Des investisseurs intentent un procès contre JPMorgan Chase pour avoir facilité un schéma de prêt crypto
- JPMorgan Chase était la banque principale de Goliath Ventures, Inc.
- Le schéma, qui s'est déroulé entre janvier 2023 et fin 2025, a détourné plus de 328 millions de dollars auprès de 2 000 investisseurs.
- Goliath promettait un investissement structuré en DeFi en USDC, mais utilisait plutôt les nouveaux dépôts pour payer les rendements des anciens utilisateurs.
Un recours collectif a été intenté contre JPMorgan Chase pour avoir supposément facilité un schéma de Ponzi à grande échelle. Le schéma frauduleux a été lié à Goliath Ventures, dont le PDG a été arrêté fin février.
Un groupe d'investisseurs a affirmé que JPMorgan Chase avait facilité une fraude massive en cryptomonnaies, dirigée par Goliath Ventures, Inc. Le schéma utilisait apparemment des comptes bancaires chez JPMorgan Chase.
L'affaire a été intentée par Robby Alan Steele au nom de tous les participants affectés qui ont été attirés dans Goliath Ventures.
Selon les rapports, JPMorgan Chase a ignoré les transactions inquiétantes et a permis le transfert de fonds à travers des comptes bancaires et des portefeuilles Coinbase. Au total, le schéma de Ponzi a pris au moins 328 millions de dollars à un nombre estimé de 2 000 investisseurs.
JPMorgan Chase était l'institution principale de Goliath entre janvier 2023 et juin 2025.
JPMorgan Chase a accepté les affaires de Goliath lors de sa propre expansion crypto
Bien qu'au départ, le PDG de Chase, Jamie Dimon, soit sceptique quant au crypto, il a changé d'avis au cours des dernières années. En conséquence, la banque est devenue beaucoup plus favorable au crypto, concluant un partenariat avec Coinbase. Selon le plaignant, c'est le partenariat avec Coinbase qui a rendu la banque moins vigilante face aux transactions de Goliath.
Le plaignant a affirmé que l'élan favorable au crypto a permis à Goliath d'étendre ses opérations. Selon le plaignant, Goliath était rentable en tant que client, ce qui a permis à la banque de négliger ses opérations et ses transactions.
Le PDG de Goliath a utilisé un compte personnel pour transférer des fonds vers Coinbase
Selon les allégations dans le dépôt, Christopher Alexander Delgado, le PDG de Goliath, utilisait Chase comme sa banque principale, transférant des fonds entre les comptes de l'entreprise et ses avoirs personnels. Les fonds envoyés à Goliath par tous les investisseurs ont été déposés sur un compte Chase connu sous le nom de JPMC 0305.
Le plaignant a noté qu'aucune des transactions n'a été signalée ou vérifiée, car Coinbase était déjà un partenaire de confiance. Cela aurait permis à Goliath d'échanger des fonds contre des cryptomonnaies et potentiellement de les cacher dans des portefeuilles non marqués. Coinbase n'a pas répondu à son implication et à son rôle dans la facilitation de Goliath.
Du compte JPMC 0305, environ 123 millions de dollars ont été envoyés à Coinbase entre janvier 2023 et juin 2025. Selon un affidavitprécédent, Goliath avait l'intention de transférer des fonds vers Coinbase pour les échanger contre des cryptomonnaies, puis de transférer les fonds vers des pools de liquidité pour générer un rendement. L'utilisation de la DeFi pour des gains passifs était la proposition principale que Goliath a envoyée aux clients. À ce stade de l'espace crypto, la DeFi gagnait en popularité, et certains protocoles étaient effectivement capables de produire un rendement.
Delgado était la seule autorité à contrôler les portefeuilles Coinbase de Goliath, et serait la seule autorité à déterminer comment les fonds étaient alloués, directement depuis son propre compte et portefeuille Coinbase. Malgré les promesses d'un investissement structuré à faible risque dans des paires USDC, Delgado n'a investi que 1 million de dollars dans des pools de liquidité, tout en affichant des rendements calculés faussement sur son propre site.
Chainalysis a retracé une partie des fonds, et la conclusion est que Goliath a utilisé les nouveaux dépôts pour payer les rendements aux investisseurs précédents, affirmant que les gains provenaient de la DeFi. À la fin de 2025, Goliath a ralenti les paiements mensuels et a effectué le dernier paiement le 18 décembre. Un utilisateur qui avait investi 720 000 dollars a ensuite déposé une plainte de police. Goliath a cessé de répondre aux demandes en janvier, déclenchant une enquête de police et l'arrestation ultérieure de Delgado fin février.
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Avertissement. Les informations fournies ne constituent pas des conseils en matière d'investissement. Cryptopolitan.com ne saurait être tenue responsable des investissements réalisés sur la base des informations fournies sur cette page. Nous recommandons vivement de mener vos propres recherches et/ou de consulter un professionnel qualifié avant de prendre toute décision d'investissement.
Hristina Vasileva
Hristina Vasileva se spécialise dans les actualités liées à la DeFi, aux entreprises et à l'économie. Elle est diplômée de l'Université de Sofia avec un master en philosophie, après avoir obtenu une licence de quatre ans en administration des affaires, journalisme et communication de masse. Elle a travaillé pour l'un des principaux journaux du pays, couvrant les matières premières et les résultats d'entreprises. Actuellement, Hristina est auteure contributrice chez Cryptopolitan.
