Sid Powell, CEO e co-fundador da Maple, está trazendo um modelo de empréstimo de Wall Street inspirado para a esfera criptográfica, usando Bitcoin como base.
Sua empresa é pioneira em uma nova maneira de realizar empréstimos institucionais, onde combina o melhor das finanças tradicionais com a velocidade e a liquidez de uma rede de blockchain.
Em uma entrevista recente à TheStreet Roundable , Powell descreveu a abordagem inovadora de Maple como "empréstimos apoiados por ativos na cadeia". O conceito já despertou o interesse de indivíduos de alta rede e investidores de renda fixa que buscam retornos confiáveis no espaço de ativos digitais.
Powell empurra para estabelecer Bitcoin como a espinha dorsal dos empréstimos globais
O Maple empresta a instituições como empresas comerciais e fundos de hedge, usando criptomoeda, como Bitcoin, como garantia. Os mutuários recebem estábulos diretamente em suas carteiras, enquanto a empresa detém a garantia em ativos digitais líquidos.
Posteriormente, os investidores ganham um rendimento nesses empréstimos, assim como faria nos mercados de crédito tradicionais. Além disso, Powell afirmou que o Maple forneceu empréstimos mais atraentes de colateralizados com períodos de resgate de 30 dias. Contraste isso com os mercados de crédito privado, onde os empréstimos são frequentemente não garantidos e bloqueados por anos.
Ele continuou que qualquer pessoa que trabalhasse com títulos ou empréstimos de margem prometidos entenderia que o principal benefício das criptomoedas é a liquidez.
Além disso, Powell afirmou que leva seis meses para vender uma casa, mas apenas algumas horas para vender um bilhão de dólares em Bitcoin . Portanto, conclui -se que, se o empréstimo não funcionar, ele poderá vender seus ativos digitais em muitos lugares.
Maple implementa uma estratégia para conter os riscos de criptomoeda
O colapso de 2022 de vários credores de criptografia, como o BlockFI, aumentou as preocupações sobre o gerenciamento de riscos no setor. Powell reconhece esses desafios e insiste que o Maple tem salvaguardas embutidas para mitigá-los.
Para resolver isso, o Maple fornece rendimentos a par com o crédito de alto rendimento, mas com políticas de margem transparente e uma rede de segurança de garantias líquidas por meio de custodiantes de grau institucional, como o Bitgo.
"Passamos muito tempo explicando como gerenciamos as margens", observou Powell. “Se Bitcoin cair de preço, quanto tempo esperamos antes de vender o ativo? Quanto tempo damos a alguém para postar mais garantias ou pagar o empréstimo?”
Vale ressaltar que Powell se dedicou a alcançar objetivos além deste.
Para ele, alcançar esse objetivo foi o primeiro passo a enfrentar gigantes financeiros mais estabelecidos como Apollo ou Ares. Assim, pode ser possível trabalhar com empresas como o JP Morgan para oferecer valores mobiliários com Bitcoinpadronizados aos fundos de pensão e combinar a velocidade das criptomoedas com a estabilidade das finanças tradicionais.
Maple lança o produto Lend + Long para obter crescimento do BTC sem exposição de queda
De acordo com relatórios publicados em 27 de janeiro, a plataforma de empréstimo descentralizada Finance de Maple Finance introduziu um produto de rendimento estruturado na cadeia projetado para dar a exposição das instituições financeiras ao Bitcoin.
Apelidado de Lend + Long , o produto teve como objetivo produzir fundos, tesouros corporativos e investidores institucionais, permitindo que eles ganhassem exposição à dos preços Bitcoin sem a exposição direta à desvantagem.
Segundo Sid Powell, os investidores institucionais estão buscando uma maneira de ganhar toda a vantagem da exposição Bitcoin mas não querem o estresse da volatilidade que o acompanha.
O Lend + Long ofereceu exposição estruturada ao Bitcoin sem ter que possuir o ativo subjacente. O produto funcionou comprando opções de compra Bitcoin e rendimento de um pool de liquidez de alto rendimento administrado pelo próprio bordo.
O Maple Finance gerencia vários pools de empréstimos adaptados a diferentes apetites de risco. Por exemplo, seu pool de alto rendimento de alto rendimento aceita uma ampla gama de altcoins de baixo teto de mercado como garantias, enquanto pagam taxas de juros mais altas dos credores. Por outro lado, seu pool garantido por chip azul aceita apenas Bitcoin e éter como garantia, criando um ecossistema de empréstimo muito mais avesso ao risco.
Para minimizar os riscos, todos os empréstimos no alto rendimento da piscina na cadeia de Maple são colateralizados demais, exigindo que os mutuários colaterais mais do que emprestem.
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