Инвесторы подали иск против JPMorgan Chase за содействие в создании схемы криптокредитования

Против JPMorgan Chase подан коллективный иск за предполагаемое содействие крупной финансовой пирамиде. Мошенническая схема связана с компанией Goliath Ventures, генеральный директор которой был арестован в конце февраля. 

Группа инвесторов заявила, что JPMorgan Chase способствовал масштабному мошенничеству с криптовалютой, возглавляемому компанией Goliath Ventures, Inc. Сообщается, что в этой схеме использовались банковские счета в JPMorgan Chase. 

Иск был подан Робби Аланом Стилом от имени всех пострадавших участников, вовлеченных в деятельность компании Goliath Ventures. 

По имеющимся данным, JPMorgan Chase игнорировал подозрительные операции и позволял средствам переводиться через банковские счета и кошельки Coinbase. В общей сложности, в результате этой финансовой пирамиды было похищено не менее 328 миллионов долларов у примерно 2000 инвесторов. 

JPMorgan Chase был основным финансовым учреждением, которому предлагался этот гигант, в период с января 2023 года по июнь 2025 года. 

JPMorgan Chase принял предложение от Goliath в рамках собственной программы расширения деятельности в сфере криптовалют

Хотя изначально генеральный директор Chase Джейми Даймон скептически относился к криптовалютам, за последние несколько лет он изменил свое мнение. В результате банк стал гораздо более лояльным к криптовалютам, заключив партнерство с Coinbase. По словам истца, именно партнерство с Coinbase сделало банк менее бдительным в отношении транзакций «Голиафа». 

Истец утверждал, что именно стремление к развитию криптовалют позволило банку Goliath расширить свою деятельность. По словам истца, Goliath был прибыльным клиентом, что позволяло банку контролировать его операции и транзакции. 

Генеральный директор Goliath использовал личный счет для перевода средств на Coinbase

Согласно утверждениям, содержащимся в иске, Кристофер Александр Дельгадо, генеральный директор Goliath, использовал Chase в качестве основного банка, переводя средства между счетами компании и своими личными активами. Средства, отправленные в Goliath от всех инвесторов, были зачислены на счет в Chase, известный как JPMC 0305. 

Истец отметил, что ни одна из транзакций не была помечена или проверена, поскольку Coinbase уже являлась надежным партнером. Это позволило бы Goliath конвертировать средства в криптовалюту и, возможно, спрятать их в немаркированных кошельках. Coinbase пока не прокомментировала свое участие и роль в содействии Goliath. 

С аккаунта JPMC 0305 в период с января 2023 года по июнь 2025 года на Coinbase было переведено около 123 миллионов долларов. Согласно более раннему заявлению под присягой, Goliath намеревался перевести средства на Coinbase для обмена на криптовалюту, а затем перевести эти средства в пулы ликвидности для получения дохода. Использование DeFiDeFiDeFi DeFiDeFiDeFiDeFi DeFiDeFi набирал популярность, и некоторые протоколы действительно могли приносить доход. 

Дельгадо был единственным лицом, контролировавшим кошельки Goliath Coinbase, и единственным, кто мог определять распределение средств, — непосредственно со своего личного счета и кошелька Coinbase. Несмотря на обещания низкорискованных структурированных инвестиций в пары USDC, Дельгадо вложил в пулы ликвидности всего 1 миллион долларов, при этом публикуя ложные расчеты доходности на собственном сайте. 

Компания Chainalysis tracчасть средств, и пришла к выводу, что Goliath использовал новые депозиты для выплаты прибыли предыдущим инвесторам, утверждая, что прибыль получена от DeFi. В конце 2025 года Goliath замедлил ежемесячные выплаты и произвел последнюю выплату 18 декабря. Один из пользователей, инвестировавший 720 000 долларов, позже подал заявление в полицию. В январе Goliath перестал отвечать на запросы, что спровоцировало полицейское расследование и последующий арест Дельгадо в конце февраля.