Inversores presentan una demanda contra JPMorgan Chase por permitir un esquema de préstamos de criptomonedas

Se ha presentado una demanda colectiva contra JPMorgan Chase por supuestamente facilitar un esquema Ponzi a gran escala. El esquema fraudulento ha sido vinculado a Goliath Ventures, cuyo CEO fue arrestado a finales de febrero. 

Un grupo de inversores afirmó que JPMorgan Chase facilitó un enorme fraude de criptomonedas, encabezado por Goliath Ventures, Inc. El esquema supuestamente utilizaba cuentas bancarias de JPMorgan Chase. 

El caso fue presentado por Robby Alan Steele en nombre de todos los participantes afectados que fueron atraídos por Goliath Ventures. 

Según se informa, JPMorgan Chase ignoró transacciones preocupantes y permitió que los fondos se movieran a través de cuentas bancarias y billeteras de Coinbase. En total, el esquema PonBI robó al menos $328M a un estimado de 2.000 inversores. 

JPMorgan Chase fue la institución principal de Goliath entre enero de 2023 y hasta junio de 2025. 

JPMorgan Chase aceptó el negocio de Goliath durante su propia expansión en criptomonedas

Aunque inicialmente, el CEO de Chase, Jamie Dimon, era escéptico sobre las criptomonedas, cambió de opinión en los últimos años. Como resultado, el banco se volvió mucho más favorable a las criptomonedas, estableciendo una asociación con Coinbase. Según el demandante, fue la asociación con Coinbase lo que hizo que el banco fuera menos vigilante ante las transacciones de Goliath. 

El demandante afirmó que el impulso favorable a las criptomonedas permitió a Goliath expandir sus operaciones. Según el demandante, Goliath era rentable como cliente, lo que permitió al banco pasar por alto sus operaciones y transacciones. 

El CEO de Goliath utilizó una cuenta personal para mover fondos a Coinbase

Según las alegaciones en el presentación, Christopher Alexander Delgado, el CEO de Goliath, estaba utilizando Chase como su banco principal, moviendo fondos entre las cuentas de la firma y sus tenencias personales. Los fondos enviados a Goliath por todos los inversores se depositaron en una cuenta de Chase conocida como JPMC 0305. 

El demandante señaló que ninguna de las transacciones fue marcada o revisada, ya que Coinbase ya era un socio de confianza. Esto habría permitido a Goliath intercambiar fondos por criptomonedas y posiblemente ocultarlos en billeteras sin marcar. Coinbase no ha respondido sobre su participación y papel en facilitar a Goliath. 

Desde la cuenta JPMC 0305, se enviaron alrededor de $123M a Coinbase entre enero de 2023 y junio de 2025. Según un afidavit, Goliath tenía la intención de mover fondos a Coinbase para intercambiarlos por criptomonedas, luego mover los fondos a pools de liquidez para generar rendimientos. El uso de DeFi para ganancias pasivas fue la principal propuesta que Goliath envió a los clientes. En este punto del espacio cripto, DeFi estaba ganando popularidad, y algunos protocolos realmente podían producir rendimientos. 

Delgado era la única autoridad para controlar las billeteras de Coinbase de Goliath, y sería la única autoridad para determinar cómo se asignaban los fondos, directamente desde su propia cuenta y billetera de Coinbase. A pesar de las promesas de una inversión estructurada de bajo riesgo en pares de USDC, Delgado solo invirtió $1M en pools de liquidez, mientras publicaba rendimientos calculados falsamente en su propio sitio. 

Chainalysis rastreó algunos de los fondos, y la conclusión es que Goliath utilizó nuevos depósitos para pagar rendimientos a inversores anteriores, afirmando que las ganancias provenían de DeFi. A finales de 2025, Goliath redujo los pagos mensuales y realizó el último pago el 18 de diciembre. Un usuario que invirtió $720.000 presentó posteriormente un informe policial. Goliath dejó de responder a las solicitudes en enero, lo que provocó una investigación policial y el posterior arresto de Delgado a finales de febrero.