La policía del Reino Unido ha congelado £6 millones en productos financieros ilícitos de criptomonedas desde 2024

La policía del Reino Unido, en conjunción con los tribunales, ha congelado unos £6 millones en productos financieros ilícitos de criptomonedas desde que entraron en vigor los nuevos poderes el año pasado. Antes de entonces, los criminales siempre habían tenido campo abierto para utilizar activos digitales como Bitcoin para diferentes actividades ilícitas, incluido el blanqueo de capitales, la evasión fiscal y el financiamiento del terrorismo.

Aunque había al menos cierto escrutinio sobre las actividades, los ministros del Reino Unido se reunieron en abril de 2024 para lanzar una campaña contra las amenazas emergentes en el sector. La campaña permitió a la policía, otras fuerzas del orden y la HMRC, la autoridad de impuestos, pagos y aduanas del Reino Unido, congelar fondos sospechosos y billeteras de criptomonedas.

Bajo la regulación, las fuerzas del orden del Reino Unido recibieron la autoridad para decomisar ganancias obtenidas ilegalmente de elementos criminales sospechosos, otorgándoles la aprobación para congelar billeteras de criptomonedas hasta por tres años. Los fondos congelados en activos digitales pueden ser decomisados bajo la condición de que un tribunal debe estar satisfecho de que el titular adquirió los tokens en la billetera bajo circunstancias ilícitas.

Las autoridades del Reino Unido endurecen la lucha contra los productos financieros ilícitos de criptomonedas

Según un informe de MailOnline , un análisis de los documentos judiciales publicados durante los últimos seis meses reveló que el mayor congelamiento y decomiso de criptoactivos hasta la fecha fue de aproximadamente £1,5 millones. El documento reveló que los fondos se mantenían en una sola billetera alojada en el exchange de criptomonedas con sede en Estados Unidos Coinbase, mientras que el propietario real seguía siendo un misterio. La orden presentada por la HMRC el 18 de marzo en el Tribunal de Magistrados de Newcastle Upon Tyne reveló que los fondos podrían estar relacionados con la evasión fiscal.

Los informes también afirmaron que se podrían haber congelado más fondos entre abril y septiembre de 2024, pero los datos mantenidos por Courtdesk, la base de datos en línea para rastrear los procedimientos judiciales en Inglaterra y Gales, solo retrocede un año por razones legales. Según el experto en leyes de criptomonedas del Reino Unido, Nick Barnard, la cifra es bastante pequeña en comparación con los fondos a gran escala que se intercambian durante actividades ilícitas. El socio de Corker Binning mencionó que estos actores realizan transacciones por valor de miles de millones cada día, señalando la cantidad decomisada en cuentas tradicionales por las autoridades.

Barnard mencionó que el nuevo régimen comenzó sus operaciones en abril de 2024, por lo que aún necesitan un poco más de tiempo para ponerse al día. Mientras tanto, la abogada Siobhain Egan mencionó a MailOnline que el gobierno está reuniendo más recursos para combatir agresivamente el blanqueo de capitales, de ahí todos los congelamientos que han estado ocurriendo. Egan, quien representa a personas cuyos activos han sido congelados, espera «un tsunami de órdenes de congelamiento» en los próximos meses.

Las autoridades intensifican los esfuerzos para combatir actos ilícitos

Según los informes, los investigadores del Reino Unido suelen trabajar detrás de escena antes de solicitar congelar los fondos en las billeteras de los criminales sospechosos. Esto significa que lo hacen sin su conocimiento para evitar que muevan los fondos. «Si la policía tiene una investigación importante sobre criminales organizados que lavan dinero a través de criptomonedas, entrarán y decomisarán los activos antes de finalizar la investigación», dijo Egan. También añadió que en algunos casos, se invitará a los propietarios de los fondos a responder preguntas, señalando que ayudará a las autoridades a construir sus casos.

Egan añadió que las autoridades del Reino Unido han estado cautelosas ante el uso de activos digitales por parte de delincuentes para actividades ilícitas, señalando que tienen razón para preocuparse. Añadió que los nuevos poderes se están utilizando para cerrar las brechas investigativas, señalando que les llevó un tiempo ponerse al día en el mundo en rápida evolución de las criptomonedas. «La HMRC está muy interesada en combatir la evasión fiscal y está organizándose bastante bien. La Agencia Nacional de Delitos (NCA) también ha sido muy agresiva», dijo.

También añadió que la mayoría de las personas sujetas a decomiso de activos y congelamiento de fondos han sido nacionales extranjeros. Según registros públicos, los activos digitales se utilizaron para transacciones por valor de unos $51 mil millones en actividades ilícitas el año pasado. Esta cifra es superior a los $46 mil millones que constaban en los registros, excluyendo los miles de millones robados al cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried, quien actualmente está en la cárcel por defraudar a clientes e inversores de EE. UU.

Los criminales venden Bitcoin por stablecoins

Según un informe de Chainalysis, los criminales ahora están vendiendo Bitcoin para usar stablecoins en sus actividades ilícitas. Hasta aproximadamente 2020, Bitcoin era el activo más utilizado, con los criminales cambiando ahora a tokens vinculados a una moneda, que en este caso suele ser el dólar. Barnard mencionó que la mayoría de los investigadores de policía y finanzas tienen un conocimiento limitado de la industria de las criptomonedas y que no se dedican muchos recursos en el Reino Unido a comprenderlos o investigarlos.

Añadió que se están destinando más recursos a investigar el blanqueo de capitales utilizando efectivo y otros métodos tradicionales que las criptomonedas. También dijo que algunos de los productos financieros de delitos como las drogas y las armas siempre se lavan usando criptomonedas, mientras que la mayoría de los productos financieros suelen estar en efectivo. Bernard afirmó que es práctico congelar fondos en exchanges conocidos, sabiendo que el Reino Unido tiene conexiones para hacer cumplir esto.

Un gran caso en el Reino Unido vio decomisarse unos £4.5 mil millones en Bitcoin a una trabajadora de un restaurante chino de comida para llevar el año pasado. La mujer de 42 años utilizó los fondos, que obtuvo al lavar £5 mil millones procedentes de un fraude de inversión, para financiar su lujoso estilo de vida. Según las autoridades, compró un vehículo por valor de £30.000 e inscribió a su hijo en una escuela de £6.000 por trimestre cerca de su casa de £5 millones. Fue detenida cuando intentó construir un imperio inmobiliario global, intentando comprar una mansión en Hampstead por valor de £23 millones, una villa en la Toscana por valor de £10 millones y apartamentos en Dubái. Fue condenada a seis años de prisión en mayo de 2024.