La demanda neta de préstamos para nuevas viviendas continúa creciendo en toda la eurozona, según los últimos datos publicados por la autoridad monetaria europea.
Eltronaumento, atribuido a la flexibilización de los requisitos crediticios y a las tasas de interés más bajas, se produce en un contexto de aumento de los precios de la vivienda y de los alquileres en la UE.
Aumenta la demanda de préstamos para vivienda en la zona del euro
La demanda neta de préstamos para vivienda en los países que utilizan la moneda europea común ha seguido aumentandotronen el primer trimestre del año, según la encuesta sobre préstamos bancarios en la zona del euro de abril de 2025, publicada por el Banco Central Europeo (BCE) esta semana.
El informe afirma que la caída de los tipos de interés en la eurozona ha sido el principal impulsor de la tendencia al alza, pero los autores también creen que las perspectivas del mercado inmobiliario y una mayor confianza del consumidor también han contribuido, aunque en menor grado.
Las perspectivas positivas del mercado inmobiliario respaldaron la demanda de préstamos hipotecarios en tres de los cuatro países más grandes de la zona del euro, siendo Francia la excepción: a pesar de la mejora en la confianza del consumidor, la dinámica de los préstamos y los precios de la vivienda sigue siendo menor, señaló el BCE.
Mientras tanto, los bancos han relajado sus criterios crediticios, citando la competencia interbancaria como el principal factor. Los bancos franceses informaron de una flexibilización neta por quinto trimestre consecutivo, y sus homólogos alemanes lo hicieron por primera vez desde el inicio del ciclo de flexibilización.
Los bancos encuestados prevén que la demanda de hipotecas en las principales economías de la eurozona siga creciendo durante el segundo trimestre de 2025, aunque a un ritmo más lento. Debería acelerarse en Francia , según la encuesta. El impacto del endurecimiento de las tasas de morosidad en las condiciones de financiación para la vivienda debería ser muy bajo.
Alemania se esperan nuevos aumentos, aunque menores, en la demanda de préstamos para vivienda , mientras que los bancos italianos esperan una demanda de préstamos sin cambios en el próximo trimestre”, explicó el Banco Central Europeo.
Los precios de la vivienda en la UE suben casi un 5% en el cuarto trimestre de 2024
Mientras tanto, los precios de la vivienda en muchos mercados de la Unión Europea también han aumentado. A principios de abril, la Oficina Europea de Estadística anunció un aumento del 4,9 % en la UE (4,2 % en la eurozona) en el último trimestre de 2024 con respecto al mismo período de 2023.
Los alquileres también aumentaron un 3,2% interanual, según destaca un artículo publicado por Eurostat. La oficina de estadística reveló que tanto los precios de la vivienda como los alquileres en la Unión han aumentado un 0,8% y un 0,6%, respectivamente, en comparación con el trimestre anterior de 2024.
El aumento más pronunciado se registró en Bulgaria, un 18,3% interanual en el cuarto trimestre de 2024. El país ha registrado un aumento del 115% en los precios de las viviendas en los últimos 15 años y la tendencia se está acelerando ante las expectativas de que se una a la eurozona el 1 de enero de 2026, señaló Euractiv en un informe.
El crecimiento de Bulgaria fue casi cuatro veces mayor que la cifra promedio de la UE, destacó el sitio web de noticias europeo, señalando la asombrosa diferencia con países como Francia y Finlandia, que registraron una disminución del 1,9% cada uno durante el mismo trimestre.
Los datos de Eurostat también muestran que, entre 2010 y 2024, los precios de la vivienda aumentaron más del doble en otros países de Europa Central y Oriental: Lituania (+187%), Letonia (+153%), República Checa (+142%) y Austria (+112%). Y se triplicaron con creces en Hungría (+234%) y Estonia (+228%).
