tronNachfrage nach Wohnungsbaudarlehen in der Eurozone, EU-Immobilienpreise steigen

Laut den neuesten Daten der europäischen Währungsbehörde wächst die Nettonachfrage nach neuen Wohnungsbaudarlehen in der gesamten Eurozone weiter.

DertronAnstieg, der auf gelockerte Kreditbedingungen und niedrigere Zinssätze zurückzuführen ist, erfolgt vor dem Hintergrund steigender Immobilienpreise und Mieten in der EU.

Die Nachfrage nach Wohnungsbaudarlehen im Euroraum steigt

Laut der diese Woche von der Europäischen Zentralbank (EZB) veröffentlichten Umfrage zur Kreditvergabe der Banken im Euroraum im April 2025 ist die Nettonachfrage nach Wohnungsbaudarlehen in den Ländern, die die gemeinsame europäische Währung verwenden, im ersten Quartal des Jahres weiterhintrongestiegen.

Der Bericht behauptet, dass die sinkenden Zinssätze in der Eurozone der Hauptgrund für den Aufwärtstrend waren, aber die Autoren glauben auch, dass die Aussichten auf dem Wohnungsmarkt und das höhere Verbrauchervertrauen ebenfalls dazu beigetragen haben, wenn auch in geringerem Maße.

Die positiven Aussichten auf dem Wohnungsmarkt stützten die Nachfrage nach Wohnungsbaudarlehen in drei der vier größten Länder der Eurozone. Frankreich bildete die Ausnahme – trotz des verbesserten Verbrauchervertrauens blieb die Dynamik bei Krediten und Immobilienpreisen dort niedriger, wie die EZB feststellte.

Unterdessen die Banken ihre Kreditstandards gelockert, wobei der Wettbewerb zwischen den Banken als Hauptgrund genannt wird. Französische Banken meldeten das fünfte Quartal in Folge eine Netto-Lockerung, ihre deutschen Pendants taten dies zum ersten Mal seit Beginn des Lockerungszyklus.

Die befragten Banken erwarten nun, dass die Nachfrage nach Hypotheken in den wichtigsten Volkswirtschaften der Eurozone im zweiten Quartal 2025 weiter steigen wird, wenn auch langsamer. Laut der Umfrage dürfte sich das Wachstum in Frankreich. Die Auswirkungen der Quote notleidender Kredite auf die Kreditvergabebedingungen für Wohnimmobilien dürften „sehr gering“ sein.

wird mit einem weiteren, aber geringeren Anstieg der Nachfrage nach Wohnungsbaudarlehen gerechnet Deutschland , während italienische Banken für das nächste Quartal mit einer unveränderten Kreditnachfrage rechnen“, erläuterte die Europäische Zentralbank.

Die EU-Immobilienpreise stiegen im vierten Quartal 2024 um fast 5 %

Gleichzeitig sind die Immobilienpreise in vielen Märkten der Europäischen Union ebenfalls gestiegen. Anfang April gab das Europäische Statistische Amt einen Anstieg von 4,9 % in der EU (4,2 % im Euroraum) im letzten Quartal 2024 gegenüber dem Vorjahreszeitraum bekannt.

Auch die Mieten stiegen im Jahresvergleich um 3,2 Prozent, wie ein Artikel hervorhebt. Das Statistische Amt gab bekannt, dass sowohl die Hauspreise als auch die Mieten in der Union im Vergleich zum Vorquartal 2024 um 0,8 bzw. 0,6 Prozent gestiegen sind.

Den stärksten Anstieg verzeichnete Bulgarien mit 18,3 % im Vergleich zum Vorjahr im vierten Quartal 2024. Das Land hat in den letzten 15 Jahren einen Anstieg der Immobilienpreise um 115 % verzeichnet, wobei sich dieser Trend aufgrund der Erwartung, dass Bulgarien am 1. Januar 2026 der Eurozone beitreten wird, noch beschleunigen dürfte, wie Euractiv in einem Bericht feststellte.

Das Wachstum Bulgariens war fast viermal so hoch wie der EU-Durchschnitt, hob die europäische Nachrichtenwebsite hervor und wies auf den eklatanten Unterschied zu Ländern wie Frankreich und Finnland hin, die im gleichen Quartal jeweils einen Rückgang von 1,9 % verzeichneten.

Laut Eurostat-Daten haben sich die Hauspreise zwischen 2010 und 2024 auch in anderen ost- und mitteleuropäischen Ländern mehr als verdoppelt – in Litauen (+187 %), Lettland (+153 %), Tschechien (+142 %) und Österreich (+112 %). In Ungarn (+234 %) und Estland (+228 %) haben sie sich sogar mehr als verdreifacht.