Инвесторы подают в суд на JPMorgan Chase за содействие схеме кредитования криптовалют

Группа инвесторов подала коллективный иск против JPMorgan Chase, утверждая, что банк способствовал масштабной пирамидальной схеме. Эта мошенническая схема связана с Goliath Ventures, генеральный директор которой был арестован в конце февраля. 

Группа инвесторов заявила, что JPMorgan Chase способствовала масштабному мошенничеству с криптовалютой, возглавляемому компанией Goliath Ventures, Inc. Сообщается, что схема использовала банковские счета в JPMorgan Chase. 

Иск был подан Роби Аланом Стилом от имени всех пострадавших участников, вовлеченных в Goliath Ventures. 

По сообщениям, JPMorgan Chase игнорировал подозрительные транзакции и позволял переводить средства через банковские счета и кошельки Coinbase. В общей сложности пирамидальная схема вывела не менее 328 млн долларов у примерно 2000 инвесторов. 

JPMorgan Chase был основным банком для Goliath с января 2023 года и вплоть до июня 2025 года. 

JPMorgan Chase принял бизнес Goliath в рамках собственного расширения в сфере криптовалют

Хотя изначально генеральный директор Chase Джейми Даймон скептически относился к криптовалютам, за последние несколько лет он изменил свое мнение. В результате банк стал гораздо более лояльным к криптоиндустрии, заключив партнерство с Coinbase. По словам истца, именно партнерство с Coinbase сделало банк менее внимательным к транзакциям Goliath. 

Истец утверждал, что курс на поддержку криптовалют позволил Goliath расширить свою деятельность. По словам истца, Goliath был прибыльным клиентом, что позволило банку игнорировать его операции и транзакции. 

Генеральный директор Goliath использовал личный счет для перевода средств на Coinbase

Согласно утверждениям в заявление, генеральный директор Goliath Кристофер Александр Дельгадо использовал Chase в качестве своего основного банка, переводя средства между счетами компании и своими личными активами. Средства, отправленные Goliath всеми инвесторами, зачислялись на счет Chase под названием JPMC 0305. 

Истец отметил, что ни одна из транзакций не была отмечена или проверена, поскольку Coinbase уже являлся доверенным партнером. Это позволило Goliath обменивать средства на криптовалюту и, возможно, скрывать их в немаркированных кошельках. Coinbase не ответил на вопросы о своей причастности и роли в содействии Goliath. 

Со счета JPMC 0305 в период с января 2023 года по июнь 2025 года на Coinbase было переведено около 123 млн долларов. Согласно ранее поданному аффидевиту, Goliath намеревалась переводить средства на Coinbase для обмена на криптовалюту, а затем направлять их в пулы ликвидности для получения доходности. Использование DeFi для пассивного заработка было основным предложением, которое Goliath делала клиентам. На тот момент в криптопространстве DeFi набирало популярность, и некоторые протоколы действительно могли генерировать доходность. 

Дельгадо был единственным лицом, имеющим право контролировать кошельки Goliath на Coinbase, и именно он определял распределение средств напрямую со своего собственного аккаунта и кошелька Coinbase. Несмотря на обещания низко рисковых структурированных инвестиций в пары USDC, Дельгадо внес в пулы ликвидности лишь 1 млн долларов, публикуя на своем сайте ложно рассчитанную доходность. 

Chainalysis отследила часть средств, и вывод заключается в том, что Goliath использовала новые депозиты для выплат предыдущим инвесторам, утверждая, что прибыль получена от DeFi. В конце 2025 года Goliath замедлила ежемесячные выплаты и произвела последний платеж 18 декабря. Один из пользователей, вложивший 720 000 долларов, позже подал заявление в полицию. Goliath перестала отвечать на запросы в январе, что спровоцировало полицейское расследование и последующий арест Дельгадо в конце февраля.