-
Les taux hypothécaires ont doublé depuis 2021, excluant des millions d'acheteurs à travers les États-Unis.
-
Le pays manque de plus de 7,1 millions de logements locatifs abordables, ce qui met 75 % des locataires à faible revenu dans une situation de stress financier sévère.
-
Les vendeurs retirent leurs biens du marché plutôt que de baisser les prix, tandis que les constructeurs ont ralenti leur activité en raison d'une faible confiance.
La situation du logement aux États-Unis a atteint un nouveau point bas. Tout, des taux hypothécaires aux prix des maisons et aux loyers, a spiralé hors de portée.
Les acheteurs de maisons se retirent. Les locataires font faillite. Les constructeurs gèlent les projets. Et les analystes disent ce que personne ne veut entendre : tout cela commence à sembler bien trop familier. Les signes d'alarme sont si forts que les gens comparent le marché actuel aux jours précédant le krach de 2008.
Les taux hypothécaires se situent désormais autour de 6,82 % en juillet 2025. C'est plus du double de la moyenne de 2,99 % de mi-2021. Parallèlement, les prix des maisons ont augmenté de plus de 45 % depuis 2020. La maison américaine moyenne se vend désormais à 355 328 $, en hausse de 2,7 % par rapport à il y a seulement un an. Il n'est pas surprenant que les gens se retirent.
Les données de Realtor.com montrent que les ventes de maisons neuves ont atteint leur point le plus bas en 30 ans ce printemps. Et 15 % des transactions en attente ont été annulées en juin seulement.
Les loyers drainent les revenus à mesure que les unités de logement disparaissent
Mais l'effondrement frappe encore plus durement les locataires. Une analyse approfondie par The Daily Upside révèle que les États-Unis souffrent désormais d'un manque de 7,1 millions d'unités de location abordables. Pour 100 locataires à faible revenu, seulement 35 unités existent. Cela laisse 75 % de ces locataires dépensant plus de la moitié de leur salaire dans le loyer.
Cette pression se reflète dans les chiffres nationaux du sans-abrisme, qui ont connu leur plus forte hausse depuis la Grande Récession. Davantage de familles dorment dans des voitures ou sont contraintes de vivre dans des logements multi-familiaux. Ce n'est pas seulement les Américains les plus pauvres qui le ressentent. Même les familles de classe moyenne s'étirent d'un chèque de paie à l'autre, voyant le loyer tout manger.
Alors que les acheteurs hésitent, de nombreux vendeurs ne fléchissent pas. Au lieu de négocier, ils retirent purement et simplement leurs annonces. Un nouveau rapport de Realtor.com a montré que les retraits d'annonces ont bondi de 35 % depuis le début de l'année et de 47 % de plus qu'à la même période l'année dernière.
Pendant ce temps, les annonces actives n'ont augmenté que de 28,4 % et 31,5 %, respectivement. Les vendeurs dans le Sud et l'Ouest font face à une pression accrue, avec un inventaire en hausse et un temps sur le marché qui dépasse les niveaux d'avant la COVID. Mais dans l'Est et le Nord, les prix des maisons ont encore légèrement augmenté, malgré un nombre de ventes plus faible.
Les constructeurs réduisent leurs efforts alors que la construction ralentit
Ajoutez à cela ce qui se passe avec les constructeurs, et la situation semble encore pire. La nouvelle construction a considérablement ralenti. Les mises en chantier ont diminué de 10 % en glissement annuel, et la confiance des constructeurs a chuté à des niveaux non vus depuis 2012.
Certaines régions du pays, comme la Floride et le Texas, font désormais face à un risque de surabondance de logements. Ces deux États ont connu de grands boom de la construction pendant la pandémie, mais la demande a maintenant chuté. Pendant ce temps, dans les villes bondées, le problème est exactement l'inverse : il y a une pénurie d'offre et aucun plan concret pour y remédier.
La distribution inégale du logement n'est qu'une partie de l'histoire. Dans les marchés alimentés par la spéculation technologique ou cryptographique, les investisseurs sont de retour, et ils créent le chaos. Depuis le retour de Donald Trump à la Maison Blanche plus tôt cette année, la confiance des investisseurs dans la crypto a de nouveau bondi.
Sa récente décision de signer la première loi axée sur la crypto la semaine dernière n'a fait qu'ajouter du carburant au feu. Désormais, certains quartiers voient l'immobilier être aspiré dans des cycles d'investissement volatils liés à la crypto. Le résultat ? Encore plus d'imprévisibilité dans un marché qui spirale déjà.
Le krach de 2008 a commencé lorsque les banques ont accordé des prêts immobiliers risqués à des personnes ayant un mauvais crédit, souvent appelées emprunteurs subprimes. Ces prêts ont été regroupés dans des produits financiers complexes et vendus à des investisseurs du monde entier.
Ne vous contentez pas de lire les actualités crypto. Comprenez-les. Abonnez-vous à notre newsletter. C'est gratuit.
Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière d'investissement. Cryptopolitan.com ne saurait être tenue responsable des investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener vos propres recherches et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Jai Hamid
Jai Hamid couvre les cryptomonnaies, les marchés boursiers, la technologie, l'économie mondiale et les événements géopolitiques qui affectent les marchés depuis 6 ans. Elle a travaillé avec des publications axées sur la blockchain, notamment AMB Crypto, Coin Edition et CryptoTale, sur des analyses de marché, des entreprises majeures, la réglementation et les tendances macroéconomiques. Elle est diplômée de la London School of Journalism et a partagé à trois reprises des analyses du marché des cryptomonnaies sur l'une des principales chaînes de télévision d'Afrique.
