تقرير Bitracعن جرائم العملات المشفرة: أكثر من 5% من تحويلات العملات المستقرة ذهبت إلى عناوين عالية الخطورة

وصل ازدياد استخدام العملات المستقرة إلى أسواق الجرائم الإلكترونية. ففي عام 2024، يُحتمل أن تكون حوالي 5.14% من جميع أنشطة تداول العملات المستقرة مرتبطة بعناوين عالية المخاطر. 

في عام 2025، نما نشاط العملات المستقرة بشكل عام، بالتزامن مع زيادة تدفق الأموال إلى العناوين عالية المخاطر. وأظهر تقرير جرائم العملات المشفرة الصادر عن Bitracetrac2024 أن مدفوعات العملات المستقرة إلى العناوين عالية المخاطر بلغت 649 مليار دولار أمريكي على مستوى العالم. وفي عام 2024، ارتفع إجمالي حجم تداول العملات المستقرة إلى أكثر من 450 مليار دولار أمريكي شهريًا، ليصل إجمالي المعاملات إلى ما يُقدّر بـ 14 تريليون دولار أمريكي خلال العام بأكمله.

ازداد استخدام العملات المستقرة بدلاً من مدفوعات البيتكوين أو الإيثيريوم، باعتبارها أداة أكثر سهولة في الاستخدام. وقد شجع هذا الأمر المزيد من المحتالين والمتسللين على استخدام هذه العملات المقومة بالدولار. وبناءً على بياناتtrac، ارتبط ما يصل إلى 5.14% من إجمالي نشاط تداول العملات المشفرة بعناوين عالية المخاطر. 

كما خضعت عناوين العملات المستقرة لمراقبة دقيقة لرصد أي روابط بثغرات أمنية أو عمليات احتيال. ونظرًا لوجود معظم رموز USDT النشطة للغاية على Ethereum، فقد كانت هذه الرموز ملائمة بشكل خاص لأساليب قراصنة كوريا الشمالية، الذين عادةً ما يقومون بتبادل وتبييض الرموز القائمة على إيثيريوم بسرعة. 

مع ذلك، احتلت عملة USDT المبنية على TRONحصة كبيرة من العناوين عالية المخاطر. وكثيراً ما استُخدمت رموز TRC-20 في أسواق الند للند، والتي لا يزال بعضها يُستخدم لإخفاء عمليات غير قانونية أو لغسل الأموال. 

تراجعت عمليات اختراق العملات المشفرة بشكل عام، لكن أشكال غسيل الأموال تسارعت في عام 2024. TRON حريصة بشكل خاص على إمداداتها من العملات المستقرة، حيث قامت بنشر وحدة مكافحة الجرائم المالية T3 بالشراكة مع Tether.

tracBi العملات tracإلى العديد من الأنشطة غير القانونية

تتدفق العملات المستقرة إلى العديد من المناطق الرمادية قانونياً أو إلى أنشطة غير قانونية بشكل صريح. وكانت الحصة الأكبر من العناوين التي تم الإبلاغ عنها تابعة للأسواق الرمادية أو السوداء. 

شكّلت عمليات الاحتيال والمقامرة عبر الإنترنت فئتي النمو الجديدتين في عام 2024، متجاوزةً بذلك نشاط عام 2023. ونمت المقامرة عبر الإنترنت بنسبة 17.5% خلال العام الماضي، لتصل حصتها إلى 217 مليار دولار. وبينما ظلّت عملة USDT العملة الرائدة، فقد زادت حصة عملة USDC أيضاً في سوق المقامرة عبر الإنترنت. 

تدفقت 86.3 مليار دولار من العملات المستقرة إلى وجهات غسيل أموال مختلفة. ويرتبط جزء من القدرة على غسل الأموال بنمو منصات الجيل الثالث من الإنترنت (Web3)، بما في ذلك منصات التداول اللامركزية، وبروتوكولات الإقراض، وشبكات الخصوصية مثل ThorChain. وامتد هذا التوجه نحو غسيل الأموال من عام 2024 إلى عام 2025، مع استئناف عمليات القرصنة. 

على الرغم من وجود كمية قياسية من العملات المستقرة، إلا أن نسبة الأنشطة غير القانونية ظلت مرتفعة نسبياً ضمن إجمالي حجم التداول. ففي عام 2023، وصلت نسبة العملات المستقرة التي تم تداولها إلى عناوين مشبوهة إلى 5.49%، بقيمة إجمالية بلغت 574.4 مليار دولار. 

تشير تقديراتtracإلى أن العملات المستقرة تُستخدم الآن على نطاق أوسع في الأنشطة عالية المخاطر مقارنةً بسوق العملات الصاعدة في عامي 2021 و2022. كما غيّر المتداولون اختيارهم للعملات، حيث استحوذت عملة USDT (المُقوّمة بـ TRC-20) على الحصة الأكبر من أنشطة التداول غير الرسمية. وشهدت عملة USDC (المبنية Ethereumزيادة في استخدامها أيضًا، على الرغم من محاولات Circle تصويرها على أنها عملة مستقرة تخضع للتنظيم الكامل وتتسم بالشفافية. 

لم يتم الكشف عن سوى جزء صغير من تلك العناوين وتجميدها رغم المراقبة الدورية. تُعد منصات الضمان مثل Huione Guarantee أحد العناصر الرئيسية لغسيل الأموال، حيث ارتفع حجمها إلى 2.64 مليار دولار أمريكي في عام 2024. وتزامن ازدياد نشاط خدمات الضمان مع ارتفاع حاد في عمليات الاحتيال. فقد اجتذبت عمليات الاحتيال الشخصي 52.5 مليار دولار أمريكي من حركة العملات المستقرة خلال عام 2024 بأكمله، متجاوزةً بذلك جميع الأنشطة السنوية منذ عام 2021.