El CEO de Maple lleva los préstamos institucionales al estilo de Wall Street a la cadena con préstamos respaldados Bitcoin

Sid Powell, director ejecutivo y cofundador de Maple, está llevando un modelo de préstamo inspirado en Wall Street a la esfera de las criptomonedas, utilizando Bitcoin como base.

Su empresa es pionera en una nueva forma de realizar préstamos institucionales que combina lo mejor de las finanzas tradicionales con la velocidad y la liquidez de una red blockchain.

En una entrevista reciente con TheStreet Roundtable, Powell describió el enfoque innovador de Maple como "préstamos respaldados por activos en la cadena de bloques". El concepto ya ha despertado el interés de personas con alto patrimonio y de inversores de renta fija que buscan rentabilidades fiables en el ámbito de los activos digitales.

Powell presiona para establecer Bitcoin como la columna vertebral de los préstamos globales 

Maple presta a instituciones como firmas comerciales y fondos de cobertura, utilizando criptomonedas como Bitcoincomo garantía. Los prestatarios reciben monedas estables directamente en sus billeteras, mientras que la empresa mantiene la garantía en activos digitales líquidos.

Posteriormente, los inversores obtienen un rendimiento de esos préstamos, igual que en los mercados de crédito tradicionales. Además, Powell afirmó que Maple ofrecía préstamos con sobregarantía más atractivos, con plazos de amortización de 30 días. Comparen esta situación con los mercados de crédito privados, donde los préstamos suelen estar sin garantía y bloqueados durante años.

Continuó diciendo que cualquiera que haya trabajado con valores pignorados o préstamos de margen entendería que el principal beneficio de las criptomonedas es la liquidez.

Además, Powell afirmó que se necesitan seis meses para vender una casa, pero solo unas horas para vender mil millones de dólares en Bitcoin. Por lo tanto, concluye que, si el préstamo no prospera, podría vender sus activos digitales en muchos lugares.

Maple implementa una estrategia para frenar los riesgos de las criptomonedas

El colapso en 2022 de varios prestamistas de criptomonedas, como BlockFi, ha aumentado la preocupación por la gestión de riesgos en el sector. Powell reconoce estos desafíos e insiste en que Maple cuenta con salvaguardas integradas para mitigarlos.

Para resolver esto, Maple ofrece rendimientos equivalentes al crédito de alto rendimiento, pero con políticas de margen transparentes y una red de seguridad de garantías líquidas a través de custodios de grado institucional como BitGo.

“Dedicamos mucho tiempo a explicar cómo gestionamos los márgenes”, observó Powell. “Si el precio Bitcoin baja, ¿cuánto tiempo esperamos antes de vender el activo? ¿Cuánto tiempo le damos a alguien para que aporte más garantías o pague el préstamo?”

Cabe destacar que Powell se dedicó a lograr objetivos más allá de éste.

Para él, lograr este objetivo fue el primer paso para enfrentarse a gigantes financieros más consolidados como Apollo o Ares. Así, podría ser posible colaborar con empresas como JP Morgan para ofrecer valores estandarizados respaldados Bitcoina los fondos de pensiones y combinar la velocidad de las criptomonedas con la estabilidad de las finanzas tradicionales.

Maple lanza el producto Lend + Long para lograr el crecimiento de BTC sin exposición a la baja

Según informes publicados el 27 de enero, la plataforma de préstamos descentralizados Maple Finance presentó un producto de rendimiento estructurado en cadena diseñado para brindar a las instituciones financieras exposición a Bitcoin.

denominado Lend + Long, estaba dirigido a fondos de inversión en rendimiento, tesorerías corporativas e inversores institucionales, permitiéndoles beneficiarse de la Bitcoin sin exponerse directamente a las posibles caídas.

Según Sid Powell, los inversores institucionales han estado buscando una forma de obtener todas las ventajas de la exposición Bitcoin , pero no quieren el estrés de la volatilidad que conlleva.

Lend + Long ofrecía exposición estructurada a Bitcoin sin necesidad de poseer el activo subyacente. El producto funcionaba comprando opciones de compra Bitcoin y obteniendo rendimientos de un fondo de liquidez de alto rendimiento gestionado por la propia Maple.

Maple Finance gestiona varios fondos de préstamos adaptados a diferentes niveles de riesgo. Por ejemplo, su Fondo de Alto Rendimiento Garantizado Maple acepta una amplia gama de altcoins de baja capitalización de mercado y alto riesgo como garantía, a la vez que ofrece a los prestamistas tasas de interés más altas. Por otro lado, su Fondo de Alto Rendimiento Garantizado solo acepta Bitcoin y Ether como garantía, lo que crea un ecosistema de préstamos mucho más reacio al riesgo.

Para minimizar el riesgo, todos los préstamos en el fondo en cadena de alto rendimiento de Maple están sobrecolateralizados, lo que requiere que los prestatarios garanticen más de lo que piden prestado.