 450 milliards de dollars par mois, pour un total estimé à 14 000 milliards de dollars sur l'ensemble de l'année.

L'utilisation des stablecoins a augmenté, remplaçant les paiements en BTC ou ETH, car ils sont perçus comme un outil plus intuitif. Cela a également attiré davantage d'escrocs et de pirates informatiques qui ont utilisé ces jetons libellés en dollars. Selon les données detrac, jusqu'à 5,14 % de l'activité de trading de cryptomonnaies était liée à des adresses à haut risque. 

Les adresses de stablecoins ont également fait l'objet d'une surveillance étroite afin de détecter tout lien avec des failles de sécurité ou des escroqueries. La plupart des jetons USDT les plus actifs étant basés sur Ethereum, ils correspondaient particulièrement aux habitudes des pirates informatiques nord-coréens, qui ont généralement tendance à échanger et à blanchir rapidement des jetons basés sur ETH. 

Cependant, l'USDT basé sur TRONoccupait également une part importante des adresses à risque. Les jetons TRC-20 étaient fréquemment utilisés sur les marchés P2P, dont certains dissimulent encore des activités illégales ou servent au blanchiment d'argent. 

Les piratages de cryptomonnaies dans leur ensemble ont ralenti, mais diverses formes de blanchiment se sont accélérées en 2024. TRON a été particulièrement vigilant quant à son offre de stablecoins, déployant l' unité de lutte contre la criminalité financière T3 en partenariat avec Tether.

Bitrace tracks stablecoins à plusieurs activités illégales

Les stablecoins alimentent plusieurs zones grises sur le plan juridique, voire des activités totalement illégales. La majorité des adresses signalées appartenaient à des marchés gris ou noirs. 

La fraude et les jeux d'argent en ligne ont été les nouveaux secteurs à forte croissance en 2024, dépassant l'activité de 2023. Les jeux d'argent en ligne ont progressé de 17,5 % au cours de l'année écoulée, représentant un marché de 217 milliards de dollars. Si l'USDT est resté la cryptomonnaie dominante, l'USDC a également vu sa part de marché augmenter dans les jeux d'argent en ligne. 

Au total, 86,3 milliards de dollars en stablecoins ont été transférés vers diverses plateformes de blanchiment d'argent. Cette facilité de blanchiment était en partie liée à la croissance des infrastructures Web3, notamment les DEX, les protocoles de prêt et les réseaux de confidentialité comme ThorChain. La tendance au blanchiment observée en 2024 s'est poursuivie en 2025, avec la reprise des activités de piratage. 

Malgré une offre record de stablecoins, la part des activités illégales est restée relativement élevée dans le volume total des transactions. En 2023, jusqu'à 5,49 % des stablecoins ont été transférés vers des adresses douteuses, pour un montant total de 574,4 milliards de dollars. 

Selon les estimations de Bitrace, les stablecoins sont désormais plus largement utilisés pour les activités à haut risque qu'au cours du marché haussier de 2021 et 2022. Les traders ont également modifié leur choix de devises, le TRC-20 USDT représentant la plus grande part des activités en zone grise. L'USDC, basé sur Ethereum, a également vu son utilisation augmenter malgré les efforts de Circle pour présenter ce stablecoin comme étant pleinement réglementé et transparent. 

Seule une petite fraction de ces adresses a été découverte et bloquée malgré une surveillance régulière. Les plateformes de séquestre comme Huione Guarantee constituent un élément clé du blanchiment d'argent, leur volume ayant atteint 2,64 milliards de dollars en 2024. Cette recrudescence d'activité des services de séquestre a coïncidé avec une forte augmentation des fraudes. La fraude entre particuliers a généré 52,5 milliards de dollars de transactions en stablecoins pour l'ensemble de l'année 2024, dépassant ainsi le volume annuel enregistré depuis 2021.