I legislatori statunitensi premono per la creazione di una task force speciale per contrastare le frodi nel settore delle criptovalute

Alcuni legislatori statunitensi di entrambi gli schieramenti politici hanno presentato una proposta di legge per istituire un organismo federale interagenzia dedicato alle indagini sulle frodi e sugli attacchi informatici legati alle criptovalute. 

La task force proposta sarebbe guidata dal procuratore generale e composta da personale del Dipartimento di Giustizia, dell'FBI, del Dipartimento per la Sicurezza Interna e del Dipartimento del Tesoro. L'obiettivo di questo gruppo è fornire un metodo per la denuncia delle perdite subite dalle vittime, che attualmente non dispongono di una procedura chiara per farlo. 

Quanto sono ingenti le perdite nel settore delle criptovalute negli Stati Uniti?

I dati ufficiali del governo confermano che nel solo 2025 gli americani hanno perso più di 11 miliardi di dollari a causa di frodi legate alle criptovalute. Il rapporto sui crimini informatici del 2025 dell'FBI mostra che ci sono state 181.565 denunce relative alle criptovalute, con perdite totali superiori a 11,3 miliardi di dollari. Ciò rappresenta un aumento del 21% del volume delle denunce rispetto all'anno precedente. 

Le frodi finanziarie hanno rappresentato la causa principale delle perdite totali, pari a 7,2 miliardi di dollari. 

Un rapporto della società di analisi blockchain TRM Labs ha rilevato che i portafogli collegati ad attività illegali hanno ricevuto 158 miliardi di dollari in criptovaluta nel corso del 2025, un forte aumento rispetto ai 64,5 miliardi di dollari del 2024. 

Queste perdite sono state causate in gran parte dall'elusione delle sanzioni e dall'azione di attori statali. Tuttavia, è opportuno notare che l'attività illegale, in percentuale sul totale delle attività legate alle criptovalute, è leggermente diminuita, attestandosi all'1,2% nel 2025. 

Secondo i dati dell'FBI , le persone con più di 60 anni hanno presentato 44.555 denunce e perso 4,43 miliardi di dollari a causa di truffe legate alle criptovalute, più di qualsiasi altra fascia d'età. Negli Stati Uniti, il rapporto sui crimini informatici del 2025 dell'FBI ha registrato 181.565 denunce relative alle criptovalute, con perdite totali superiori a 11 miliardi di dollari, il che rappresenta un aumento del 21% del volume delle denunce rispetto all'anno precedente.

L'FBI ha lanciato iniziative come l'Operazione Level Up perdente avvisare le vittime mentre una truffa è ancora in corso, e questo ha contribuito a risparmiare oltre 500 milioni di dollari dal suo inizio nel 2024. Solo nel 2025, l'operazione ha permesso di risparmiare 225,8 milioni di dollari. Nello stesso anno sono state registrate 3780 vittime. 

Quali sarebbero i compiti della nuova task force? 

Il disegno di legge, denominato Federal Cryptocurrency Theft Enforcement and Coordination Act, è stato presentato dal deputato repubblicano Lance Gooden e dal deputato democratico Josh Gottheimer con l'obiettivo di fornire alle vittime, che attualmente non hanno un unico punto di riferimento per chiedere aiuto, un luogo dove poter presentare le denunce.

Il deputato Lance Gooden è un repubblicano del Texas che siede nella Commissione Giustizia della Camera, mentre il deputato Josh Gottheimer è un democratico del New Jersey che fa parte della Commissione Servizi Finanziari della Camera.

Il deputato Gooden ha dichiarato in un comunicato che agli americani manca una strategia coordinata per fermare i criminali delle criptovalute che stanno rubando loro milioni di dollari. 

La task force avrebbe sede presso il Dipartimento di Giustizia e riunirebbe l'FBI, il Dipartimento per la Sicurezza Interna e il Dipartimento del Tesoro. Il suo compito sarebbe quello di coordinare le indagini, creare un manuale operativo standard per le forze dell'ordine locali sulla gestione dei furti di criptovalute e fornire un supporto migliore alle vittime.

Nel 2025, l'amministrazione Trump ha sciolto il National Cryptocurrency Enforcement Team (NCET) del Dipartimento di Giustizia. All'epoca, i funzionari sostennero che la precedente amministrazione aveva utilizzato il team per regolamentare le criptovalute attraverso azioni legali anziché concentrarsi sulla cattura dei criminali. Ora, il nuovo disegno di legge colmerà questa lacuna, seppur con un approccio diverso.

L'applicazione della legge federale in materia di reati legati alle criptovalute è attualmente suddivisa tra diverse agenzie e si basa su normative sovrapposte ma frammentate, che hanno prodotto risposte incoerenti, costringendo investigatori e vittime a orientarsi in un quadro normativo contraddittorio.

La Digital Chamber, un'organizzazione che si occupa di politiche sulle criptovalute, ha appoggiato l'idea, affermando che le forze dell'ordine necessitano di strumenti e formazione migliori. Dennis Porter del Satoshi Action Fund ha dichiarato che il disegno di legge fornirebbe "alle vittime, agli investigatori e alle forze dell'ordine locali la risposta federale unificata di cui hanno avuto bisogno finora"

Il disegno di legge deve ancora passare attraverso le commissioni o essere inserito in un pacchetto legislativo più ampio per diventare legge.

Precedenti iniziative federali simili a questa sono state sciolte o operano con mandati più ristretti. Ad esempio, il National Cryptocurrency Enforcement Team del Dipartimento di Giustizia, creato durante l'amministrazione Biden, è stato chiuso dopo l'insediamento deldent Donald Trump. 

I funzionari dell'amministrazione Trump sostengono ora che l'unità, attraverso le sue azioni di contrasto, abbia di fatto regolamentato il settore delle criptovalute.

La Joint Ransomware Task Force, istituita nel 2021, coordina le risposte delle agenzie agli attacchi ransomware, molti dei quali richiedono il pagamento in criptovaluta. 

Parallelamente, lo scorso anno il Dipartimento del Tesoro ha istituito una task force antifrode focalizzata sulle operazioni fraudolente all'estero. Questo gruppo, guidato dal Procuratore degli Stati Uniti per il Distretto di Columbia, ha sequestrato oltre 700 milioni di dollari in criptovalute legate a truffe connesse a reti della criminalità organizzata cinese che operano tramite intermediari nel Sud-est asiatico.