Американские законодатели настаивают на создании специальной целевой группы для борьбы с криптомошенниками

Американские законодатели от обеих партий внесли законопроект о создании межведомственного федерального органа, занимающегося расследованием мошенничества и хакерских атак с использованием криптовалют. 

Предлагаемая группа будет возглавляться генеральным прокурором и укомплектована сотрудниками из Министерства юстиции, ФБР, Министерства внутренней безопасности и Министерства финансов. Цель этой группы — предоставить жертвам, которые в настоящее время не имеют четкого способа сообщить о своих убытках, возможность сделать это. 

Насколько велики потери от криптовалют в США?

Официальные правительственные данные подтверждают, что только в 2025 году американцы потеряли более 11 миллиардов долларов из-за мошенничества с криптовалютами. В отчете ФБР о преступлениях в интернете за 2025 год указано, что было зарегистрировано 181 565 жалоб, связанных с криптовалютами, а общие потери превысили 11,3 миллиарда долларов. Это на 21% больше, чем в предыдущем году. 

Наибольший вклад в общую сумму внесли мошеннические схемы с инвестициями, на которые пришлось 7,2 миллиарда долларов убытков. 

Согласно отчету аналитической компании TRM Labs, , в 2025 году на счета в криптовалюте, связанные с незаконными операциями, поступило 158 миллиардов долларов, что значительно больше, чем 64,5 миллиарда долларов в 2024 году. 

Эти потери были вызваны главным образом уклонением от санкций и действиями государственных субъектов. Однако стоит отметить, что доля незаконной деятельности в общем объеме операций с криптовалютами фактически незначительно снизилась и составила 1,2% в 2025 году. 

ФБР сообщает, что среди всех возрастных групп больше всего жалоб подали люди старше 60 лет – 44 555, а ущерб от криптовалютных мошенничеств составил 4,43 миллиарда долларов. В США, согласно отчету бюро о преступлениях в интернете за 2025 год, было зарегистрировано 181 565 жалоб, связанных с криптовалютами, а общий ущерб превысил 11 миллиардов долларов, что на 21% больше, чем в предыдущем году.

ФБР запустило такие инициативы, как операция «Level Up», чтобыdentи уведомлять жертв мошенничества на ранней стадии, и это помогло сэкономить, по оценкам, более 500 миллионов долларов с момента начала операции в 2024 году. Только в 2025 году операция позволила сэкономить 225,8 миллиона долларов. В том же году было зарегистрировано 3780 жертв. 

Что предпримет новая рабочая группа? 

Законопроект, получивший название «Федеральный закон о борьбе с кражей криптовалюты и координации действий», был внесен республиканцем Лэнсом Гуденом и демократом Джошем Готхаймером с целью предоставить жертвам, у которых в настоящее время нет единого места, куда можно обратиться за помощью, возможность сообщать о таких случаях.

Член палаты представителей Лэнс Гуден — республиканец из Техаса, входящий в состав юридического комитета Палаты представителей, а член палаты представителей Джош Готхаймер — демократ из Нью-Джерси, входящий в состав комитета по финансовым услугам Палаты представителей.

Член палаты представителей Гуден заявил в своем обращении, что у американцев отсутствует скоординированная стратегия по борьбе с криптомайнерами, которые крадут у них миллионы. 

Рабочая группа будет базироваться в Министерстве юстиции и объединит в себе ФБР, Министерство внутренней безопасности и Министерство финансов. Ее задача — координировать расследования, разработать стандартное руководство для местной полиции по борьбе с кражей криптовалюты и оказывать более эффективную поддержку жертвам.

Администрация Трампа распустила Национальную группу по борьбе с криптовалютами (NCET) Министерства юстиции в 2025 году. Тогда чиновники утверждали, что предыдущая администрация использовала эту группу для регулирования криптовалют посредством судебных исков, а не для борьбы с преступниками, и теперь новый законопроект заполнит этот пробел, хотя и с другим подходом.

В настоящее время федеральные органы по борьбе с преступлениями, связанными с криптовалютами, разрознены и распределены между несколькими ведомствами, а пересекающиеся, но фрагментарные правила приводят к непоследовательным мерам реагирования, в результате чего следователям и жертвам приходится ориентироваться в этой противоречивой системе.

Цифровая палата, организация, занимающаяся вопросами криптополитики, поддержала эту идею, заявив, что правоохранительным органам необходимы более совершенные инструменты и обучение. Деннис Портер из Фонда действий Сатоши заявил, что законопроект обеспечит «жертвам, следователям и местным правоохранительным органам единый федеральный ответ, которого им так не хватало»

Для того чтобы законопроект стал законом, ему еще предстоит пройти через комитеты или быть включенным в более крупный законодательный пакет.

Предыдущие федеральные инициативы, подобные этой, либо были расформированы, либо имели более узкую сферу полномочий. Например, Национальная группа по борьбе с криптовалютами Министерства юстиции, созданная при администрации Байдена, была расформирована после вступления в должностьdent Дональда Трампа. 

Представители администрации Трампа теперь утверждают, что это подразделение фактически регулировало криптовалюту посредством своих правоприменительных действий.

Объединенная целевая группа по борьбе с программами-вымогателями, созданная в 2021 году, координирует действия ведомств по реагированию на атаки программ-вымогателей, многие из которых требуют выкупа в криптовалюте. 

Отдельно следует отметить, что в прошлом году Министерство финансов создало оперативную группу по борьбе с мошенничеством, специализирующуюся на зарубежных мошеннических операциях. Эта группа, возглавляемая прокурором США по округу Колумбия, изъяла более 700 миллионов долларов в криптовалюте, связанной с мошенническими схемами, организованными китайскими преступными сетями, действующими через посредников в Юго-Восточной Азии.