Los legisladores estadounidenses impulsan la creación de un grupo de trabajo especial para combatir a los estafadores de criptomonedas

Legisladores estadounidenses de ambos partidos han presentado un proyecto de ley para establecer un organismo federal interinstitucional dedicado a investigar el fraude y la piratería informática relacionados con las criptomonedas. 

El grupo propuesto estaría dirigido por el fiscal general e integrado por personal del Departamento de Justicia, el FBI, el Departamento de Seguridad Nacional y el Departamento del Tesoro. El objetivo de este grupo es brindar un método para que las víctimas que actualmente no cuentan con un procedimiento claro para denunciar sus pérdidas puedan hacerlo. 

¿Qué tan graves son las pérdidas por criptomonedas en Estados Unidos?

Datos oficiales del gobierno confirman que los estadounidenses perdieron más de 11 mil millones de dólares en fraudes con criptomonedas solo en 2025. El Informe de Delitos en Internet de 2025 del FBI muestra que hubo 181.565 denuncias relacionadas con criptomonedas, con pérdidas totales que superaron los 11.300 millones de dólares. Esto representa un aumento del 21% en el volumen de denuncias con respecto al año anterior. 

Las estafas de inversión fueron el principal factor que contribuyó al monto total, representando 7.200 millones de dólares de esas pérdidas. 

Un informe de la firma de análisis de blockchain TRM Labs reveló que las billeteras vinculadas a actividades ilegales recibieron 158 mil millones de dólares en criptomonedas durante 2025, un fuerte aumento con respecto a los 64.5 mil millones de dólares de 2024. 

Estas pérdidas se debieron principalmente a la evasión de sanciones y a la actuación de actores estatales. Sin embargo, cabe destacar que la actividad ilegal, como porcentaje de la actividad criptográfica total, disminuyó ligeramente hasta el 1,2 % en 2025. 

El FBI informa que, más que cualquier otro grupo de edad, las personas mayores de 60 años presentaron 44.555 denuncias y perdieron 4.430 millones de dólares en estafas con criptomonedas. En Estados Unidos, el Informe de Delitos en Internet de 2025 de la agencia registró 181.565 denuncias relacionadas con criptomonedas, con pérdidas totales que superaron los 11.000 millones de dólares, lo que representa un aumento del 21 % en el volumen de denuncias con respecto al año anterior.

El FBI ha puesto en marcha iniciativas como la Operación Level Up paradenty notificar a las víctimas mientras la estafa aún está en curso, lo que ha ayudado a ahorrar más de 500 millones de dólares desde su inicio en 2024. Solo en 2025, la operación ahorró 225,8 millones de dólares. Ese mismo año se registraron 3780 víctimas. 

¿Qué haría el nuevo grupo de trabajo? 

El proyecto de ley, denominado Ley Federal de Coordinación y Aplicación de la Ley contra el Robo de Criptomonedas, fue presentado por el representante republicano Lance Gooden y el representante demócrata Josh Gottheimer como un medio para brindar a las víctimas, que actualmente no tienen un único lugar al que acudir en busca de ayuda, un lugar donde presentar denuncias.

El representante Lance Gooden es un republicano de Texas que forma parte del Comité Judicial de la Cámara de Representantes, mientras que el representante Josh Gottheimer es un demócrata de Nueva Jersey que forma parte del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes.

El representante Gooden declaró que los estadounidenses carecen de una estrategia coordinada para detener a los criptodelincuentes que les están robando millones. 

El grupo de trabajo tendría su sede en el Departamento de Justicia y reuniría al FBI, al Departamento de Seguridad Nacional y al Departamento del Tesoro. Su función sería coordinar las investigaciones, crear un protocolo estándar para que la policía local actúe ante el robo de criptomonedas y brindar un mejor apoyo a las víctimas.

La administración Trump disolvió el Equipo Nacional de Aplicación de la Ley sobre Criptomonedas (NCET, por sus siglas en inglés) del Departamento de Justicia en 2025. En aquel momento, los funcionarios argumentaron que la administración anterior había utilizado el equipo para regular las criptomonedas mediante demandas judiciales en lugar de centrarse en la captura de delincuentes, y ahora el nuevo proyecto de ley llenará ese vacío, aunque con un enfoque diferente.

La aplicación federal de la ley en materia de delitos relacionados con las criptomonedas está actualmente repartida entre múltiples agencias y cuenta con normas superpuestas pero fragmentadas que han producido respuestas inconsistentes, lo que obliga a los investigadores y a las víctimas a desenvolverse en un marco normativo inconsistente.

La Cámara Digital, una organización dedicada a la política de criptomonedas, respaldó la idea, afirmando que las fuerzas del orden necesitan mejores herramientas y capacitación. Dennis Porter, del Fondo de Acción Satoshi, declaró que el proyecto de ley proporcionaría a las víctimas, los investigadores y las fuerzas del orden locales la respuesta federal unificada que les ha faltado

El proyecto de ley aún debe pasar por las comisiones o ser incorporado a un paquete legislativo más amplio para convertirse en ley.

Las iniciativas federales anteriores similares a esta han sido disueltas o operan con mandatos más limitados. Por ejemplo, el Equipo Nacional de Aplicación de la Ley sobre Criptomonedas del Departamento de Justicia, creado durante la administración Biden, fue clausurado tras la llegada al poder deldent Donald Trump. 

Los funcionarios de la administración Trump argumentan ahora que dicha unidad había estado regulando de hecho las criptomonedas a través de sus medidas coercitivas.

El Grupo de Trabajo Conjunto contra el Ransomware, creado en 2021, coordina las respuestas de las agencias ante los ataques de ransomware, muchos de los cuales exigen el pago en criptomonedas. 

Por otra parte, el Departamento del Tesoro creó el año pasado un Grupo de Trabajo contra las Estafas centrado en operaciones fraudulentas en el extranjero. Este grupo, dirigido por el Fiscal Federal del Distrito de Columbia, ha incautado más de 700 millones de dólares en criptomonedas vinculadas a estafas relacionadas con redes de delincuencia organizada chinas que operan a través de intermediarios del sudeste asiático.