O aumento do uso de stablecoins também atingiu os mercados de crimes cibernéticos. Em 2024, cerca de 5,14% de todas as atividades de negociação de stablecoins poderiam ser vinculadas a endereços de alto risco.
Em 2025, a atividade com stablecoins cresceu como um todo, juntamente com o fluxo para endereços de alto risco. O Relatório de Crimes Criptográficos da Bitrac trac para 2024 mostrou que os pagamentos com stablecoins para endereços de alto risco atingiram US$ 649 bilhões em todo o mundo. Em 2024, o volume total de stablecoins expandiu para mais de US$ 450 bilhões por mês, processando um valor estimado de US$ 14 trilhões para o ano todo.
O uso de stablecoins aumentou em substituição aos pagamentos em BTC ou ETH, por serem uma ferramenta mais intuitiva. Isso também atraiu mais golpistas e hackers a utilizarem os tokens denominados em dólar. De acordo com dados datrac, até 5,14% de toda a atividade de negociação de criptomoedas estava ligada a endereços de alto risco.
Os endereços de stablecoins também foram monitorados de perto em busca de ligações com explorações ou golpes. Como a maioria dos tokens USDT mais ativos está na Ethereum, eles eram especialmente adequados aos hábitos dos hackers da Coreia do Norte, que normalmente trocam e lavam tokens baseados em ETH rapidamente.
No entanto, o USDT, baseado TRON, também ocupava uma parcela significativa de endereços de risco. Os tokens TRC-20 eram frequentemente usados em mercados P2P, alguns dos quais ainda ocultam operações ilegais ou são usados para lavagem de dinheiro.
Os ataques a criptomoedas como um todo diminuíram, mas várias formas de lavagem de dinheiro se intensificaram em 2024. TRON se mostrou especialmente vigilante em relação ao seu fornecimento de stablecoins, implementando a Unidade de Crimes Financeiros T3 em parceria com a Tether.
Atrace tracstablecoins até diversas atividades ilegais
As stablecoins fluem para diversas áreas cinzentas da lei ou para atividades totalmente ilegais. A maior parte dos endereços sinalizados pertencia a mercados cinzentos ou negros.
Fraudes e jogos de azar online foram as novas categorias de crescimento em 2024, superando a atividade de 2023. Os jogos de azar online cresceram 17,5% no último ano, atingindo um total de US$ 217 bilhões. Embora o USDT ainda seja a criptomoeda líder, o USDC também aumentou sua participação no mercado de jogos de azar online.
Um total de US$ 86,3 bilhões em stablecoins fluiu para diversos destinos de lavagem de dinheiro. Parte da facilidade de lavagem de fundos esteve ligada ao crescimento de serviços da Web3, incluindo DEXs, protocolos de empréstimo e redes de privacidade como a ThorChain . A tendência de lavagem de dinheiro observada em 2024 se estendeu até 2025, com a retomada das atividades de hackers.
Mesmo com uma oferta recorde de stablecoins, a participação dessas atividades ilegais permaneceu relativamente alta em relação ao volume total de transações. Em 2023, até 5,49% das stablecoins foram para endereços suspeitos, totalizando US$ 574,4 bilhões.
A estimativa datrace mostra que as stablecoins são agora mais utilizadas para atividades de alto risco em comparação com o mercado de alta de 2021 e 2022. Os traders também mudaram sua seleção de moedas, com o USDT (TRC-20) apresentando a maior participação em atividades na zona cinzenta. O USDC (baseado em Ethereumtambém aumentou seu uso, apesar das tentativas da Circle de posicionar a stablecoin como totalmente regulamentada e transparente.
Apenas uma pequena fração desses endereços foi exposta e congelada, apesar do monitoramento regular. Plataformas de custódia como a Huione Guarantee são um dos principais elementos da lavagem de dinheiro, expandindo seu volume para US$ 2,64 bilhões em 2024. O aumento da atividade dos serviços de custódia coincidiu com um pico de atividades fraudulentas. Fraudes pessoais movimentaram US$ 52,5 bilhões em stablecoins durante todo o ano de 2024, superando toda a atividade anual desde 2021.
