Des investisseurs portent plainte contre JPMorgan Chase pour avoir facilité un système de prêts en cryptomonnaie

Une action collective a été intentée contre JPMorgan Chase pour avoir prétendument facilité une vaste escroquerie de type Ponzi. Ce système frauduleux est lié à Goliath Ventures, dont le PDG a été arrêté fin février. 

Un groupe d'investisseurs a affirmé que JPMorgan Chase avait permis une fraude massive aux cryptomonnaies, orchestrée par Goliath Ventures, Inc. Le stratagème aurait utilisé des comptes bancaires chez JPMorgan Chase. 

La plainte a été déposée par Robby Alan Steele au nom de tous les participants concernés qui ont été entraînés dans l'affaire Goliath Ventures. 

Selon les informations disponibles, JPMorgan Chase a ignoré les transactions suspectes et a autorisé les transferts de fonds via des comptes bancaires et des portefeuilles Coinbase. Au total, cette escroquerie de type Ponzi a dérobé au moins 328 millions de dollars à environ 2 000 investisseurs. 

JPMorgan Chase a été la principale institution pour Goliath entre janvier 2023 et jusqu'en juin 2025. 

JPMorgan Chase a accepté les activités de Goliath lors de sa propre expansion dans le secteur des cryptomonnaies

Bien qu'initialement sceptique à l'égard des cryptomonnaies, le PDG de Chase, Jamie Dimon, a revu son opinion ces dernières années. De ce fait, la banque est devenue beaucoup plus ouverte aux cryptomonnaies et a noué un partenariat avec Coinbase. Selon le plaignant, c'est ce partenariat avec Coinbase qui a rendu la banque moins vigilante face aux transactions de Goliath. 

Le plaignant a affirmé que c'était la politique favorable aux cryptomonnaies qui avait permis à Goliath d'étendre ses activités. Selon lui, Goliath était un client rentable, ce qui a permis à la banque de fermer les yeux sur ses opérations et transactions. 

Le PDG de Goliath a utilisé un compte personnel pour transférer des fonds vers Coinbase

D'après les allégations contenues dans la plainte, Christopher Alexander Delgado, PDG de Goliath, utilisait Chase comme banque principale, effectuant des transferts de fonds entre les comptes de la société et ses avoirs personnels. Les fonds envoyés à Goliath par tous les investisseurs étaient déposés sur un compte Chase désigné sous le nom de JPMC 0305. 

Le plaignant a souligné qu'aucune transaction n'avait été signalée ni vérifiée, Coinbase étant déjà un partenaire de confiance. Cela aurait permis à Goliath de convertir des fonds en cryptomonnaies et de les dissimuler dans des portefeuilles non identifiés. Coinbase n'a pas encore commenté son implication ni son rôle dans les agissements de Goliath. 

Environ 123 millions de dollars ont été transférés du compte JPMC 0305 vers Coinbase entre janvier 2023 et juin 2025. Selon une déclaration sous serment, Goliath avait l'intention de transférer des fonds vers Coinbase pour les convertir en cryptomonnaies, puis de les investir dans des pools de liquidités afin de générer des rendements. L'utilisation de DeFiDeFiDeFi DeFiDeFiDeFiDeFi DeFiDeFi gagnait en popularité et certains protocoles parvenaient effectivement à générer des rendements. 

Delgado était le seul à contrôler les portefeuilles Goliath sur Coinbase et le seul à pouvoir décider de l'allocation des fonds, directement depuis son compte et son portefeuille Coinbase. Malgré les promesses d'un investissement structuré à faible risque sur les paires USDC, Delgado n'a investi qu'un million de dollars dans les pools de liquidités, tout en affichant des rendements calculés de manière erronée sur son propre site. 

Chainalysis tracune partie des fonds et conclut que Goliath utilisait les nouveaux dépôts pour verser des rendements à d'anciens investisseurs, en prétendant que les gains provenaient de DeFi. Fin 2025, Goliath a ralenti ses versements mensuels et le dernier a été effectué le 18 décembre. Un utilisateur ayant investi 720 000 $ a par la suite porté plainte. Goliath a cessé de répondre aux demandes en janvier, ce qui a déclenché une enquête policière et l'arrestation de Delgado fin février.