Американские законодатели выступают за создание специальной группы по борьбе с мошенниками в сфере криптовалют

Партийно независимые законодатели США внесли законопроект о создании межведомственного федерального органа, специализирующегося на расследовании мошенничества и взломов в сфере криптовалют. 

Предлагаемая группа будет возглавляться генеральным прокурором и укомплектована сотрудниками из Министерства юстиции (DOJ), ФБР, Министерства внутренней безопасности (DHS) и Министерства финансов. Цель этой группы — предоставить механизм для сообщения о потерях жертвам, у которых в настоящее время нет четкого пути для этого. 

Насколько велики потери от криптовалют в США?

Официальные правительственные данные подтверждают, что только в 2025 году американцы потеряли более 11 миллиардов долларов в результате мошенничества с криптовалютами. Отчет ФБР о киберпреступлениях в интернете за 2025 год показывает, что было подано 181 565 жалоб, связанных с криптовалютами, при этом общие потери превысили 11,3 миллиарда долларов. Это представляет собой рост объема жалоб на 21% по сравнению с предыдущим годом. 

Инвестиционные мошенничества стали основным источником общих потерь, составив 7,2 миллиарда долларов из этой суммы. 

Отчет аналитической блокчейн-компании TRM Labs обнаружила показывает, что кошельки, связанные с незаконной деятельностью, получили 158 миллиардов долларов в криптовалюте в течение 2025 года, что является резким увеличением по сравнению с 64,5 миллиарда долларов в 2024 году. 

Эти убытки были обусловлены в основном обходом санкций и действиями государственных акторов. Однако стоит отметить, что доля незаконной деятельности во всей активности с криптовалютами на самом деле немного снизилась до 1,2% в 2025 году. 

Корпоративные ФБР сообщает, что, больше, чем любая другая возрастная группа, люди старше 60 лет подали 44 555 жалоб и потеряли 4,43 миллиарда долларов в результате крипто-мошенничества. В США в отчете ФБР о киберпреступлениях в интернете за 2025 год зафиксировано 181 565 жалоб, связанных с криптовалютой, при этом общие потери превысили 11 миллиардов долларов, что представляет собой рост объема жалоб на 21% по сравнению с предыдущим годом.

ФБР запустило такие инициативы, как Operation Level Up, чтобы выявлять и уведомлять жертв, пока мошенничество еще происходит, и это помогло спасти, по оценкам, более 500 миллионов долларов с момента его запуска в 2024 году. Только в 2025 году операция спасла 225,8 миллиона долларов. В том году было зафиксировано 3780 пострадавших. 

Что будет делать новая целевая группа? 

Законопроект, называемый «Актом о правоприменении и координации по борьбе с кражей криптовалют на федеральном уровне», был внесен республиканцем Лэнсом Гуденом и демократом Джошем Готтхаймером как средство предоставить жертвам, у которых в настоящее время нет единого места для обращения за помощью, место для подачи заявлений.

Реп. Лэнс Гуден — республиканец из Техаса, член Комитета по судебным делам Палаты представителей, а реп. Джош Готтхаймер — демократ из Нью-Джерси, член Комитета по финансовым услугам Палаты представителей.

Реп. Гуден заявил в заявлении, что у американцев отсутствует скоординированная стратегия по остановке крипто-преступников, которые крадут у них миллионы долларов. 

Целевая группа будет базироваться в Министерстве юстиции и объединит ФБР, Министерство внутренней безопасности и Министерство финансов. Ее задача — координировать расследования, создать стандартное руководство для местной полиции по обработке случаев кражи криптовалют и обеспечить лучшую поддержку жертвам.

Администрация Трампа распустила Национальную группу по обеспечению правоприменения в сфере криптовалют (NCET) Министерства юстиции в 2025 году. Чиновники того времени утверждали, что предыдущая администрация использовала эту группу для регулирования криптовалюты через судебные иски, а не для поимки преступников, и теперь новый законопроект заполнит этот пробел, albeit с другим подходом.

Федеральное правоприменение в сфере криптовалютных преступлений в настоящее время разделено между несколькими агентствами и имеет пересекающиеся, но фрагментированные правила, которые привели к непоследовательным реакциям, оставляя следователей и жертв разбираться в этой непоследовательной системе.

Digital Chamber, организация по вопросам политики в сфере криптовалют, поддержала эту идею, заявив, что правоохранительным органам нужны лучшие инструменты и обучение. Деннис Портер из Satoshi Action Fund сказал, что законопроект даст «жертвам, следователям и местным правоохранительным органам единый федеральный ответ, которого им не хватало».

Законопроекту все еще необходимо пройти через комитеты или быть включенным в более крупный законодательный пакет, чтобы стать законом.

Предшествующие федеральные инициативы, аналогичные этой, либо были распущены, либо действовали с более узкими мандатами. Например, Национальная группа по обеспечению правоприменения в сфере криптовалют Министерства юстиции, созданная при администрации Байдена, была закрыта после того, как Дональд Трамп вступил в должность президента. 

Чиновники администрации Трампа теперь утверждают, что это подразделение фактически регулировало криптовалюту через свои правоприменительные действия.

Совместная целевая группа по вымогательству, созданная в 2021 году, координирует реакции агентств на атаки программ-вымогателей, многие из которых требуют выплаты в криптовалюте. 

Отдельно Министерство финансов в прошлом году запустило Ударную группу по борьбе с мошенничеством (Scam Center Strike Force), сосредоточенную на зарубежных мошеннических операциях. Эта группа, возглавляемая прокурором США для округа Колумбия, конфисковала более 700 миллионов долларов в криптовалюте, связанных с мошенничеством, связанным с китайскими организованными преступными группировками, действующими через посредников в Юго-Восточной Азии.