投資家、JPモルガン・チェースが暗号資産 lending scheme を可能にしたとして提訴

JPモルガン・チェースに対して、大規模なポンジスキームを可能にしたとして集団訴訟が提起された。この不正なスキームは、2月末にCEOが逮捕されたゴリアス・ベンチャーズと関連付けられている。 

投資家のグループは、JPモルガン・チェースがゴリアス・ベンチャーズ社を率いる大規模な暗号資産詐欺を可能にしたと主張した。このスキームは、JPモルガン・チェースの銀行口座を使用した reportedly。 

この訴訟は、ロビー・アラン・スティールが、ゴリアス・ベンチャーズに引き込まれたすべての影響を受けた参加者に代わって提起した。 

reportedly JPモルガン・チェース は、懸念される取引を無視し、資金が銀行口座とコインベースウォレットを通じて移動されるのを許可した。合計で、ポンジスキームは推定2,000人の投資家から少なくとも3億2,800万ドルを奪った。 

2023年1月から遅くとも2025年6月まで、JPモルガン・チェースはゴリアトの主要な金融機関でした。 

JPモルガン・チェースは、自身の暗号通貨拡大の一環としてゴリアトのビジネスを受け入れました。

当初、チェースのCEOであるジェイミー・ダイモンは暗号通貨に懐疑的でしたが、過去数年間で見解を変えました。その結果、同銀行はコインベースとのパートナーシップを結び、暗号通貨に非常に寛容な姿勢を示しました。原告によると、このコインベースとのパートナーシップが、銀行がゴリアトの取引に対する警戒感を緩める原因となりました。 

原告は、暗号通貨に寛容な姿勢がゴリアトの事業拡大を可能にしたと主張しています。原告によれば、ゴリアトは利益のある顧客であり、そのおかげで銀行はゴリアトの事業や取引を見逃すことになったといいます。 

ゴリアトのCEOは、個人口座を使用して資金をコインベースに移動しました。

主張によると、 提出, ゴリアトのCEOであるクリストファー・アレクサンダー・デルガドは、チェースを主要な銀行として使用し、会社の口座と個人の資産の間で資金を移動させていました。すべての投資家からゴリアトに送金された資金は、JPMC 0305として知られるチェースの口座に預けられました。 

原告は、コインベースがすでに信頼できるパートナーであったため、これらの取引はフラグもチェックもされなかったと指摘しています。これにより、ゴリアトは資金を暗号通貨に交換し、マークされていないウォレットに隠すことが可能でした。コインベースは、その関与やゴリアトを可能にした役割について回答していません。 

JPMC 0305口座からは、2023年1月から2025年6月にかけて、約1億2,300万ドルがコインベースに送金されました。以前のアフィダビットによると 宣誓供述書, ゴリアトは資金をコインベースに移動して暗号通貨に交換し、その後流動性プールに資金を移動して利回りを生成する意図がありました。デファイ（DeFi）を使用して受動的な収益を得ることが、ゴリアトが顧客に提示した主な提案でした。当時、暗号通貨空間ではデファイが人気を集めており、いくつかのプロトコルは実際に利回りを生み出すことができました。 

デルガドは、ゴリアトのコインベースウォレットを制御できる唯一の権限者であり、資金の配分を決定できる唯一の権限者でもありました。彼は、自分のコインベース口座とウォレットから直接資金を配分しました。低リスクの構造化投資（USDCペア）という約束にもかかわらず、デルガドは流動性プールに100万ドルしか投入せず、自身のサイトで偽装された収益を投稿しました。 

チェーンalysisは一部の資金を追跡し、ゴリアトがデファイからの収益を主張して、新しい預け入れ資金で以前の投資家に収益を支払っていたという結論に達しました。2025年後半、ゴリアトは月次支払いを減速させ、12月18日に最後の支払いを行いました。72万ドルを投資した1人のユーザーが後に警察に被害届を提出しました。ゴリアトは1月に連絡への返信を停止し、警察の調査を引き起こし、2月末にデルガドが逮捕されました。