Anleger reichen Klage gegen JPMorgan Chase ein, weil sie ein Krypto-Kreditvergabeschema ermöglicht haben

Eine Sammelklage wurde gegen JPMorgan Chase eingereicht, weil es angeblich ein groß angelegtes Ponzi-Schema ermöglicht hat. Das betrügerische Schema wurde mit Goliath Ventures in Verbindung gebracht, dessen CEO Ende Februar festgenommen wurde. 

Eine Gruppe von Anlegern behauptete, JPMorgan Chase habe einen massiven Kryptobetrug ermöglicht, angeführt von Goliath Ventures, Inc. Das Schema habe angeblich Bankkonten bei JPMorgan Chase genutzt. 

Der Fall wurde von Robby Alan Steele im Namen aller betroffenen Teilnehmer eingereicht, die in Goliath Ventures verwickelt wurden. 

Berichten zufolge JPMorgan Chase ignorierte er besorgniserregende Transaktionen und ermöglichte die Bewegung von Geldern durch Bankkonten und Coinbase-Wallets. Insgesamt nahm das Ponzi-System mindestens 328 Millionen US-Dollar von schätzungsweise 2.000 Anlegern ein. 

JPMorgan Chase war zwischen Januar 2023 und mindestens Juni 2025 die Hauptinstitution für Goliath. 

JPMorgan Chase akzeptierte Goliath’s Geschäftstätigkeit im Rahmen der eigenen Krypto-Expansion

Während Chase-CEO Jamie Dimon Kryptowährungen anfangs skeptisch gegenüberstand, änderte er seine Meinung in den letzten Jahren. Infolgedessen wurde die bank kryptofreundlicher und schloss eine Partnerschaft mit Coinbase. Laut Klägerin sorgte diese Partnerschaft dafür, dass die Bank bei Goliath’s Transaktionen weniger wachsam war. 

Die Klägerin behauptete, der kryptofreundliche Kurs habe Goliath ermöglicht, seine Operationen auszuweiten. Goliath war als Kunde profitabel, was der Bank ermöglichte, seine Operationen und Transaktionen zu übersehen. 

Goliath-CEO nutzte ein persönliches Konto, um Gelder zu Coinbase zu bewegen

Laut den Vorwürfen in der Einreichung, nutzte Christopher Alexander Delgado, CEO von Goliath, Chase als seine Hauptbank und bewegte Gelder zwischen den Firmenkonten und seinen persönlichen Vermögen. Die von allen Anlegern an Goliath gesendeten Gelder wurden auf ein Chase-Konto eingezahlt, das als JPMC 0305 bekannt ist. 

Die Klägerin bemerkte, dass keine der Transaktionen markiert oder überprüft wurde, da Coinbase bereits als vertrauenswürdiger Partner galt. Dies hätte Goliath ermöglicht, Gelder in Kryptowährungen umzutauschen und sie möglicherweise in unmarkierten Wallets zu verstecken. Coinbase hat nicht auf seine Beteiligung und Rolle bei der Ermöglichung von Goliath reagiert. 

Vom JPMC 0305-Konto wurden zwischen Januar 2023 und Juni 2025 rund 123 Millionen US-Dollar an Coinbase gesendet. Laut einem früheren Eid, hatte Goliath die Absicht, Gelder zu Coinbase zu bewegen, um sie in Kryptowährungen umzutauschen, und diese dann in Liquiditätspools zu bewegen, um Renditen zu generieren. Die Nutzung von DeFi für passive Gewinne war das Hauptversprechen, das Goliath an Kunden richtete. Zu diesem Zeitpunkt gewann DeFi im Kryptoraum an Popularität, und einige Protokolle konnten tatsächlich Renditen erzielen. 

Delgado war die einzige Autorität, die die Goliath-Coinbase-Wallets kontrollierte, und die einzige Autorität, die darüber entschied, wie die Gelder direkt von seinem eigenen Coinbase-Konto und Wallet verteilt wurden. Trotz der Versprechen einer strukturierten Anlage mit geringem Risiko in USDC-Paaren investierte Delgado nur 1 Million US-Dollar in Liquiditätspools, während er auf seiner Website falsch berechnete Renditen ausweist. 

Chainalysis verfolgte einige der Gelder, und das Fazit lautet, dass Goliath neue Einzahlungen nutzte, um frühere Anleger mit Renditen zu bezahlen, und behauptete, die Gewinne stammten aus DeFi. Ende 2025 verlangsamt Goliath die monatlichen Zahlungen und leistete die letzte Zahlung am 18. Dezember. Ein Benutzer, der 720.000 US-Dollar investierte, erstattete später Anzeige. Goliath reagierte nicht mehr auf Anfragen im Januar, was eine polizeiliche Untersuchung und die anschließende Verhaftung von Delgado Ende Februar auslöste.