Maple CEO는 Bitcoin​​담보 대출을 통해 월스트리트식 기관 대출을 온체인에 도입했습니다

메이플의 CEO이자 공동 창업자인 시드 파월은 월스트리트의 성공적인 대출 모델을 Bitcoin 기반으로 암호화폐 시장에 도입하고 있습니다.

그의 회사는 전통적인 금융의 장점과 블록체인 네트워크의 속도 및 유동성을 결합하여 기관 대출을 수행하는 새로운 방식을 개척하고 있습니다.

과의 인터뷰에서 TheStreet Roundtable파월은 메이플의 혁신적인 접근 방식을 "온체인 자산 담보 대출"이라고 설명했습니다. 이 개념은 디지털 자산 분야에서 안정적인 수익을 추구하는 고액 자산가와 채권 투자자들의 관심을 이미 불러일으켰습니다.

파월 의장은 Bitcoin 글로벌 대출의 핵심 기반으로 확립하기 위해 노력하고 있다 

메이플은 Bitcoin과 같은 암호화폐를 담보로 트레이딩 회사나 헤지 펀드 같은 기관에 대출을 제공합니다. 차입자는 스테이블코인을 지갑으로 직접 받고, 메이플은 유동성이 높은 디지털 자산을 담보로 보유합니다.

이후 투자자들은 전통적인 신용 시장에서와 마찬가지로 해당 대출에 대한 수익을 얻습니다. 또한 파월 의장은 메이플이 30일 상환 기간을 가진 더욱 매력적인 초과 담보 대출을 제공한다고 주장했습니다. 이는 대출이 무담보인 경우가 많고 상환 기한이 수년간 묶여 있는 사모 신용 시장과 대조적입니다.

그는 담보 증권이나 마진 대출을 다뤄본 사람이라면 누구나 암호화폐의 가장 큰 이점은 유동성이라는 것을 이해할 것이라고 덧붙였다.

파는 데는 단 몇 시간밖에 걸리지 않는다고 말했습니다 Bitcoin. 따라서 대출이 성사되지 않을 경우 그는 여러 곳에서 디지털 자산을 매각할 수 있다는 결론을 내릴 수 있습니다.

Maple은 암호화폐 관련 위험을 줄이기 위한 전략을 시행합니다

2022년 블록파이(BlockFi)와 같은 여러 암호화폐 대출업체의 파산은 해당 부문의 위험 관리 문제에 대한 우려를 증폭시켰습니다. 파월은 이러한 어려움을 인정하면서도 메이플(Maple)에는 이를 완화할 수 있는 안전장치가 마련되어 있다고 강조했습니다.

이 문제를 해결하기 위해 Maple은 BitGo와 같은 기관급 수탁기관을 통해 투명한 마진 정책과 유동적인 담보 안전망을 제공하면서 고수익 채권과 동등한 수익률을 제공합니다.

파월은 "우리는 마진 관리 방식을 설명하는 데 많은 시간을 할애합니다."라고 말하며, " Bitcoin 가격이 하락하면 자산을 매도하기 전에 얼마나 기다려야 할까요? 추가 담보를 제공하거나 대출금을 상환할 시간을 얼마나 줄까요?"라고 질문했습니다

파월이 이 목표 외에도 다른 목표를 달성하기 위해 헌신했다는 점은 주목할 만하다.

그에게 있어 이러한 목표 달성은 아폴로(Apollo)나 아레스(Ares)와 같은 더욱 확고한 금융 대기업들과 경쟁하기 위한 첫걸음이었습니다. 따라서 JP모건과 같은 회사들과 협력하여 연기금에 표준화된 Bitcoin​​기반 증권을 제공하고 암호화폐의 신속성과 전통 금융의 안정성을 결합하는 것이 가능할 수도 있습니다.

Maple은 하락 위험 노출 없이 BTC 성장을 달성할 수 있는 Lend + Long 상품을 출시했습니다

1월 27일에 발표된 보고서에 따르면, 탈중앙화 대출 플랫폼인 메이플 파이낸스는 금융 기관이 Bitcoin에 투자할 수 있도록 설계된 온체인 구조화 수익률 상품을 출시했습니다.

이라는 이름이 붙은 '렌드 + 롱(Lend + Long)'이 상품은 수익률 펀드, 기업 재무 부서 및 기관 투자자를 대상으로 하며, 투자자들이 Bitcoin ​​가격 상승에 대한 노출을 얻으면서도 가격 하락에 대한 직접적인 위험은 피할 수 있도록 설계되었습니다.

시드 파월에 따르면, 기관 투자자들은 Bitcoin ​​투자로 얻을 수 있는 모든 이점을 누리면서도 그에 따르는 변동성으로 인한 스트레스는 감수하고 싶어하지 않는다고 합니다.

Lend + Long은 Bitcoin 직접 보유하지 않고도 비트코인에 대한 구조화된 투자 기회를 제공했습니다. 이 상품은 Bitcoin ​​콜옵션을 매수하고 Maple이 운영하는 고수익 유동성 풀에서 수익을 얻는 방식으로 작동했습니다.

메이플 파이낸스는 다양한 위험 감수 성향에 맞춰 여러 대출 풀을 관리합니다. 예를 들어, 메이플 고수익 담보 대출 풀은 시가총액이 낮은 위험도가 높은 다양한 알트코인을 담보로 허용하면서 대출자에게 더 높은 이자율을 제공합니다. 반면, 블루칩 담보 대출 풀은 Bitcoin 과 이더리움 담보로 허용하여 위험 회피 성향이 강한 투자자들을 위한 대출 환경을 제공합니다.

위험을 최소화하기 위해 Maple의 고수익 온체인 풀에 있는 모든 대출은 초과 담보를 요구하며, 차용자는 빌리는 금액보다 더 많은 금액을 담보로 제공해야 합니다.