El aumento del uso de monedas estables también ha afectado a los mercados de criptomonedas. En 2024, alrededor del 5,14 % de todas las actividades de comercio de monedas estables podrían estar vinculadas a direcciones de alto riesgo.
En 2025, la actividad de las stablecoins creció en general, junto con la afluencia a direcciones de alto riesgo. El Informe de Delitos Criptográficos de Bi trac e de 2024 mostró que los pagos con stablecoins a direcciones de alto riesgo alcanzaron los 649 000 millones de dólares a nivel mundial. En 2024, el volumen total de stablecoins superó los 450 000 millones de dólares mensuales, procesando un estimado de 14 000 millones de dólares durante todo el año.
El uso de stablecoins aumentó en lugar de pagos con BTC o ETH, al ser una herramienta más intuitiva. Esto también atrajo a más estafadores y hackers a usar tokens denominados en dólares. Según datos detrace, hasta el 5,14 % de toda la actividad de trading de criptomonedas estaba vinculada a direcciones de alto riesgo.
Las direcciones de stablecoins también fueron vigiladas de cerca en busca de enlaces a exploits o estafas. Dado que la mayoría de los tokens USDT altamente activos se encuentran en Ethereum, eran especialmente adecuados para los hábitos de los hackers de la RPDC, quienes suelen intercambiar y blanquear rápidamente tokens basados en ETH.
Sin embargo, el USDT basado en TRONtambién ocupó una parte significativa de las direcciones de riesgo. Los tokens TRC-20 se utilizaban a menudo en mercados P2P, algunos de los cuales aún ocultan operaciones ilegales o se utilizan para el blanqueo de capitales.
Los ataques a criptomonedas en general se desaceleraron, pero varias formas de lavado se aceleraron en 2024. TRON estuvo especialmente atento a su suministro de monedas estables y desplegó la Unidad de Delitos Financieros T3 en asociación con Tether.
Bitrace traclas monedas estables en relación con varias actividades ilegales
Las monedas estables se encuentran en diversas zonas grises desde el punto de vista legal o en actividades totalmente ilegales. La mayor parte de las direcciones señaladas pertenecían a mercados grises o negros.
El fraude y las apuestas en línea fueron las nuevas categorías de crecimiento en 2024, superando la actividad de 2023. Las apuestas en línea crecieron un 17,5 % el año pasado, alcanzando una participación de $217 mil millones. Si bien USDT se mantuvo como la moneda líder, USDC también aumentó su participación en las apuestas en línea.
Un total de $86.3 mil millones en monedas estables se canalizaron hacia diversos destinos de lavado de dinero. Parte de la capacidad de blanquear fondos se vinculó al crecimiento de las plataformas Web3, incluyendo DEX, protocolos de préstamo y redes de privacidad como ThorChain . La tendencia de lavado de 2024 se extendió a 2025, con la reanudación de la actividad de piratería informática.
Incluso con un suministro récord de monedas estables, la proporción de estas actividades ilegales se mantuvo relativamente alta en el volumen de negocios total. En 2023, hasta el 5,49 % de las monedas estables se destinó a direcciones dudosas, por un total de 574 400 millones de dólares.
La estimación de Bitrace muestra que las stablecoins se utilizan ahora más para actividades de alto riesgo, en comparación con el mercado alcista de 2021 y 2022. Los operadores también modificaron su selección de divisas, siendo TRC-20 USDT la que registró la mayor participación en la zona gris. USDC, basado en Ethereum, también aumentó su uso a pesar de los intentos de Circle de posicionar la stablecoin como totalmente regulada y transparente.
Solo una pequeña fracción de esas direcciones ha sido expuesta y congelada a pesar del monitoreo regular. Las plataformas de depósito en garantía como Huione Guarantee son un elemento clave del lavado de activos, alcanzando un volumen de $2,64 mil millones en 2024. El aumento de la actividad de los servicios de depósito en garantía coincidió con un aumento repentino de las actividades fraudulentas. El fraude personal generó $52,5 mil millones en tráfico de stablecoins durante todo 2024, superando la actividad anual desde 2021.
