O CEO da Maple traz o modelo de empréstimos institucionais de Wall Street para a blockchain com empréstimos lastreados Bitcoin

Sid Powell, CEO e cofundador da Maple, está trazendo um modelo de empréstimo inspirado em Wall Street para o universo das criptomoedas, usando Bitcoin como base.

Sua empresa está inovando na forma de realizar empréstimos institucionais, combinando o melhor das finanças tradicionais com a velocidade e a liquidez de uma rede blockchain.

Em uma entrevista recente ao TheStreet Roundtable, Powell descreveu a abordagem inovadora da Maple como "empréstimos lastreados em ativos na blockchain". O conceito já despertou o interesse de indivíduos de alto patrimônio e investidores de renda fixa que buscam retornos confiáveis ​​no mercado de ativos digitais.

Powell pressiona para estabelecer Bitcoin como a espinha dorsal do sistema global de empréstimos 

A Maple concede empréstimos a instituições como corretoras e fundos de hedge, usando criptomoedas, como Bitcoin, como garantia. Os tomadores de empréstimo recebem stablecoins diretamente em suas carteiras, enquanto a empresa mantém a garantia em ativos digitais líquidos.

Posteriormente, os investidores obtêm rendimentos sobre esses empréstimos, tal como acontece nos mercados de crédito tradicionais. Além disso, Powell afirmou que a Maple oferecia empréstimos com garantia superior mais atrativos e com prazos de resgate de 30 dias. Compare-se isso com os mercados de crédito privado, onde os empréstimos são frequentemente sem garantia e ficam bloqueados por anos.

Ele prosseguiu dizendo que qualquer pessoa que já tenha trabalhado com títulos penhorados ou empréstimos com margem entenderia que o principal benefício das criptomoedas é a liquidez.

Além disso, Powell afirmou que leva seis meses para vender uma casa, mas apenas algumas horas para vender um bilhão de dólares em Bitcoin. Portanto, conclui-se que, se o empréstimo não der certo, ele poderia vender seus ativos digitais em diversos lugares.

A Maple implementa uma estratégia para reduzir os riscos das criptomoedas

O colapso de diversas plataformas de empréstimo de criptomoedas em 2022, como a BlockFi, intensificou as preocupações com a gestão de riscos no setor. Powell reconhece esses desafios e insiste que a Maple possui mecanismos de segurança integrados para mitigá-los.

Para resolver isso, a Maple oferece rendimentos equivalentes aos de crédito de alto rendimento, mas com políticas de margem transparentes e uma rede de segurança de garantias líquidas por meio de custodiantes de nível institucional, como a BitGo.

“Dedicamos muito tempo a explicar como gerenciamos as margens”, observou Powell. “Se o preço Bitcoin cair, quanto tempo esperamos antes de vender o ativo? Quanto tempo damos a alguém para depositar mais garantias ou pagar o empréstimo?”

Vale ressaltar que Powell estava empenhado em alcançar objetivos que iam além desse.

Para ele, alcançar esse objetivo era o primeiro passo para enfrentar gigantes financeiros mais consolidados, como Apollo ou Ares. Assim, seria possível trabalhar com empresas como o JP Morgan para oferecer títulos padronizados lastreados Bitcoinpara fundos de pensão e combinar a velocidade das criptomoedas com a estabilidade das finanças tradicionais.

A Maple lança o produto Lend + Long para alcançar crescimento em BTC sem exposição a perdas

Segundo informações publicadas em 27 de janeiro, a plataforma de empréstimos descentralizada Maple Finance lançou um produto de rendimento estruturado on-chain projetado para dar às instituições financeiras exposição ao Bitcoin.

Batizado de Lend + Long, o produto foi direcionado a fundos de rendimento, tesourarias corporativas e investidores institucionais, permitindo-lhes obter exposição à Bitcoin do preço sem exposição direta à desvalorização.

Segundo Sid Powell, os investidores institucionais têm procurado uma forma de aproveitar todo o potencial de valorização Bitcoin , mas sem o stress da volatilidade que o acompanha.

O Lend + Long oferecia exposição estruturada ao Bitcoin sem a necessidade de possuir o ativo subjacente. O produto funcionava comprando opções de compra Bitcoin e acumulando rendimento de um pool de liquidez de alto rendimento administrado pela própria Maple.

A Maple Finance administra diversos fundos de empréstimo adaptados a diferentes perfis de risco. Por exemplo, o Maple High Yield Secured Pool aceita uma ampla gama de altcoins de baixo valor de mercado e alto risco como garantia, oferecendo aos credores taxas de juros mais elevadas. Já o Blue-Chip Secured Pool aceita apenas Bitcoin e Ether como garantia, criando um ecossistema de empréstimo com perfil de risco muito mais conservador.

Para minimizar o risco, todos os empréstimos no pool on-chain de alto rendimento da Maple são sobrecolateralizados, exigindo que os tomadores de empréstimo ofereçam como garantia um valor superior ao que tomam emprestado.