Генеральный директор Maple внедряет в блокчейне институциональное кредитование в стиле Уолл-стрит с помощью займов, обеспеченных Bitcoin

Сид Пауэлл, генеральный директор и соучредитель компании Maple, переносит в криптосферу модель кредитования, вдохновленную Уолл-стрит, используя в качестве основы Bitcoin .

Его компания внедряет новый способ осуществления институционального кредитования, сочетая в себе лучшие аспекты традиционных финансов со скоростью и ликвидностью блокчейн-сети.

В недавнем интервью изданию TheStreet RoundtableПауэлл описал инновационный подход Maple как «кредитование под залог активов в блокчейне». Эта концепция уже вызвала интерес у состоятельных частных лиц и инвесторов в облигации, стремящихся к надежной доходности в сфере цифровых активов.

Пауэлл стремится сделать Bitcoin основой глобального кредитования 

Компания Maple предоставляет кредиты таким учреждениям, как торговые фирмы и хедж-фонды, используя криптовалюту, например, Bitcoin, в качестве залога. Заемщики получают стейблкоины непосредственно на свои кошельки, а компания хранит залог в виде ликвидных цифровых активов.

Впоследствии инвесторы получают доход от этих займов, как и на традиционных кредитных рынках. Кроме того, Пауэлл утверждал, что Maple предлагала более привлекательные обеспеченные залогом займы с 30-дневным сроком погашения. Сравните это с частными кредитными рынками, где займы часто являются необеспеченными и заблокированы на годы.

Он продолжил, заявив, что любой, кто работал с заложенными ценными бумагами или маржинальным кредитованием, поймет, что главное преимущество криптовалют — это ликвидность.

на миллиард долларов — всего несколько часов Bitcoin. Следовательно, можно сделать вывод, что если с кредитом не получится, он сможет продать свои цифровые активы во многих местах.

Компания Maple внедряет стратегию по снижению рисков, связанных с криптовалютами

Крах нескольких криптокредитных организаций в 2022 году, таких как BlockFi, усилил опасения по поводу управления рисками в этом секторе. Пауэлл признает эти проблемы и настаивает на том, что Maple имеет встроенные механизмы защиты для их смягчения.

Для решения этой проблемы Maple предлагает доходность, сопоставимую с высокодоходными кредитами, но с прозрачной маржинальной политикой и системой обеспечения ликвидными средствами через институциональных депозитариев, таких как BitGo.

«Мы тратим много времени на объяснение того, как мы управляем маржой», — заметил Пауэлл. «Если цена Bitcoin падает, как долго мы ждем, прежде чем продать актив? Сколько времени мы даем клиенту на предоставление дополнительного залога или погашение кредита?»

Примечательно, что Пауэлл был полон решимости достичь целей, выходящих за рамки этой.

Для него достижение этой цели стало первым шагом к противостоянию более устоявшимся финансовым гигантам, таким как Apollo или Ares. Таким образом, возможно сотрудничество с такими компаниями, как JP Morgan, для предоставления стандартизированных ценных бумаг, обеспеченных Bitcoin, пенсионным фондам и объединения скорости криптовалют со стабильностью традиционных финансов.

Компания Maple запускает продукт Lend + Long для достижения роста BTC без риска снижения стоимости

Согласно сообщениям, опубликованным 27 января, децентрализованная кредитная платформа Maple Finance представила структурированный продукт с гарантированной доходностью в блокчейне, призванный предоставить финансовым учреждениям доступ к Bitcoin.

получивший название Lend + Long, был ориентирован на инвестиционные фонды, корпоративные казначейства и институциональных инвесторов, позволяя им получить доступ к Bitcoin цены без прямого риска падения.

По словам Сида Пауэлла, институциональные инвесторы ищут способ получить всю выгоду от инвестиций Bitcoin но не хотят сталкиваться со стрессом, связанным с его волатильностью.

Lend + Long предлагал структурированное инвестирование в Bitcoin без необходимости владеть базовым активом. Продукт работал за счет покупки опционов колл на Bitcoin и получения дохода от высокодоходного пула ликвидности, управляемого самой компанией Maple.

Компания Maple Finance управляет несколькими пулами кредитования, адаптированными к различным уровням допустимого риска. Например, в её пуле Maple High Yield Secured Pool в качестве залога принимается широкий спектр рискованных альткоинов с низкой рыночной капитализацией, при этом кредиторам выплачиваются более высокие процентные ставки. С другой стороны, в пуле Blue-Chip Secured Pool в качестве залога принимаются только Bitcoin и эфир , что делает кредитную экосистему гораздо более консервативной.

Для минимизации рисков все кредиты в высокодоходном пуле Maple, размещенном в блокчейне, обеспечены избыточным залогом, что требует от заемщиков предоставления залога в размере, превышающем сумму заимствования.