Der CEO von Maple bringt institutionelle Kreditvergabe nach Wall-Street-Vorbild auf die Blockchain – mit Bitcoin-besicherten Krediten

Sid Powell, CEO und Mitbegründer von Maple, überträgt ein von der Wall Street inspiriertes Kreditmodell auf die Kryptowelt und nutzt Bitcoin als Grundlage.

Sein Unternehmen leistet Pionierarbeit bei der Durchführung institutioneller Kreditvergabe, indem es die Vorteile traditioneller Finanzdienstleistungen mit der Geschwindigkeit und Liquidität eines Blockchain-Netzwerks verbindet.

In einem kürzlich geführten Interview mit TheStreet Roundtablebeschrieb Powell den innovativen Ansatz von Maple als „Asset-Backed Lending on-Chain“. Das Konzept hat bereits das Interesse von vermögenden Privatpersonen und Anlegern im Bereich festverzinslicher Wertpapiere geweckt, die zuverlässige Renditen im Bereich digitaler Vermögenswerte suchen.

Powell drängt darauf, Bitcoin als Rückgrat des globalen Kreditwesens zu etablieren 

Maple vergibt Kredite an Institutionen wie Handelsfirmen und Hedgefonds und nutzt dabei Kryptowährungen wie Bitcoinals Sicherheiten. Kreditnehmer erhalten Stablecoins direkt in ihre Wallets, während das Unternehmen die Sicherheiten in Form liquider digitaler Vermögenswerte hält.

Anschließend erzielen die Anleger mit diesen Krediten eine Rendite, genau wie auf traditionellen Kreditmärkten. Powell behauptete zudem, Maple biete attraktivere, überbesicherte Kredite mit 30-tägigen Rückzahlungsfristen. Im Gegensatz dazu sind Kredite auf privaten Kreditmärkten häufig unbesichert und über Jahre gebunden.

Er fuhr fort, dass jeder, der mit verpfändeten Wertpapieren oder Margin-Krediten gearbeitet habe, verstehen würde, dass der Hauptvorteil von Kryptowährungen in der Liquidität liege.

im Wert von einer Milliarde Dollar hingegen nur wenige Stunden Bitcoin. Daraus lässt sich schließen, dass er, sollte der Kredit scheitern, seine digitalen Vermögenswerte an vielen Orten verkaufen könnte.

Maple setzt eine Strategie zur Eindämmung von Kryptowährungsrisiken um

Der Zusammenbruch mehrerer Krypto-Kreditgeber wie BlockFi im Jahr 2022 hat die Bedenken hinsichtlich des Risikomanagements in diesem Sektor verstärkt. Powell räumt diese Herausforderungen ein und betont, dass Maple über integrierte Schutzmechanismen verfügt, um diese zu minimieren.

Um dieses Problem zu lösen, bietet Maple Renditen, die mit Hochzinsanleihen vergleichbar sind, jedoch mit transparenten Margin-Richtlinien und einem Sicherheitsnetz aus liquiden Sicherheiten durch institutionelle Verwahrstellen wie BitGo.

„Wir verbringen viel Zeit damit, zu erklären, wie wir unsere Margen verwalten“, bemerkte Powell. „Wenn Bitcoin Kurs fällt, wie lange warten wir, bevor wir das Asset verkaufen? Wie lange geben wir jemandem Zeit, weitere Sicherheiten zu hinterlegen oder den Kredit zurückzuzahlen?“

Bemerkenswert ist, dass Powell sich auch für Ziele einsetzte, die über dieses eine hinausgingen.

Für ihn war das Erreichen dieses Ziels der erste Schritt, um etablierten Finanzgiganten wie Apollo oder Ares Paroli zu bieten. Daher wäre es denkbar, mit Unternehmen wie JP Morgan zusammenzuarbeiten, um standardisierte Bitcoin-besicherte Wertpapiere für Pensionsfonds anzubieten und die Dynamik von Kryptowährungen mit der Stabilität traditioneller Finanzmärkte zu verbinden.

Maple bringt das Produkt „Lend + Long“ auf den Markt, um Bitcoin-Wachstum ohne Verlustrisiko zu erzielen

Laut Berichten vom 27. Januar hat die dezentrale Kreditplattform Maple Finance ein On-Chain-Produkt mit strukturierter Rendite eingeführt, das Finanzinstituten Zugang zu Bitcoinermöglichen soll.

mit dem Namen Lend + Longteilzuhaben, Bitcoin der Wertsteigerung ohne direkt dem Verlustrisiko ausgesetzt zu sein.

Laut Sid Powell suchen institutionelle Anleger nach einer Möglichkeit, alle Vorteile eines Bitcoin Engagements zu nutzen, wollen aber nicht den Stress der damit verbundenen Volatilität in Kauf nehmen.

Lend + Long bot ein strukturiertes Engagement in Bitcoin , ohne dass der zugrunde liegende Vermögenswert besessen werden musste. Das Produkt funktionierte, indem Bitcoin -Call-Optionen gekauft und Renditen aus einem von Maple selbst betriebenen Hochzins-Liquiditätspool erzielt wurden.

Maple Finance verwaltet mehrere Kreditpools, die auf unterschiedliche Risikobereitschaften zugeschnitten sind. Beispielsweise akzeptiert der Maple High Yield Secured Pool eine breite Palette risikobehafteter Altcoins mit niedriger Marktkapitalisierung als Sicherheiten und bietet Kreditgebern höhere Zinsen. Der Blue-Chip Secured Pool hingegen akzeptiert ausschließlich Bitcoin und Ether als Sicherheiten und schafft damit ein deutlich risikoscheueres Kreditumfeld.

Um das Risiko zu minimieren, sind alle Kredite im hochverzinslichen On-Chain-Pool von Maple überbesichert, sodass Kreditnehmer mehr Sicherheiten hinterlegen müssen, als sie leihen.